Avis Orange Bank : néobanque de la famille et des clients Orange

Voici un dossier complet qui doit répondre à toutes les questions cet établissement bancaire.

Il prĂ©sente l’offre sous toutes ses facettes : du compte courant, Ă  l’offre Ă©pargne, crĂ©dit, nous testons son application et son service clients pour vous expliquer ce qu’il faut savoir Ă  propos de cet Ă©tablissement.

Si des questions subsitent, n’hĂ©sitez pas Ă  nous contacter. Nous nous ferons une joie de vous rĂ©pondre.

L’avis de ComparateurBanque sur Orange Bank

Stéphanie Thomas

ComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.

  • Les avis des clients et la synthĂšse des experts
  • Bilan des forces et faiblesses
  • La vĂ©ritĂ© sur les commentaires nĂ©gatifs
  • À qui convient le mieux cette solution ?

Carte d’identitĂ©

Créé en
2016

Maison mĂšre
Orange et Groupama

Offre globale
Telco-banque idéale pour les clients Orange avec cashback et remise sur les factures.

Avis Orange Bank

🏆 RĂ©compenses
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

🎯 SpĂ©cificitĂ©s
L'unique Telco-banque en France

Nombre de clients
1 900 000

LĂ©gal
Etablissement de crédit (ACPR)

💾 Frais
Dùs 0€ de frais + CB gratuite*

🎁 Prime
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Conditions de revenus
ouvert Ă  tous

💳 Carte bancaire gratuite
Mastercard Standard

🌐 IBAN
FR

❀ IdĂ©al pour
Chasseur de prime : quelle banque choisir ? Banques pas chĂšres avec Rendez-vous en agence

Pourquoi choisir Orange Bank ?

C'est est une banque en ligne qui propose une gamme de services complets, avantageuse pour ceux qui sont dĂ©jĂ  prĂ©sents Orange. À titre informatif, en l'espace de deux ans, l'offre s'est Ă©toffĂ©e et amĂ©liorĂ©e avec une solution attractive pour les voyages et des services rares.

Le compte Orange Bank est un compte bancaire assorti d’une CB internationale Mastercard, il est disponible sans condition de revenus ou de dĂ©pĂŽts.

Elle propose trois comptes :

  • Un sans frais de tenue de compte et avec la Mastercard Standard offerte;
  • L’autre sans frais de tenue de compte et avec la Mastercard Premium Ă  7,99€/mois . Les 18-25 ans bĂ©nĂ©ficient d’une offre Ă  4,99€ pendant 1 an. (Ce choix permet d’accĂ©der en plus des avantages );
  • Le dernier est le Pack Premium Ă  7,99€/mois pendant 3 mois au lieu de 12,99€/mois.

Pour accompagner son compte, Orange propose :

  • Un livret d’Ă©pargne,
  • Un prĂȘt personnel et donc maintenant le dĂ©couvert autorisĂ©,
  • Et une prime pour rivaliser avec les banques en ligne.

Le compte Orange Bank est un compte individuel (pas de compte joint possible).

Voici la liste des frais principaux que l’on peut retrouver chez Orange Bank :

Les 3 formules

  • Si le client choisit la Mastercard Standard, il n’y a pas de frais fixes si le dĂ©tenteur fait au moins 1 paiement mensuel que ce soit avec sa carte ou son mobile, sinon Orange Bank facturera 2€ de frais de tenue de compte.
  • S’il opte pour la Mastercard Premium il sera facturĂ© 7,99€ par mois. Les 18-25 ans seront facturĂ©s 4,99€ par mois pendant 1 an puis 7,99€.
  • Ceux qui souscrivent au Pack Premium devront s’acquitter d’un abonnement de 7,99€/mois pendant 3 mois puis 12,99€.

Les frais annexes

  • Toutes les demandes opĂ©rĂ©es auprĂšs d’un conseiller en boutique, chat mail, courrier ou au tĂ©lĂ©phone sont facturĂ©e cinq euros par opĂ©ration.
  • Un virement en devises hors zone SEPA est facturĂ© 25€, la rĂ©ception est facturĂ© 15€. Les virements en devises Ă©mis ou reçus sont facturĂ© 14€.
  • Une demande de virement urgent est facturĂ©e 15€.
  • Si Orange Bank n’est pas informĂ© du changement d’adresse du dĂ©tenteur du compte et qu’un courrier revient en NPAI, la facture est de 22€.
  • Les frais de saisie administrative du compte sont de 100€.
  • Le dĂ©faut de provision entrainant le rejet d’un virement sera facturĂ© 8€.
  • Le dĂ©faut de provision entrainant le rejet d’un prĂ©lĂšvement sera facturĂ© 20€.
  • L’envoi d’une lettre d’information pour un chĂšque sans provision coute 14,5€.
  • Un chĂšque rejetĂ© de moins de 50€ coĂ»tera 30€, et un chĂšque rejetĂ© dont le montant est supĂ©rieur Ă  50€, coĂ»tera 50€.
  • Le dĂ©passement du dĂ©couvert autorisĂ© sur plus de 30 jours ou la prĂ©sence d’un dĂ©couvert sur un compte oĂč il n’est pas autorisĂ© est facturĂ© 15€.
  • Les frais de gestion d’un compte interdit bancaire sont de 30€ par an.
  • Pour les dĂ©couverts dans la limite autorisĂ©e, le taux est de 8%, quand la limite est dĂ©passĂ©e, le taux est de 16%.

L’intĂ©gralitĂ© des frais est prĂ©cisĂ© ici.

Orange Bank, les mĂ©dias ont beaucoup parlĂ© de cette banque en ligne Ă  son lancement en 2016 et malheureusement au dĂ©part ce fut un flop. Les consommateurs n’ont pas Ă©tĂ© vraiment sĂ©duits par la proposition qui Ă  l’Ă©poque n’Ă©tait pas au niveau des concurrentes.

Aujourd’hui, Orange Bank a bien Ă©voluĂ©e !

Contacter le service client sur internet 

  • Un chat est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Il s’agit au dĂ©part, d’une intelligence artificielle. En cas de besoin un conseiller prend le relais.
  • Une FAQ est disponible sur le site. Il est complet et rĂ©pond aux questions principales.
  • Dans l’espace client, il est possible d’Ă©changer avec la team Orange dans « mes demandes ».
  • Les rĂ©seaux sociaux sur Facebook, Twitter et Linkedin.
  • Un forum permet l’entre-aide entre les usagers de l’Ă©tablissement.

Contacter le service client par téléphone 

De nombreux numĂ©ros de tĂ©lĂ©phone sont disponibles selon le besoin (perte, vol de carte, sinistre Ă  l’Ă©tranger…). Pour les questions standards, le service client est joignable au 01 43 60 01 52 du lundi au samedi de 8 heures Ă  20 heures.

Le montant des primes Ă©volue au fil des semaines. Pour ĂȘtre certain de connaĂźtre le montant de la prime en vigueur, et de savoir ce que les autres banques en ligne ou nĂ©obanques proposent, il est prĂ©fĂ©rable de consulter le classement des packages des banques.

La prime est soumise Ă  conditions et sera normalement d’un total de 80€ qui se divise en deux parties :

  • 50€ pour la prime de bienvenue (voir les conditions sur le site),
  • 50€ pour remercier les clients Orange d’ajouter le prĂ©lĂšvement d’une autre facture Orange Internet ou Mobile (consulter l’intĂ©gralitĂ© des mentions lĂ©gales sur le site).

Un petit dĂ©tail que tout le monde ne sait pas, c’est que Orange Bank est la banque en ligne de l’opĂ©rateur tĂ©lĂ©com historique en France mais aussi de Groupama et Gan.

Avec une telle prĂ©sence physique sur le territoire national, il est normal de se demander ce qu’il est possible d’y faire en agence physique.

Et bien il semble que pour le moment on ne puisse rien faire en agence physique, mis Ă  part y ouvrir le compte.

En plus du compte courant, la telco-banquepropose :

  • Un Livret Orange Bank, son taux est de 0,20%, sans frais et sans plafond. (le taux Ă©volue, regardez le classement des livrets qui est mis Ă  jour en temps rĂ©el)
  • Une solution de financement avec le crĂ©dit conso, le taux TAEG est Ă  partir de 2,99%. (sans frais de dossier, dĂšs 1000€ et avec des atouts sympas). Idem, le taux Ă©volue, consultez le classement des taux TAEG de crĂ©dit conso.

Un crĂ©dit vous engage et doit ĂȘtre remboursĂ©. VĂ©rifiez vos capacitĂ©s de remboursement avant de vous engager.

En juin 2021, Paul De Leusse annonce une collaboration avec Younited Crédit pour la refonte complÚte de son offre crédit.

En janvier 2021, l’annonce de son rapprochement avec Anytime est une excellente nouvelle pour ses clients professionnels. Ils vont pouvoir gĂ©rer leur compte pro par ce biais lĂ .

Son ambition est d’atteindre « l’équilibre en 2023 en France et en Espagne », ses actions pendant le confinement et la crise sanitaire

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