Monabanq- Compte courant et frais

Ouvrir un compte Monabanq

Monabanq est une banque en ligne similaire à Fortuneo, ING ou Boursorama. Pourtant, elle se distingue d’elles pour de nombreuses raisons : Monabanq n’est pas sans frais de tenue de compte car elle propose des services qui vont bien au-delà de ceux d’une banque en ligne. Ceux qui sont réticents à passer à un établissement à distance, devrait voir en Monabanq la solution idéale. Il est possible de déposer de l’argent liquide en agence, il n’y a quasiment plus de frais à l’étranger, les conditions de versement de prime sont différentes …. C’est une banque en ligne différente !

Devenir client de Monabanq

Le compte courant de Monabanq

Devenir client de Monabanq c’est décider d’ouvrir un compte dans une banque en ligne pas comme les autres. Voici les caractéristiques générale de son compte courant:

  • Le compte courant de Monabanq est proposé à partir de 2€ par mois.
  • Aucun revenu minimum n’est exigé.
  • L’offre de bienvenue s’élève à 120€, mais elle varie de temps en temps. Pour être certain de connaître le montant et les conditions du moment, il faut consulter le classement des primes de banque qui est mis à jour au fil de l’eau.
  • Le dépôt de chèques est possible dans les distributeurs CIC pour toutes les formules,
  • Le dépôt d’espèces peut se faire au CIC également dès 3€/mois,
  • Les actes de retrait et paiement sont gratuits en zone euro pour toutes les formules et hors zone euro selon le compte,
  • De plus, le service client est régulièrement récompensé.
  • Enfin, il bénéficie de la meilleure application mobile des banques en ligne.

Ouvrir un compte Monabanq

Devenir client de la banque en ligne est extrêmement simple et rapide. L’intégralité des informations et détails sur l’ouverture et la fermeture de compte sont sur cette page.

Pour ouvrir un compte Monabanq, il suffit :

  • D’être une personne physique majeure et capable;
  • D’habiter la France ou les DOM-TOM;
  • D’avoir un compte bancaire en zone Euro.

Cette ouverture de compte s’entend sans condition d’entrée, ni de minimum en termes de revenus, ni de versement mensuel obligatoire. Seuls 150€ (récupérables) sont demandés pour le premier versement. L’ouverture se fait 100% en ligne avec signature électronique. Les pièces justificatives (peu nombreuses) peuvent être envoyées par smartphone.

 

Les spécificités du compte courant de Monabanq

Monabanq a changé les formules de ses comptes en avril 2020. Désormais 4 comptes sont disponibles.

Pratiq dès 2€/mois

Les frais du compte courant Pratiq  démarrent à partir de 2€/mois ou 24€ par an. Il permet d’accéder aux services de base de la société.

Cette offre comprend :

  • Un compte bancaire;
  • Une carte Visa Classic ou Online, pour une carte Visa Premier, il faut ajouter 3€/mois.
  • La gratuité des retraits et paiement en zone euro,
  • Divers services gratuits (virements, prélèvements, application mobile…).

Depuis peu le dépôt d’argent liquide n’est plus possible gratuitement, il faudra débourser 5€ par action. Monabanq s’aligne sur l’offre Hello Prime de Hello bank! Le virement instantané est disponible à 1€ par action, comme dans la majorité des banques classiques. En revanche, le chéquier n’est pas disponible.

Pratiq+ dès 3€/mois

Ce compte est un peu plus complet que le précédent. Il propose :

  • L’accès au découvert autorisé,
  • Le dépôt d’espèces en agence au CIC, jusqu’à 5 par an, les chèques sont illimités,
  • Le fait d’avoir un chéquier,
  • Les mêmes conditions sur les cartes bancaires,
  • La même gratuité en zone euro + 3 retraits offerts hors zone euro,
  • 1 virement instantané par mois, (les autres sont payants).

Uniq dès 6€/mois

Ici Monabanq monte en gamme et s’adresse plus particulièrement aux voyageurs. Aux services que l’on retrouve dans les deux comptes détaillés plus haut, il faudra ajouter :

  •  Non pas 3 mais 25 retraits hors zone euro,
  • 2 virements instantanés gratuits par mois, (les suivants sont payants),
  • 50 paiement par an hors zone euro,
  • Une assurance pour protéger les moyens de paiement ainsi que le téléphone et les achats en ligne.

Pour mémo les services identiques aux 2 autres formules sont :

  • Un compte bancaire;
  • Une carte Visa Classic ou Online, pour une carte Visa Premier, il faut ajouter 3€/mois.
  • La gratuité des retraits et paiement en zone euro,
  • Divers services gratuits (virements, prélèvements, application mobile…),
  • Un chéquier,
  • L’accès au découvert autorisé,
  • 5 dépôts d’argent liquide au guichet du CIC.

Uniq + dès 9€ par mois

Monabanq va encore plus loin et entre en concurrence avec les néobanques internationales qui sont très orienté sur justement la gratuité à l’étranger. Ici le compte se veut aux « opérations sans limite pour vivre sans frontières ». Voici les services disponibles :

  • Un compte bancaire;
  • Une carte Visa Classic ou Online, pour une carte Visa Premier, il faut ajouter 3€/mois.
  • La gratuité des retraits et paiement en zone euro,
  • Divers services gratuits (virements, prélèvements, application mobile…),
  • Un chéquier,
  • L’accès au découvert autorisé,
  • Non pas 5 mais 12 dépôts d’argent liquide au guichet du CIC.
  • Les retraits et paiements hors zone euro sont sans limite et gratuits,
  • Non pas 2 mais 5 virements instantanés,
  • Les mêmes assurance que pour Uniq,
  • Aucune commission de change sur les actions en devises étrangères,
  • Les conseillers peuvent tout faire à votre place et sans frais.

Tout savoir sur l’intégralité des frais de Monabanq dans la brochure 2020 de l’établissement.

Les autres comptes courants

Les jeunes et les auto-entrepreneurs peuvent ouvrir un compte spécifique chez Monabanq.

  • Les jeunes de 16 à 18 ans peuvent ouvrir un compte chèque chez Monabanq dès 12€ par an. Le compte est gratuit si le jeune souhaite juste avoir une carte de retrait. S’il veut une carte Visa Classic de paiement, le coût sera de 12€ par an.
  • Les travailleurs indépendants, freelance et autres auto-entrepreneurs peuvent ouvrir un compte qui sera dédié à 100% à leur activité. Le coût de ce compte sera de 7€ par mois. A cela il faudra ajouter la carte de paiement Visa Classic pour 1 euro supplémentaire par mois ou Visa Premium pour 3 euros en plus par mois.

Les solutions de paiement Monabanq

Pour chaque « pack », trois cartes bancaires sont disponibles : Cartes Online, Visa Classic ou Visa Premier. Quant aux services, Monabanq permet de disposer d’un chéquier. En outre, son service client est « Elu Meilleur Service Client de l’Année » pour 2018, 2019 et 2020. En cas de doute sur le choix de la solution de paiement, les conseillers sont disponibles par téléphone notamment. En savoir plus sur le service clients Monabanq.

 

Monabanq propose différentes solutions de paiement.

  • Chéquier : à commander depuis l’espace client. Le chéquier est transmis à domicile par courrier simple,

Cette banque en ligne permet de déposer des chèques et espèces dans l’un des 2.000 guichets CIC. La commande et l’envoi des chéquiers sont gratuits.

  • La carte Visa On Line à demande d’autorisation systématique à 2€ par mois (paiement sans contact impossible)
  • La carte Visa Classic : avec toutes les assurances et garanties classiques à 2€ par mois sera associé
  • La carte Visa Premier accessible sans condition de revenus avec toutes les assurances et garanties classiques, à 5€ par mois.

Les personnes qui souhaitent ouvrir un compte sans carte bancaire devront débourser 2€ par mois.

Tout savoir sur les moyens de paiement Monabanq.

Les plafonds des cartes dépendent des revenus :

  • De 1.000 à 2.500€ par jour pour les paiements sur 30 jours glissants;
  • De 300 à 600€ sur sept jours glissants pour les retraits.

Le petit plus : épargner sans effort

Le service « Carte qui épargne » offre la possibilité d’arrondir les achats à l’euro près. On constitue ainsi une épargne sur un Livret Epargne Monabanq.

Pour disposer des meilleures conditions que proposent les banques en ligne sur les cartes de paiement, voir le classement dédié à cet effet.

Les personnes qui souhaitent ouvrir un compte-joint et avoir deux cartes de paiement devront doubler la cotisation, sauf s’ils ne prennent aucune carte.

Les frais qui découlent de ces choix

Les opérations courantes faites en ligne

Toutes les actions courantes réalisées à partir de l’application ou du compte client sont gratuites.

Les frais des moyens de paiement

Monabanq a un fonctionnement proche de celui d’une banque classique. La carte de paiement est payante contrairement aux autres banques en ligne qui offrent la carte bancaire, parfois sous conditions. De 2 à 9 euros par mois selon la carte choisie.

Monabanq, se distingue par ses services ergonomiques, les tarifs attractifs d’une banque en ligne qui allient les prestations d’une banque classique.