Classement des solutions de Bourse et trading

Comparaison des différentes solutions pour démarrer en Bourse. Quand on est un néophyte de la bourse mieux vaut utiliser les bons outils : simples et efficaces.

Top 3 outils pour trader

BforBank

Fondée en 2009 par le Crédit Agricole, sans être élitiste, BforBank a une stratégie qualitative auprès de ses clients.

En savoir plus Ouvrir un compte

L’offre que nous recommandons est celle de Boursorama Banque.
Les liens du TOP 3 permettent d’ouvrir un compte courant. Après avoir ouvert un compte courant, vous pouvez ouvrir un compte titre, PEA ou PEA-PME.

Comparatif des solutions pour trader  :

Pour vous aider à démarrer, nous vous conseillons tout d’abord les banques qui sont spécialisée dans le trading.
Les autres banques traditionnelles se mettent également à proposer le service « Bourse » mais les actions possibles sont très réduites sur le choix des marchés par exemple. Souvent seul le CAC40 est accessible. Ensuite, les frais sont également bien généralement bien plus importants que dans les banques spécialisées.

Différentes options sont possibles pour trader :

  • Utiliser des outils complets qui offrent un accès vaste aux différents produits financiers accessibles en Bourse. Cela implique souvent de choisir des outils implantés hors des frontières de l’hexagone.
  • Choisir des solutions plus accessibles, comme les banques en ligne, mais souvent plus bridées en terme de choix de produits financiers et marchés.

Choisir le bon outil pour trader

ComparateurBanque n’est pas un spécialiste de la Bourse. Nous avons cependant identifié un acteur qui sort du lot. Il s’agit de eToro. Cette solution allie de très nombreux atouts :

  • Confiance dans la solution proposée (elle est régulée au niveau européen) et les avis des clients sont positifs,
  • Qualité de l’offre avec une vaste gamme de produits financiers (bien plus large que celle proposée par les banques en ligne) : + de 3000 produits,
  • Sécurité des fonds : non seulement les fonds déposés sont protégers mais en plus, pour les français elle propose une sécurité sur le solde négatif,
  • Inspirante et permet de monter en compétences : son trading social, ses formations, son fil d’actualité et ses gestionnaires de compte participent à la prise de meilleures décisions.

Son ambition rendre le trading accessible à tous, non seulement par des frais réduits (0% de frais sur les actions, très peu de frais même au final) mais aussi en permettant aux néophytes de monter en compétence rapidement.

A quoi sert Arya ?

Arya est une solution complémentaire à eToro ou aux banques en ligne. Elle donne les indicateurs via de nombreux outils. Elle permet d’étudier et de suivre les signaux des marchés boursiers.

 

Classement des solutions pour ouvrir un compte Titres ou PEA

Il est important de savoir que pour ouvrir un compte Titres ou PEA dans une banque en ligne, il faut avoir un compte courant chez eux.
0€ de droit de garde représente une économie de 151€ en moyenne par rapport à une banque classique !

Choisir cette solution Frais et conditions
Boursorama Banque En plus d’être la banque la moins chère depuis plus de 10 ans, Boursorama porte bien son nom.
Elle vous accompagne dans l’ouverture de votre Compte titres ou PEA. En moins de 5 min vous pouvez procéder à votre virement pour activer le compte.
Les conditions sont attractifs : à partir de 1,99€ par ordre et sans frais de garde.*
La promesse : Gestion facile, rapide et 100% en ligne.
BforBank  Cette banque mobile propose une offre complète qui permet d’optimiser au maximum la gestion de votre portefeuille.
Ouvrir son compte Titres ou PEA ou PEA-PME et passer à l’action sur les marchés n’a jamais été aussi sécurisant quand on débute.
Les conditions tarifaires sont compétitives :
Droits de garde, frais de tenue de compte et abonnement : Offerts
2,5€ pour les ordres jusqu’à 1000€ .. le reste est détaillé sur le site de l’établissement.
L’établissement vous mets directement à disposition les analyses d’experts tels que : Kepler Cheuvreux, Factset, Score Card, ou Trading Central.
Le client dispose en plus d’une ligne directe et gratuite avec les conseillers BForBank, dédiée à la bourse. Ces conseillers sont basés à la Défense et cet argument est de poids..
Vous avez la possibilité de tester le site Bourse gratuitement pendant 15 jours. Pourquoi s’en priver ?
Offre du moment* :
 Remboursement des frais de transfert dans la limite de 2000€*, jusqu’au 06 octobre 2020.
ProRealTime est gratuit (au lieu des 15€/mois)
Fortuneo  L’offre Bourse de Fortuneo est simple :

  • Frais de transfert remboursé, jusqu’à 2000€*,
  • 100 ordres offerts avant le 2 septembre 2020,* avec le code ETE20202,
  • dès 1,95€ le passage d’ordre, pas de frais de garde, frais de courtage réduits, outils de suivi de trading en temps réel mis à disposition gratuitement.
    Ouverture de compte-titres, PEA ou PEA-PME très facile. Le détail se trouve sur le site.
    Vous pouvez décider de mandater un conseiller de Fortuneo pour gérer votre compte. 
ING 0€ de frais d’ouverture et clôture, 0€ de frais de tenue de compte et abonnement, 0€ de frais de garde et sans condition,
Frais de transfert entrant remboursés jusqu’à 2000€*Frais de courtage sur les OPCVN : gratuits
Le coût du passage d’ordre dépend du montant et de pays sur lequel l’ordre est passé, il démarre dès 0€, mais sur Paris par exemple pour un ordre inférieur à 500€, il faut compter 3€ par action.
Marchés ouverts : Paris, Bruxelles, Amsterdam, US, Francfort, Madrid, Lisbonne.
Monabanq PEA : Accessible dès 15€ et jusqu’à 150 000€
0€ de droit de garde, 0€ de commission pour les ordres sur OPCVM de plus de 300€
3 profils de gestion : gestion libre (avec 11 fonds de rendement), profilée ou pilotée
Hello bank! 3 solutions possibles : PEA, Compte-Titres ou PEA-PME,
2 offres pour passer les ordres : ordres de moins de 3000€ = 1,75€ /ordre, au-delà de 3000€ = 13€/ordre puis 0,20% par ordre supérieur à 8000€.
Marchés ouverts : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Milan, Londres, Zurich, Madrid, NYSE, NASDAQ et autres.

Les éléments de base pour démarrer en Bourse :

Quels sont les principaux placements en Bourse ? 

  • L’action : c’est le faite de détenir une part du capital d’une entreprise. L’investisseur estime que sa valeur peut augmenter. Pourtant rien ne garantie sa stabilité et encore moins son augmentation. L’achat d’actions est risqué et la perte de capital possible.
  • Les devises,
  • Les matières premières,
  • Les cryptomonnaies …
  • L’obligation : c’est le fait de prête de l’argent à un Etat ou à une entreprise contre une rémunération. Les risques sont moins importants (sauf en cas de faillite) mais les performances sont moindres.
  • L’ OPCVM, est un lot d’actions et obligations. Ce produit financier est géré par des sociétés spécialistes du CAC 40. Le fait de mixer les deux offres permet de limiter le risque et de maximiser les performances.

Quel compte ouvrir pour commencer ? 

Le PEA est à privilégier pour les débutants.
La fiscalité est plus intéressante, le montant minimum est plus faible et peut être augmenté par la suite.

Pour le PEA, il faut aller au-delà des 5 ans de gestion pour bénéficier des avantages fiscaux.

Le Compte-Titres concerne plutôt les spéculateurs avisés. Qui consultent la Bourse souvent et souhaitent avoir accès à des actions plus exotiques. Les PEA est limité à la France et à l’Union Européenne.

Après, si vous souhaitez vraiment faire de l’argent en Bourse, ces solutions concernent les novices.
Rien ne vaut Interactive Broker par exemple, la solution la plus recommandée par les traders.


Pour ceux qui souhaitent d’autres solutions d’épargne, voici nos autres outils.


Mentions légales des offres spéciales pour

 BforBank :

Voir les conditions sur le site de l’établissement.

Fortuneo :

Voir les conditions sur le site de l’établissement.

ING :

Voir les conditions sur le site de l’établissement.

Boursorama Banque :

Voir les conditions sur le site de l’établissement.

Mentions légales des services proposés : 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Investir en Bourse implique le risque potentiel de perdre tout ou une partie de son capital.
Toutes les mentions accompagnées d’une « * » sont à lire en complément sur le site de l’établissement.

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Fondée en 2009 par le Crédit Agricole, sans être élitiste, BforBank a une stratégie qualitative auprès de ses clients.