BNP Paribas ou Monabanq : chez qui ouvrir un compte ?

Monabanq est un véritable hybride dans le secteur bancaire : elle permet à ses clients de bénéficier des avantages des banques en ligne et des banques traditionnelles :

  • des frais de comptes de tenue de compte réduits ;
  • la possibilité d’effectuer des dépôts de chèques et de liquide au sein des agences CIC.

BNP Paribas, avec son offre Esprit Libre, propose des essentiels à moindres frais.

Qui sortira gagnant de ce duel ?

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€dès 2€/mois + CB gratuite
Prime80€* de prime avec Esprit LibreVisa Premier remboursée pendant un an
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de primeOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Qui est la meilleure entre BNP Paribas ou Monabanq ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de BNP Paribas et Monabanq au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont BNP Paribas et Monabanq ?

Historique

Créé en18222006
SecteurBanqueBanque en ligne
Maison mèreGroupe BNP ParibasCrédit Mutuel
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de créditEtablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleLe compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.Dès 2 € de frais de tenue de compte par mois
RécompensesElue service clients 2020, World Best Bank.
Nombre de clients7 300 000320 000
Prime80€* de prime avec Esprit LibreVisa Premier remboursée pendant un an
Prime de parrainage80€/filleul (3 par an max)80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul
Ouvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de primeOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Qui est la moins chère entre BNP Paribas et Monabanq ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€dès 2€/mois + CB gratuite
Frais des autres comptesDe 1,25€ à 2,5€/moisDe 3 à 9€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez BNP Paribas ou Monabanq ?

Frais de carte bancaire classique0€ avec Esprit Libre pendant 1an0€
Frais carte haut de gamme0€ avec Esprit Libre pendant 1an3€/mois
Frais autre carteInfinite 340€/an0€
Assurance moyens de paiement0€ avec Esprit Libre pendant 1an2€/mois
Retrait DAB en France0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs 6 gratuits avec Classic & Esprit Libre, illimité avec Premier, sinon 1€/acte0€
Retrait DAB en zone euro0€ chez BNPP & partenaires, idem qu'en France0€
Retrait DAB hors zone Euro0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs de 2% +2,20€/acte à 2,90% +3€/acte selon la CB0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro2,90%+0,90€/acte ou 2%+0,60€ avec Infinite2% du montant (0€ avec Uniq+)
Virement en deviseEmission : 9,5€ + 1% du montant (de 15€à 65€). Réception : 19€+15€miniEmission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez BNP Paribas et Monabanq ?

Commission d'intervention8€/acte, 80€ max/mois8€/ opération, max 80€/mois
Découvert autorisé15,90%8%
Montant du découvert autorisé600€
Ouvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de primeOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Quelles sont les spécificités de BNP Paribas et Monabanq ?

Quels sont les éléments clés de BNP Paribas et Monabanq ?

Condition de revenus0€ouvert à tous
Idéal pourDépôt d’argent liquideRendez-vous en agenceDépôt d’argent liquideProfil de baseSénior, retraitéCompte-jointChasseur de primeFonctionnaireRésident aux DOM-TOMCSP +, investisseurExpatrié, grand voyageurEtudiant à l’étranger, Erasmus…Ecoresponsable
SpécificitésBanque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide

Quels sont les principaux comptes disponibles chez BNP Paribas et Monabanq ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compteClients fragiles4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes entre BNP Paribas et Monabanq ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiquesBeaucoup d'options disponibles0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)
Offre spéciale pour assurance vieRASPas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsBeaucoup d'options disponibles0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€
Compte titre ou PEA - Prime ou offreRASPas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre BNP Paribas et Monabanq ?

Crédit immo taux TAEG moyenSur devis 1,73%*
Crédit conso TAEG moyenSur devis 1,94%*
Frais de dossierVariables selon le crédit0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreLa carte qui épargne seule à l'euro supérieur.
Ouvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de primeOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Service client et gestion du compte, qui gagne entre BNP Paribas et Monabanq ?

Support client qui a le meilleur entre BNP Paribas et Monabanq ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre BNP Paribas et Monabanq ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de primeOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.