Trade Republic est une banque de courtage Allemande qui détient une licence bancaire. Elle permet d’acheter des actions et ETF via un PEA.

On explique son fonctionnement, ses frais, son service client et ce qu’il faut savoir avant de de signer un contrat chez eux.

L’avis de ComparateurBanque sur Trade Republic

Stéphanie Thomas

ComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.

Fiche d’identité

Créé en
2015

Maison mère
Trade Republic Bank Gmbh

Offre globale
Un CTO pour investir dans 8500 actions et les ETF et une offre d'épargne programmée.

Spécificités
Application de trading mobile sans dépôt minimum.

Nombre de clients
1 000 000

Légal
Entreprise d'investissement Allemand supervisée par la BaFin et Bundesbank.

Frais
1€ par transaction

IBAN
DE

Pourquoi investir avec Trade Republic ?

Cette Fintech est une solution innovante pour investir ou épargner son argent via un outil 100% mobile et sans commission variable.

Trade Republic est une fintech allemande qui met à disposition des traders une application dédiée accompagnée d’un compte titres. Après avoir proposé ses services en Allemagne et en Autriche, le courtier en bourse s’est lancé sur le marché français au début de l’année 2021.

Il a su s’entourer de partenaire solides comme :

  • Solaris Bank,
  • HSBC (Allemagne),
  • L&S Exchange.

L’origine de la start-up Trade Republic remonte en 2015 lorsque Christian Hecker, Thomasd Pischke et Marco Cancellieri décident de créer une application de trading mobile accessible au plus grand nombre.

Il faudra attendre en 2017 pour trouver un investisseur stratégique pour soutenir le projet. Les trois fondateurs se sont adressés à Sino AG pour concrétiser leurs idées.

Deux ans plus tard, la jeune pousse est arrivée à se frayer un chemin dans l’univers de la Bourse. L’année 2019 marque donc un tournant dans l’évolution de Trade Republic avec l’obtention d’une licence d’entreprise d’investissement.

Ce n’est qu’en 2020 que le courtier en bourse a été officiellement lancé sur le marché allemand, puis en Autriche, avant de s’implanter dans l’Hexagone début 2021. Si le lancement a été plutôt lent son développement depuis 2020 est rapide, puisqu’elle compte déjà plus d’un million de client et gère plus de 6 Mds d’euros d’actifs. 

L’allemand privilégie la simplicité d’utilisation en limitant les risques.

Pour cela, il propose d’investir uniquement les actifs les plus accessibles comme :

  • Les actions : avec plus de 8500 actions disponibles sur son site, il fait partie des rares brokers avec une large offre d’actions sur le marché. Ces actions se composent
    • de 636 actions françaises (Bouygues, FJD et BNP Paribas…),
    • de 2775 actions américaines (Google, Netflix et Apple…),
    • 1807 actions européennes et 2290 actions dans le reste du monde.
  • Les ETF : Trade Republic propose plus de 300 ETF et trackers avec deux émetteurs principaux : DWS Xtrackers et Amundi ETF. Parmi ces ETF figurent par exemple Xtrackers MSCI Mexico et Amundi MSCI India.

Et face à cela, il propose également de programmer des placements d’épargne régulièrement et gratuitement sur 3500 actions et ETF.

Trade Republic permet de trader sur des actions et ETF à moindre coût. Certains actifs sont accessibles via des achats programmés. Il suffit de souscrire un compte-titres ordinaire (CTO) depuis l’application mobile du courtier en ligne pour négocier, investir et épargner des actions et ETF à l’international.

Pour son service de trading mobile, Trade Republic applique des tarifs variés selon les actifs choisis :

  • Frais sur les actions : la commission sur les ordres d’achat et de vente sur les actions internationales s’élève à 1€ par transaction, peu importe la taille de la position. Les versements de dividendes, les participations à une opération sur titre et les autres opérations sur actions sont gratuits.
  • Frais sur les ETF: les fonds négociés en bourse (ETF) sont également facturés à 1€, sauf pour les petits ordres qui peuvent être facturés légèrement au-dessus de ce tarif.
  • Frais sur le compte Trade Republic: le courtier en bourse autorise les ordres par courrier, moyennant une commission de 25€. Par contre, les frais de tenue de compte et de droits de garde sont offerts.

Pour le reste, la majorité des actes sont sans frais. Il faut cependant prendre le temps de consulter la brochure tarifaire pour en savoir plus.

Forces

  • L’app de trading mobile Trade Republic s’accompagne d’un certain nombre d’avantages comme l’absence de frais de dépôt, d’inactivité ou encore de retrait.
  • Bénéficiant d’une interface intuitive et facile d’utilisation, l’application de trading mobile dispose d’une licence bancaire officielle.
  • En termes de sécurité, le broker allemand est soutenu par Solaris Bank AG et HSBC, sachant que les clients sont assurés à hauteur de 100 000€.
  • La possibilité de programmer ses investissements.

Faiblesses

  • En revanche, le tarif unique de 1€ par transaction peut représenter un obstacle important pour les traders qui misent sur des petits ordres.
  • Disponible uniquement en version mobile, l’application de trading Trade Republic n’est actuellement ouvert qu’aux traders français, allemands et autrichiens. Il propose deux émetteurs seulement pour les ETF et ne donne pas accès à d’autres produits d’investissement tels que matières premières, cryptomonnaies, Forex.
  • Pas de PEA disponible, mais ils parlent d’en créer un cette année.
  • L’alimentation du CTO se fait exclusivement par virement, TOPUP impossible (non possible par CB)

 

 

La start-up allemande mise sur la simplicité en proposant un tarif unique de 1€ par transaction.

Tous les profils d’investisseurs peuvent utiliser cette application, qu’il soit trader novice ou aguerri.

Il faudra :

  • être majeur,
  • posséder un smartphone qui fonctionne sous IOS ou Android,
  • résider en France (résidence permanente ou imposition dans ce pays),
  • détenir un compte dans une banque implanté dans la zone SEPA.

Le service client de la plateforme Trade Republic est uniquement joignable par email. Néanmoins, un centre d’aide est mis à disposition des utilisateurs : réponses à des questions fréquentes, tutoriels.

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