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Trader et boursicoteur : quelle banque choisir ?

Publié le

Les Top établissements pour trader

Démarrer en Bourse n’est pas évident. Il faut une bonne préparation et les bons outils. Limitez les frais en ouvrant un compte-Titres ou PEA au bon endroit.

Pour mettre toutes les chances de votre côté, choisissez le bon partenaire et sachez que certains établissements ont des services dédiés au trading pour vous accompagner.

Il est temps de tester le troisième pilier d’enrichissement : la Bourse!

Consultez notre comparatif des comptes où vous pouvez agir en Bourse.
Ce classement est mis à jour avec les conditions proposées  par les principaux acteurs pour agir en Bourse.

Choisir entre le compte Titres et le compte PEA : 

Les deux comptes ne correspondent pas à la même logique d’investissement. Avant d’ouvrir un compte pour trader, il faut savoir ce que vous voulez faire.

  • Le PEA (Plan d’Epargne en Actions) est un placement à fiscalité intéressante sur le long-terme, c’est-à-dire quand sa durée dépasse les 5 ans. En dessous de 5 ans, les fonds peuvent être retirés mais cela entraine la fermeture du PEA. Au-delà de 5 ans, il est possible de rajouter de l’argent, si le plafond de 150 000€ n’est pas atteint ou d’en retirer. Au-delà des 5 ans, il n’y a plus d’imposition sur les gains. L’argent est investi dans des actions européennes uniquement, qui sont répertoriées dans un compte-titres, des fonds actifs et des ETF ou trackers.

 

  • Le compte Titres est un support qui contient différents titres achetés. Par titres, on entend : actions, obligations, fonds, matières premières ou ETF ou tracker. Un compte Titres est systématiquement ouvert avec un compte-espèces. Il n’a aucun avantage fiscal mais est plus flexible.

Une question ?

eToro est un courtier en ligne spécialisé dans le trading. Ils sont les leaders du trading social qui permet de s’inspirer des meilleurs traders.

Son positionnement est le suivant permettre à tous de trader facilement et à moindres frais. La plateforme propose plus de 3000 produits financiers des actions, en passant par les ETF, les matières premières, les crypto et les devises …

Pour rendre le trading accessible à tous, il se donne pour mission de :

  •  Simplifier le process au maximum,
  • D’appliquer aucun frais sur les actions,
  • De n’avoir aucun frais cachés.

Une solution transparente simple et qui protège ses clients français contre le solde négatif.

Dans les deux cas, il faudra :

  • Etre majeur, si le client souhaite souscrire seul ou avoir une autorisation parentale,
  • Etre de nationalité française ou avoir sa résidence fiscale en France.

Pour le PEA, il faudra en plus :

  • Payer ses impôts en France,
  • Ne pas avoir d’autre PEA.

Ces quatre établissements à distance proposent une solution d’accompagnement pour la Bourse. Pour connaître les différentes offres promotionnelles du jour liées à la Bourse, consultez le classements des primes Bourse. Voici ici quelques exemples de ce qui a été proposé il y a quelques mois :

  • Fortuneo : 

L’offre Bourse de Fortuneo est simple : pas de frais de garde, frais de courtage réduits, outils de suivi de trading en temps réel mis à disposition gratuitement. L’ ouverture de compte-titres, PEA ou PEA-PME est très facile. Vous pouvez décider de mandater un conseiller de Fortuneo pour gérer votre compte. Et ils ont au fil de l’année des opérations promotionnelles où ils offrent par exemple les 100 premiers ordres.

  • BforBank :

Cette banque mobile propose une offre complète qui permet d’optimiser au maximum la gestion de son portefeuille. Ouvrir son compte Titres ou PEA ou PEA-PME et passer à l’action sur les marchés n’a jamais été aussi sécurisant quand on débute. Les conditions tarifaires sont compétitives :

    • Droits de garde, frais de tenue de compte et abonnement : Offerts,
    • 2,5€ pour les ordres jusqu’à 1000€ .. le reste est détaillé sur le site de l’établissement.
    • L’établissement vous met directement à disposition les analyses d’experts tels que : Kepler Cheuvreux, Factset, Score Card, ou Trading Central.
    • Le client dispose en plus d’une ligne directe et gratuite avec les conseillers BForBank, dédiée à la bourse. Ces conseillers sont basés à la Défense et cet argument est de poids.
    • Il est possible de tester le site Bourse gratuitement pendant 15 jours. Pourquoi s’en priver ?
    • Des offres promotionnelles se succèdent au fil de l’année. Habituellement, il y a 2000€ de frais de transferts remboursés,
  • ING

ING est la deuxième banque en ligne en France. Cet établissement ne cesse d’innover et de surprendre son secteur. Outre ses atouts financiers : banque sans frais, qui vous verse une prime à l’ouverture, carte Gold offerte,  ..
Concernant la bourse, les frais de transferts sont remboursés jusqu’à 2000€ à l’ouverture d’un compte Titres ou PEA.
Gratuité sur : les frais d’ouverture et de clôture, frais de tenue de compte et abonnement, droits de garde.

  • Boursorama Banque 

En plus d’être la banque la moins chère depuis plus de 11 ans, Boursorama porte bien son nom. Elle vous accompagne dans l’ouverture de votre Compte titres ou PEA. En moins de 5 min vous pouvez procéder à votre virement pour activer le compte. Les conditions sont attractives : à partir de 1,99€ par ordre et sans frais de garde.
La promesse : Gestion facile, rapide et 100% en ligne.

BinckBank  est un établissement qui n’est pas réservé qu’aux traders débutants. Il offre de belles conditions qui évoluent au fil de l’année. Généralement, les nouveaux clients ont droit à :

  • Passage d’ordre à partir de 2,5€,
  • Ouverture de compte gratuit,
  • dépôt minimum de 1€,
  • + des offres spéciales, comme l’accès au ProRealTime est offert + des frais de transferts sont remboursés jusqu’à 2 000€, de même que les frais de courtage pour tous les ordres jusqu’à 2500€. Actuellement les conditions sont certainement différentes, vérifier sur le classement des primes liées à la Bourse.
    Binck a une offre très riche avec 27 bourses mondiales, les marchés du cash et dérivés, 25 000 actions, 20 000 warrants et certificats, 200 fonds à entrée gratuite, trackers, Futures et options….
    Qui plus est en 2018 Binck est élue meilleure plateforme de Bourse par le Rapport Investment Trend 2018.
    Des professionnels vous conseillent 6j/7 de 8h à 22h en semaine et le samedi de 10h à 13 et de 14h à 17h.

Oui Oui et Oui et encore oui !

Attention, placer son argent en Bourse est un investissement risqué. Il est possible pour l’investisseur de perdre tout son capital.

Le CFD est un Contrat Pour la Différence. Il permet d’agir sur les marchés financiers sans avoir à posséder l’actif. Le consommateur passe par un intermédiaire, un courtier qui fera l’achat et vente en votre nom.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.

Entre 74 et 89 % des comptes de clients de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.