Avis Revolut

banque mobile innovante

Notre étude globale et test de ses services nous permettent de lui donner la note de 4,8 étoiles sur 5. 

Pour résumer la notation, ce graphique peut aider :

Ce qu’en pensent ses clients permet aussi de renforcer cet avis :

Du côté des utilisateurs, on retrouve énormément d’avis, ce qui est rare, plus de 3 130 781 avis clients livrés sur TrustPilot, Google Play et Apple Store s’accordent pour une note moyenne de 4,4 étoiles sur 5. Pour en savoir plus sur les retours positifs et négatifs des utilisateurs sur Revolut, il faut consulter la page : Avis Clients Revolut.

La tendance générale est donc à une satisfaction très haute à 4,4 étoiles sur 5.

Cette solution de paiement est idéale pour ceux qui utilises de nombreuses devises ou voyagent beaucoup. Les frais sont réduits, voir inexistants jusqu’à une certaine limite. Elle est aussi recommandées pour ceux qui veulent gérer leur argent rapidement, facilement et à frais réduits et l’investir facilement.

Ses nombreux forfaits permettent de s’adapter au besoin du client, avec des assurances très utiles pour ceux qui voyagent, des cartes virtuelles pour des paiements en ligne sécurisés, des solutions pour investir et épargner…

Savoir qui est Revolut en 2024 peut aider à savoir que penser de l’offre.

Voici le bilan de ses forces et faiblesses : 

En 2024 Revolut compte plus de 50 millions de clients répartis entre plus de 160 pays et régions pour plus de 150 millions de transactions par mois. L’ADN de cette licorne est de surprendre, ses clients, ses concurrents et le secteur. Ils ne font qu’innover et disrupter la Finance.

2023 a vu le lancement de son offre au Brésil et en Nouvelle-Zélande. En octobre, on repart d’une feuille blanche avec un nouveau logo, une nouvelle app et un nouveau site web. Être salarié dans cette entreprise doit être très stimulant.

Ses concurrents sont nombreux, car l’établissement ne cesse d’élargir son activité.

• Concurrents directs : passé de la néobanque avec pour rivaux N26, bunq, anciennement Ma French Bank, Nickel, à la banque en ligne avec BoursoBank, Monabanq, Fortuneo, Hello bank! à concurrencer.
• Certains se demandent même si un acteur historique ne peut pas être remplacé par ses services, ainsi BNP Paribas, Credit Agricole, La Banque Postale, SG, Axa Banque, LCL… sont sur la sellette.

Entre juin et octobre 2024, ComparateurBanque.com a organisé un classement des meilleures solutions bancaires et d’épargne, en recueillant les votes de ses utilisateurs. Avec 1186 réponses enregistrées, Revolut s’est distinguée dans plusieurs catégories, remportant plusieurs trophées.

Voici les résultats concernant Revolut :

• Quelle est la Meilleure Banque en Ligne selon vous ?
  1. BoursoBank : 35%
  2. Revolut : 20% (2ème place)
  3. Hello bank! : 9%
• Quelle est la Meilleure Néo-banque & Fintech selon vous ?
  1. Revolut : 36% (1ère place)
  2. Nickel : 22%
  3. N26 : 22%
• Quel est le Meilleur Compte pour Ado selon vous ?
  1. Revolut : 27% (1er ex aequo)
  2. Freedom (BoursoBank) : 27%
  3. Nickel : 18%
• Quel est le Meilleur Compte Pro selon vous ?
  Revolut Business s’est également distingué en montant sur le podium avec 17% des votes, aux côtés de Qonto et Monabanq Pro.

Ces résultats témoignent de l’adoption massive de Revolut par les utilisateurs. Réputée pour son interface intuitive et ses tarifs compétitifs, Revolut continue d’attirer une clientèle variée, allant des particuliers aux professionnels.

Son offre est très complète et ne cesse d’apporter du neuf avec des fonctionnalités qui répondent aux besoins modernes, comme les paiements internationaux, les comptes multi-devises, ainsi que des outils avancés pour la gestion de budget et de dépenses.

En se positionnant en tête des catégories clés comme la « Meilleure Néo-banque & Fintech » et en figurant parmi les meilleures options pour les comptes pros et ados, Revolut démontre sa capacité à évoluer et à s’adapter aux exigences d’un marché en constante évolution.

Ouvrir un compte Revolut est un jeu d’enfant, mais activer la carte, faire le premier virement nécessitent quelques astuces.

Il faut bien entendu être majeur et donc avoir plus de 18 ans. 

Pour ouvrir votre compte voici les étapes à suivre :

1. Télécharger l’application : Rendez-vous sur l’App Store ou Google Play et téléchargez l’application Revolut.
2. Inscription : Ouvrez l’application et suivez les instructions pour vous inscrire. Vous devrez fournir votre numéro de téléphone, une adresse e-mail valide et créer un mot de passe sécurisé.
3. Vérification d’identité : Prenez en photo votre pièce d’identité (passeport, carte d’identité ou permis de conduire), un selfie et une preuve de résidence pour confirmer votre identité.
4. Choisir un plan : Sélectionnez le plan qui vous convient le mieux : Standard (gratuit), Plus, Metal ou Ultra chacun offrant différents avantages.
5. Approvisionnement du compte : Ajoutez des fonds à votre compte en utilisant une carte bancaire ou en effectuant un virement bancaire.
6. Activer la carte : Commandez votre carte Revolut physique (la livraison peut prendre jusqu’à 9 jours) et activez-la via l’application ou en effectuant un paiement avec en magasin. Vous pouvez également utiliser la carte virtuelle immédiatement pour des paiements en ligne.

Pour plus d’information sur l’ouverture, l’activation, le suivi, le blocage ou la fermeture du compte Revolut est expliqué ici.

Pour plus d’information et connaitre la totalité des services et des fonctionnalités, le détail des forfaits disponibles pour les particuliers se trouve sur la page dédiée à cet effet. Consulter les tarifs de Revolut.

Pour permettre à ses clients de faire fructifier leurs économies, Revolut propose différentes solutions pour épargner :

• Un livret d’épargne avec jusqu’à 2,75% d’intérêts,
• Le compte Flexible qui peut rapporter jusqu’à 4,36%.

Et investir :

• Actions,
• ETFs,
• Obligations,
• Matières premières,
• Cryptomonnaies,
• Robot Advisor.

L’épargne

Le livret d’épargne

Dans le détail, il s’agit d’un livret d’épargne non réglementé (donc imposable) qui rémunère les dépôts entre 1 et 3,25% brut selon l’abonnement choisi. Les fonds sont disponibles à tout moment.

Il n’y a pas de versement minimum pour l’ouverture, mais un plafond de 100 000€. Il n’y a pas de frais sur les dépôts ni les retraits et le capital est garanti. Ce compte de dépôt s’alimente aussi bien par versements programmés, que par versements des arrondis…

Les Comptes Flexibles EUR, GBP ou USD

Aussi appelés fonds monétaires flexibles, ils permettent aux investisseurs de faire fructifier leur argent en le plaçant sur 3 devises et à des taux différents : l’euro, le dollar américain et la livre sterling.

Les rendements sont plus élevés que ceux des livrets réglementés : de 2,83% pour l’euro à 4,31% pour les GBP.

Ici aussi les fonds sont liquides, c’est-à-dire qu’ils peuvent être déposés ou retirés à tout moment. Aucun versement minimum à l’ouverture ni plafond pour ce produit.

L’investissement

Les actions

Avec Revolut, ceux qui veulent investir ont accès à plus de 3000 actions américaines et européennes grâce à un investissement minimum de seulement 1€. Les plus grandes marques sont dans la liste : Apple, Tesla…

Les frais dépendent de l’abonnement choisi. Les investisseurs ne sont pas livrés à eux-mêmes, des analyses détaillées sont disponibles ainsi que l’actualité des marchés.

Les ETFs

Produit réputé qui permet de diversifier son portefeuille, accessible dès 1€. Selon l’abonnement choisi, il est possible d’investir sans commission et sans frais de conservation ou de retrait.

Les obligations

Cet investissement permet de gagner des revenus régulièrement via des intérêts fixes et réguliers. Les obligations d’État sont dans l’ensemble moins risquées pour investir.

Matières premières et cryptomonnaies

Revolut permet d’investir dans les métaux précieux, tels que l’or, l’argent, la platine et le palladium. Ces investissements sont associés à des actifs physiques réels, conservés dans des coffres verrouillés.

Revolut permet également d’acheter et de vendre des cryptomonnaies.

Robot advisor

Ce dernier crée et gère un portefeuille pour l’investisseur, tout en lui faisant bénéficier d’une expertise financière et de conseils sur mesure.

Tout comme pour les particuliers, Revolut Business propose différents forfaits dont un gratuit.

Voici un tour rapide des fonctionnalités pour les pros :

Des Cartes Corporate taillées sur mesure : Donnez à votre équipe la souplesse financière. Ces cartes pensées pour eux vous permettront de garder un œil sur les dépenses, tout en leur offrant la liberté dont ils ont besoin pour faire avancer les choses.

Virements Internationaux : Envoyez votre argent dans un éclair d’un continent à l’autre, effectuer des virements internationaux rapides et peu coûteux, avec des taux de change compétitifs et des frais minimes.

Gérer les Dépenses  : Suivez et classez vos dépenses sans aucun effort et créez des rapports sur mesure pour gagner du temps lors de la préparation des déclarations fiscales.

Facturation et Paiements : Revolut propose des solutions de facturation et de paiements intégrées, vous permettant d’envoyer des factures professionnelles et de recevoir des paiements en ligne en toute sécurité.

Notes de Frais : Cela permet aux employés de soumettre et de suivre leurs notes de frais en temps réel, simplifiant ainsi le processus de remboursement.

Maîtriser ses Abonnements : Revolut Pro vous permet de gérer les abonnements et les renouvellements automatiques, pour contrôler vos dépenses récurrentes.

Intégrations : Synchronisez vos données financières avec vos outils de comptabilité préférés.

Voilà, c’est tout ce que Revolut met sur la table pour vous. Une gamme complète de services financiers pour les entreprises, allant de la gestion des comptes bancaires aux solutions de paiement et de gestion des dépenses, le tout avec une interface conviviale et des tarifs compétitifs.

La version premium de Revolut, Revolut Metal, est vraiment super pour ceux qui veulent une banque premium. À 16,99€ par mois ou 165€ par an, elle offre plein d’avantages qui valent le coup pour beaucoup de gens.

Les gros plus de Revolut Metal :

• Retraits gratuits : Jusqu’à 800€ par mois, super pour les voyageurs qui veulent éviter les frais.
• Assurance voyage complète : Couvre maladie, bagages et vols retardés, tranquillité d’esprit en voyage.
• Carte Revolut Metal : Carte en métal stylée et solide.
• Accès aux salons d’aéroport : Réduction sur plus de 1 400 salons dans le monde.
• Accès gratuit à des abonnements partenaires
• Support client prioritaire : Service client rapide et dédié, crucial en cas de besoin.
• Virements internationaux : Frais réduits, rendant les transactions mondiales plus abordables.
• Revolut Junior : Jusqu’à 5 comptes pour enfants, avec des outils pour apprendre la gestion financière dès petit.
• Assurance achats : Couverture jusqu’à 10 000 £ par an, protégeant vos achats.

En résumé, Revolut Metal est un choix haut de gamme avec plein d’avantages pour les voyageurs, ceux qui font des transactions internationales ou qui aiment les services bancaires de qualité. Les frais peuvent sembler élevés, mais les avantages, assurances et économies potentielles peuvent vite compenser pour les utilisateurs actifs.

Découvrez en plus sur l’article dedié

La version ultra haut de gamme de Revolut, appelée Revolut Ultra, est faite pour ceux qui veulent une expérience bancaire de super luxe avec des avantages exclusifs. À 45€ par mois (en promo) puis 55€/mois ou 540€ par an, cette offre a des caractéristiques premium qui peuvent plaire aux utilisateurs exigeants.

Les gros plus de Revolut Ultra :

• Carte plaquée platine : Une carte stylée avec plein d’avantages.
• Retraits gratuits : Jusqu’à 2000€ par mois, top pour ceux qui utilisent beaucoup de liquide, sans frais supplémentaires.
• Virements internationaux gratuits : Envoi d’argent sans frais dans plus de 29 devises, rendant les transactions internationales plus abordables.
• Assurance voyage complète : Inclut plein d’assurances pour les voyages et en cas de pépins à l’étranger.
• Accès illimité aux salons d’aéroports : Accès gratuit à plus de 1 400 salons d’aéroports dans le monde, super pour les voyageurs réguliers.
• Support client prioritaire : Service client dédié pour une assistance rapide et personnalisée.
• Revolut Junior : Jusqu’à 5 comptes pour enfants avec des outils pour apprendre la gestion financière dès petit.
• Gestion des métaux précieux : Accès en temps réel pour diversifier ses investissements depuis l’app.
• Assurance achats : Couverture pour protéger vos achats.
• Accès gratuit à des abonnements partenaires : Inclus des services premium comme Financial Times Premium, ClassPass, WeWork, etc.
• Frais de trading exclusifs : Conditions avantageuses pour les transactions sur actions et ETF.
• 3 Go de données mobiles internationales avec une eSIM
• Assurance annulation pour n’importe quel motif

En résumé, Revolut Ultra est le top des offres bancaires de Revolut, avec des avantages qui vont au-delà du standard. Pour 45€ (en promo) à 55€ par mois, les utilisateurs ont accès à une gamme impressionnante de services et de protections, en faisant un choix attrayant pour ceux qui veulent le meilleur en termes de services financiers. Que vous voyagiez souvent, fassiez des transactions internationales ou vouliez juste une expérience bancaire de luxe, Revolut Ultra offre une vraie valeur ajoutée qui justifie son coût.

En savoir plus sur cette solution de prestige.

Il est fréquent que les néobanques bloquent les comptes de leurs clients pour vérifier l’origine d’une transaction.

Nous avons interrogé des experts juridiques qui expliquent que faire pour sortir de cette situation gênante.

Ce qu’il faut garder à l’esprit :

• Parfois nous faisons des choses illégales sans le savoir. Voilà pourquoi en parler avec un conseil juridique peut-être utile en cas de doute et si le montant est supérieur à 60€. Pourquoi 60€ ? car c’est les frais qu’il faudra peut-être engager si vous contactez le cabinet juridique Ziegler.
• Parfois nous sommes dans notre droit sans aucun doute. Et dans ce cas, il faut transmettre sans plus tarder tous les justificatifs disponibles.
• Certains savent que le virement n’était pas très légal… et dans ce cas, c’est perdu !

Le filleul doit s’inscrire en utilisant le lien de parrainage unique et vérifier son identité.

Il doit ajouter de l’argent sur son compte uniquement par carte ou via un virement bancaire. Celui-ci est ensuite invité à commander une carte physique avec laquelle il va faire 3 achats légitimes (il peut faire en ligne à l’aide d’une carte virtuelle).

Le montant de chaque achat doit être égal ou supérieur à un montant minimum défini par la région du parrain. La récompense pour le parrain et le filleul est communiquée dans l’application mobile Revolut. Le parrainage est adressé à tout utilisateur Revolut détenant un compte.

Généralement le parrain gagne 70€ mais le filleul n’a aucun avantage ce qui est décevant.

Le programme n’est pas actif tout le temps.

Nous avons fait de nombreux classements où se retrouve cet établissement. Disons-le, il rencontre la croissance la plus fulgurante dans le monde ces dernières années.

Le plus ancien est celui des néobanques et banques mobiles, il repose sur 5 critères.

• La rapidité d’utilisation,
• Les tarifs,
• Les prestations spécifiques et différenciantes,
• L’ergonomie de l’interface de l’appli et du site,
• La disponibilité et l’efficacité du service clients.

Découvrez où se trouve Revolut dans le classement des néobanques & Fintech.

Le service clients est multilingue, mais si votre langue n’est pas disponible, le service utilise un traducteur pour vous répondre. Il est possible de les contacter via le chat depuis l’application ou le site web, sur les réseaux sociaux, ou par téléphone.

Face au problème de blocage de compte, les clients sont un peu laissés pour contre… Lire la suite et obtenir le détail des informations pour les contacter.