Classement des cartes Metal

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Classement des TOP établissements qui proposent la carte Metal.

Les 3 établissements les + attractifs

Avant très rare, aujourd’hui les banques ou néobanques sont de plus en plus nombreuses à proposer une carte Metal. Cette carte porte bien son nom car elle est en matière métallique. Mais à quoi servent-elles vraiment et qui les proposent ?

Qui propose la carte Metal et avec quels atouts ?

D’une manière générale, ce sont les banques en ligne et les néobanques qui mettent à disposition des cartes Métal.

Certains établissements vont bien au-delà de la simple ouverture de compte et permettent au titulaire de la carte métal d’investir en bourse, de profiter d’un programme cashback et bien d’autres fonctionnalités.

Qui sont les établissements ?

Plusieurs établissements bancaires en ligne ainsi que des néobanques commercialisent la carte Métal, notamment :

  • Boursorama : depuis peu en mode différé ou débit immédiat.
  • Aumax pour moi, pas encore pour tous. Pour le moment, seuls les clients peuvent en profiter.
  • Vivid : néobanque allemande arrivée en France très récemment avec une offre à faire rougir tous ses concurrents.

Les trois établissements suivants sont des néobanques qui proposent la Metal depuis bien plus longtemps.

Des établissements dédiés aux professionnels en proposent, c’est le cas de :

  • Qonto avec la carte X,
  • Sogexia.

 

Ici, nous nous concentrons sur les offres dédiées aux particuliers.

Vous souhaitez comparer la Metal avec la Gold Mastercard ou la Visa Premier ? Pas de problème, nous avons un classement pour ça aussi !

Classement des cartes haut de gamme : Gold, Premier, Metal

Carte Metal : Assurances et garanties

Voici un tableau comparatif des assurances et garanties couvertes par la carte Métal et proposées par certaines de ces institutions :

Ici les deux gagnants sont Boursorama et AuMax pour moi.

Assurances diverses

Offres
Assurance des moyens de paiement
Frais médicaux à l’étranger Responsabilité civile à l’étranger Location de véhicule Assurance vol ou dommage du téléphone
Boursorama

(Ultim Metal)

Oui Oui Oui Oui Oui
Aumax pour moi

(Aumax Metal)

Non Oui Oui Oui Non
N26

(N26 Metal)

Non Oui Non Oui Oui
Revolut

(Revolut Metal)

Non Oui Non Non Non
Bunq

(Metal Card)

Non Non Non Non Non
Vivid

(Carte Metal)

Non Non Non Non Non

 

Garanties et avantages exclusifs

 

Offres Extension de garantie Avantages exclusifs
Boursorama

(Ultim Metal)

Non Oui
Aumax pour moi

(Aumax Metal)

Oui Oui
N26

(N26 Metal)

Non Oui
Revolut

(Revolut Metal)

Oui Oui
Bunq

(Metal Card)

Oui Non
Vivid

(Carte Metal)

Non Oui

 

Dans quel établissement avoir la Black Card gratuitement ou à un prix bien plus intéressant que dans une banque classique ? La réponse dans notre classement.

Avoir la Black Card dans les meilleures conditions

Carte metal : avantages exclusifs rentrons dans le détail

En ce qui concerne les avantages exclusifs, il peut s’agir :

  • de cashback.
  • de smart delay.
  • de prix avantageux auprès des partenaires et plus encore.

Ces avantages diffèrent d’une banque à une autre. Donc, il ne faut pas hésiter à se renseigner sur les détails de leurs offres.

Voici un tableau comparatif des avantages exclusifs offerts avec la carte Métal selon l’établissement. Chaque établissement est libre de rajouter son empreinte et sa spécificité.

Avantages tarifaires et ajout de services à valeur ajoutée

Offres
Cashback
Offres exclusives Services client exclusif Offre promotionnelle Sous-comptes
Boursorama

(Ultim Metal)

Non Oui (accès Lounges VIP dans les aéroports avec Smart Delay) Oui RAS Non
Aumax pour moi

(Aumax Metal)

Boosté Oui avec Conciergerie Oui Non Non
N26

(N26 Metal)

Non Oui (event VIP, coupe file …) Oui RAS Oui
Revolut

(Revolut Metal)

Oui jusqu’à 1% Compte Revolut Junior et achat cryptp Oui Non Oui
Bunq

(Metal Card)

Non Non Non Oui
Vivid

(Carte Metal)

Boosté Accès à la Bourse Non car chez Vivid tout le monde a la carte Metal. 3 mois gratuits sur le forfait Vivid Prime. Oui

Atout à l’international

 

Offres Frais réduits à l’international (zone euro) Frais réduits à l’international (hors zone euro)
Boursorama

(Ultim Metal)

Retraits gratuits Paiements et retraits gratuits
Aumax pour moi

(Aumax Metal)

Gratuits Gratuits
N26

(N26 Metal)

8 retraits gratuits / mois en euros
Retraits en devises étrangères sans frais et illimités.
Paiements et retraits gratuits
Revolut

(Revolut Metal)

Retraits gratuits Paiements et retraits gratuits jusqu’à 800€/mois pour les retraits.
Bunq

(Metal Card)

10 retraits gratuits /mois 10 retraits gratuits /mois
Vivid

(Carte Metal)

Retraits gratuits (limité en fonction du forfait : 200€ ou 1000€/mois) Paiements et retraits gratuits en fonction du forfait.

 

Les caractéristiques basiques des cartes Metal

Voici les éléments de base pour comparer les différentes solutions : prix, RIB, type de débit, plafonds …

Acteurs français

Boursorama Banque Ultim Metal Aumax pour moi Metal
Frais 9,90€ /mois Carte Metal à 13,99€ /mois
RIB FR FR
Conditions Sans condition pour le débit immédiat.

Débit différé : avoir des revenus mensuels minimums de 2500€.

Ouvert à tous
Engagement de 12 mois
Plafonds paiement 50000€/mois 4000€/semaine
Plafond de retrait 3000€/semaine 1000€/semaine
Couleurs Noire Noire
Type de carte Visa
à autorisation systématique avec débit différé ou immédiat.
Mastercard
à autorisation quasi systématique
Paiement mobile Oui (en + de Apple Pay et Google Pay : FitBit Pay, Garmin Pay et Samsung Pay) Oui (en + de Apple Pay et Google Pay : FitBit Pay, Garmin Pay et Samsung Pay)

 

Etablissement étranger

 

Revolut Metal N26 Metal Vivid bunq
Frais 13,99€/mois 16,90€/mois Carte Metal gratuite. de 7,99€/mois à 16,99€/mois pour les particuliers.
RIB LT DE DE NL
Conditions Ouvert à tous Engagement de 12 mois Ouvert à tous
Engagement de 12 mois
Être majeur,
Sans engagement.
Ouvert à tous
Engagement avec prépaiement de 12 à 24 mois ou 129€
Plafonds paiement 5000€/jour 5000€/jour Sur mesure 1000€/jour
Plafond de retrait 3000€/jour 2500€/jour 1000€/mois avec Vivid Prim
200€ /mois avec Vivid Standard
50€/jour
Couleurs Noire Gris Perle, Sable Corail ou Noir Carbone. Violette Blanche
Type de carte Visa
Débit immédiat et autorisation systématique
Mastercard
World Elite
Visa
Débit
Mastercard
à autorisation quasi systématique
Paiement mobile Oui Oui Oui Oui

 

Les spécificités d’une carte Metal

Les conditions d’obtention d’une carte métal

Chaque banque fixe ses propres conditions quant à l’obtention de la carte métal. Il est nécessaire d’ouvrir un compte en ligne pour pouvoir recevoir ce produit bancaire.

En général, l’accès à cette carte haut de gamme est payant. Par contre, avec Vivid Money, c’est totalement gratuit et sans aucun engagement. D’où son offre complètement irrésistible.

Il faut aussi savoir que parfois, le titulaire est dans l’obligation de s’engager sur une durée. C’est le cas pour Revolut, bunq et N26 par exemple. Il existe également des établissements qui exigent le paiement d’un abonnement annuel avant que le propriétaire puisse tenir en main sa carte métal.

Et le reste ?

Ceux qui n’ont jamais fait l’expérience d’une telle carte de paiement seront surpris dès la prise en main.

Elle est :

  • froide car métallique,
  • lourde car le metal est plus lourd que le plastique, généralement elle fait 18 grammes.
  • incassable (normalement) en effet, le metal la rend plus résistante,
  • et au design épuré.

C’est une carte qui s’inscrit bien dans son temps : durabilité et respect de la planète dans le sens où elle n’est pas une source supplémentaire de plastique.

Concrètement, cette nouvelle tendance est arrivée en France en 2018 avec N26 et Revolut les pionniers. Mais au final, elle est semblable aux autres cartes seul le matériau de fabrication change explique Gemalto un fabriquant.

Des utilisateurs pas comme les autres

Sous son aspect « eco-responsable », elle est surtout « bling-bling » et fait la joie d’une clientèle VIP qui aime montrer des signes extérieurs de richesse. Les deux fabricants, Gemalto et Idemia, de ces cartes s’accordent sur le sujet. Xavier Larduinat, en charge de l’innovation chez Gemalto, explique en 2018 que « Plus on est riche, plus on veut que sa carte bancaire soit lourde ».

L’attente de ce type de carte vient des pays du Moyen-Orient, mais rapidement les USA et l’Europe ont suivi.

Liste des établissements