Hello bank! ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Banque en ligne du groupe BNP Paribas, Hello bank! est une étoile montante du secteur bancaire. Avec son offre simplifiée et sa gamme complète, elle vise aussi bien les jeunes que les catégories socioprofessionnelles supérieures.

Orange Bank, créée 3 ans après sa concurrente, souhaite se positionner sur le même créneau.

Alors, lequel de ces établissements ressortira vainqueur du match qui les oppose ?

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ de frais + CB Hello One gratuite0€ de frais + CB gratuite*
Prime80€* de prime avec Hello PrimeJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la meilleure entre Hello bank! ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Hello bank! et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Hello bank! et Orange Bank ?

Historique

Créé en20132016
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreBNP ParibasOrange et Groupama
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleBanque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.prime de bienvenue de 80€ + CB offerte
RécompensesLabel Excellence 2018 pour le compte courantElue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients520 000500 000
Prime80€* de prime avec Hello PrimeJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage20€50€*
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Hello bank! et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ de frais + CB Hello One gratuite0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptes5€ (avec Hello Prime)0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Hello bank! ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€
Frais autre carte0€ pour la Premier sur le compte-joint.Non disponible
Assurance moyens de paiement26,5€/an0€
Retrait DAB en France0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One 0€
Retrait DAB en zone euro0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One 0€
Retrait DAB hors zone EuroDe 1,5 à 2% du montant2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro0€ ou 2% avec la Visa Premier2% du montant
Virement en deviseEmission 9,50€ + commission de change 15€ Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Hello bank! et Orange Bank ?

Commission d'intervention0€0€
Découvert autorisé8% (impossible sur Hello One)8%
Montant du découvert autorisé250€300€
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Hello bank! et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Hello bank! et Orange Bank ?

Condition de revenussans condition avec Hello Oneouvert à tous
Idéal pourJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargne
SpécificitésUtilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Hello bank! et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes entre Hello bank! et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,20% (Hello +)0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance viePas de primeNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsDès 1,75€ par ordreNon disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offrePas de primeNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Hello bank! et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyenSur devisNon disponible
Crédit conso TAEG moyenDès 0,99%*Dès 0,80%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCagnotte gratuite avec Lyf PayCashback
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Hello bank! et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Hello bank! et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.