Transcash ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Hello bank! ne cesse de gagner des parts de marché grâce notamment à :

  • une offre de base accessible à tous, sans frais ;
  • l’appui du réseau BNP Paribas ;
  • une prime de bienvenue qui évolue au fil des semaines. 

Transcash, de son côté, commercialise une carte Mastercard prépayée, libre de tout compte bancaire. Comment utiliser ces deux offres pour gagner en services et diminuer au maximum les frais ? Comparateur Banque vous dit tout !

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
9,90€: achat du Pack + 1€/mois
0€ de frais + CB Hello One gratuite

Prime
80€ de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Commander son pack de 2 cartes
Ouvrir un compte 80€ de prime

Qui sont Transcash et Hello bank! ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
2009
2013

Secteur
Carte prépayée
Banque en ligne

Maison mère
MFTEL
BNP Paribas

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Carte prépayée rechargeable en liquide chez un buraliste.
Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.

Récompenses
Lauréat du Trophée des cartes innovantes 2018
Label Excellence 2018 pour le compte courant

Nombre de clients
500 000
630 000

Prime
80€ de prime

Prime de parrainage
5€/filleul
20€

Commander son pack de 2 cartes
Ouvrir un compte 80€ de prime

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
9,90€: achat du Pack + 1€/mois
0€ de frais + CB Hello One gratuite

Frais des autres comptes
Non disponible
5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
L'achat du pack de 2 CB coûte 9,90€ pour 2 an
0€

Frais carte haut de gamme
Non disponible
0€

Frais autre carte
10€/ carte rouge
0€ pour la Premier sur le compte-joint.

Assurance moyens de paiement
Non disponible
26,5€/an

Retrait DAB en France
1,5€/acte
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One

Retrait DAB en zone euro
1,5€/acte
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One

Retrait DAB hors zone Euro
3€+3,5%
De 1,5 à 2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
3,5% du montantes
0€ ou 2% avec la Visa Premier

Virement en devise
Virement sortant non autorisé
Emission 9,50€ + commission de change 15€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
Non disponible
0€

Découvert autorisé
Non disponible
8% (impossible sur Hello One)

Montant du découvert autorisé
Non disponible
250€

Commander son pack de 2 cartes
Ouvrir un compte 80€ de prime

Quelles sont les spécificités de Transcash et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
sans condition avec Hello One

Idéal pour
Acheter en toute discrétionAcheteuse ou acheteur compulsif : Limiter ses pulsionsQuelle Fintech choisir chez son BuralisteRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Quelle banque pour un Mineur ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansBanques pas chères avec Dépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?

Spécificités
Ouvert à tous, compte sans banque
Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Non disponible
0,20% (Hello +)

Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Dès 1,75€ par ordre

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Sur devis

Crédit conso TAEG moyen
Non disponible
Dès 0,99%*

Frais de dossier
Non disponible
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Disponible chez + de 30000 buralistes en France & DROM-COM
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay

Commander son pack de 2 cartes
Ouvrir un compte 80€ de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Transcash et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

Commander son pack de 2 cartes
Ouvrir un compte 80€ de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.