Fortuneo ou Aumax pour moi : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Aumax pour moi est un véritable couteau Suisse de la Fintech : agrégateur de banques, établissement de paiement, assistant personnel, conciergerie, cashback … La majorité des services proposés peuvent être gratuits et accessibles depuis l’application mobile.

Fortuneo, de son côté, est une véritable banque en ligne avec bien plus de services classiques. C’est en quelque sorte la « maman » de cette startup qui appartiennent à la même maison mère.

Alors, comment départager Aumax pour moi et son concurrent Fortuneo ? Comparateur Banque liste les points forts et les faiblesses de chacun en rappelant qu’ils sont issus du même groupe. 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite*
0€ de frais

Prime
Jusqu'à 80€* de prime
0€

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Téléchargez l'application

Bilan du match

Comparateur Banque a attribué la note de 4,5 étoiles sur 5 à Fortuneo contre 4 étoiles pour Aumax pour moi. C’est donc la banque en ligne qui sort vainqueur de ce match très serré avec la néobanque. Cela s’explique notamment par le fait que contrairement à Fortuneo, Aumax pour moi propose une offre limitée qui ne comprend pas de solution de crédit ou d’épargne.

Cependant, ce n’est pas si simple. En effet, les deux entités ont des services bien différents. 

Le gagnant du match dépendra de vos besoins

  • Ouvrir un nouveau compte principal pas cher, contracter un crédit, trouver une solution d’épargne ou investir en Bourse : optez pour Fortuneo. 
  • Bénéficier d’une conciergerie, d’un assistant personnel pour mieux gérer votre budget, ouvrir un compte en étant interdit bancaire, réduire ses frais et bénéficier d’une solution simple et sympa : préférez Aumax pour moi. 

 

Qui sont Fortuneo et Aumax pour moi ?

Historique


Créé en
2009
2017

Secteur
Banque en ligne
Néobanque

Maison mère
Crédit Mutuel Arkea
Crédit Mutuel Arkéa

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de paiement (ACPR)

Offre globale
Banque en ligne sans frais, avec un panel de services complet et de qualité.
Agrégateur de comptes et néobanque ultra boostée

Récompenses
1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2021, Trophées pour l'assurance vie et l'offre Bourse

Nombre de clients
740 000
150 000

Prime
Jusqu'à 80€* de prime
0€

Prime de parrainage
110€*
20€

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Téléchargez l'application

Qui est la moins chère entre Fortuneo et Aumax pour moi ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite*
0€ de frais

Frais des autres comptes
0€
Non disponible

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Fortuneo ou Aumax pour moi ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
Non disponible

Frais autre carte
0€
Non disponible

Assurance moyens de paiement
1,5€/mois

Retrait DAB en France
0€
0€

Retrait DAB en zone euro
0€
0€

Retrait DAB hors zone Euro
1,94% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite)
0€

Virement en devise
0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini)
Non disponible

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Fortuneo et Aumax pour moi ?


Commission d'intervention
0€
Non disponible

Découvert autorisé
7% par an
Non disponible

Montant du découvert autorisé
200€
Non disponible

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Téléchargez l'application

Quelles sont les spécificités de Fortuneo et Aumax pour moi ?

Quels sont les éléments clés de Fortuneo et Aumax pour moi ?


Condition de revenus
Ouvert à tous avec Fosfo
0€

Idéal pour
Radin ou juste économe : banque idéaleCSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Chasseur de prime : quelle banque choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Etudiant à l’étranger, Erasmus : quelle banque choisir ?Cashbacker : quelle Fintech prendre ?Conciergerie : quelle Fintech choisir ?Radin ou juste économe : banque idéaleBanque pour un Jeune de 18-30 ansSénior, retraité : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceCSP +, investisseur : quelle banque choisir ?

Spécificités
La + généreuse en prime et moyens de paiement.
100% gratuite, néobanque avec conciergerie et cashback

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Fortuneo et Aumax pour moi ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige
Non disponible

Qui a les meilleurs services annexes entre Fortuneo et Aumax pour moi ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +)
Non disponible

Offre spéciale pour assurance vie
150€* de prime
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil.
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
100 ordres offerts
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Aumax pour moi ?


Crédit immo taux TAEG moyen
1,19%
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,10%* avec Younited Crédit
Non disponible

Frais de dossier
0€
Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cashback et assistant personnel.

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Téléchargez l'application

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Fortuneo et Aumax pour moi ?

Support client qui a le meilleur entre Fortuneo et Aumax pour moi ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Fortuneo et Aumax pour moi ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Téléchargez l'application

Qui sont Fortuneo et Aumax pour moi ?

Retour aux origines 

Les deux concurrentes font partie d’un seul et même groupe : Crédit Mutuel Arkea. Elles n’ont pas tout à fait la même façon de fonctionner puisque Fortuneo est une banque en ligne et fonctionne comme un établissement de crédit et Aumax pour moi une néobanque. Une solution de paiement sans garantie par le FGDR, sans découvert et sans crédit. 

Présentation générale de l’offre

Quelle est la principale différence entre la banque en ligne et la néobanque ? Fortuneo, la banque en ligne propose une gamme de produits beaucoup plus importante. Aumax pour moi est un agrégateur de compte qui a développé ses services pour devenir une néobanque à la recherche de toujours plus d’innovation pour ses clients.

Qui est la moins chère ?

Égalité parfaite sur ce point puisque Fortuneo et Aumax pour moi n’appliquent pas de frais de tenue de compte. Enfin, depuis peu la neobanque propose des services upgradés payants avec la carte Premium et la carte Metal. 

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Là encore, Fortuneo et Aumax pour moi limitent au maximum les frais. En revanche, l’étendue des moyens de paiement proposés est largement plus importante chez Fortuneo (avec son accord avec American Express) que chez la néobanque Aumax pour moi. Cependant depuis 2021, la jeune pousse propose deux cartes haut de gamme qui sont payantes certes mais avec des services boostés. 

Quels sont les frais d’irrégularité ?

Difficile de réellement comparer les deux banques sur ce point puisque Aumax pour moi ne communique pas sur le montant ou le taux appliqués en cas d’irrégularité sur le compte de ses clients.

Quelles sont les spécificités de chacune ?

Fortuneo se distingue de la concurrence en proposant des primes très importantes à ses clients. De son côté, Aumax pour moi sort du lot grâce à la gratuité de son offre et à ses services annexes.

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Seule Fortuneo propose à ses clients de bénéficier d’un compte joint ou d’un compte Prestige. Mis à part cela, aucun autre compte n’est accessible chez la banque en ligne. Aumax pour moi ne propose pas d’alternative à son compte basique.

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Seule Fortuneo propose des solutions d’épargne, elle remporte donc logiquement ce duel.

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou un PEA ?

Comme pour l’épargne, Aumax pour moi ne propose pas de placements en bourse à ses clients.

Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Aumax pour moi ?

Seule Fortuneo commercialise une offre de crédit.

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Sur ce point, Aumax pour moi remporte largement la manche puisqu’elle met à la disposition de ses clients tout un tas de services annexes là où Fortuneo n’en propose aucun.

Service client et gestion du compte, qui gagne ?

Support client, qui a le meilleur ?

Les supports clients fournis par Fortuneo et Aumax pour moi font l’unanimité chez les utilisateurs.

Espace client, chez qui est-il le plus facile d’accéder à son compte ?

C’est Aumax pour moi qui remporte cette manche grâce à un site internet et une application mobile particulièrement performants.

 

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.