Orange Bank élue Meilleure Offre Digitale 2019 : simple, sécurisé et une offre de services complet.

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Voici un dossier complet qui doit répondre à toutes les questions sur Orange Bank.

Il présente l’offre sous toutes ses facettes : du compte courant, à l’offre épargne, crédit, nous testons son application et son service clients pour vous expliquer ce qu’il faut savoir à propos de cet établissement.

Si des questions subsitent, n’hésitez pas à nous contacter. Nous nous ferons une joie de vous répondre.

Fiche d’identité

Créé en2016
Maison mèreOrange et Groupama
Offre globaleOrange Bank : prime + carte gratuite + sans frais de tenue de compte ni condition de revenus
RécompensesElue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
SpécificitésLiée au service mobile
Nombre de clients352 000
Prime80€ de prime
Idéal pour Jeune Radin ou juste économe Profil de base Chasseur de prime Rendez-vous en agence Interdit bancaire Résident aux DOM-TOM Expatrié, grand voyageur
Note globale Lire notre analyse approfondie

Offres principales

Pourquoi choisir Orange Bank ?

Orange Bank est une néobanque qui propose une gamme de services complets, avantageuse pour ceux qui sont déjà clients Orange. A titre informatif, en l'espace de deux ans, l'offre s'est étoffée et améliorée avec une solution attractive pour les voyages et des services rares pour une néobanque.

Le compte Orange Bank est un compte bancaire assorti d’une carte bancaire internationale Visa, il est disponible sans conditions de revenus ou de dépôts. Elle propose deux comptes :

  • Un sans frais de tenue de compte et avec la carte Visa Classic offerte
  • L’autre sans frais de tenue de compte et avec la carte Visa Premium à 7,99€ par mois. (Ce choix permet d’accéder en plus des avantages classiques de la Visa Premium: à un cryptogramme dynamique qui sécurisera les achats en ligne, le paiement et les retraits gratuits partout dans le monde, l’envoi d’une nouvelle carte en 72h maximum partout dans le monde, des assurances pour les voyages.

Pour accompagner son compte, Orange propose :

  • Un livret d’épargne,
  • Un prêt personnel et donc maintenant le découvert autorisé,
  • Et une prime pour rivaliser avec les banques en ligne.

Le compte Orange Bank est un compte individuel (pas de compte joint possible).

Voici la liste des frais principaux que l’on peut retrouver chez Orange Bank :

  • Si le client choisi la carte Visa Classic, il n’y a pas de frais fixes si le détenteur fait au moins 3 paiements par mois que ce soit avec sa carte ou son mobile, sinon Orange Bank facturera 5€ de frais de tenue de compte. Si le client opte pour la Visa Premium, 7,99€ sont facturés tous les mois.
  • Toutes les demandes opérées auprès d’un conseiller en boutique, chat mail, courrier ou au téléphone sont facturée cinq euros par opération.
  • Demander une nouvelle carte avant la date d’échéance coûtera 10€. Les frais d’envoi de la carte Visa Classic sont de 70€! Ceci est gratuit avec la carte Premium.
  • Le paiement et retrait en devises avec la Carte Visa Orange Bank sont facturés 2% du montant (avec la carte Premium il n’y a pas de frais)
  • Un virement en devises hors zone SEPA est facturé 25€, la réception est facturé 15€. Les virements en devises émis ou reçus sont facturé 14€.
  •  Une demande de virement urgent est facturé 15€.
  • Si Orange Bank n’est pas informé du changement d’adresse du détenteur du compte et qu’un courrier revient en NPAI, la facture est de 22€.
  • Les frais de saisie administrative du compte sont de 100€.
  • Le défaut de provision entrainant le rejet d’un virement sera facturé 8€.
  • Le défaut de provision entrainant le rejet d’un prélèvement sera facturé 20€.
  • L’envoi d’une lettre d’information pour un chèque sans provision coute 14,5€.
  • Un chèque rejeté de moins de 50€, coûtera 30€, et un chèque rejeté dont le montant est supérieur à 50€, coûtera 50€.
  • Le dépassement du découvert autorisé sur plus de 30 jours ou la présence d’un découvert sur un compte où il n’est pas autorisé est facturé 15€.
  • Les frais de gestion d’un compte interdit bancaire sont de 30€ par an.
  • Pour les découverts dans la limite autorisée, le taux est de 8%, quand la limite est dépassée, le taux est de 16%.

 

Orange Bank, les média ont beaucoup parlé de cette néobanque a son lancement en 2016 et malheureusement au départ ce fut un flop. Les consommateurs n’ont pas été vraiment séduit par la proposition qui à l’époque n’était pas au niveau des concurrentes.

Aujourd’hui, Orange Bank a bien évoluée !

Contacter le service clients sur internet 

  • Un chat est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Il s’agit au départ, d’une intelligence artificielle. En cas de besoin un conseiller prend le relais.
  • Un FAQ est disponible sur le site. Il est complet et répond aux questions principales.
  • Dans l’espace client, il est possible d’échanger avec la team Orange dans « mes demandes ».
  • Les réseaux sociaux sur Facebook, Twitter et Linkedin.
  • Un forum permet aux clients de s’entre-aider.

Contacter le service clients par téléphone 

De nombreux numéros de téléphone sont disponibles selon le besoin (perte, vol de carte, sinistre à l’étranger,…). Pour les questions standards, le service clients est joignable au 01 43 60 01 52 du lundi au samedi de 8 heures à 20 heures.

 

 

 

Le montant des primes évoluent au fil des semaine. Pour être certain de connaître le montant de la prime en vigueur, et de savoir ce que les autres banques en ligne ou néobanques proposent, il est préférable de consulter le classement des packages des banques.

La prime est soumise à conditions et sera normalement d’un minimum de 80€.

Un petit détail que tout le monde ne sait pas, c’est que Orange Bank est la néobanque de Orange mais aussi la néobanque de Groupama et Gan.

Avec une telle présence physique sur le territoire national, il est normal de se demander ce qu’il est possible d’y faire en agence physique.

Et bien il semble que pour le moment on ne puisse rien faire en agence physique, mis à part y ouvrir le compte.

En plus du compte courant, Orange bank propose :

  • Un Livret Orange Bank, son taux est de 0,50%, sans frais et sans plafond.
  • Une solution de financement avec le crédit conso, le taux TAEG est de 0,95%. (sans frais de dossier, dès 3000€ et avec des atouts sympas).

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Cet été, la néobanque a annoncé ses résultats financiers et l’annonce des comptes de Orange Bank sont en accord avec les dires de son PDG Stéphane Richard. L’opérateur des télécoms est conscient que pour devenir un acteur bancaire rentable il faudra du temps.  C’est un investissement de long terme.

Pour lancer Orange Bank, Orange avait racheté 65% de Groupama Banque fin 2016. L’objectif n’est « pas de faire du volume mais d’avoir des clients actifs pour être rentable à terme » explique le Directeur général Paul de Leusse.

L’ambition d’Orange est d’atteindre « l’équilibre d’Orange Bank en 2023 en France et en Espagne ». En savoir plus 

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