N26 ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

N26 et Hello bank! ne jouent pas vraiment dans la même catégorie.

N26 est une néobanque, Hello bank!, une banque en ligne.

Mais ce n’est pas suffisant pour les définir et les départager.

Quels éléments ont fait de N26 la néobanque leader en France ? Quels atouts permettent à Hello bank! de gagner toujours plus de nouveaux clients ? Comparateur Banque fait le point.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
dès 0€/mois
0€ de frais + CB Hello One gratuite

Prime
80€ de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte 80€ de prime

Qui sont N26 et Hello bank! ?

Historique


Créé en
2013
2013

Secteur
Néobanque
Banque en ligne

Maison mère
N26
BNP Paribas

IBAN
DE
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit BAFIN (en Allemagne)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Compte disponible dès 0€/mois, avec crédit, épargne, assurance et frais réduits sur les devises.
Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.

Récompenses
Label Excellence 2018 pour le compte courant

Nombre de clients
7 000 000
520 000

Prime
80€ de prime

Prime de parrainage
0€
20€

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte 80€ de prime

Qui est la moins chère entre N26 et Hello bank! ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
dès 0€/mois
0€ de frais + CB Hello One gratuite

Frais des autres comptes
16,90€ (N26 Metal)
5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez N26 ou Hello bank! ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
0€

Frais autre carte
0€
0€ pour la Premier sur le compte-joint.

Assurance moyens de paiement
26,5€/an

Retrait DAB en France
3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One

Retrait DAB en zone euro
3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One

Retrait DAB hors zone Euro
Illimité et gratuit.
De 1,5 à 2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
0€
0€ ou 2% avec la Visa Premier

Virement en devise
via Wise
Emission 9,50€ + commission de change 15€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez N26 et Hello bank! ?


Commission d'intervention
Non
0€

Découvert autorisé
Non
8% (impossible sur Hello One)

Montant du découvert autorisé
250€

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte 80€ de prime

Quelles sont les spécificités de N26 et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de N26 et Hello bank! ?


Condition de revenus
ouvert à tous
sans condition avec Hello One

Idéal pour
Etudiant à l’étranger, Erasmus : quelle banque choisir ?Interdit bancaire : quelle banque choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansBanques pas chères avec Dépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?

Spécificités
S'est rapprochée d'experts pour upgrader son offre (Younited, Raisin, Wise..)
Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez N26 et Hello bank! ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige avec Metal

Qui a les meilleurs services annexes entre N26 et Hello bank! ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Utilise les services de Raisin
0,20% (Hello +)

Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Dès 1,75€ par ordre

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre N26 et Hello bank! ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Sur devis

Crédit conso TAEG moyen
avec Younited Crédit
Dès 0,99%*

Frais de dossier
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte 80€ de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre N26 et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur entre N26 et Hello bank! ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre N26 et Hello bank! ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte 80€ de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.