Classement des taux de crédit immobilier

Comparaison des différentes offres de crédit dans les banques en ligne. On se concentre sur le taux, les frais et à qui est réservée cette proposition.

Les meilleures offres de crédit immobilier

ING

2ème banque en ligne, avec plus d'un million de clients et une vaste gamme de services bancaires, dont le Livret Épargne Orange.

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Classement des différents taux de crédit et conditions. 

Que ce soit les banques classiques, les banques en ligne ou les acteurs spécialisés dans le financement de projet immobilier, chacun présente son avantage.

Classement des crédits immobilier dans les banques en ligne 

Choisir cette solutionFrais
INGTaux TAEG moyen : 1,37 % (sur 15 ans pour un montant de 200000€) *
Frais de gestion réduits, sans pénalité de remboursement anticipé,
Pour les personnes physiques, souhaitant acheter un bien en France avec un emprunt de 8 à 25 ans (ou 20 ans pour du locatif), de 80 000€ à 1 500 000€.
Hello bank! Faire une estimation en ligne
Boursorama Taux TAEG moyen : 1,65% (sur 15 ans pour un montant de 200000€)
Sans frais de dossier, sans pénalité de remboursement anticipé.
Pour les particuliers exclusivement.
BforBank Taux TAEG moyen : 1,35 % (sur 15 ans pour un montant de 200000€)*
Sans frais de dossier, sans pénalité de remboursement anticipé,
Pour les SCI familiale ou personnes physiques résident en France ou dans les DOM-TOM.
Fortuneo Taux TAEG moyen : 1,37 % (sur 15 ans pour un montant de 200000€)*
Sans frais de dossier, sans pénalité de remboursement anticipé.
Pour les particuliers ou professionnels indépendants.

Ici, on voit des conditions attractives sur les frais du crédit. Car très souvent les frais de dossier sont inexistants et le remboursement anticipé est possible dès le départ.

Mentions légales : 

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Les conditions changent très souvent. ComparateurBanque ne peut être tenu pour responsable en cas d’erreur.

ING :

Exemple représentatif de l’offre AVEC domiciliation des revenus

Pour un crédit immobilier d’un montant de 200 000 € décaissé en une seule fois, d’une durée totale de 15 ans, le remboursement s’effectue en 180 mensualités de 1 208,22 €, assurance décès invalidité obligatoire incluse et frais de dossier de 750€ compris, hors frais de notaire. Pour l’acquisition d’une résidence principale ou secondaire. Taux annuel effectif global fixe : 1,37%. Taux débiteur nominal promotionnel fixe : 0,81%. Coût total du crédit 20 859,39 €. Montant total dû de 220 859,39 € dont 12 463,39 € d’intérêts. Assurance emprunteur obligatoire pour l’octroi du crédit – coût standard de l’assurance : 27,87 €/mois pour un assuré de 18 à 30 ans couvert à 100%, en plus de l’échéance de remboursement du crédit. Montant total dû par l’emprunteur au titre de l’assurance : 5 016 € (le coût de l’assurance peut varier en fonction de la situation personnelle de l’emprunteur). Taux Annuel Effectif de l’Assurance (TAEA) de 0,37%.

Exemple représentatif de l’offre SANS domiciliation des revenus

Pour un crédit immobilier d’un montant de 200 000 € décaissé en une seule fois, d’une durée totale de 15 ans, le remboursement s’effectue en 180 mensualités de 1 216,96 € assurance décès invalidité obligatoire et frais de dossier de 750€ compris, hors frais de notaire. Pour l’acquisition d’une résidence principale ou secondaire. Taux annuel effectif global fixe : 1,47%. Taux débiteur nominal standard fixe : 0,91%. Coût total du crédit 22 432,15 €. Montant total dû de 222 432,15 € dont 14 036,15 € d’intérêts. Assurance emprunteur obligatoire pour l’octroi du crédit – coût standard de l’assurance : 27,87 €/mois pour un assuré de 18 à 30 ans couvert à 100%, en plus de l’échéance de remboursement du crédit. Montant total dû par l’emprunteur au titre de l’assurance : 5 016 € (le coût de l’assurance peut varier en fonction de la situation personnelle de l’emprunteur). Taux Annuel Effectif de l’Assurance (TAEA) de 0,32%

BforBank

Crédit immobilier amortissable à taux fixe en vue : de l’acquisition en pleine propriété d’un bien ancien ou neuf déjà construit, destinée à la résidence principale ou secondaire, ou à un investissement locatif non professionnel à usage d’habitation ; du rachat d’un crédit immobilier ayant le même objet.

Par exemple :

Pour un crédit immobilier d’un montant total de 200 000€ débloqué en une seule fois, d’une durée totale de 180 mois soit 15 années, le Taux débiteur fixe est de 0,92%.
Le remboursement s’effectue en 180 mensualités de 1 211,64 €. Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe : 1,35%. Ce taux inclut : 14 193,76 € d’intérêts, 0 € de frais de dossier, 3 900,00 € de frais d’assurance obligatoire (décès, invalidité, incapacité) pour un emprunteur de 30 ans et 2 500,00 € de frais de garantie.
Le Coût total du crédit est de : 20 593,76 €, soit un montant total dû par l’emprunteur de 220 593,76 €.

Fortuneo

Détails et conditions du crédit immobilier Fortuneo, sous réserve d’acceptation du dossier par Fortuneo.

Exemple : TAEG fixe de 1,37 % (hors frais de notaire), taux débiteur fixe de 0,88 %, en vigueur au 01/01/2020, pour un crédit amortissable à taux fixe d’un montant de 200 000 € sur 15 ans, soit 180 mensualités de 1 212,86 € (assurance incluse), pour l’acquisition d’une résidence principale ou secondaire avec l’ouverture d’un compte bancaire Fortuneo. Le TAEG inclut les frais de garantie obligatoire (2 630 €) et l’assurance Fortuneo Emprunteur. Taux Annuel Effectif de l’Assurance (TAEA) pour un assuré de 30 ans (hors surprimes éventuelles) couvert à 100 % sur la base de la couverture Confort du contrat Fortuneo Emprunteur (incluant les garanties Décès, Perte Totale et Irréversible d’Autonomie, Incapacité Temporaire Totale de travail et Invalidité Permanente Partielle ou Totale) : 0,30 % soit un coût mensuel de l’assurance de 26,40 € (inclus dans l’échéance de remboursement indiquée plus haut). Le coût total de l’assurance sur toute la durée du prêt s’élève à 4 752 €. Le coût total du crédit est de 20 944,80 €. Le montant total dû par l’emprunteur s’élève donc à 220 944,80 € (somme du montant emprunté et du coût total du crédit). Ces conditions peuvent être révisées à tout moment en fonction de l’évolution des taux. L’assurance emprunteur et la constitution d’une garantie sont obligatoires pour l’octroi des prêts immobiliers accordés par Fortuneo. L’emprunteur dispose d’un délai de réflexion de 10 jours pour accepter son Offre de prêt. La vente est subordonnée à l’obtention du crédit. Si celui-ci n’est pas obtenu, le vendeur doit lui rembourser les sommes versées. Fortuneo n’applique pas d’indemnité de remboursement anticipé, sauf en cas de rachat de prêt par un établissement externe. Le montant minimum pour réaliser une demande de financement est de 100 000 €.

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