Hello bank! ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Banque en ligne du groupe BNP Paribas, Hello bank! est une étoile montante du secteur bancaire. Avec son offre simplifiée et sa gamme complète, elle vise aussi bien les jeunes que les catégories socioprofessionnelles supérieures.

Orange Bank, créée 3 ans après sa concurrente, souhaite se positionner sur le même créneau.

Alors, lequel de ces établissements ressortira vainqueur du match qui les oppose ?

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite
0€ de frais + CB gratuite*

Prime
80€ de prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte 80€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont Hello bank! et Orange Bank ?

Historique


Créé en
2013
2016

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
BNP Paribas
Orange et Groupama

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
Label Excellence 2018 pour le compte courant
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
520 000
1 100 000

Prime
80€ de prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
20€
50€*

Ouvrir un compte 80€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Hello bank! et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite
0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
5€ (avec Hello Prime)
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Hello bank! ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
0€ pour la Premier sur le compte-joint.
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
26,5€/an
0€

Retrait DAB en France
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€

Retrait DAB en zone euro
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€

Retrait DAB hors zone Euro
De 1,5 à 2% du montant
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
0€ ou 2% avec la Visa Premier
2% du montant

Virement en devise
Emission 9,50€ + commission de change 15€
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Hello bank! et Orange Bank ?


Commission d'intervention
0€
0€

Découvert autorisé
8% (impossible sur Hello One)
8%

Montant du découvert autorisé
250€
300€

Ouvrir un compte 80€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Hello bank! et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Hello bank! et Orange Bank ?


Condition de revenus
sans condition avec Hello One
ouvert à tous

Idéal pour
Banque pour un Jeune de 18-30 ansBanques pas chères avec Dépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansRadin ou juste économe : banque idéaleProfil de base : banque passe partoutChasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Se constituer une épargneFamille : gestion de l’argent de pocheQuelle banque pour un Mineur ?

Spécificités
Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.
L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Hello bank! et Orange Bank ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes entre Hello bank! et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
0,20% (Hello +)
0,2%* Livret Orange Bank

Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 1,75€ par ordre
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Hello bank! et Orange Bank ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,99%*
Dès 0,80%*

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay
Cashback

Ouvrir un compte 80€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Hello bank! et Orange Bank ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Hello bank! et Orange Bank ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte 80€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.