Match
vs.

AXA banque ou BoursoBank, ex-Boursorama Banque : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Boursorama Banque jouit d’une renommée sans égale dans le milieu de la banque en ligne.

  • Numéro 1 de ce secteur en France,
  • Elle est élue banque la moins chère, et ce depuis 16 années consécutives.
  • Elle a également reçu de nombreuses récompenses telles que le Label Excellence 2020 ou encore le Trophée de la Banque 2021.

Rien ne semble pouvoir l’arrêter. Le match qui l’oppose à AXA Banque semble donc joué d’avance. Mais est-ce vraiment le cas ?

ComparateurBanque.com vous dit tout ce que vous devez savoir sur ces deux acteurs de la banque en ligne, leurs points forts et leurs points faibles.

Note globale
Frais de tenue de compte
Dès 0€ de frais + CB gratuite*
Dès 0€ + CB gratuite*
Offre globale
Une bancassurance avec 3800 agences, sans frais de tenue de compte et avec la carte offerte*
Sans frais de tenue de compte, carte offerte et primes de bienvenue.
Prime
Jusqu'à 200€ offerts et l'épargne à 4,5% avec Axa
Jusqu'à 150€ de prime pour un compte alimenté
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

Synthèse du comparatif

AXA Banque et Boursorama Banque ont de nombreux points communs :

  • les deux établissements commercialisent un compte courant sans frais avec une carte bancaire associée gratuite ;
  • leurs clients peuvent bénéficier d’une prime pouvant atteindre 250 € pour l’assurbanque et 130 € pour la banque en ligne numéro 1 en France ;
  • les deux ne permettent pas le dépôt d’espèces ;
  • les clients peuvent bénéficier d’une offre de crédit et d’épargne.

Et pourtant, AXA Banque a reçu la note de 3,5 étoiles, loin derrière Boursorama Banque et ses 4,5 étoiles sur 5. Alors, pourquoi ComparateurBanque.com a salué les offres de la banque en ligne ?

Disons que la bancassurance est excellente pour ceux qui sont déjà clients AXA pour l’assurance, ensuite pour vraiment profiter à fond de ses atouts et bénéficier d’un tarif avantageux il faut en faire sa banque principale et dépenser au moins 900€/mois.

 

Qui sont AXA banque et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2002
2006
Secteur
Banque
Banque en ligne
Maison mère
AXA
Filiale de la Société Générale
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit
Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globale
Une bancassurance avec 3800 agences, sans frais de tenue de compte et avec la carte offerte*
Sans frais de tenue de compte, carte offerte et primes de bienvenue.
Récompenses
Label d'Excellence BMA pour son application
Label Excellence 2020, Trophées de la Banque 2021
Nombre de clients
700 000
6 300 000
Prime
Jusqu'à 200€ offerts et l'épargne à 4,5% avec Axa
Jusqu'à 150€ de prime pour un compte alimenté
Prime de parrainage
Non disponible
De 50 à 130€*

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
Dès 0€ de frais + CB gratuite*
Dès 0€ + CB gratuite*
Frais des autres comptes
6,5€/mois
9,99€/mois (Carte Metal)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€* (Visa Classic) dès 900€ d'achat / trimestre sinon 16,30€
0€
Frais carte haut de gamme
0€* (Visa Premier) dès 900€ d'achat / trimestre sinon 32,60€
9,90€/mois Ultim Metal
Frais autre carte
0€* (Visa Electron) dès 900€ d'achat / trimestre sinon 8,15€
0€
Assurance moyens de paiement
Ogoon (inclus avec le compte Visa Premier)
0,99€/mois
Retrait DAB en France
Gratuit
0€
Retrait DAB en zone euro
Gratuit
0€
Retrait DAB hors zone Euro
1,50€ + 2% du montant
3 gratuits / mois avec Ultim, 1,69% après - 1 gratuit / mois avec Welcom, 1,69% après - illimité et 0€ avec Metal
Paiement CB en France
Gratuit
0€
Paiement CB en zone euro
Gratuit
0€
Paiement CB hors zone Euro
2% du montant
0€
Virement en devise
0,10% du montant (16,30€ mini)
0,1% du montant, mini 20€ + Marge de change 1% sur le taux appliqué - illimité et 0€ avec Metal
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
8€ (max /mois : 80€)
0€
Découvert autorisé
Oui
7% par an
Montant du découvert autorisé
Variable selon le client
Variable selon le compte

Quelles sont les spécificités de AXA banque et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
ouvert à tous
Sans condition de revenu Welcome & Ultim débit immédiat
Spécificités
Idéale pour ceux qui en font leur compte principal et qui y ont
La moins chère depuis 16 ans et la n°1 en nombre de clients
CB gratuite
*dès 900€ d'achat Visa Classic ou Premier
Welcome, Ultim

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
Ultim Metal (Premium), Welcome (ouvert à tous)

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
Livret Axa Banque à 4,5% annuel brut sur 4 mois
Compte sur Livret à 0,05% et Compte Epargne Financière Pilotée avec Oddo BHF
Offre spéciale pour assurance vie
RAS
Pas de prime en ce moment

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
PEA
Dès 0,50€TTC par ordre avec 100€ d'investissement minimum
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
RAS
Pas de prime en ce moment

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
sur devis
Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
sur devis
Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
1re banque accessible à la voix avec l'Assistant Google.

Service client et gestion du compte, qui gagne entre AXA banque et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui sont ces deux acteurs financiers ?

Les grandes dates et des chiffres

Boursorama Banque, banque en ligne, a été créée en 1995 par le groupe La Société Générale. L’assurbanque est issue du groupe AXA et a vu le jour en 2002.

Présentation générale de l’offre

Les deux établissements ont reçu de nombreux prix dont le Label d’excellence décerné à AXA pour son application et le Trophée de la banque 2021 pour la banque en ligne.

Boursorama Banque devance largement sa concurrente en termes de nombre client puisqu’elle a réussi à en convaincre 4 fois plus ! Pourtant, AXA Banque propose une bonification plus intéressante.

 

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Les deux banques commercialisent un compte courant sans frais associé à une carte bancaire gratuite.

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Boursorama Banque prend l’avantage en donnant accès à ces clients aux virements instantanés et en leur permettant de déposer des chèques. La banque en ligne propose également des conditions plus intéressantes en ce qui concerne les paiements et retraits effectués en dehors de la zone euro. Sans compter qu’AXA Banque conditionne la gratuité de sa carte bancaire à une utilisation supérieure ou égale à 900 € par mois.

Quels sont les frais d’irrégularité ?

Avantage pour la banque en ligne qui n’applique pas de commission d’intervention concrètement à sa concurrente qui prélève 8 € par incident dans la limite de 80 € par mois.

 

Quelles sont les spécificités d’AXA Banque et de Boursorama Banque ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Boursorama prend là aussi la main. La banque en ligne est élue banque la moins chère depuis 16 années consécutives et est le premier établissement de sa catégorie en ce qui concerne le nombre de clients.

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Boursorama Banque commercialise tous les comptes bancaires disponibles sur le marché. Les clients AXA Banque ne peuvent pas bénéficier d’un compte jeune.

 

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Les deux établissements commercialisent une offre variée de produits d’épargne. Ex aequo sur ce point.

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Boursorama Banque et AXA proposent à leurs clients des solutions permettant de placer des capitaux en bourse.

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

AXA Banque a pris le parti de ne pas communiquer sur les conditions appliquées à ses crédits si ce n’est le montant des frais de dossiers qui s’élève à 800 € là où la banque en ligne n’en applique pas. Avantage indéniable pour Boursorama Banque sur ce point !

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

La banque en ligne est le premier établissement à être accessible à la voix grâce à l’assistant Google.

 

Service client et gestion du compte, qui gagne entre AXA Banque et Boursorama Banque ?

Support client, qui a le meilleur ?

Avantage pour AXA Banque sur ce point. L’absence d’agences physiques et la moindre réactivité de Boursorama Banque sur les réseaux jouant en sa défaveur.

Espace client, chez qui est-il le plus facile d’accéder à son compte courant ?

Égalité parfaite sur ce point, les deux établissements donnant accès aux mêmes interfaces.

 


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.