N’attendez pas pour demander votre bilan social et patrimonial gratuit

Vous ne savez-pas répondre à au moins l’une de ces questions ?

  • Quel sera mon niveau de retraite ?
  • Serais-je à la charge de mes enfants ou indépendant financièrement ?
  • Mon épargne et mes impôts sont-ils bien optimisés ?
  • Si j’ai un accident, quelles conséquences financières pour ma famille ?

Notre conseiller y répond gratuitement pour vous

Faisons le point sur qui il est, quels sont ses frais et ce qu’il peut vous permettre de réaliser.

L’avis de ComparateurBanque sur Votre conseiller financier

Stéphanie Thomas

ComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.

Fiche d’identité

Maison mère
Axa

Offre globale
Conseiller financier personnalisé

Spécificités
Spécialisé dans la protection financière ainsi que l’optimisation patrimoniale et fiscale des particuliers comme des entreprises

Légal
Agent Général Prévoyance & Patrimoine

Frais
0€

Prime
Bilan gratuit

Conditions de revenus
0€

Pourquoi contacter notre conseiller financier ?

Le site ComparateurBanque a pour vocation d'informer les internautes. Nous ne sommes pas un conseiller financier. C'est pour cette raison que nous avons décidé de vous orienter vers cet agent général prévoyance et patrimoine qui est immatriculé et certifié auprès de l'Orias.

Tristan Appolaire est un Agent général prévoyance et patrimoine. Relevant de l’une des professions libérales règlementées, il est indépendant et gère son propre cabinet de conseil. Il réalise dans un premier temps un audit gratuit en vue de ne proposer à ses clients que des solutions sur-mesure.

Immatriculé à l’ORIAS, il a suivi une formation complète et reconnue auprès du Groupe Axa, leader dans le secteur de l’assurance et présent dans 64 pays.

Tristan Appolaire est basé à Aix-en-Provence, dans les Bouches-du-Rhône, mais le rayonnement de son champs d’action est national. Il est Immatriculé à l’ORIAS sous le numéro : 20001625.

Si nous parlons de « notre » conseiller financier c’est parce que nous avons choisi de travailler avec Tristan Appolaire en étroite collaboration. Dès qu’un internaute souhaitera obtenir des conseils personnalisés ou avoir des informations plus précises sur une solution d’épargne, il pourra le contacter par le biais de l’email que nous avons mis à votre disposition. Réponses sous 24h.

Il est spécialisé dans la protection financière ainsi que dans l’optimisation patrimoniale et fiscale des particuliers comme des entreprises.

Ses domaines de compétences :

  • Optimisation de vos placements selon votre profil d’investisseur
  • Estimation de votre retraite et action à mettre en place si besoin
  • Optimisation fiscale de votre situation
  • Optimisation de la transmission de votre patrimoine
  • Protection financière (prévoyance en cas de décès, maladie ou invalidité)
  • Santé
  • Assurances collectives

Cette vision à 360° de votre bilan social et patrimonial vous permettra de prendre les bonnes décisions en connaissances de cause et de manière optimale. Cela concerne donc aussi bien les particuliers que les entreprises, chefs d’entreprises et travailleurs indépendants.

Contactez notre conseiller si vous vous posez au moins l’une de ces questions : 

  • Quelle sera ma retraite / ai-je bien anticipé ma retraite ?
  • Mon patrimoine est-il adapté à mes objectifs et optimisé fiscalement ?
  • Quelles solutions puis-je mettre en place pour bénéficier d’économies d’impôts ?
  • Quelle est la meilleure stratégie financière pour réaliser mes projets ?
  • Que se passera-t-il pour mes proches et / ou mon entreprise si je disparais demain ?
  • Quelles sont mes garanties en cas d’arrêt de travail, notamment en cas d’arrêt de travail de longue durée ?
  • Quelles sont mes garanties en cas d’invalidité ?

Il pourra vous aider à trouver une solution adaptée à votre situation du moment.

Vous l’aurez compris, cet agent général a les mêmes valeurs que nous. Il pense qu’on ne peut pas proposer la même solution pour tous. C’est pour cette raison qu’il passe par le biais d’un bilan personnalisé : pour mieux cerner vos acquis, vos besoins et vous aider parfois même à mieux cerner et définir le cadre de vos projets à moyen et long terme.

Pour mémo, chez Comparateurbanque, c’est pour cette raison que nous avons créé de nombreux profils, que nous proposons les matchs qui sont de simples comparatifs sachant que vous seul pouvez définir le gagnant selon vos besoins.

Faire un bilan patrimonial et social prend du temps, en voici les principales étapes :

  • Un premier entretien pendant lequel un échange réel se fait entre vous et le conseiller. Il s’agira ici de faire l’inventaire de votre situation financière.
  • La mise à plat des éléments selon une grille d’analyse précise afin d’établir le diagnostic.
  • La restitution du bilan avec un nouvel entretien qui définira un plan d’actions pour arriver à votre objectif, si c’est dans votre intérêt.
  • Le suivi de votre projet.
  • Le bilan est gratuit et sans engagement !

De manière générale le processus est le suivant :

  • Suite à votre demande un RDV sera défini (RDV au choix par téléphone, visio ou physique)
  • Lors d’un premier entretien, le conseiller vous demandera les informations dont il aura besoin pour réaliser votre étude sociale et patrimoniale
  • Votre bilan social et patrimonial est réalisé dans les 10 jours
  • A l’issue de ce délai un second RDV vous sera proposé afin de vous présenter les résultats de l’analyse financière et fiscale de votre situation

Deux points principaux seront étudiés : un bilan de votre actif et bilan de votre passif.

Actif : vos garanties actuelles

  • Le revenu et les garanties professionnelles y étant associées (retraite, arrêt de travail, invalidité, décès)
  • Les garanties personnelles (contrat d’assurances déjà en place)
  • Les garanties patrimoniales (financières et/ou immobilières)

Passif : vos besoins actuels

  • Quel niveau de retraite aurez-vous au regard de votre relevé de carrière et de la croissance attendue de vos revenus ?
  • Quelles solutions financières pour réaliser vos projets à moyen et long terme de manière optimale ?
  • En cas d’arrêt de travail de longue durée quel revenu pour maintenir le train de vie familial ?
  • Même question en cas d’invalidité ?

Conformément à la loi, votre conseiller est tenu au secret professionnel et s’engage à veiller respect des informations en lien avec votre vie privée.

Après analyse de votre situation, il sera en mesure de vous dire :

  • Comment financer votre retraite pour ne pas être à la charge de vos enfants ou de vos proches
  • Si vous êtes bien protégé financièrement en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès
  • Comment financer vos projets à venir de manière optimale fiscalement et en termes de rendement (plus-values de ses investissements à moyen et long terme). Par exemple, financer les futures études et / ou installation des enfants, la retraite, projets immobiliers, ou investissements financiers, etc…

Le tout dans un cadre fiscal qui vous sera favorable !

 

Chaque personne arrive généralement avec un besoin qui lui est propre. Il y a donc autant de cas possibles que de personnes. Mais voici quelques exemples :

  • Cofinancez sa retraite avec l’Etat en profitant d’économies d’impôts
  • Idem pour la protection financière dans certains cas de figure
  • Optimisez sa fiscalité (solutions sur-mesure selon la situation du client)
  • Contacter notre conseiller c’est profiter de l’avis d’un expert sur les montages financiers dont vous pourriez profiter pour développer votre patrimoine
  • Changez d’assurance emprunteur pour réaliser des économies significatives à niveau de garanties équivalent

 

Mais aussi :

Emprunter son propre capital à un taux bien en-dessous de ce que rapporte votre capital, placé de manière optimale, pour qu’au final cela revienne à emprunter à taux négatif

Ou quels sont les avantages à créer une SCI dans l’optique de développer son patrimoine immobilier

Ou encore comment faire du déficit foncier tous les ans : etc…

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