Revolut ou Boursorama : Quelle banque choisir ? (le match)

Synthèse du comparatif


Note globale
Frais de tenue de compte: Dès 0€/mois; Dès 0€ + CB gratuite*
Offre globale: Compte sans frais à l'étranger sur 150 devises; Sans frais de tenue de compte, carte offerte et primes de bienvenue.
Prime: 3 mois d'abonnements GRATUITS à Premium; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
: Abonnement Premium 3 mois offerts; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité

Synthèse du match

Boursorama s’utilise plus ou moins comme une banque traditionnelle, dans le sens où on peut en faire sa banque principale les yeux fermés et avec l’option 100% digitale en plus. Par ailleurs, l’établissement pratique des frais très bas, ce qui n’est pas négligeable. C’est la moins chère depuis 14 années consécutives.

Quant à la néobanque Revolut, elle propose des offres innovantes au goût du jour. Ses tarifs sont également très attractifs. L’acteur propose même un plan Standard gratuit avec de nombreux avantages. Elle rencontre un grand succès chez les jeunes et actifs.

Ainsi, il est difficile de départager les deux établissements. Le choix se fera en fonction de chaque profil de clients.

Différence entre ces deux établissements

Même si les deux acteurs se ressemblent, certaines caractéristiques ne trompent pas.

Boursorama Banque

Revolut

● Date de création : 1995 en France (c’est une filiale de SoGe)

● IBAN : FR

● Idéale pour les utilisateurs ayant besoin d’une banque passe-partout

● Prime de bienvenue :elle évolue au fil des semaines de 80 à 130€

● Prime de parrainage : de 50 à 130€

● Chéquier, encaissement de chèque et chèque de banque

● Services spécifiques : investissement en assurance vie, livrets d’épargne, crédit immobilier, prêt personnel, rachat de crédit, agrégation bancaire.

● Date de création : 2014 en Grande-Bretagne

● IBAN : LT (lituanien) ou FR

● Idéale pour les expatriés, les grands voyageurs et ceux qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies

● Services annexes : Accès aux cryptomonnaies, facilité à faire des dons, des rewards, un moyen de mieux gérer ses abonnements.

À noter que Revolut doit être déclaré aux impôts, car son compte est considéré comme à l’étranger, ce qui est un peu regrettable. Bien entendu, ce n’est pas le cas pour Boursorama Banque qui est d’origine française et qui utilise un IBAN FR.

Similitudes entre Revolut et Boursorama Banque

Malgré les nombreux points qui les distinguent, Revolut et Boursorama ont, néanmoins, quelques similitudes :

Des frais très attractifs dès 0€ par mois.
Rapides comparés aux établissements bancaires classiques
Pas de dépôt d’espèces,
Pas d’agence bancaire physique,
Virement instantané,
Compte-joint,
Compte jeune : Junior pour Revolut et Freedom pour Boursorama
Compte professionnel boosté.
Un programme Shopping : The Corner pour Boursorama contre Revolut Shopper

Qui sont Revolut et Boursorama Banque ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en: 2014; 1995
Secteur: Néobanque; Banque en ligne
Maison mère: Revolut; Filiale de la Société Générale
IBAN: FR; FR

Présentation générale de l'offre

Agrément: Etablissement de crédit en Lituanie et UK; Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globale: Compte sans frais à l'étranger sur 150 devises; Sans frais de tenue de compte, carte offerte et primes de bienvenue.
Récompenses: Label Excellence 2020, Trophées de la Banque 2021
Nombre de clients: 25 000 000; 4 300 000
Prime: 3 mois d'abonnements GRATUITS à Premium; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité
Prime de parrainage: 0€; De 50 à 130€*
: Abonnement Premium 3 mois offerts; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte: Dès 0€/mois; Dès 0€ + CB gratuite*
Frais des autres comptes: de 2,99€ à 13,99€/mois; 9,99€/mois (Carte Metal)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique: 0€; 0€
Frais carte haut de gamme: 0€; 9,90€/mois Ultim Metal
Frais autre carte: 0€; 0€
Assurance moyens de paiement: 0,99€/mois
Retrait DAB en France: Sans frais jusqu'à 200€, 400€ ou 800€ (selon le forfait) puis 2%/acte; 0€
Retrait DAB en zone euro: Sans frais jusqu'à 200€, 400€ ou 800€, puis 2%/acte; 0€
Retrait DAB hors zone Euro: 3 gratuits / mois avec Ultim, 1,69% après - 1 gratuit / mois avec Welcom, 1,69% après - illimité et 0€ avec Metal
Paiement CB en France: 0€; 0€
Paiement CB en zone euro: 0€; 0€
Paiement CB hors zone Euro: 0€; 0€
Virement en devise: 3£par opération en devise (0,2£ pour un virement local); 0,1% du montant, mini 20€ + Marge de change 1% sur le taux appliqué - illimité et 0€ avec Metal
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention: Non disponible; 0€
Découvert autorisé: Non disponible; 7% par an
Montant du découvert autorisé: Variable selon le compte
: Abonnement Premium 3 mois offerts; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité

Quelles sont les spécificités de Revolut et Boursorama Banque ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus: Ouvert à tous; Sans condition de revenu Welcome & Ultim débit immédiat
Idéal pour: Crypto-monnaies : quelle Fintech choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?; Profil de base : banque passe partout Professionnel de la restauration : quelle néobanque choisir ?
Spécificités: investissement : bourse, metaux précieux, crypto; La moins chère depuis 15 ans et la n°1 en nombre de clients
CB gratuite: Carte Visa de débit; Welcome, Ultim

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte: Prestige avec Metal; Ultim Metal (Premium), Welcome (ouvert à tous)

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques: Non disponible; Compte sur Livret à 0,05% et Compte Epargne Financière Pilotée avec Oddo BHF
Offre spéciale pour assurance vie: Non disponible; Pas de prime en ce moment

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions: Trading gratuit* sur Bourse, crypto, et matière première; Dès 1,99€TTC par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offre: Non; Pas de prime en ce moment

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen: Non disponible; 1,72%*
Crédit conso TAEG moyen: 0,95%*
Frais de dossier: Non disponible; 0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre: Comparateur de voyages; 1re banque accessible à la voix avec l'Assistant Google.
: Abonnement Premium 3 mois offerts; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Revolut et Boursorama Banque ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web
Application mobile
: Abonnement Premium 3 mois offerts; Jusqu'à 130€ pour un compte avec carte + Mobilité

Qui choisir entre Revolut et Boursorama Banque ?

Lequel est le moins cher ?

Au niveau des tarifs, Boursorama Banque et Revolut sont au coude-à-coude. En effet, les deux acteurs pratiquent des frais très bas et sont largement moins chers qu’une banque classique.

Cependant, Boursorama Banque parvient à surpasser son adversaire avec des frais presque inexistants sur tous les services qu’elle propose. N’oublions pas qu’elle est élue « Banque la moins chère » depuis 14 ans, soit 2008.

Comment les combiner ou trancher entre l’un ou l’autre ?

L’issu de ce match entre Revolut et Boursorama Banque dépend des besoins de chaque utilisateur. Ceux qui souhaitent disposer d’un compte dématérialisé avec les services bancaires utiles au quotidien doivent privilégier la filiale de Société Générale. En revanche, ceux qui voyagent beaucoup et qui recherchent des solutions d’investissement plus modernes peuvent se tourner vers l’établissement britannique.

Cependant, il est aussi envisageable de combiner les deux acteurs pour bénéficier d’un panel d’offres vraiment complet. Ainsi, adopter Boursorama Banque comme compte principal et se multibancariser avec Revolut serait une bonne idée. Cela permet de profiter des avantages de la banque en ligne numéro un en France mais aussi des atouts qu’elle n’a pas comme les cryptomonnaies, par exemple.

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.