Axa banque ou Fortuneo : chez qui ouvrir un compte ?

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Fortuneo est reconnue pour être la banque la ligne la plus généreuse avec ses clients en termes de primes et de moyens de paiement. Elle a obtenu la première place des meilleures banques en ligne selon un classement effectué par Bankin et désignée comme banque la moins chère en 2021.

Axa Banque, de son côté, bénéficie et de l’excellente réputation de sa maison mère, le Groupe Axa leader mondial dans le secteur de l’assurance. Spécialisée depuis de nombreuses années dans le domaine de l’assurance, la filiale bancaire n’a vu le jour qu’en 2002. Que penser des produits proposés par Axa Banque ? Sont-ils à la hauteur de ceux commercialisés par Fortuneo, un des leaders de la banque en ligne ?

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB gratuite*
0€ frais + CB gratuite*

Prime
Jusqu'à 250€ de prime reversée sur le livret d'épargne
Jusqu'à 80€* de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Profiter de la prime allant jusqu'à 250€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont Axa banque et Fortuneo ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
2002
2009

Secteur
Banque
Banque en ligne

Maison mère
AXA
Crédit Mutuel Arkea

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Une bancassurance avec 1650 agences, sans frais de tenue de compte et avec la carte offerte*
Banque en ligne sans frais, avec un panel de services complet et de qualité.

Récompenses
Label d'Excellence BMA pour son application
1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2021, Trophées pour l'assurance vie et l'offre Bourse

Nombre de clients
700 000
740 000

Prime
Jusqu'à 250€ de prime reversée sur le livret d'épargne
Jusqu'à 80€* de prime

Prime de parrainage
Non disponible
110€*

Profiter de la prime allant jusqu'à 250€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB gratuite*
0€ frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
6€/trimestre sans carte
0€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€* (Visa Classic) dès 900€ d'achat / trimestre sinon 16€
0€

Frais carte haut de gamme
0€* (Visa Premier) dès 900€ d'achat / trimestre sinon 32€
0€

Frais autre carte
0€* (Visa Electron) dès 900€ d'achat / trimestre sinon 8€
0€

Assurance moyens de paiement
6,5€/mois avec Ogoon (inclus d'autres services)
1,5€/mois

Retrait DAB en France
Gratuit
0€

Retrait DAB en zone euro
Gratuit
0€

Retrait DAB hors zone Euro
1,50€ + 2% du montant
1,94% du montant

Paiement CB en France
Gratuit
0€

Paiement CB en zone euro
Gratuit
0€

Paiement CB hors zone Euro
1,50€ + 2% du montant
1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite)

Virement en devise
0,10% du montant (16€ mini)
0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini)

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
8€ (max /mois : 80€)
0€

Découvert autorisé
Oui
7% par an

Montant du découvert autorisé
Variable selon le client
200€

Profiter de la prime allant jusqu'à 250€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Axa banque et Fortuneo ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
ouvert à tous
Ouvert à tous avec Fosfo

Idéal pour
Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceProfil de base : banque passe partoutSénior, retraité : quelle banque choisir ?
Radin ou juste économe : banque idéaleCSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Chasseur de prime : quelle banque choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?

Spécificités
Idéale pour ceux qui en font leur compte principal et qui y ont
La + généreuse en prime et moyens de paiement.

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Livret Jeune
1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +)

Offre spéciale pour assurance vie
RAS
150€* de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
PEA
Dès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil.

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
RAS
100 ordres offerts

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
1,19%

Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
Dès 0,10%* avec Younited Crédit

Frais de dossier
800€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre

Profiter de la prime allant jusqu'à 250€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Axa banque et Fortuneo ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

Profiter de la prime allant jusqu'à 250€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.