N26 ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

N26 et Hello bank! ne jouent pas vraiment dans la même catégorie.

N26 est une néobanque, Hello bank!, une banque en ligne.

Mais ce n’est pas suffisant pour les définir et les départager.

Quels éléments ont fait de N26 la néobanque leader en France ? Quels atouts permettent à Hello bank! de gagner toujours plus de nouveaux clients ? Comparateur Banque fait le point.

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de comptedès 0€/mois0€ de frais + CB Hello One gratuite
Prime80€* de prime avec Hello Prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte

Qui est la meilleure entre N26 ou Hello bank! ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de N26 et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont N26 et Hello bank! ?

Historique

Créé en20132013
SecteurBanque en ligne
Maison mèreN26BNP Paribas
IBANDEFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit BAFIN (en Allemagne)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleCompte disponible dès 0€/mois, avec crédit, épargne, assurance et frais réduits sur les devises. Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
RécompensesLabel Excellence 2018 pour le compte courant
Nombre de clients5 000 000520 000
Prime80€* de prime avec Hello Prime
Prime de parrainage0€20€
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte

Qui est la moins chère entre N26 et Hello bank! ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de comptedès 0€/mois0€ de frais + CB Hello One gratuite
Frais des autres comptes16,90€ (N26 Metal)5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez N26 ou Hello bank! ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€0€
Frais autre carte0€0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiement26,5€/an
Retrait DAB en France3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone EuroIllimité et gratuit.De 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro0€0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en devisevia TransferwiseEmission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez N26 et Hello bank! ?

Commission d'interventionNon0€
Découvert autoriséNon8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autorisé250€
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte

Quelles sont les spécificités de N26 et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de N26 et Hello bank! ?

Condition de revenusouvert à toussans condition avec Hello One
Idéal pourJeune + de 18 ansEtudiant à l’étranger, Erasmus…Bachelier 2019Auto-entrepreneur, freelance, indépendantInterdit bancaireAssociation, ONGCashbackerExpatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur
SpécificitésS'est rapprochée d'experts pour upgrader son offre (Younited, Raisin, TransferWise..)Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez N26 et Hello bank! ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre comptePrestige avec Metal

Qui a les meilleurs services annexes entre N26 et Hello bank! ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiquesUtilise les services de Raisin0,20% (Hello +)
Offre spéciale pour assurance vieNon disponiblePas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleDès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponiblePas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre N26 et Hello bank! ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleSur devis
Crédit conso TAEG moyenDès 0,99%*
Frais de dossier0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCagnotte gratuite avec Lyf Pay
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte

Service client et gestion du compte, qui gagne entre N26 et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur entre N26 et Hello bank! ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre N26 et Hello bank! ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.