Classement des solutions de Bourse et trading

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Comparaison des différentes solutions pour démarrer en Bourse. Quand on est un néophyte de la bourse mieux vaut utiliser les bons outils : simples et efficaces.

Top 3 outils pour trader

BforBank

Fondée en 2009 par le Crédit Agricole, sans être élitiste, BforBank a une stratégie qualitative auprès de ses clients.

Pour pouvoir démarrer en bourse, il est essentiel de savoir quelle solution adopter. L’utilisation des bons outils garantit la réussite du projet.

Les outils pour trader

Pour faire du trading, il faut se tourner vers des établissements spécialisés. Certes, les banques classiques proposent des solutions d’investissement en bourse. Néanmoins, les actions restent souvent limitées.

Les différentes solutions existantes pour le trading

De nombreux établissements peuvent vous aider à investir en bourse. On cite :

  •  les banques en ligne : Boursorama Banque, BforBank ….
  •  les courtiers : tel Digiro.
  • les brokers CFD : comme eToro.

Maintenant rentrons dans les détail de ces différentes options :

Pour investir en bourse : la banque en ligne. Les offres se révèlent plus onéreuses que celles proposées par les courtiers. Néanmoins, vous pouvez profiter d’autres avantages avérés, comme :

  • l’ouverture d’un compte bancaire,
  • des primes parfois disponibles,
  • des outils d’aide gratuits,
  • un suivi opéré par des spécialistes …

Vous souhaitez ouvrir un compte titre ou un PEA ? Vous envisagez de faire un investissement à long terme ? Vous pouvez par exemple recourir aux services d’un courtier en bourse. Son principal avantage ? Il vous permet de bénéficier de frais à moindre coût ainsi que de bonnes offres.

Quant aux brokers CFD*, ils s’adressent principalement aux investisseurs en quête d’une opportunité de marchés à court terme. La signification de CFD est la suivente : Contract For Difference. Il est important de comprendre ce principe avant de choisir ce type de plateforme. Le CFD est donc un contrat entre l’acheteur et le vendeur, signifiant que l’acheteur devra payer le vendeur de la différence entre la valeur à laquelle il a acheté quelque chose et la valeur à laquelle il sera vendu. Que la différence soit positive ou négative. Il est donc possible de trader à la hausse ou à la baisse.

Choisir le bon outil pour trader

Vous voulez trader ? La clé consiste à utiliser les bons outils. Courtier en bourse ou banque en ligne ? L’astuce est de choisir une solution à la hauteur de vos attentes.
Avant de vous décider, comparez les tarifs de courtage. Il en est de même pour :

  •  les outils de trading.
  •  l’accès aux produits financiers.
  •  les services proposés.
  •  l’accès aux marchés en bourse.

Une solution qui sort du lot

ComparateurBanque n’est pas un spécialiste de la Bourse. Nous avons cependant identifié un acteur qui sort du lot. Il s’agit de eToro. Cette solution allie de très nombreux atouts :

  • Confiance dans la solution proposée (elle est régulée au niveau européen) et les avis des clients sont positifs,
  • Qualité de l’offre avec une vaste gamme de produits financiers (bien plus large que celle proposée par les banques en ligne) : + de 3000 produits,
  • Sécurité des fonds : non seulement les fonds déposés sont protégers mais en plus, pour les français elle propose une sécurité sur le solde négatif,
  • Inspirante et permet de monter en compétences : son trading social, ses formations, son fil d’actualité et ses gestionnaires de compte participent à la prise de meilleures décisions.

Son ambition rendre le trading accessible à tous, non seulement par des frais réduits (0% de frais sur les actions, très peu de frais même au final) mais aussi en permettant aux néophytes de monter en compétence rapidement.

A quoi sert Arya ?

Arya est une solution complémentaire à eToro ou aux banques en ligne. Elle donne les indicateurs via de nombreux outils. Elle permet d’étudier et de suivre les signaux des marchés boursiers.

Classement des solutions pour ouvrir un compte Titres ou PEA

La banque en ligne figure parmi les solutions qui s’offrent aux investisseurs en bourse. Encore faut-il savoir quelle institution propose les offres les plus favorables pour ouvrir un compte Titre ou un PEA.

Il est important de savoir que pour ouvrir un compte Titres ou PEA dans une banque en ligne, il faut avoir un compte courant chez eux.
0€ de droit de garde représente une économie de 151€ en moyenne par rapport à une banque classique !

Les caractéristiques des outils pour la Bourse

Outils Bourse Caractéristiques
Boursorama Banque En plus d’être la banque la moins chère depuis plus de 13 ans, Boursorama porte bien son nom, c’est le leader du courtage en ligne.
Un compte en 5min avec la promesse : Gestion facile, rapide et 100% en ligne.
BforBank  Cette banque à distance, filiale du Crédit Agricole, propose une offre complète qui permet d’optimiser au maximum la gestion de votre portefeuille.
Ouvrir son compte Titres ou PEA ou PEA-PME et passer à l’action sur les marchés locaux et étrangers n’a jamais été aussi sécurisant quand on débute.
Idéal pour ceux qui désirent varier leur portefeuille.
Accès gratuit à ProRealTeam.
L’établissement vous mets directement à disposition les analyses d’experts tels que : Kepler Cheuvreux, Factset, Score Card, ou Trading Central.
Le client dispose en plus d’une ligne directe et gratuite avec les conseillers BForBank, dédiée à la bourse. Ces conseillers sont basés à la Défense et cet argument est de poids..
Vous avez la possibilité de tester le site Bourse gratuitement pendant 15 jours. Pourquoi s’en priver ?
Fortuneo  Banque en ligne suggérant des services de gestion conseillée avec 4 offres de courtage.
Choix sécurisant pour l’investisseur.
ING Banque en ligne permettant un investissement en bourse à l’international.
Marchés ouverts : Paris, Bruxelles, Amsterdam, US, Francfort, Madrid, Lisbonne.
Beaucoup d’outils, de guide, de formations et accompagnement gratuit pour mieux trader.
Monabanq Banque en ligne qui a refondu très récemment son Espace Bourse avec un suivi des transactions en temps réel, contrôler leurs comptes à distance, l’ajout de nouvelles fonctionnalités …
3 profils de gestion : gestion libre (avec 11 fonds de rendement), profilée ou pilotée 
Hello bank! Banque en ligne avec service de gestion conseillée disponible et ouverture de compte facile et en toute sécurité.
Marchés ouverts : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Milan, Londres, Zurich, Madrid, NYSE, NASDAQ et autres.
XTB Broker international régulé en France,
0% frais sur les actions et ETF.
eToro Courtier en ligne idéale pour ceux qui recherchent des opportunités de marché,
Frais de courtage raisonnable et produits financiers variés.
Classé dans les Brockers CFD.
Degiro Courtier en ligne indépendant proposant un tarif très compétitif
Possibilité d’investissement en bourse dans le monde entier.

Frais et offres promotionnelles de chaque établissement

Outils Bourse Enveloppe fiscale Caractéristiques Offre limitée
Boursorama Banque Compte-titres et PEA Gratuité de l’ouverture, de la clôture et de la tenue de compte
Boursorama propose des formules de tarification adaptées au profil de l’investisseur, avec des droits de garde gratuits.
Frais de courtage pour un compte-titre : de 1,99 € pour le tarif DÉCOUVERTE à 16,65 € pour le profil TRADER
Frais de courtage pour PEA : 0,12 à 0,50 % de l’ordre
Frais de transfert doublement remboursé dans la limite de 3000€.
BforBank  Compte-titres et PEA Frais de courtage à 2,5 € pour les ordres allant jusqu’à 1 000 € et à 5 € pour les ordres de 1 000 à 3 000 €
Pour investir en toute aisance, les frais de tenue de compte, les droits de garde et l’abonnement sont gratuits
Jusqu’au 25/05/21, le premier transfert d’un compte titre ou PEA d’au moins 3 000 € sera remboursé à hauteur de 2 000 €
Fortuneo  Compte-titres et PEA Tarif au choix, en fonction du profil de l’investisseur :
0 Courtage : 0 € pour les deux premiers ordres
Optimum : 1,95 € pour un ordre inférieur ou égal à 500 € et 0,20 % du montant pour un ordre supérieur à 2 000 €
Trader actif : 9,50 €
Trader 100 ordres : 6,50 €
Ouverture, clôture et tenue de compte offertes
Conseils avisés à 60 €, pour ceux qui investissent plus de 30 000 €
100 ordres offerts jusqu’au 03/05/21.
ING Compte-titres et PEA L’ouverture et la clôture de compte-titres ou PEA sont offerts, ainsi que les droits de garde
Les frais de courtage sur les OPCVN sont également gratuits.
Pour un ordre de 500 € et moins, les frais sont de 0,50 % du montant de l’ordre. Cela peut descendre à 0,10 % pour un ordre plus élevé
ING propose un remboursement des frais de transfert à hauteur de 2 000 €.
Monabanq Compte-titres et PEA Accessible dès 15 € et jusqu’à 150 000 €

0 € de droit de garde, 0 € de commission pour les ordres sur OPCVM de plus de 300 €, 0€ d’abonnement,
0,25% de frais de courtage (mini 9,90€)
RAS
Hello bank! Compte-titres et PEA Offre Start à partir de 1,75 € pour les ordres de moins de 3 000 €
Offre active à 13 € pour les ordres de plus de 3 000 € et 0,20 % par ordre à partir de 8 000 €
RAS
XTB CTO Une offre simple et unique
Permet d’agir sur les Actions, ETF, Forex et crypto.

Un des acteurs les moins chers du marché.

RAS
eToro Ouverture de compte gratuite
Frais de gestion gratuite
Commission à 0 %
CFD à 0,09 %
RAS
Degiro Compte-titres Gratuité de la tenue de compte, des frais d’inactivité, des virements bancaires et de la clôture de compte
Frais de courtage en France : 0,04 % par action et sans minimum requis, 30 € maximum

Les éléments de base pour démarrer en Bourse :

Quels sont les principaux placements en Bourse ? 

  • L’action : c’est le faite de détenir une part du capital d’une entreprise. L’investisseur estime que sa valeur peut augmenter. Pourtant rien ne garantie sa stabilité et encore moins son augmentation. L’achat d’actions est risqué et la perte de capital possible.
  • Les devises,
  • Les matières premières,
  • Les cryptomonnaies …
  • L’obligation : c’est le fait de prête de l’argent à un Etat ou à une entreprise contre une rémunération. Les risques sont moins importants (sauf en cas de faillite) mais les performances sont moindres.
  • L’ OPCVM, est un lot d’actions et obligations. Ce produit financier est géré par des sociétés spécialistes du CAC 40. Le fait de mixer les deux offres permet de limiter le risque et de maximiser les performances.

Quel compte ouvrir pour commencer ? 

Le PEA est à privilégier pour les débutants.
La fiscalité est plus intéressante, le montant minimum est plus faible et peut être augmenté par la suite.

Pour le PEA, il faut aller au-delà des 5 ans de gestion pour bénéficier des avantages fiscaux.

Le Compte-Titres concerne plutôt les spéculateurs avisés. Qui consultent la Bourse souvent et souhaitent avoir accès à des actions plus exotiques. Les PEA est limité à la France et à l’Union Européenne.

 


Pour ceux qui souhaitent d’autres solutions d’épargne, voici nos autres outils.


Mentions légales

Cet article est exclusivement destiné à l’information. Avant de prendre une décision et de passer à l’action, vous pouvez consulter notre conseiller financier. Celui-ci réalisera votre bilan social et patrimonial gratuitement et vous orientera vers la solution 100% adaptée à votre profil.

Pour les offres spéciales 

Voir les conditions sur le site de l’établissement.

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