Avis HSBC la banque patrimoniale

La Banque HSBC en France offre à ses clients particuliers un accompagnement personnalisé et une expertise en gestion du patrimoine.

Présente dans les principales agglomérations, elle s’appuie sur :

•  Plus de 250 agences,
• Des conseillers récompensés lors des Trophées de la banque 2022 avec le prix satisfaction « conseiller Projet ».
• Des experts patrimoniaux et financiers,
• Une gamme de produits destinée à accompagner chaque étape de la vie des clients, qu’il s’agisse de crédit immobilier, d’assurance-vie, de retraite, de prévoyance … ou de solutions d’investissements,
• Des produits primés par les corbeilles Investir-Mieux Vivre Votre Argent pour 2021 dont « Meilleure gestion diversifiée sur 5 ans » et « Meilleure Gestion ISR sur 1 an »
• Une application mobile efficace et ergonomique. Elle est très bien noté par ses utilisateurs :  4,5/5 sur l’App Store.

En 2022 HSBC a pris un nouveau virage, elle est désormais plus tournée vers la gestion patrimoniale.

Elle accompagne ses clients dans une approche patrimoniale grâce à ses experts et ses conseillers dédiés.

Destiné aux particuliers, ce compte peut être soit individuel soit un compte joint. Il donne accès à un conseiller qui saura répondre à vos questions et besoins.

Comment ouvrir un compte ?

Il est possible d’ouvrir son compte en ligne depuis le lien disponible sur cette page ou en agence.

Ceux qui décident d’ouvrir le compte en agence pourront prendre rendez-vous en ligne dans l’agence la plus proche.

Ceux qui optent pour l’ouverture du compte en ligne, il faudra passer par cinq étapes classiques :

1. compléter le formulaire,
2. signer le contrat en ligne,
3. transmettre les justificatifs demandés,
4. confirmer son identité avec un selfie,
5. et alimenter son compte avec un versement initial de 200€.

Les frais liés à la carte bancaire 

Pour un compte individuel, la cotisation s’élève à :

• Avec une carte Visa Classic : 3,75€/mois.
• Avec une carte Visa Premier ou Gold Mastercard : 11,17 €/mois.

Pour un compte-joint la deuxième personne aura une réduction de 50% de remise sur la cotisation de la deuxième carte identique ou de catégorie inférieure et détenue sur un même compte.

La banque offre à ses clients particuliers un accompagnement personnalisé ainsi qu’une approche patrimoniale par le biais de ses experts et d’une gamme de produits destinée à accompagner chaque étape de la vie de ses clients (crédit immobilier, d’assurance-vie, de retraite, de prévoyance, solutions d’investissements, défiscalisation…).

Un conseiller vous accompagne dans la construction de vos projets en :

• Faisant un bilan patrimonial,
• Définissant vos objectifs patrimoniaux,
• Donnant son rapport de planification financière et le suivi du plan de financement de vos projets.

Le suivi de l’évolution des investissements est possible et sécurisé depuis l’onglet « Espace Patrimoine ».

HSBC propose des solutions d’assurance qui s’articulent autour de trois axes :

• Protection des proches : assurance décès, PTIA, contrat individuel accident,
• Diagnostic de prévoyance,
• Assurance des biens : habitation, perte et vol des effets personnels,

Il est possible de bénéficier d’avantages allant jusqu’à 25% de réduction pour les couples, les personnes de moins de 45 ans ou les non fumeurs. Dans tous les cas, cette assurance garantit un avenir serein à vos proches.

L’offre de crédit est classique et complète chez HSBC. Elle va du crédit personnel : prêts à la consommation, travaux, prêt étudiant, au crédit immobilier dans le cadre d’acquisition d’un bien immobilier.

Sur leur site et depuis son espace client, il est possible de faire des simulations de prêt, de calculer les mensualités potentielles à verser et de visualiser sa capacité d’emprunt.

Le prêt personnel

Que ce soit pour les travaux ou le financement d’un bien de consommation, de 1525 euros à 25 000 euros, il est possible d’effectuer facilement sa demande de crédit en ligne.

Le prêt immobilier

HSBC propose des solutions attractives dès 20 000€, que ce soit à taux fixe ou taux variable ou encore dans le cadre d’un prêt relais.

HSBC propose à ses clients une grande variété d’offre pour valoriser leur patrimoine. Des livrets d’épargne aux assurances-vie en passant par les placements financiers et immobiliers, voici les différents produits de placement.

Les livrets d’épargne

La banque dispose d’un large choix :

• Le Livret A,
• Le Livret HSBC 2A,
• Le Livret de Développement Durable & Solidaire,
• Le Livret HSBC Épargne,
• Le Livret Jeune,
• Le Compte sur Livret,
• Le Livret Épargne Populaire (LEP),
• Le Compte à terme,
• Plan Épargne Logement (PEL),
• Compte Épargne Logement (CEL).
• Elle propose même un Plan Épargne Retraite individuel (PERin).

Les contrats assurance vie

HSBC surfe sur la nouvelle vague de contrats multisupports qui apportent un plus grand dynamisme que les contrats monosupport.

Les autres solutions

Dans sa gamme de placements financiers l’établissement propose d’investir en Bourse avec le Plan d’Épargne en Actions (PEA), le compte-titres…

Avantages des placements chez HSBC

Pour toute souscription ou versement complémentaire en ligne (d’un minimum de 40% d’Unités de compte) sur un contrat d’assurance vie éligible, les droits d’entrée sont de 0,16% contre 1,50% en temps normal*.

*Tarif pour les souscriptions et versements complémentaires réalisés avec moins de 40 % d’Unités de Compte.

L’offre évolue dans le temps, il faut donc la vérifier sur le site de l’établissement.

HSBC a mis de côté, en 2016, un budget de 250 millions de dollars pour les investir dans l’innovation et la Fintech.

En 2017, la banque a créé son Trade Innovation Lab pour avancer sur l’utilisation des nouvelles technologies dont la blockchain.