Audacieuse, pionnière et experte en solutions innovantes, nous parlons ici de la banque en ligne Fortuneo !
En ce moment, en cumulant les différentes offres commerciales, vous pouvez bénéficier de 330€ : 80€* à l’ouverture + jusqu’à 100€* de bons d’achat avec Neochange qui gère le rapatriement de vos virements ou revenus + 150€ de parrainage (Conditions* : si vous respectez les conditions fixées sur le site.
Consulter les conditions de l’offre compte courant Fortuneo ici).
Voici un retour sur les grands événements marquants de 2018 pour cet établissement et un focus sur le présent et futur de cette banque qui sera peut-être bientôt la vôtre ?
Les véritables atouts et freins de cette banque qui grimpe avec audace
Avec plus de 670 000 clients en France, Belgique, Luxembourg et Suisse, cette banque en ligne née en 2009 ne cesse de surprendre. Elle appartient au groupe Crédit Mutuel Arkea, qui est un acteur majeur de la bancassurance. Elle se situe à la troisième place sur le podium des banques en ligne. Son positionnement est clair : des tarifs très attractifs, elle rivalise de très près avec Boursorama selon les profils et elle se montre spécialiste des produits d’assurance vie, bourse et crowdfunding depuis peu.
Voici un bref récapitulatif des grands événements marquants de l’année 2018 chez Fortuneo.
- Février : Elle dévoile le bilan positif de la gestion de ses assurances vie sous mandat. Pionnier et leader en assurance vie, les chiffres obtenus par Fortuneo parlent d’eux mêmes avec 7,62% pour les mandats équilibrés et 7,72% pour les mandats dynamiques. Ces derniers étant les plus risqués. C’est un beau score dans ce secteur.
- Mars : Elle est la première à proposer le paiement sans contact via les montres connectées, en partenariat avec FitBitPay et GarminPay.
- Pendant l’été, elle sponsorise le tour de France et propose à la rentrée un jeu avec les Lucky Days de l’immo pour offrir les intérêts d’un prêt jusqu’à 30 000€.
- Novembre : C’est une collaboration inédite avec America Express, puisque Fortuneo devient la première banque en ligne à proposer à ses clients la carte Green et la Gold American Express avec le socle d’avantages et services premium d’American Express. Les cartes seront sans frais la première année.
- Depuis fin décembre une campagne publicitaire télévisuelle montre une marque dynamique, audacieuse qui devance tout. On devient client Fortuneo, on fait des économies et on a déjà l’argent sur son compte pour partir en vacances donc on part immédiatement. De l’humour pour cet établissement qui va vous faire aimer la banque.
Différences et similitudes avec ses concurrents.
La banque la moins chère sur certains profils :
Sur les profils économes, premiums, chefs d’entreprise et employés Fortuneo se site dans les tarifs les plus bas. En moyenne un client paye 10,54€ de frais sur l’année et il bénéficie pourtant de services haut de gamme. Ils ont gagné le Trophée de la banque sur les profils « classique » et « premium ».
Tout comme ses concurrents, Fortuneo propose une prime à l’ouverture d’un compte. Le montant varie. En ce moment, si vous cliquez sur le lien suivant : tout nouveau client Fortuneo peut bénéficier de 80€ offerts s’il utilise le code suivant : BW011980 avant le 28 février 2019. Les conditions pour obtenir cette prime sont simples : procéder au premier versement de 300€ et réaliser au moins 5 paiements avec sa carte bancaire avant le 19 mai.
Le montant du versement initial est identique avec celui des autres banques.
6 options de solutions de paiement : bien plus que dans les autres banques en ligne.
Fortuneo travaille avec MasterCard et American Express.
Les Mastercard sont gratuites à vie mais les conditions d’obtention ne sont pas données à tous.
La CB Mastercard classique nécessite soit 1200€ de revenus mensuels à justifier ou 5000€ d’épargne déposés chez eux.
La Gold Mastercard est accessible à partir de 1800€ de revenus ou 10 000€ d’épargne.
La World Elite Mastercard (qui est noire) est réservée aux revenus de plus de 4 000€/mois. Elle donne accès à un service de conciergerie disponible 24h/24 et d’autres services haut de gamme en France et à l’international.
Les cartes American Express sont une exclusivité de Fortuneo qui vous offre leurs services la première année.
La Carte Green : est donc offerte la première année et par la suite si le total de vos dépenses atteint au moins 5 000€ par an. Sinon son coût sera de 95€/ an
La Carte Gold American Express est gratuite également la première année et par la suite, vous devrez dépenser au moins 12 000€ par an, sinon le cotisation s’élèvera à 185€/an.
La Carte Platinum est à 49€ par mois et est très avantageuse pour les grands voyageurs. Toutes les conditions et options sont détaillées sur le site.
Concernant les frais bancaires, on retrouve comme chez beaucoup de banques en ligne des gratuités. Le détail est disponible dans la longue brochure des frais Fortuneo de 2019. Il est à noter que cette banque, tout comme Boursorama est plus avantageuse financièrement sur certains points.
Tout comme beaucoup de ses concurrents, elle propose la prise en charge de la domiciliation des opérations bancaires avec le service neoChange. Si vous décidez d’utiliser ce service, vous vous verrez offrir 100€ en bons d’achats si vous transférez l’ensemble de vos opérations sur Fortuneo (cela signifie que vous en faites votre compte principal). Sinon, vous pouvez gagner 20€ par rapatriement d’opérations (dans la limite de 100€). Là nous avons un petit plus que ses concurrents ne proposent pas avec les primes. Bien que HSBC propose de temps en temps une prime similaire.
Les conseillers sont joignables du lundi au vendredi de 8h30 à 20h et le samedi de 9h à 18h. A la différence de ses concurrents, la semaine il terminent un peu plus tôt mais le samedi ils finissent plus tard.
Il n’est pas nécéssaire de domicilier ses revenus chez Fortuneo.
Fortuneo propose le parrainage, ce qui vous permet de recommander cette banque à vos proches si vous en êtes satisfaits et en plus d’être rémunéré pour cela. L’offre évolue dans l’année et elle concerne : le compte courant et le livret d’épargne +. Voir les conditions sur le site.
Une vaste gamme de services :
Au delà du compte bancaire courant, Fortuneo c’est aussi un large choix de services financiers. Ils proposent de l’épargne avec le livret +, le livret + enfant, le Livret A, le Livret développement Durable et Solidarité. Fortuneo c’est aussi de l’assurance vie avec différentes solutions de gestion de la plus sûre à la plus risquée. Leurs résultats sont très positifs. La Bourse est également accessible sans droit de garde, ni de tenue de compte et avec de nombreux avantages. Niveau crédit, Fortuneo ne propose que le crédit immobilier contrairement à ses concurrents.
Toutes les banques en ligne ne le font pas :
Terminer à 18h le samedi
La prime de 100€ pour domicilier vos revenus
La carte American Express (est une exclusivité Fortuneo)
Le parrainage
Gadget : le paiement par montre connectée
Les livrets d’épargnes sont plus nombreux.
Fortuneo présente de nombreux avantages économiques et de beaux services. Cependant si vous choisissez le service Bourse, certains livrets, certaines assurances vie ou encore les certaines options American Express la facture sera chargée.
Toutes les informations sur Fortuneo se trouvent sur notre page dédiée à cet établissement, ici : Banque Fortuneo
Comment ouvrir un compte chez Fortuneo ?
Le formulaire et certaines actions sont très rapides et intuitives. C’est le cas pour modifier le plafond de paiement ou de la souscription en ligne.
Tout comme pour Hello Bank vous pouvez vous faire livrer du liquide ou des devises à domicile.
Vous pouvez régler par chèque en ligne, c’est un chèque de banque. Il ne peut donc pas être envoyé à l’étranger.
Les éléments à fournir pour ouvrir un compte sont similaires à ceux des autres banques en ligne.
– Justificatif d’identité
– Justificatif de domicile
– Justificatif de revenus ou dépôt de votre épargne
– La photo de votre signature
– Le versement de 300€
A vous de faire votre bilan et pour vous aider voici notre vidéo qui mets en avant les 6 points sur lesquels Fortuneo est en avance par rapport à ses concurrents et son frein principal :
