Voici un dossier qui doit répondre à toutes les questions que l’on peut se poser sur cette filiale de la Société Générale.

Il présente l’offre sous toutes ses facettes : notre avis et celui des clients, comment les contacter, les frais, comment ouvrir un compte, la solution pour la Bourse, en passant par l’assurance avec Carapass pour l’auto et Alabri pour la maison, Kador pour gérer l’argent de poche des plus jeunes, les solutions de paiement instantanés et les autres (chèques, carte, paiement mobile …), Ultim qui permet de voyager sans frais bancaires, Welcome accessible à tous, … et même l’offre destinée aux professionnels ou acteurs sociaux.

Si des questions subsistent, n’hésitez pas à nous contacter. Nous nous ferons une joie de vous répondre.

L’avis de ComparateurBanque sur Boursorama

Stéphanie Thomas

ComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.

  • Les avis des clients et la synthèse des experts
  • Bilan des forces et faiblesses
  • La vérité sur les commentaires négatifs
  • À qui convient le mieux cette solution ?

Fiche d’identité

Créé en
1995

Maison mère
Filiale de la Société Générale

Offre globale
Sans frais de tenue de compte, carte Visa et primes offertes.

Récompenses
Label Excellence 2020, Trophées de la Banque 2021

Spécificités
La moins chère depuis 13 ans et la n°1 en terme de clients

Nombre de clients
2 500 000

Légal
Etablissement de crédit (ACPR)

Frais
0€ frais + CB gratuite*

Prime
Jusqu'à 130€* de prime jusqu'au 19/04

Conditions de revenus
Sans condition de revenu

Carte bancaire gratuite
Welcome, Ultim

IBAN
FR

Pourquoi choisir Boursorama Banque ?

C'est la moins chère depuis 13 années consécutives. Ses tarifs attractifs associés à ses services bancaires de qualité et un panel de services complet lui permettent d’être la première de son secteur en France en termes de nombre de clients.

Boursorama Banque est une filiale de la Société Générale. Elle est issue de la transformation d’un portail d’informations sur la Bourse en un véritable acteur bancaire. Après avoir proposé des produits de courtage et d’épargne, elle a élargi ses prestations en ouvrant une gamme complète de produits financiers.

L’établissement à distance propose ainsi de gérer l’argent de ses clients sans frais de tenue de compte mais il y a bien entendu d’autres frais (ce qui explique l’astérisque présente dans le titre de la question) et différents moyens de paiement : CB, chéquier, paiement mobile … , qui sont majoritairement gratuits.

En moyenne un client paye moins de 11€/an. Cette gratuité a une certaine limite. Lire la suite.

Cette limite provient des frais issus des services additionnels payants et soumis à conditions. Il faut également savoir que les actions qui seront réalisées par l’intermédiaire d’un conseiller sont habituellement facturées.

La proposition de la banque à distance s’adresse à un public varié :

  • Une offre basique ouverte au plus grand nombre,
  • Un Compte-joint pour les couples,
  • Un service dédié aux mineurs avec Kador,
  • Une branche consacrées aux pro pour les auto-entrepreneurs,
  • Des fonctionnalités pour la Bourse : avec le PEA ou Compte-Titres Ordinaire et les investisseurs …

Entièrement affranchie des contraintes liées aux agences physiques, elle propose depuis toujours des produits bancaires à des tarifs défiant toute concurrence. Elle a su rapidement s’imposer en proposant des prestations et des services qui peuvent très bien remplacer au quotidien les services des banques classiques avec des tarifs qui sont bien inférieur à ce qu’il existe partout ailleurs.

Récemment, la filiale de la Sogé a transformé fondamentalement sa proposition de carte bancaire. Elle est passée d’un mode 100% gratuit à la possibilité de choisir une proposition de prestations supérieure payante. Dans le cadre de sa transformation, la Visa Classic et Premier n’existent plus. Ceux qui la détiennent encore peuvent la conserver mais plus personne ne peut la commander désormais.

Visa Welcome

Ce choix est disponible dans le cadre du pack Welcome et il reste gratuite, sous réserve d’une utilisation par mois, sinon elle est facturée 5€. Elle est accessible à tous sans condition de revenus. Elle est à débit immédiat et autorisation systématique. Ses plafonds de retrait et paiement sont les plus faibles.

Ultim

A son lancement Ultim, a bouleversé le secteur des banques à distance et des néobanques. Très rapidement, tous ses concurrents vont la copier. Ultim est sans frais à l’étranger ce qui est maintenant devenue un standard.

Cette proposition a vu le jour pour rivaliser avec les néobanques qui jouaient beaucoup sur l’argument du « sans frais dans la zone Euro ». Depuis le Covid et la décroissance du tourisme d’autres atouts ont pris le relais. Lire la suite pour tout savoir sur Ultim et Ultim Metal.

Ultim Metal

Dernière offre née, elle a tout transformé chez celle qui se dit la moins chère et aura certainement des répercutions sur les concurrents. La Visa Ultim metal est payante 9,90€/mois (il y a assez fréquemment des promotions ponctuelles qui donnent la gratuité pendant un an pour la tester).

Elle permet de jouir de nombreux atouts : gratuité en illimité sur les paiements et virements en devises, des Top assurances et des prestations vraiment haut de gamme.

 

Parrainer :

Elue « Banque la moins chère » depuis 2008, soit 13 années consécutives. Boursorama est aussi la banque mobile qui détient le plus d’abonnés : 2,5 millions de français ont déjà succombé à son offre.

Son succès repose sur trois fondamentaux :

  • sa qualité des services,
  • ses tarifs ultra compétitifs,
  • sa stratégie d’acquisition de nouveaux clients qui est extrêmement agressive.

Ces trois éléments renforcent le fait que faire du parrainage chez elle est un jeu d’enfant. Il est possible de gagner jusqu’à 330€ par mois (soit 110€ pour trois filleuls maximum sur 30 jours calendaires) . Toutes les étapes et le fonctionnement… En savoir plus

Recevoir une ou des primes

Outre le parrainage, Elle permet de temps en temps aussi de gagner des primes :

  • De bienvenue pour les nouveaux clients qui remplissent certaines conditions,
  • De mobilité avec le service Easy Move,
  • D’ouverture de livret ou assurance vie …

Pour les primes, il faut consulter nos classements dédiés à cet effet ou bien lire les mentions légales du site web de l’établissement.

Profiter du cashback

Véritable plateforme de consommation, elle a lancé The Corner qui propose des réductions, des offres exclusives et du cashback.

Disons-le, même si la grande majorité des usagers sont satisfaits et recommandent cet établissement en lui décernant une note de 4,8 étoiles sur 5, le service client n’est pas toujours à la hauteur. Il faut dire que lorsqu’on est le leader d’un secteur on s’attend à trouver du répondant et un service irréprochable.

Pour joindre un conseiller, il y a de multiples options, ce qui est appréciable car chacune répond à un profil différent et donc le conseiller avec lequel vous vous entretiendrez aura normalement plus de chance de résoudre votre problème.

  • Pour ceux qui ne sont pas encore client de l’enseigne, il y a un numéro gratuit : 0800 90 20 09
  • Pour les clients : il est recommandé de se rendre sur son application ou sur son compte.
  • Pour faire opposition il y a un numéro différent selon la carte en votre possession.

Le détail des informations sur cette page.

Comme toutes les banques mobiles, elle propose différentes solutions de paiement et de retrait, adaptées aux différents profils. Le chéquier est également disponible, ainsi que d’autres solutions.

Les différentes cartes bancaires proposées

Quand un particulier souscrit à ses services, il a le choix entre différentes cartes de paiement :

  • La carte Welcome qui est à débit immédiat et autorisation systématique : gratuite et ouverte à tous.
  • Depuis 2019, l’offre avec la Ultim a tout révolutionné. L’établissement devient sans frais à l’étranger et la carte est au format vertical.
  •  La Ultim Metal, qui est la plus haut de gamme en métal qui est payante à 9,90€/mois.

Ces deux offres ne sont plus disponibles pour les nouveaux clients, mais les anciens peuvent les conserver :

  • La carte bancaire la plus courante est la Visa Classic. Elle est acceptée chez plus de 950 000 commerçants à travers toute la France et plus de 24 millions à travers le monde.
  • La Visa Premier offerte sous conditions.

Il est également possible de comparer les propositions de cartes bancaires gratuites ou payantes des banques nouvelle génération.

Les autres moyens de paiement disponibles

  • Le chéquier,
  • Le paiement mobile : Apple Pay, Google Pay et les autres Xpay.
  • Le virement bancaire,
  • Le virement instantané et le paiement SMS.

La e-carte n’est pas disponible pour le moment.

 

Elle a toute la légitimité d’agir dans le secteur de la Bourse qui est son activité d’origine. Elle est pionnière dans ce domaine ce qui lui apporte de nombreux atouts. Aujourd’hui, Boursorama a deux activités :

  • l’édition du site Boursorama spécialisé dans l’actualité boursière et économique et
  • la partie bancaire.

Pour agir en Bourse, l’internaute doit être client Boursorama. Il en est de même d’ailleurs pour :

  • profiter de la solution pour gérer l’argent de poche de son enfant avec kador,
  • Assurer son auto ou son logement,
  • Demander un crédit immobilier ou conso,
  • Ouvrir un livret d’épargne ou un contrat d’assurance vie ….

En 2020, la banque à distance enregistrait 400 000 utilisateurs Bourse, que ce soit via un PEA ou un CTO.

L’offre Bourse a obtenu le «Label Excellence 2019» des dossiers de l’Epargne sur les profils Découverte et Trader. Pourquoi ? Car «les droits de garde, l’abonnement au service de bourse en ligne et certains frais habituels sont gratuits». – Lire la suite.

 

Elle a considérablement diversifié ses produits bancaires depuis sa création. Outre les livrets réglementaires, elle met à la disposition de sa clientèle des nombreuses solutions d’épargne ainsi que des contrats d’assurance vie.

Sont disponibles :

Les livrets règlementaires :

  • Livret A, LDDS, PEL et CEL.

Mais aussi des produits financiers  :

  • Un compte sur livret accessible à tous,
  • Un compte d’Epargne Financiere Pilotée en collaboration avec l’entreprise de gestion ODDO Asset Management.
  • Une gamme d’assurances vie innovantes avec des trackers et différents modes de gestion.

Lire cette page sur les solutions d’épargne et assurances vie proposées par Boursorama.

Kador est conçu spécialement pour les mineurs âgés de 12 à 17 ans.

Il est sans frais de tenue de compte et doté d’une CB sans condition particulière. Il est conçu pour convenir aux mineurs, toutefois, les parents peuvent en garder le contrôle.

Ce service existe depuis longtemps. Maintenant, beaucoup d’acteurs se sont spécialisés sur les ados et Kador a perdu de son originalité. Il reste cependant attractif.

Entièrement mobile, 100% gratuit, il apprend aux jeunes les rudiments pour gérer un budget avec en plus des fonctionnalités adaptées aux jeunes Lire la suite.

Depuis très longtemps, le panel de services de Boursorama Banque est complet. Ce qui inclus le crédit personnel et immobilier.

La solution de crédit immobilier a été récompensée récemment car selon l’édition 2019 des Dossiers de l’Epargne, elle est  « la plus attractive » de leur sélection. « Les coûts globaux sont parmi les plus bas (…) pour les 3 simulations. Le TAEG est un des plus bas du panel.» La banque mobile de la Société Générale a donc obtenu le Label d’Excellence 2019 pour le Crédit Immobilier. C’est la 8ème année consécutive que ce trophée lui est décerné.

En termes de crédit conso il faut consulter notre classement. Il y a également la solution Cli€ qui permet de faire un micro prêt instantané.

En savoir plus sur les taux actuels et les conditions très avantageuses en suivant ce lien.

Une assurance auto sur mesure

Depuis janvier 2018, Carapass est disponible et parfaitement adaptée aux personnes qui n’utilisent leur voiture qu’occasionnellement. Il ne faut pas venir chez eux pour cette assurance mais c’est un plus appréciable.Elle est modulable et s’adapte parfaitement au profil du souscripteur. En dehors de la couverture obligatoire, l’assuré ne paye que les kilomètres qu’il a réellement parcourus.

Une assurance pour le logement

En 2021, Alabri renforce la gamme d’assurance de l’établissement. Cette assurance habitation est destinée aux propriétaires de leur bien.

On donne notre avis ici. 

Focus sur les offres et services de Boursorama

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Boursorama – Ouvrir un compte ou le fermer

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Boursorama Banque – Contacter le service clients

Les banques en ligne se battent pour obtenir le trophée du meilleur service clients de l’année. Pour le moment la banque en ligne n°1 n’a pas obtenue celui-ci. On ne peut pas être excellen…

Boursorama – Bourse : PEA, CTO, FIP-FCPI

Plus que les autres banques en ligne, Boursorama a toute la légitimité d’agir dans le secteur de la Bourse qui est son activité d’origine. Elle est précurseur dans ce domaine ce qui lui ap…

Boursorama – Ultim et Ultim Metal

Les offres Ultim et Ultim Metal deviennent les offres classiques  de Boursorama Banque, elles remplacent la Visa Classic et Visa Premier et apportent une touche bien plus haut de gamme. D’autant…

Boursorama – Pack Welcome

Le nombre d’utilisateurs de ses services ne cesse de croître. Aujourd’hui, elle dispose d’un portefeuille de plus de 2,5 millions de clients, et son ambition va bien au-delà. Ce qui …

Boursorama – Compte-joint

Boursorama est une banque en ligne qui appartient au Groupe Société Générale. Elle est actuellement le leader dans son domaine, car elle détient plus de 2,5 millions de clients depuis octobre 2020. Ce…

Boursorama- Compte jeune : Kador

Kador, le service dédié aux jeunes La banque en ligne leader en France a créé Kador, une solution spécialement conçue pour les mineurs âgés de 12 à 17 ans. Il s’agit d’un compte courant à …

Boursorama – Compte courant pour les associations

 Que propose Boursorama pour les acteurs sociaux ? Les associations de loi 1901 ne sont pas obligées d’avoir un compte en banque. Toutefois, pour plus de transparences et des raisons comptables, un co…

Boursorama – Assurance : Carapass et Alabri

La filiale de la Société générale à un panel assez large en terme d’assurance. Elle propose l’assurance auto avec Carapass, l’assurance habitation avec Alabri et l’assurance mo…

Boursorama – EasyMove (service mobilité)

La mise en place d’un mandat de mobilité bancaire pour changer d’établissement n’a jamais été aussi simple, d’autant plus quand il s’agit d’une banque en ligne. Grâce à EasyMove, Boursoram…

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