Orange Bank ou Revolut : chez qui ouvrir un compte ?
Synthèse du comparatif
Revolut propose notamment à ses clients un compte bancaire permettant d’effectuer des paiements à l’étranger, dans 24 devises, sans frais.
Orange Bank applique 2 % de frais pour assurer le même service.
Peut-on pour autant déclarer Revolut vainqueur du match qui l’oppose à Orange Bank ? Ce n’est pas si simple… Orange Bank regroupe beaucoup d’atouts en permettant à ses clients de bénéficier d’un livret d’épargne ou encore d’un prêt personnel et d’un RIB FR.
ComparateurBanque.com vous aide à faire le point.
Bilan du duel
Le choix parfait pour les globe-trotters, Revolut propose des offres intéressantes sur les paiements à l’étranger. De son côté, Orange Bank propose des produits d’épargne, de crédit, une solution hyper évoluée pour gérer l’argent de poche des ados…
Qui des deux gagnera le match ?
Les différences
| Orange Bank | Revolut |
| ● Un acteur proposant tous les avantages des banques en ligne : compte courant, épargne, solution de financement, fonds protégés par le FGDR à hauteur de 100000€,
● Jusqu’à 80 € sont offerts aux nouveaux clients dont 50 € de bienvenue et 30 € pour l’ajout du prélèvement d’une autre facture Orange (mobile ou internet) ● Une prime de parrainage de 50 € ● IBAN français |
● Bien plus agile et innovante,
● Une Fintech avec laquelle il est possible d’investir dans les crypto-monnaies et les matières premières ● Virement instantané possible ● Une carte bancaire permettant d’effectuer des paiements en devises sans frais dans le monde entier ● La possibilité de faire des virements instantanés gratuits ● IBAN lituanien : compte à déclarer aux impôts.
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Les similitudes
- Accessible aux interdits bancaires,
- Une formule gratuite sur la tenue de compte et la carte et des formules payantes,
- Un compte pro, un compte pour les mineurs,
- Paiement par carte bancaire en France et en zone euro gratuit.
Qui sont Orange Bank et Revolut ?
Les grandes dates et des chiffres
Présentation générale de l'offre
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Quelles sont les spécificités de Orange Bank et Revolut ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Orange Bank et Revolut ?
Support client qui a le meilleur ?
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Qui est le moins cher des deux ?
Orange Bank, la seule telco-banque en France, propose des frais de tenue de compte gratuits en plus d’une carte bancaire. Chez Revolut, ces frais peuvent aller jusqu’à 13,99 €/mois en fonction de la formule.
La fintech britannique Revolut se rattrape sur les frais de CB qui sont gratuits, que ce soit pour les cartes haut de gamme, la carte classique ou les autres cartes.
Chez Orange Bank, seuls les frais de CB classique sont gratuits. Les cartes bancaires haut de gamme sont facturées 4,99 €/mois pendant 6 mois puis 7,99 €. Les frais des autres cartes s’élèvent, quant à eux, à 9,99 €/mois pendant 6 mois, ensuite passent à 12,99 €.
Revolut propose des conditions plus avantageuses pour les paiements hors zone euro. Après tout, les offres de la banque ont été pensées pour un usage à l’étranger. Chez Orange, on débite 2 % de la somme de paiement.
Côté retrait en DAB, Orange Bank est un peu plus intéressant, car celui-ci est gratuit, que ce soit en France ou en zone euro. Le retrait en France et en zone euro reste sans frais jusqu’à une certaine somme selon la formule choisie chez Revolut. Chaque acte est, par la suite, facturé à 2 % de la somme.
Quelles sont les propositions de services ?
Orange Bank, la telco-banque française a tout ce que l’on attend d’une banque mobile allant des comptes bancaires classiques aux produits d’épargne, en passant par les offres de crédits. Une application est bien sûr mise à disposition des clients pour gérer leur compte depuis leurs tablettes et smartphones.
Les offres de Revolut sont plus complètes avec les opérations de change illimitées dans plus de 20 devises et l’accès à 5 crypto-monnaies. À cela s’ajoute l’assurance voyage.
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.