Compte Nickel ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Nickel et Orange Bank ont tous les deux réussi à faire leurs preuves.

Nickel a reçu le prix de la transformation en 2017, Orange Bank celui de la meilleure offre digitale en 2019.

Pourtant, Orange Bank, à ce jour n’a réussi à convaincre que 500 000 personnes là où le compte Nickel est plébiscité par 1 700 000 utilisateurs.

L’offre Nickel est-elle pour autant meilleure que celle proposée par Orange Bank ?

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de comptedès 20€/an pour la carte nickel et 50€/an pour Chrome0€ de frais + CB gratuite*
PrimeNon disponibleJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte NickelOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la meilleure entre Compte Nickel ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Compte Nickel et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Compte Nickel et Orange Bank ?

Historique

Créé en20122016
SecteurCarte prépayéeBanque en ligne
Maison mèreFINANCIÈRE DES PAIEMENTS ÉLECTRONIQUES racheté par BNP Paribas en 2017Orange et Groupama
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de paiement (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleUn compte sans banque, rechargeable en argent liquide et en ligne prime de bienvenue de 80€ + CB offerte
RécompensesPrix de la transformation en 2017 Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients1 700 000500 000
PrimeNon disponibleJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage0€ 50€*
Ouvrir un compte NickelOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Compte Nickel et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de comptedès 20€/an pour la carte nickel et 50€/an pour Chrome0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptes50€/an (Chrome)0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Compte Nickel ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€
Frais autre carte0€Non disponible
Assurance moyens de paiementNon disponible 0€
Retrait DAB en France1€ en DAB ou 0,5€ chez le buraliste0€
Retrait DAB en zone euro1€ en DAB ou 0,5€ chez le buraliste0€
Retrait DAB hors zone Euro2€ ou 1€ avec Nickel Chrome2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro1€/acte ou 0€ avec Chrome2% du montant
Virement en deviseNon autoriséEmission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Compte Nickel et Orange Bank ?

Commission d'interventionNon disponible0€
Découvert autoriséNon disponible8%
Montant du découvert autoriséNon disponible300€
Ouvrir un compte NickelOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Compte Nickel et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Compte Nickel et Orange Bank ?

Condition de revenusouvert à tousouvert à tous
Idéal pourRadin ou juste économeDépôt d’argent liquideInterdit bancaireJeune + de 18 ansAcheter en toute discrétionEtudiant à l’étranger, Erasmus…Expatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargne
SpécificitésCompte sans banque, recharge en liquide possibleL'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Compte Nickel et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compteNickel Chrome (haut de gamme)

Qui a les meilleurs services annexes entre Compte Nickel et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiquesNon disponible0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance vieNon disponibleNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleNon disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponibleNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Compte Nickel et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleNon disponible
Crédit conso TAEG moyenNon disponibleDès 0,80%*
Frais de dossierNon disponible0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreEn vente chez les buralistesCashback
Ouvrir un compte NickelOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Compte Nickel et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Compte Nickel et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Compte Nickel et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte NickelOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.