AXA banque ou Fortuneo : chez qui ouvrir un compte ?
Synthèse du comparatif
Fortuneo est reconnue pour être la banque la ligne la plus généreuse avec ses clients en termes de primes et de moyens de paiement. Elle a obtenu la première place des meilleures banques en ligne selon un classement effectué par Bankin et désignée comme banque la moins chère en 2021.
AXA Banque, de son côté, bénéficie et de l’excellente réputation de sa maison mère, le Groupe AXA leader mondial dans le secteur de l’assurance. Spécialisée depuis de nombreuses années dans le domaine de l’assurance, la filiale bancaire n’a vu le jour qu’en 2002. Que penser des produits proposés par AXA Banque ? Sont-ils à la hauteur de ceux commercialisés par Fortuneo, un des leaders de la banque en ligne ?
Synthèse du comparatif
ComparateurBanque.com a décidé d’attribuer l’excellente note de 4,5 étoiles sur 5 à Fortuneo, notamment grâce :
- à son compte sans frais associé à une carte bancaire gratuite ;
- une prime de bienvenue qui peut atteindre 80 € selon les conditions ;
- ses offres d’épargne et de crédit.
Pourtant, AXA Banque, qui a obtenu la note de 3,5 étoiles sur 5, ne manque pas d’arguments et propose une bonification bien plus importante qui peut atteindre 250 €. Cette BancAssurance a eu en fait une note inférieure car elle pourrait être parfaite mais pas pour tous. Elle l’est que pour ceux qui l’utilisent en compte principal (car ses frais deviennent très attractifs à partir d’un certain montant de dépense) et qui ont des revenus d’au moins 2500€ (car dans ce cas la prime est de 250€), sinon elle sera quand même de 10% du salaire.
Retrouvez ci-après l’ensemble des éléments qui ont conduit ComparateurBanque.com à désigner Fortuneo comme le vainqueur de ce match.
Qui sont AXA banque et Fortuneo ?
Les grandes dates et des chiffres
Présentation générale de l'offre
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Quelles sont les spécificités de AXA banque et Fortuneo ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Service client et gestion du compte, qui gagne entre AXA banque et Fortuneo ?
Support client qui a le meilleur ?
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Qui sont ces deux acteurs financiers ?
Les grandes dates et des chiffres
Fortuneo est une banque en ligne créée en 2009 par le groupe Crédit Mutuel Arkéa. Sa concurrente a été créée en 2002 par le groupe AXA.
Présentation générale de l’offre
Les deux banques ont obtenu le même agrément destiné aux établissements de crédit pour exercer leur activité. Elles ont toutes deux reçu de nombreuses récompenses :
- le Label d’Excellence BMA a été attribué à AXA Banque pour son application ;
- Fortuneo a obtenu la première place du classement des meilleures banques effectué par Banking et a été élue banque la moins chère pour l’année 2021.
Si elles ont su conquérir à peu de chose près le même nombre de clients, seule Fortuneo propose à ses utilisateurs de bénéficier d’une prime de parrainage s’élevant à 110€.
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Les deux établissements n’appliquent pas de frais de tenue de compte et proposent une carte bancaire gratuite.
Cependant, la moins chère sera Fortuneo. Elle est connu pour ça et l’an dernier en moyenne ses clients ont payé moins de 7€ de frais, et jusqu’à 66% de ses utilisateurs n’ont rien payés.
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Fortuneo prend l’avantage sur ce point. En effet, la banque en ligne :
- propose une assurance des moyens de paiement moins onéreuse ;
- applique des frais moins importants aux retraits et paiements effectués en dehors de la zone euro ;
- permet à ses clients d’encaisser des chèques, leur donne accès aux virements instantanés et à une carte virtuelle.
Seul point en faveur d’AXA Banque, l’établissement propose des conditions plus intéressantes pour les virements effectués en devises étrangères.
Quels sont les frais d’irrégularité ?
Fortuneo n’applique pas de commission d’intervention là où sa concurrente prélève 8 € par incident dans la limite de 80 € par mois.
Quelles sont les spécificités d’AXA Banque et de Fortuneo ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
La banque en ligne est réputée pour être l’établissement le plus généreux avec ses clients en ce qui concerne les primes, les bonifications et les moyens de paiement.
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Fortuneo ne commercialise que des comptes joints là où l’assurbanque propose en plus les comptes professionnels. Avantage pour AXA Banque pour ce point.
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Léger avantage pour Fortuneo ici grâce à une prime de 150 € attribuée sous certaines conditions dans le cadre de son contrat assurance vie.
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Là aussi, la banque en ligne prend le point. En effet, pour certains profils, Fortuneo n’applique pas de frais ou offre les 100 premiers ordres.
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
AXA Banque ne communique pas sur le taux appliqué à son offre de financement, mais le montant des frais prélevés pour les dossiers, pas moins de 800 €, joue en sa défaveur. En effet, sa concurrente ne prélève pas de frais.
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Aucun des deux établissements ne propose des services annexes. Ce n’est donc pas ce point qui permettra de les départager.
Service client et gestion du compte, qui gagne ?
Support client, qui a le meilleur ?
Légère avance pour l’assurbanque grâce à son réseau d’agences physiques réparties sur l’ensemble du territoire.
Espace client, chez qui est-il le plus facile d’accéder à son compte courant ?
Les deux banques proposent les mêmes interfaces à leurs clients. Ex aequo !
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.