Revolut – Compte courant et frais

Revolut – Compte courant et frais

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Ouvrir un compte Revolut

Revolut, la banque britannique, propose quatre différents comptes courant pour les particuliers, ainsi qu’un dédié aux juniors. Son offre est différente de celle que l’on retrouve chez la majorité des néobanques. Elle est généralement complétée par des petits plus auxquels on devient rapidement addict.

Le compte courant Revolut

La raison d’être de Revolut :

« Nous sommes là pour ceux qui refusent les compromis. Ceux qui ne s’arrêtent jamais. Ceux qui sont constamment à la recherche de nouvelles idées et de meilleures expériences.
Parce que le monde hyper-connecté d’aujourd’hui mérite un partenaire financier tout aussi évolutif. Un outil qui s’adapte à vos besoins, vous donne le contrôle et vous emmène constamment dans de nouveaux univers passionnants.
Des transferts d’argent internationaux gratuits, des dépenses à travers le monde sans frais, toujours au taux de change interbancaire. Que vous soyez une entreprise ou un consommateur, Revolut est la seule alternative adaptée à tous les modes de vie. » La team Revolut

Comme beaucoup d’acteurs de la Fintech, Revolut a été impacté par la crise du Covid-19. La banque se cherche et depuis quelques mois fait évoluer son offre vers des solutions de plus en plus payantes. Le modèle gratuits devient difficile à conserver.

Résumé de l’offre

Le compte Revolut est tout d’abord un compte de paiement « nouvelle génération » avec carte bancaire. Revolut permet ainsi d’obtenir jusqu’à deux cartes MasterCard internationales et une carte virtuelle qui peuvent être activée ou désactivée à tout moment depuis l’application. Sa solution est idéale pour ceux qui utilises de nombreuses devises ou voyagent beaucoup. Les frais sont réduits, voir inexistants jusqu’à une certaine limite.
L’ouverture du compte Revolut nécessite seulement 6€, pour les frais d’envoi de la carte (celle-ci est gratuite avec le lien proposé par ComparateurBanque). Il n’y a pas de cotisation annuelle, si le client choisi l’offre standard. Il est donc possible d’effectuer des paiements partout à travers le globe pour presque rien.
Ses forfaits Premium et Metal sont ultra intéressants avec des assurances très utiles pour ceux qui voyagent, des cartes virtuelles pour des paiements en ligne sécurisés, l’accès enfin facile aux crypto, du cashback…

Les différents forfaits pour les particuliers

Revolut s’adapte à ses clients avec différents forfaits pour les particuliers.

Offre Standard à 0€/mois Offre Plus à 3,99€/mois ou 40€ par an Offre Premium à 9,99€/mois ou 100€ par an Offre Metal à 16,99€/mois ou 165 € par an Offre Ultra à 45€/mois (offre de Bienvenue)

55€/mois ou 540 € par an

  • Compte en banque gratuit avec IBAN en euro,
  • Accès à + de 150 devises,
  • Aucun frais de change pour 29 devises (dans la limite de 1000€/mois),
  • Aucun frais sur les retraits aux distributeurs jusqu’à 200€/mois ou 5x la limite de retrait.
  • Compte Revolut Junior : 1 enfant.
  • Carte virtuelle éphémère (tant utile pour vos achats en ligne),
  • Accès en temps réel aux crypto-monnaies.
  • Cashback sur les hébergements jusqu’à 3%.
  • 1 opération boursière sans commission.
  • Compte en banque gratuit avec IBAN en euro,
  • Accès à + de 150 devises,
  • Aucun frais de change pour 29 devises (dans la limite de 3000€/mois),
  • Aucun frais sur les retraits aux distributeurs jusqu’à 200€/mois.
  • Livraison standard,
  • Support client prioritaire,
  • Compte Revolut Junior : 2 enfants + accès à des fonctionnalités Junior exclusives.
  • Carte virtuelle éphémère (tant utile pour vos achats en ligne),
  • Assurance achats (dans la limite de 1000£GB soit environ 1171€/an).
  • Accès en temps réel aux crypto-monnaies.
  • 3 opérations boursières sans commission.
  • Compte en banque gratuit avec IBAN en euro,
  • Accès à + de 150 devises,
  • Aucun frais de change pour 29 devises,
  • Aucun frais sur les retraits aux distributeurs jusqu’à 400€/mois,
  • Assurance maladie gratuite à l’étranger (oui vous avez bien lu!),
  • Assurance bagages et ou vols retardés,
  • Livraison express mondiale,
  • Support client prioritaire,
  • Compte Revolut Junior : 2 enfants + accès à des fonctionnalités Junior exclusives.
  • Accès en temps réel aux crypto-monnaies,
  • Carte de paiement Premium avec design exclusif personnalisable,
  • Carte virtuelle éphémère (tant utile pour vos achats en ligne),
  • Assurance achats (dans la limite de 2 500£GB soit environ 2 929€/an).
  • Assurance médicale à l’étranger, bagage et vols retardés.
  • Abonnements partenaires inclus (Financial Times Digital Premium, Nord VPN…),
  • Cashback sur les hébergements jusqu’à 5%.
  • Frais de virements internationaux : remise de 20%.
  • Réduction pour l’accès aux salons d’aéroports.
  • 5 opérations boursières sans commission.
  • Compte en banque gratuit avec IBAN en euro,
  • Accès à + de 150 devises,
  • Aucun frais de change pour 29 devises,
  • Aucun frais sur les retraits aux distributeurs jusqu’à 800€/mois,
  • Assurance maladie gratuite à l’étranger (oui vous avez bien lu!),
  • Assurance bagages et ou vols retardés,
  • Assurance franchise de location de voiture.
  • Livraison express mondiale,
  • Support client prioritaire,
  • Compte Revolut Junior : 5 enfants + accès à des fonctionnalités Junior exclusives.
  • Accès en temps réel aux crypto-monnaies et aux métaux précieux,
  • Carte de paiement exclusive Revolut Metal,
  • Carte virtuelle éphémère (tant utile pour vos achats en ligne),
  • Assurance achats (dans la limite de 10 000£GB soit environ 11 716€/an).
  • Abonnements partenaires inclus (Financial Times Digital Premium, Nord VPN…),
  • 0,1% de cashback en Europe et 1% hors du sol européen sur tous les paiements faits avec la carte.
  • Frais de virements internationaux : remise de 40%.
  • Réduction pour l’accès aux salons d’aéroports.
  • Cashback sur les hébergements jusqu’à 10%.
  • Assurance  responsabilité civile,
  • 10 opérations boursières sans commission.
  • Compte en banque gratuit avec IBAN en euro,
  • Une carte plaquée platine,
  • Accès à + de 150 devises,
  • Aucun frais de change pour 29 devises,
  • Aucun frais sur les retraits aux distributeurs jusqu’à 2000€/mois,
  • Virements internationaux gratuits,
  • Assurance annulation tout motif.
  • Assurance franchise de location de voiture.
  • Assurance bagages et/ou vols retardés,
  • Accès illimité aux salons d’aéroports
  • Assurance médicale à l’étranger,
  • Livraison express mondiale pour la carte,
  • Support client prioritaire, possibilité de demander un rappel.
  • Compte Revolut Junior : 5 enfants + accès à des fonctionnalités Junior exclusives.
  • Accès en temps réel aux crypto-monnaies et aux métaux précieux,
  • Carte virtuelle éphémère,
  • Assurance sports d’hiver,
  • Assurance achats (dans la limite de 10 000£GB soit environ 11 716€/an).
  • Frais de trading exclusifs.
  • 0,1% de cashback en Europe et 1% hors du sol européen sur tous les paiements faits avec la carte.
  • Accès gratuit à des abonnements tels que Financial Times Premium, ClassPass, WeWork…
  • Cashback sur les hébergements jusqu’à 10%.
  • Assurance responsabilité civile,
  • 10 opérations boursières sans commission.
  • 3 Go de données internationales par mois avec la eSIM

Les offres pour les entreprises

L’offre Revolut est aussi disponible pour les professionnels.
Que vous soyez une société ou un indépendant, ils ont une offre adaptée. De même que pour les particuliers, l’offre « société » se décline sous quatre forfaits.

  • Forfait Free : à 0€/mois
  • Forfait Grow : à 25€/mois pour les sociétés ayant de plus de 100 000€ par mois,
  • Forfait Scale : à 100€/mois pour les sociétés faisant de 100k à 1M€/mois,
  • Forfait Enterprise (pour les grandes entreprises) : sur devis pour les entreprises faisant plus de 1M€/mois.

Les offres pour les freelances

Revolut adapte vraiment son offre à sa cible et les auto-entrepreneurs l’ont bien compris. Ici trois forfaits sont disponibles :

  • Forfait Free à 0€/mois identique à celui des entreprises.
  • Forfait Professional à 7€/mois.
  • Forfait Ultimate à 25€/mois.

Dans les fonctionnalités à venir, se trouvent les prêts et découverts, comptes locaux dans plus de devises et factures.
Le détail des conditions se trouve sur les pages en lien avec Revolut Business. Il est préférable de regarder directement ce qui concerne les professionnels sur le site de Revolut.

Les moyens de paiement

Les cartes bancaires

Les cartes Revolut sont des Mastercard avec paiement sans contact. La carte du compte gratuit est basique.

La carte du compte Premium est personnalisable. On peut choisir sa couleur. La carte Metal est la carte très haut de gamme et voici plus d’informations sur cette carte de prestige.

Le paiement mobile

Revolut rend accessible Google Pay et Apple Pay ce qui est très pratique pour procéder au paiement avec son mobile.

Les autres solutions

Le liquide et les chèques ne sont pas acceptés

Les services que les autres n’ont pas :

Revolut Vaults :

Pour arrondir ses dépenses à l’euro supérieur et épargnez cet argent, Revolut propose Revolut Vaults. Il est ici possible de mettre en place une « stratégie d’épargne » en programmant des virements permanents.

Crypto-monnaies :

Il est possible de convertir son épargne ou d’acheter des crypto avec le système de « Revolut Vault ». Ceux qui pratiquent vraiment les crypto disent que ce service est plus anecdotique qu’autre chose.

Devises

Certaines autres néobanques, comme N26,  ont ce système mais pas toutes. Chez Revolut, il est posible d’envoyez des virements nationaux et internationaux gratuitement (pour les 24 principales devises). Envoyer de l’argent reviendra juste 10 fois moins cher qu’ailleurs !

Faire un don

Une fois de plus, il est possible d’arrondir ses achat à l’euro supérieur et de donner cet argent à l’association de son choix. La liste des associations sont : WWF, Save The Children, Ilga Europe.

À qui s’adresse Revolut ?

Les profils particuliers :

L’offre Revolut s’adresse à un public qui correspond à ces profils :

  • Voyageurs, digital nomades, expats, ceux qui travaillent sur plusieurs pays (que ce soit des sociétés ou des personnes),
  • Economes et futés car l’offre a l’un des meilleurs rapport qualité-prix,
  • Anglophones (pour le moment le service client ne parle qu’anglais mais cela va changer sous peu),
  • Acheteurs de crypto-monnaies,
  • Profils High Level qui cherchent à avoir un service de conciergerie,
  • Acheteurs en ligne qui souhaitent sécuriser leurs achats (carte virtuelle).

Pour ceux qui le souhaitent, Revolut offre également la possibilité d’ouvrir un compte joint.

Les profils professionnels

Professionnels qui travaillent sur plusieurs pays et traitent sous différentes devises,
Voyageurs, digital nomades, expats, ceux qui travaillent sur plusieurs pays (que ce soit des sociétés ou des personnes).

Par Stéphanie Thomas

Directrice de publication du site.

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