BNP Paribas ou Monabanq : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Monabanq est un véritable hybride dans le secteur bancaire : elle permet à ses clients de bénéficier des avantages des banques en ligne et des banques traditionnelles :

  • des frais de comptes de tenue de compte réduits ;
  • la possibilité d’effectuer des dépôts de chèques et de liquide au sein des agences CIC.

BNP Paribas, avec son offre Esprit Libre, propose des essentiels à moindres frais.

Qui sortira gagnant de ce duel ?

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€
dès 2€/mois + CB gratuite

Prime
Jusqu'à 160€ de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Voir le classement des banques réactives et pas chères
Jusqu'à 160€ de prime

Qui sont BNP Paribas et Monabanq ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
1822
2006

Secteur
Banque
Banque en ligne

Maison mère
Groupe BNP Paribas
Crédit Mutuel Alliance Fédérale

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit
Établissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Le compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.
Dès 2€ de frais de tenue de compte par mois

Récompenses
Élu Service Client de l’Année depuis 4 ans, World Best Bank, Great Place to Work

Nombre de clients
7 300 000
320 000

Prime
Jusqu'à 160€ de prime

Prime de parrainage
80€/filleul (3 par an max)
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul

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Jusqu'à 160€ de prime

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€
dès 2€/mois + CB gratuite

Frais des autres comptes
De 1,25€ à 2,5€/mois
De 3 à 9€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
0€

Frais carte haut de gamme
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
3€/mois

Frais autre carte
Infinite 340€/an
0€

Assurance moyens de paiement
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
2€/mois

Retrait DAB en France
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs 6 gratuits avec Classic & Esprit Libre, illimité avec Premier, sinon 1€/acte
0€

Retrait DAB en zone euro
0€ chez BNPP & partenaires, idem qu'en France
0€

Retrait DAB hors zone Euro
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs de 2% +2,20€/acte à 2,90% +3€/acte selon la CB
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
2,90%+0,90€/acte ou 2%+0,60€ avec Infinite
2% du montant (0€ avec Uniq+)

Virement en devise
Emission : 9,5€ + 1% du montant (de 15€à 65€). Réception : 19€+15€mini
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
8€/acte, 80€ max/mois
8€/ opération, max 80€/mois

Découvert autorisé
15,90%
8%

Montant du découvert autorisé
600€

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Jusqu'à 160€ de prime

Quelles sont les spécificités de BNP Paribas et Monabanq ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
0€
sans condition de revenus

Idéal pour
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideBanques pas chères avec Rendez-vous en agence
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideProfil de base : banque passe partoutQuelle banque pour un Compte-joint ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Ecoresponsable : quelles Fintech choisir ?

Spécificités
Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Clients fragiles
4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Beaucoup d'options disponibles
0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)

Offre spéciale pour assurance vie
RAS
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Beaucoup d'options disponibles
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
RAS
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
1,73%*

Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
1,94%*

Frais de dossier
Variables selon le crédit
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.

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Jusqu'à 160€ de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre BNP Paribas et Monabanq ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

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Jusqu'à 160€ de prime


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.