Monabanq
Monabanq est une banque en ligne différente des autres. Bien moins chère qu'une banque classique et avec des atouts qui écrasent les établissements à distance.
Monabanq est une banque en ligne différente des autres. Bien moins chère qu'une banque classique et avec des atouts qui écrasent les établissements à distance.
Boursorama Banque est la 1ère banque en ligne en France et la moins chère depuis plus de 12 ans.
Fortuneo est la banque en ligne la plus généreuse avec ses clients en terme de primes et de solutions de paiement.
Fondée en 2009 par le Crédit Agricole, sans être élitiste, BforBank a une stratégie qualitative auprès de ses clients.
Orange Bank élue Meilleure Offre Digitale 2019 : simple, sécurisé et une offre de services complet.
La banque Casino est surprenante avec son offre carte Gold Casino !
La banque indépendant nouvelle génération pour les entreprises.
2ème banque en ligne, avec plus d'un million de clients et une vaste gamme de services bancaires, dont le Livret Épargne Orange.
Hello bank! arrive à satisfaire aussi bien les jeunes, que les CSP+. Elle s'appuie sur le réseau d'agences physiques de la BNP Paribas.
Les banques en ligne connaissent un fort taux de développement depuis plusieurs années, grâce à de nombreux avantages qui séduisent de plus en plus de consommateurs. Tout d’abord, elles offrent la possibilité d’ouvrir un compte bancaire gratuitement et rapidement, alliant un service de formalités administratives réduites ne nécessitant aucun déplacement. En parallèle, elles répondent à un besoin croissant de flexibilité et de mobilité : où qu’ils soient, les clients peuvent gérer leur compte à distance, 24h/24 et 7j/7, sans frais, facilitant ainsi les démarches courantes, privées et professionnelles. Les services consultables et réalisables en ligne sont multiples: consultation du solde du compte, mise en place de virements et de prélèvements, commande de chéquier, édition d’un Relevé d’Identité Bancaire (RIB)…
Le solde du compte est actualisé très régulièrement, souvent quotidiennement, ce qui permet de suivre facilement son budget, sans attendre de recevoir par voie postale, le relevé de compte mensuel. Ces services, aujourd’hui incontournables, poussent les banques physiques à proposer également la gestion des comptes à distance. Cependant, les banques en ligne se distinguent par deux aspects : les fonctionnalités proposées sont généralement plus complètes et les tarifs sont particulièrement attractifs. En effet, les comptes des banques en ligne sont bien souvent gratuits pour une utilisation courante, sans frais de tenue de compte. De nombreux établissements offrent la carte bancaire; parfois, certaines cartes haut de gamme sont gratuites.
Les fonctionnalités disponibles intègrent dans la majorité des banques en ligne des outils gratuits d’analyse du budget, qui permettent de catégoriser les dépenses de manière très intuitive et ainsi de visualiser, par exemple, les postes les plus lourds. Les systèmes de primes, de parrainage et de fidélisation sont un autre aspect qui captive les clients : des offres promotionnelles régulières permettent de recevoir des primes à l’ouverture d’un compte ou d’un produit d’épargne. Les clients détenteurs d’un compte peuvent également parrainer une personne de leur entourage : les comptes du parrain et du filleul sont alors crédités d’une prime.
L’ouverture de compte dans une banque en ligne est une démarche aisée, réalisable exclusivement en ligne. Après avoir comparé les offres des différents établissements, il suffit de déposer la demande sur le site internet de la banque sélectionnée, via le formulaire dédié, en précisant le cas échéant, l’offre souhaitée, notamment la carte bancaire choisie. Un espace client est alors créé avec un code personnel secret. Rapidement, un dossier d’ouverture est envoyé au domicile du client : il suffit de le compléter et de le renvoyer pour finaliser l’ouverture. Selon les établissements, les documents nécessaires peuvent être transmis par courrier ou scannés et téléchargés en ligne : pièce d’identité, justificatif de domicile, fiche de paye…
La procédure d’ouverture se dématérialise de plus en plus : certaines banques n’exigent plus aucun document sous forme papier. Une fois l’ouverture de compte validée, l’activation des moyens de paiements dépend généralement du premier versement, à effectuer sous la forme d’un chèque ou d’un virement. Après cette étape, le compte est véritablement ouvert et fonctionnel. Les moyens de paiement (carte bancaire et chéquier) sont envoyés sous différents plis, avec un courrier séparé contenant le code secret. Afin de garantir la sécurité, ils sont inactifs à la réception et doivent être activés par le client. Habituellement, cette activation passe par une confirmation de la réception dans l’espace personnel et d’un retrait d’espèces en distributeur avec la carte bancaire.
L’ensemble du processus se déroule en quelques jours, variant selon les délais de réception des courriers. L’ouverture d’un compte sur internet est donc rapide, facile, d’autant plus que les banques en ligne proposent un service de changement de domiciliation bancaire afin de transférer les prélèvements et les versements récurrents de l’ancien compte au nouveau en limitant les démarches de l’usager. Ainsi, le client indique s’’il souhaite bénéficier de cette prestation ; dans l’affirmative, la banque se charge alors de contacter les établissements concernés pour procéder aux modifications requises.
En moyenne, les banques en ligne affichent des tarifs bien moins élevés que leurs concurrentes, les agences physiques. Il s’agit d’ailleurs de leur principal argument pour attirer de nouveaux clients. Pour un particulier, les frais bancaires sont liés à tous types de services : la mise à disposition d’une carte de paiement, la tenue du compte, les retraits d’espèces, les commissions liées aux achats à l’étranger, les virements, les assurances des moyens de paiement… De nombreux Français déboursent entre 200 et 300€ par an pour les frais bancaires : c’est la raison pour laquelle les tarifs compétitifs des banques à distance sont particulièrement appréciés des consommateurs. Dans ces dernières, les frais bancaires peuvent même être totalement offerts : de nombreux établissements proposent, gratuitement, un compte bancaire ainsi qu’une carte de paiement, sous réserve de respecter les conditions de l’offre.
Ces conditions sont assez souples : elles se résument souvent à un seuil minimal de revenus ou à une utilisation minimale de la carte bancaire, de l’ordre de plusieurs opérations par mois. Ainsi, dans ces banques, un client qui effectue uniquement des opérations courantes, n’utilise pas le découvert et ne connaît pas d’incident de paiement n’aura pas de frais bancaires à régler. En effet, les services de base ne sont généralement pas facturés : ordres de virement, mise en place de prélèvements, retraits d’espèces et paiements avec la carte bancaire… Par ailleurs, les services peu courants sont certes payants dans les banques en ligne (taux du découvert autorisé, incidents de paiement, délivrance d’un chèque de banque…), cependant ils sont souvent moins chers que dans les banques traditionnelles.
Aussi, depuis plusieurs années, les études comparatives classent systématiquement les banques en ligne parmi les banques les moins chères. Il faut toutefois noter que les services liés aux déplacements à l’étranger sont parfois au-dessus de la moyenne des prix, notamment les retraits et les paiements réalisés dans une autre monnaie que l’euro. Cependant, même en tenant compte de cet aspect, le coût moyen à l’année reste bien inférieur dans les banques en ligne que dans les banques physiques. D’autre part, les clients ont parfois accès à des fonctionnalités plus avancées, comme par exemple la catégorisation des transactions ou les alertes liées au solde du compte.
Les banques en ligne proposent actuellement des gammes de produits très variées. Lors de leur arrivée sur le marché, les premiers établissements à distance proposaient des offres limitées, se résumant parfois à un livret d’épargne. Depuis, leur succès grandissant leur a permis de développer ces offres et de s’imposer comme des acteurs importants du secteur, capables de rivaliser avec les banques traditionnelles. De ce fait, tous les produits courants sont désormais disponibles dans les banques en ligne : comptes bancaires, livrets d’épargne, assurances vie, produits boursiers… De nombreux établissements proposent également, à l’instar de leurs homologues physiques, des prêts immobiliers, des crédits à la consommation et des contrats d’assurance personnelle (auto, habitation, équipements mobiles…).
En parallèle, les banques à distance affichent souvent une gamme plus synthétique et plus claire pour le consommateur. D’autre part, les produits proposés sont généralement performants, notamment dans le domaine de l’épargne et de la Bourse, segments historiques des banques à distance. Ainsi, les livrets d’épargne disposent souvent des taux d’intérêts compétitifs, régulièrement bonifiés par des promotions et complétés par des offres de courte durée pour des placements à terme. Les contrats d’assurance vie en ligne sont eux aussi attractifs et reconnus par la presse spécialisée. Les services liés à la Bourse sont particulièrement réactifs et intuitifs, conjugués à des outils d’aide à la décision souvent gratuits ainsi qu’une volonté affichée de rendre la Bourse plus accessible au grand public.
Les crédits proposés ont en général des taux comparables à ceux des banques traditionnelles, tout en offrant les avantages liés aux nouvelles technologies et à la flexibilité. Les clients peuvent par exemple effectuer facilement des simulations en ligne et recevoir une réponse de principe immédiate. La démarche de souscription est simplifiée et le processus se déroule essentiellement sur internet. Ainsi, au-delà des frais bancaires réduits, les banques en ligne proposent une gamme de produits bien développée, dont les performances n’ont rien à envier aux établissements physiques.
Tout ce qu'il faut savoir sur la saisie administrative sur compte : comment ça marche, quel type de compte est concerné, quels sont les frais ?
Dépenser moins pour pouvoir vivre un peu mieux. Voici l'objectif de ces conseils simples et efficaces. 8 tips faciles à appliquer dès aujourd'hui.
Et si aujourd'hui vous vous donniez 7 jours pour augmenter votre pouvoir d'achat. Être plus riche dans une semaine cela vous intéresse ?
SI oui essayez notre challenge et faisons le bilan ensemble.
La peur de manquer d'argent vient parfois de son éducation ou de l'absence de visibilité sur son budget. Voici des conseils pour mettre un terme à cette phobie.
Nos jeunes veulent devenir grands. Il est possible de leur donner une carte de paiement dès 10 ans. Mais pourquoi si jeune et comment savoir s'ils auront la maturité pour gérer ça ?
Hors de France, les banques n'ont pas forcément les mêmes accords interbancaires. De ce fait, il peut arriver que des frais soient prélevés pour les paiements ou retraits effectués. Mis à part consulter la brochure tarifaire, faut-il prévenir sa banque au préalable ?
Que l'on soit salarié ou travailleur indépendant, le travail à la maison n'est pas toujours évident. Voici nos conseils pour mieux s'organiser et rester motiver.
Certains s'y connaissent bien en épargne, d'autres ont besoin d'aide. Dans ce cas, pour ne pas perdre de temps et surtout prendre les bonnes décisions, il faut faire appel à des professionnels. Voici nos conseils.
Que vous soyez acheteur de monnaies virtuelles amateur ou expert, voici tout ce qu'il faut savoir pour respecter les règles fiscales imposées par notre gouvernement.
Pour retrouver un peu de son pouvoir d'achat, chacun y va de sa petite astuce. Ici nous recensons 11 actions pour gagner plus d'argent et réduire ses dépenses inutiles.
Les français passent parfois à côté de bonnes affaires et le LEP en est une pour ceux qui peuvent en bénéficier.
Augmenter son pouvoir d'achat peut se faire de différentes façons, réduire ses dépenses ou augmenter ses revenus. Voici ici comment ajouter de nouvelles sources de revenus passifs à votre pécule.
Le gouvernement a demandé aux banques de plafonner les frais d'incident bancaire. Qu'en est il vraiment et comment cela se représente ?
L'achat d'un bien immobilier représente toujours un coût considérable et l'ajout des frais de notaire est parfois une mauvaise surprise. Voici comment réduire la facture globale et payer moins d'impôts.
Se voir désigné comme légataire dans un testament n'est pas toujours un cadeau. Voici les différentes options qui se présentent à l'héritier. Attention, certaines sont irrévocables.
Généralement, on se retrouve à fermer un compte bancaire soit car on en a trop, soit car on est insatisfait des prestations et frais de la banque. Voici comment procéder pour aller au plus vite sans encombres.
Salarié souhaitant augmenter son pouvoir d'achat ? L'augmentation de salaire est une des options et ce n'est pas la seule. Voici les conseils pour avoir toutes les chances d'obtenir son augmentation. Sinon des pistes pour booster son pouvoir d'achat autrement.
Voici 6 conseils pour avoir le bon état d'esprit pour agir en Bourse et prendre les bonnes décisions.
Comment mettre un terme à un prélèvement SEPA, comment éviter les fraudes, comment fonctionne un tel prélèvement et au fait, exactement cela veut dire quoi ? Toutes les réponses à vos questions.
Comme tout bon investisseur, les banques sont présentent sur différents secteurs. On les retrouve bien entendu sur différents plans de la Fintech, mais aussi dans des secteurs moins attendus.
Le titre de séjour ou carte de séjour est le sésame des étrangers pour résider en France plus de trois mois mais aussi pour y ouvrir un compte en banque. Comment l'obtenir ?
Prendre une décision peut se révéler être un calvaire pour certains: choisir une banque, changer de carrière, ... certaines personnes ont beaucoup de mal à passer à l'action. Voici des pistes.
Les femmes et la banque ou les femmes et l'argent : une relation ambigüe qui a du mal à s'épanouir. Le point sur des faits et des chiffres.
Peu de personnes le savent et pourtant les fonctionnaires peuvent, sous certaines conditions exercer une activité en micro-entreprise. Voici les conditions à respecter.
"La jeunesse n'a pas de prix" et pourtant, le manque d'expérience lui fait faire de graves erreurs. Voici les quelles et comment les éviter.
Véritable source d'inspiration pour ceux qui se posent des questions sur leur vie professionnelle et niveau de revenus. Faut-il se lancer ou rester planquer ? Tout est dit.
Voici un exemple théorique prouvant que TOUT le monde peut économiser de l'argent tous les mois et par conséquent le placer pour le faire fructifier. De l'exemple à la pratique, il n'y a qu'un pas et voici lequel.
Même si le chèque est remplacé par les virements et paiements en CB, ce moyen de paiement reste utilisé. Voici comment remplir un chèque.
L'ajout d'un compte Instagram shopping est un énorme coup de boost pour la vente de produits.
Comment fonctionne l'imposition pour les micro-entreprises ? Ces dernières années, le statut a subi des évolutions. Le point sur la situation actuelle.
Ouvrir un compte multi-devises est utiles aux personnes qui font des paiements hors SEPA. De nombreuses solutions existent et toutes ne se valent pas.
La domiciliation bancaire est le fait de verser ses revenus sur un le compte courant de son choix. Les établissements se battent entre eux pour obtenir le plus de clients qui domicilient leur revenus chez eux.
Comment se verser un salaire quand on est auto-entrepreneur ? Ce qu'il faut savoir pour que ce temps passé soit rémunéré à sa juste valeur.
Les 10 qualités à avoir quand on se lance en indépendant et 4 outils Fintech que nous recommandons pour se faciliter la vie.
Tout ce qu'il faut savoir pour bien déclarer ses revenus quand on est auto-entrepreneur.
Combien puis-je retirer ou payer par CB en une semaine ou dans le mois ? Comment augmenter le plafond ... Réponse à ces questions que l'on se pose souvent trop tard.
Pourquoi certaines carte bleue sont avec chiffres gravés et d'autres juste imprimés. Cette différence a-t-elle une signification ?
Bilan des chiffres donnés par l'INSEE sur l'état du niveau de vie des français. Au milieu de ces chiffres, quelques outils pour réduire ses frais inutiles.
Avant d'investir en Bourse, il est important de connaître le lexique de base de ce secteur bien particulier. Voici le vocabulaire spécifique de base utilisé en Bourse.
Investir en Bourse est très risqué, cela demande de prendre un maximum de précautions. Voici nos conseils et recommandations.
Tout savoir pour choisir le bon format de chéquier. Quelles sont les réelles différences entre le chéquier portefeuille et le classique ?
Un indice boursier est un indicateur crucial pour investir en Bourse. Il indique la variation de valeurs entre deux dates. Voici le guide des principaux indices boursier.
Le guide complet pour tout savoir sur Pajemploi, comment ça marche, quelles sont les missions de Pajemploi, comment s'inscrire sur Pajemploi, comment toucher les aides de la CAF ...
La mobilité bancaire a permis aux français de découvrir de nouveaux établissements, car les banques ont dû faciliter la migration du compte courant, des prélèvements et autres paiements.
La Black Card ou carte bancaire noire intrigue et attire beaucoup. L'image qu'elle donne quand on la sort et les services haut de gamme qui y sont associés en sont principales les raisons.
Le minage permet de sécuriser les transactions en cryptomonnaies. C'est un procéder crucial pour l'existance de ces monnaies virtuelles. Notre guide pour tout comprendre simplement.
Les banques en ligne sont généralement sans frais de tenue de compte et en plus elles proposent une carte de paiement gratuite (avec une prime). Cependant pour conserver la gratuité, il faut parfois respecter certaines conditions.
Grandes étapes et marche à suivre quand on devient client dans une banque en ligne.
Les banques en ligne ne fonctionnent pas de la même manière que les établissements classiques. Voici ce que l'on ne vous dit pas ...
Ouvrir un compte dans une banque en ligne est un choix à ne pas prendre à la légère. Cependant aujourd'hui, les 6 banques en ligne disponibles sont secures. Nous appelons les consommateurs à être vigilant sur les néobanques.
Le terme de banque privée est généralement associé à une image d’opulence. Mais l’apparition des néobanques et autres banques en ligne permet à tous de bénéficier des services similaires à ceux d'une banque privée.
Les banques en ligne existent depuis 10 ans, elles sont sans frais de tenue de compte, offrent la carte bancaire et sont plus flexibles que les banques classiques.
Avec Apple Pay, le smartphone remplace le porte-monnaie. Voici comment régler des achats avec l'application de paiement mobile d'Apple.