Transcash ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Hello bank! ne cesse de gagner des parts de marché grâce notamment à :

  • une offre de base accessible à tous, sans frais ;
  • l’appui du réseau BNP Paribas ;
  • une prime de bienvenue qui évolue au fil des semaines. 

Transcash, de son côté, commercialise une carte Mastercard prépayée, libre de tout compte bancaire. Comment utiliser ces deux offres pour gagner en services et diminuer au maximum les frais ? Comparateur Banque vous dit tout !

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte1€/mois et par carte 0€ de frais + CB Hello One gratuite
Prime5€ de remboursé (achat d'un pack en ligne)3 mois offerts avec Hello Prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Commander la carte TranscashOuvrir un compte

Qui est la meilleure entre Transcash ou Hello bank! ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Transcash et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Transcash et Hello bank! ?

Historique

Créé en20092013
SecteurCarte prépayéeBanque en ligne
Maison mèreMFTELBNP Paribas
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleCarte prépayée rechargeable en liquide chez un buraliste.Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
RécompensesLauréat du Trophée des cartes innovantes 2018Label Excellence 2018 pour le compte courant
Nombre de clients520 000
Prime5€ de remboursé (achat d'un pack en ligne)3 mois offerts avec Hello Prime
Prime de parrainage5€/filleul20€
Commander la carte TranscashOuvrir un compte

Qui est la moins chère entre Transcash et Hello bank! ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte1€/mois et par carte 0€ de frais + CB Hello One gratuite
Frais des autres comptesNon disponible 5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Transcash ou Hello bank! ?

Frais de carte bancaire classiqueL'achat du pack de 2 CB coûte 9,90€ pour 2 an0€
Frais carte haut de gammeNon disponible0€
Frais autre carte10€/ carte rouge0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiementNon disponible26,5€/an
Retrait DAB en France1,5€/acte0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro1,5€/acte0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone Euro3€+3,5%De 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro3,5% du montantes0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en deviseVirement sortant non autoriséEmission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Transcash et Hello bank! ?

Commission d'interventionNon disponible0€
Découvert autoriséNon disponible8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autoriséNon disponible250€
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Quelles sont les spécificités de Transcash et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de Transcash et Hello bank! ?

Condition de revenussans condition avec Hello One
Idéal pourAcheter en toute discrétionJoueur compulsifAcheteuse ou acheteur compulsifBuraliste – alimenter ou ouvrir un compte courantJeune + de 18 ansRésident aux DOM-TOMMineurAcheteur en ligneJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur
SpécificitésOuvert à tous, compte sans banqueUtilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Transcash et Hello bank! ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes entre Transcash et Hello bank! ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiquesNon disponible0,20% (Hello +)
Offre spéciale pour assurance vieNon disponiblePas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleDès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponiblePas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre Transcash et Hello bank! ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleSur devis
Crédit conso TAEG moyenNon disponibleDès 0,99%*
Frais de dossierNon disponible0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreDisponible chez les buralistesCagnotte gratuite avec Lyf Pay
Commander la carte TranscashOuvrir un compte

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Transcash et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur entre Transcash et Hello bank! ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Transcash et Hello bank! ?

Site Web
Application mobile
Commander la carte TranscashOuvrir un compte

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.