 |  | |
| Note globale | ||
| Frais de tenue de compte | dès 0€/mois | 0€ de frais + CB Hello One gratuite |
| Prime | 3 mois offerts avec Hello Prime | |
| Dépôt d'espèces | ||
| Crédit | ||
| épargne | ||
| Ouvrir un compte N26 | Ouvrir un compte |
Qui est la meilleure entre N26 ou Hello bank! ?
Que ce soit pour :
- l’ouverture d’un compte secondaire,
- la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
- la décision de changer de banque principale,
Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.
Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de N26 et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.
Qui sont N26 et Hello bank! ?
Historique
| | |
| Créé en | 2013 | 2013 |
| Secteur | Banque en ligne | |
| Maison mère | N26 | BNP Paribas |
| IBAN | DE | FR |
Présentation générale de l'offre
| Agrément | Etablissement de crédit BAFIN (en Allemagne) | Etablissement de crédit (ACPR) |
|---|---|---|
| Offre globale | Compte disponible dès 0€/mois, avec crédit, épargne, assurance et frais réduits sur les devises. | Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages. |
| Récompenses | Label Excellence 2018 pour le compte courant | |
| Nombre de clients | 5 000 000 | 520 000 |
| Prime | 3 mois offerts avec Hello Prime | |
| Prime de parrainage | 0€ | 20€ |
| Ouvrir un compte N26 | Ouvrir un compte |
Qui est la moins chère entre N26 et Hello bank! ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
| | |
| Frais de tenue de compte | dès 0€/mois | 0€ de frais + CB Hello One gratuite |
| Frais des autres comptes | 16,90€ (N26 Metal) | 5€ (avec Hello Prime) |
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez N26 ou Hello bank! ?
| Frais de carte bancaire classique | 0€ | 0€ |
|---|---|---|
| Frais carte haut de gamme | 0€ | 0€ |
| Frais autre carte | 0€ | 0€ pour la Premier sur le compte-joint. |
| Assurance moyens de paiement | 26,5€/an | |
| Retrait DAB en France | 3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte | 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One |
| Retrait DAB en zone euro | 3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte | 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One |
| Retrait DAB hors zone Euro | Illimité et gratuit. | De 1,5 à 2% du montant |
| Paiement CB en France | 0€ | 0€ |
| Paiement CB en zone euro | 0€ | 0€ |
| Paiement CB hors zone Euro | 0€ | 0€ ou 2% avec la Visa Premier |
| Virement en devise | via Transferwise | Emission 9,50€ + commission de change 15€ |
| Chéquier | ||
| Encaissement de chèque | ||
| Chèque de banque | ||
| Encaissement d'argent liquide | ||
| Carte virtuelle | ||
| Virement instantané |
Quels sont les frais d'irrégularités chez N26 et Hello bank! ?
| | |
| Commission d'intervention | Non | 0€ |
| Découvert autorisé | Non | 8% (impossible sur Hello One) |
| Montant du découvert autorisé | 250€ | |
| Ouvrir un compte N26 | Ouvrir un compte |
Quelles sont les spécificités de N26 et Hello bank! ?
Quels sont les éléments clés de N26 et Hello bank! ?
| | |
| Condition de revenus | ouvert à tous | sans condition avec Hello One |
| Idéal pour | Jeune + de 18 ansEtudiant à l’étranger, Erasmus…Bachelier 2019Auto-entrepreneur, freelance, indépendantInterdit bancaireAssociation, ONGCashbackerExpatrié, grand voyageur | Jeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur |
| Spécificités | S'est rapprochée d'experts pour upgrader son offre (Younited, Raisin, TransferWise..) | Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas. |
Quels sont les principaux comptes disponibles chez N26 et Hello bank! ?
| | |
| Compte-joint | ||
| Compte-jeune | ||
| Compte Pro | ||
| Autre compte | Prestige avec Metal |
Qui a les meilleurs services annexes entre N26 et Hello bank! ?
Épargne : qui gagne le duel ?
| | |
| Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL) | ||
| Livrets spécifiques | Utilise les services de Raisin | 0,20% (Hello +) |
| Offre spéciale pour assurance vie | Non disponible | Pas de prime |
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?
| Compte titres ou PEA - Conditions | Non disponible | Dès 1,75€ par ordre |
|---|---|---|
| Compte titre ou PEA - Prime ou offre | Non disponible | Pas de prime |
Crédit : qui a la meilleure offre entre N26 et Hello bank! ?
| | |
| Crédit immo taux TAEG moyen | Non disponible | Sur devis |
| Crédit conso TAEG moyen | Dès 0,99%* | |
| Frais de dossier | 0€ |
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
| Conciergerie | ||
|---|---|---|
| Agrégateur de banques | ||
| Autre | Cagnotte gratuite avec Lyf Pay | |
| Ouvrir un compte N26 | Ouvrir un compte |
Service client et gestion du compte, qui gagne entre N26 et Hello bank! ?
Support client qui a le meilleur entre N26 et Hello bank! ?
| | |
| Agence physique | ||
| Service client gratuit par téléphone pour tous | ||
| Chat | ||
| Réseaux sociaux réactifs |
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre N26 et Hello bank! ?
| Site Web | ||
|---|---|---|
| Application mobile | ||
| Ouvrir un compte N26 | Ouvrir un compte |
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.