Orange Bank ou Revolut : chez qui ouvrir un compte ?

Revolut propose à ses clients un compte bancaire permettant d’effectuer des paiements à l’étranger, dans 24 devises, sans frais.

Orange Bank applique 2 % de frais pour assurer le même service.

Peut-on pour autant déclarer Revolut vainqueur du match qui l’oppose à Orange Bank ? Ce n’est pas si simple… Orange Bank regroupe beaucoup d’atouts en permettant à ses clients de bénéficier d’un livret d’épargne ou encore d’un prêt personnel et d’un RIB FR.

Comparateur Banque vous aide à faire le point.

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ de frais + CB gratuite*Dès 0€/mois
PrimeJusqu'à 80€ de prime livraison de la carte gratuite
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Revolut

Qui est la meilleure entre Orange Bank ou Revolut ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Orange Bank et Revolut au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Orange Bank et Revolut ?

Historique

Créé en20162014
SecteurBanque en ligne
Maison mèreOrange et Groupama Revolut
IBANFRGB

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit en Lituanie
Offre globaleprime de bienvenue de 80€ + CB offerte Compte sans frais à l'étranger sur 24 devises
RécompensesElue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients500 00010 000 000
PrimeJusqu'à 80€ de prime livraison de la carte gratuite
Prime de parrainage50€*0€
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Revolut

Qui est la moins chère entre Orange Bank et Revolut ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ de frais + CB gratuite*Dès 0€/mois
Frais des autres comptes0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*de 7,99€ à 13,99€/mois

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Orange Bank ou Revolut ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€ 0€
Frais autre carteNon disponible0€
Assurance moyens de paiement0€
Retrait DAB en France0€Sans frais jusqu'à 200€, 400€ ou 800€ (selon le forfait) puis 2%/acte
Retrait DAB en zone euro0€Sans frais jusqu'à 200€, 400€ ou 800€, puis 2%/acte
Retrait DAB hors zone Euro2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro2% du montant0€
Virement en deviseEmission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€3£par opération en devise (0,2£ pour un virement local)
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Orange Bank et Revolut ?

Commission d'intervention0€Non disponible
Découvert autorisé8%Non disponible
Montant du découvert autorisé300€
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Revolut

Quelles sont les spécificités de Orange Bank et Revolut ?

Quels sont les éléments clés de Orange Bank et Revolut ?

Condition de revenusouvert à tous
Idéal pourJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargneJeune + de 18 ansCSP +, investisseurEntreprise TPEEtudiant à l’étranger, Erasmus…Auto-entrepreneur, freelance, indépendantConciergerieCrypto-monnaiesExpatrié, grand voyageur
SpécificitésL'unique Telco-banque en FranceCrypto-monnaies et conciergerie

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Orange Bank et Revolut ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre comptePrestige avec Metal

Qui a les meilleurs services annexes entre Orange Bank et Revolut ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,2%* Livret Orange BankNon disponible
Offre spéciale pour assurance vieNon disponibleNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleTrading gratuit* sur Bourse, crypto, et matière première
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponibleNon

Crédit : qui a la meilleure offre entre Orange Bank et Revolut ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleNon disponible
Crédit conso TAEG moyenDès 0,80%*
Frais de dossier0€Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCashback
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Revolut

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Orange Bank et Revolut ?

Support client qui a le meilleur entre Orange Bank et Revolut ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Orange Bank et Revolut ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Revolut

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.