Boursorama Banque est la 1ère banque en ligne en France et la moins chère depuis plus de 12 ans.

Ouvrir un compte avec jusqu'à 130€* de prime

Voici un dossier complet qui doit répondre à toutes les questions que l’on peut se poser sur cette filliale de la Société Générale.

Il présente l’offre sous toutes ses facettes : du compte courant, à l’offre Bourse, en passant par l’assurance auto Kador, les solutions de paiement instantanés, Ultim qui permet de voyager sans frais bancaires, le compte Welcome, le process pour ouvrir un compte… et l’offre destinée aux professionnels ou acteurs sociaux.

Si des questions subsistent, n’hésitez pas à nous contacter. Nous nous ferons une joie de vous répondre.

Fiche d’identité

Créé en 2005
Maison mère Filiale de la Société Générale
Offre globale Sans frais de tenue de compte, carte Visa Premier ou Visa Classic et primes offertes.
Récompenses Label Excellence 2019, dossiers de l'Epargne, Trophée Or Meilleur contrat d'assurance vie sur internet par le Revenu en 2019, ...
Spécificités La moins chère depuis 12 ans, sans frais à l'étranger, avec une offre jeune Kador
Nombre de clients 2 500 000
Agrément Etablissement de crédit (ACPR)
Prime Jusqu'à 130€* de prime
Idéal pour Jeune + de 18 ans Fonctionnaire Résident aux DOM-TOM Profil de base Radin ou juste économe Chasseur de prime Interdit bancaire Compte-joint Entreprise TPE Auto-entrepreneur, freelance, indépendant Etudiant à l’étranger, Erasmus…
Frais 0€ frais + CB gratuite*
Conditions de revenus Sans condition de revenu
Carte bancaire gratuite Welcome, Ultim
Iban FR
Match
Note globale Lire notre analyse approfondie

Focus sur

Pourquoi choisir Boursorama Banque ?

C'est la banque la moins chère depuis 12 années consécutives. Ses tarifs attractifs associés à son offre de qualité lui permettent d’être la première banque en ligne en France en terme de nombre de clients.

Voici les éléments de notre dossier.

Boursorama Banque est une filiale de la Société Générale. Elle est issue de la transformation d’un portail d’informations sur la Bourse en une banque en ligne. Après avoir proposé des produits de courtage et d’épargne, elle a élargi ses prestations en ouvrant une gamme complète de produits bancaires. L’établissement à distance propose ainsi un compte courant sans frais de tenue de compte et associé à différents moyens de paiement (carte bancaire, chéquier), également gratuits. En moyenne un client paye moins de 11€/an. Cette gratuité a une certaine limite. Lire la suite.

Un compte courant sans frais avec des services additionnels payants*soumis à conditions.

Entièrement affranchie des contraintes liées aux agences physiques, Boursorama propose depuis toujours des produits bancaires à des tarifs défiant toute concurrence. Elle a su rapidement s’imposer en proposant des prestations et des services qui peuvent très bien remplacer au quotidien les services des banques classiques. Les services payants restent moins chers que dans une banque classique.

Ultim

Avec Ultim, Boursorama bouleverse le secteur des banques en ligne et des néobanques. Très rapidement, tous ses concurrents vont la copier.

Initialement réservée aux néobanques, l’offre bancaire sans frais à l’étranger est maintenant disponible dans les banques en ligne.

Cette solution devrait permettre à l’établissement géré par la Société Générale de prendre des parts de marché aux néobanques qui ont le vent en poupe. Lire la suite.

Ultim Metal

Dernière offre née, elle a tout transformé dans cet banque en ligne et aura certainement des répercutions sur les concurrents. La Visa Ultim metal est payante 9,90€/mois (avec une offre de lancement attractive et disponible jusqu’à fin janvier 2021, qui donne la gratuité pendant un an pour la tester).

Elle permet de jouir de nombreux atouts : gratuité en illimité sur les paiements et virements en devises, des Top assurances, et des prestations vraiment haut de gamme.

Face à cela la Visa Classic et Premier n’existent plus.

Elue « Banque en ligne la moins chère » depuis 2008, soit 13 années consécutives. Boursorama est aussi la banque mobile qui détient le plus de clients : 2,5 millions de français ont déjà succombé à son offre.

Son succès repose sur trois fondamentaux :

  • sa qualité des services,
  • ses tarifs ultra compétitifs,
  • sa stratégie d’acquisition de nouveaux clients qui est extrêmement agressive.

Ces trois éléments renforcent le fait que faire du parrainage chez elle est un jeu d’enfant.  Il est possible de gagner jusqu’à 330€ par mois (soit 110€ pour trois filleuls maximum sur 30 jours calendaires) . Toutes les étapes et le fonctionnement… En savoir plus

Comme toutes les banques en ligne, Boursorama Banque propose différentes cartes de paiement et de retrait, adaptées au profil de ses clients. Le chéquier est également disponible, ainsi que d’autres solutions.

Les différentes cartes bancaires proposées par Boursorama

Quand un particulier ouvre un compte bancaire, il a le choix entre différentes cartes de paiement. La majorité des cartes sont offertes gratuitement, sous conditions de revenus pour certaines.

  • La carte Welcome qui est une carte à débit immédiat et autorisation systématique : gratuite et ouverte à tous.
  • Depuis 2019, l’offre avec la carte Ultim a tout révolutionné. L’établissement devient sans frais à l’étranger et la carte est au format vertical.
  •  La carte Ultim Metal, la toute dernière carte haut de gamme en métal qui est payante à 9,90€/mois.

Ces deux offres ne sont plus disponibles pour les nouveaux clients, mais les anciens peuvent les conserver :

  • La carte bancaire la plus courante est la carte Visa Classic. Cette carte de paiement est acceptée chez plus de 950 000 commerçants à travers toute la France et plus de 24 millions à travers le monde.
  • La carte Visa Premier offerte sous conditions,

Il est également possible de comparer les offres de cartes bancaires gratuites ou payantes des banques en ligne.

A la pointe de l’innovation, Boursorama est toujours en quête de la meilleure manière de faciliter le quotidien de ses clients.

Après avoir lancé un service de paiement sans contact sur ses cartes bancaires, elle propose désormais différents modes de paiements mobiles, permettant à ses clients de régler leurs achats via leur smartphone.

Le service Apple Pay pour le mobile

Le Service Apple Pay est un service de paiement mobile permettant à un utilisateur d’un appareil Apple d’effectuer des paiements avec une carte bancaire préalablement enregistrée dans l’application Wallet. L’application Wallet est automatiquement installée sur l’iPhone. Il s’agit d’un système de stockage numérique personnalisé présent sur l’iPhone et qui permet de garder en un seul endroit les cartes bancaires, les cartes d’embarquement et bien plus encore. Samsung Pay et Google Pay sont aussi chez Boursorama. Le service Apple Pay est accessible à tous les clients qui détiennent une carte de paiement Boursorama Banque.

Même les détenteurs des cartes Visa associées à l’offre Kador ou Welcome peuvent utiliser le service Apple Pay.

Paiement SMS

Depuis novembre 2020, il est également possible de faire des virements par SMS gratuitement !

Boursorama a considérablement diversifié ses produits bancaires depuis sa création. Outre les livrets réglementaires, elle met à la disposition de sa clientèle des solutions d’épargne ainsi que des contrats d’assurance vie.

  • Un compte sur livret accessible à tous,
  • Une solution d’assurance vie hyper flexible,

La principale différence avec les autres livrets est que ses intérêts s’ajoutent au capital et peuvent générer des intérêts à leur tour. Le principal avantage de ce compte est l’absence de plafonnement. Lire les solutions d’épargne et assurance vie proposés par Boursorama.

Boursorama Banque a créé Kador, un compte spécialement conçu pour les mineurs âgés de 12 à 17 ans. Ce compte est un compte courant sans frais de tenue de compte et doté d’une carte gratuite sans condition particulière. Il est conçu pour convenir aux mineurs, toutefois, les parents peuvent en garder le contrôle.

Ce service existe depuis longtemps. Maintenant, beaucoup d’acteurs se sont spécialisés sur les ados. Le service a perdu de son originalité.

Quid sur ce compte pour les jeunes de Boursorama.

Kador, un compte pour adolescent entièrement mobile. Le compte Kador fonctionne comme un compte bancaire classique.

Des fonctionnalités adaptées aux jeunes Lire la suite.

Depuis très longtemps, le panel de services de Boursorama Banque est complet. Ce qui inclus le crédit personnel et immobilier.

La solution de crédit immobilier de Boursorama Banque a été récompensée récemment car selon l’édition 2019 des Dossiers de l’Epargne, elle est  « la plus attractive » de leur sélection. « Les coûts globaux sont parmi les plus bas (…) pour les 3 simulations. Le TAEG est un des plus bas du panel.» La banque mobile de la Société Générale a donc obtenu le Label d’Excellence 2019 pour le Crédit Immobilier. C’est la 8ème année consécutive que ce trophée lui est décerné.

En savoir plus sur les taux actuels et les conditions très avantageuses en suivant ce lien.

Depuis janvier 2018, Boursorama propose Carapass, une offre d’assurance auto innovante, parfaitement adaptée aux personnes qui n’utilisent leur voiture qu’occasionnellement. Il ne faut pas venir chez eux pour cette assurance mais c’est un plus appréciable.

Une assurance auto sur mesure

Carapass s’adapte parfaitement au profil du souscripteur. En dehors de la couverture obligatoire, l’assuré ne paye que les kilomètres qu’il a réellement parcourus.

Une offre adaptée aux conducteurs occasionnels.

 

La banque en ligne a toute la légitimité d’agir dans le secteur de la Bourse qui est son activité d’origine. Elle est pionnière dans ce domaine ce qui lui apporte de nombreux atouts. Aujourd’hui, Boursorama a deux activités :

  • l’édition du site Boursorama spécialisé dans l’actualité boursière et économique et
  • la partie banque en ligne.

Pour ouvrir un compte lié à la Bourse, l’internaute doit avoir un compte courant dans la banque en ligne. Il en est de même d’ailleurs pour : le compte pour les enfants, l’assurance pour les voitures, le financement de projet, la souscription à un contrat d’assurance vie ….

En 2020, la banque à distance détenait 400 000 comptes Bourse pour ses clients, compte Titres ou PEA.

L’offre Bourse a obtenu le «Label Excellence 2019» des dossiers de l’Epargne sur les profils Découverte et Trader. Pourquoi ? Car «les droits de garde, les frais de tenue de compte ainsi que l’abonnement au service de bourse en ligne sont gratuits». – Lire la suite.

 

Le compte « Boursorama Pro » est conçu pour les entrepreneurs individuels et les micro-entrepreneurs, peu importe leur secteur d’activité. Pour pouvoir ouvrir un compte pro, il faut disposer d’un SIREN définitif.

L’offre pro n’est pas récente, depuis de nombreux acteurs de la Fintech se sont spécialisés dans les freelances et autres indépendants. L’offre est financièrement interessante à 9€/mois, mais en terme de services annexes, elle est maintenant dépassée par des spécialistes comme Shine par exemple.  Lire la suite.

Voir le classement des banques pour les freelances et auto-entrepreneurs.

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