Revolut ou Boursorama Banque : chez qui ouvrir un compte ?

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Boursorama Banque s’impose comme le numéro un sur le marché de la banque en ligne en France. C’est sans surprise étant donné l’éventail d’offres que l’acteur met à la disposition de ses clients. Cette filiale de Société Générale propose, en effet, des services bancaires très complets à l’instar des établissements classiques.

Revolut, pour sa part, est une néobanque britannique et licorne internationale qui se démarque par les opérations en monnaie étrangère qu’elle propose. Des produits bancaires utiles au quotidien aux cryptomonnaies, en passant par l’investissement en bourse, sa gamme de produits est aussi très riche. Cela lui permet de tenir tête à un établissement de renom comme Boursorama Banque.

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
Dès 0€/mois
Dès 0€ + CB gratuite*

Offre globale
Compte sans frais à l'étranger sur 150 devises
Sans frais de tenue de compte, carte offerte et primes de bienvenue.

Prime
10€ offerts + 1 mois à l'offre Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Tester Revolut : 10€ offerts + 1 mois au compte Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Synthèse du match

Boursorama s’utilise plus ou moins comme une banque traditionnelle, dans le sens où on peut en faire sa banque principale les yeux fermés et avec l’option 100% digitale en plus. Par ailleurs, l’établissement pratique des frais très bas, ce qui n’est pas négligeable. C’est la moins chère depuis 14 années consécutives.

Quant à la néobanque Revolut, elle propose des offres innovantes au goût du jour. Ses tarifs sont également très attractifs. L’acteur propose même un plan Standard gratuit avec de nombreux avantages. Elle rencontre un grand succès chez les jeunes et actifs.

Ainsi, il est difficile de départager les deux établissements. Le choix se fera en fonction de chaque profil de clients.

Différence entre ces deux établissements

Même si les deux acteurs se ressemblent, certaines caractéristiques ne trompent pas.

Boursorama Banque

 

Revolut

 

●      Date de création : 1995 en  France (c’est une filiale de SoGe)

●      IBAN : FR

●      Idéale pour les utilisateurs ayant besoin d’une banque passe-partout

●      Prime de bienvenue :elle évolue au fil des semaines de 80 à 130€

●      Prime de parrainage : de 50 à 130€

●      Chéquier, encaissement de chèque et chèque de banque

●     Services spécifiques : investissement en assurance vie, livrets d’épargne, crédit immobilier, prêt personnel, rachat de crédit,  agrégation bancaire.

 

●      Date de création : 2014 en Grande-Bretagne

●      IBAN : LT (lituanien) ou FR

●      Idéale pour les expatriés, les grands voyageurs et ceux qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies

●      Services annexes : Accès aux cryptomonnaies, facilité à faire des dons, des rewards, un moyen de mieux gérer ses abonnements.

À noter que Revolut doit être déclaré aux impôts, car son compte est considéré comme à l’étranger, ce qui est un peu regrettable. Bien entendu, ce n’est pas le cas pour Boursorama Banque qui est d’origine française et qui utilise un IBAN FR.

Similitudes entre Revolut et Boursorama Banque

Malgré les nombreux points qui les distinguent, Revolut et Boursorama ont, néanmoins, quelques similitudes :

  • Des frais très attractifs dès 0€ par mois.
  • Rapides comparés aux établissements bancaires classiques
  • Pas de dépôt d’espèces,
  • Pas d’agence bancaire physique,
  • Virement instantané,
  • Compte-joint,
  • Compte jeune : Junior pour Revolut et Freedom pour Boursorama
  • Compte professionnel boosté.
  • Un programme Shopping : The Corner pour Boursorama contre Revolut Shopper

Qui sont Revolut et Boursorama Banque ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
2014
1995

Secteur
Néobanque
Banque en ligne

Maison mère
Revolut
Filiale de la Société Générale

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit en Lituanie et UK
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Compte sans frais à l'étranger sur 150 devises
Sans frais de tenue de compte, carte offerte et primes de bienvenue.

Récompenses
Label Excellence 2020, Trophées de la Banque 2021

Nombre de clients
20 000 000
4 000 000

Prime
10€ offerts + 1 mois à l'offre Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Prime de parrainage
0€
De 50 à 130€*

Tester Revolut : 10€ offerts + 1 mois au compte Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
Dès 0€/mois
Dès 0€ + CB gratuite*

Frais des autres comptes
de 2,99€ à 13,99€/mois
9,99€/mois (Carte Metal)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
9,90€/mois Ultim Metal

Frais autre carte
0€
0€

Assurance moyens de paiement
0,99€/mois

Retrait DAB en France
Sans frais jusqu'à 200€, 400€ ou 800€ (selon le forfait) puis 2%/acte
0€

Retrait DAB en zone euro
Sans frais jusqu'à 200€, 400€ ou 800€, puis 2%/acte
0€

Retrait DAB hors zone Euro
3 gratuits / mois avec Ultim, 1,69% après - 1 gratuit / mois avec Welcom, 1,69% après - illimité et 0€ avec Metal

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
0€
0€

Virement en devise
3£par opération en devise (0,2£ pour un virement local)
0,1% du montant, mini 20€ + Marge de change 1% sur le taux appliqué - illimité et 0€ avec Metal

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
Non disponible
0€

Découvert autorisé
Non disponible
7% par an

Montant du découvert autorisé
Variable selon le compte

Tester Revolut : 10€ offerts + 1 mois au compte Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Quelles sont les spécificités de Revolut et Boursorama Banque ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
Ouvert à tous
Sans condition de revenu Welcome & Ultim débit immédiat

Idéal pour
Crypto-monnaies : quelle Fintech choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Profil de base : banque passe partout

Spécificités
investissement : bourse, metaux précieux, crypto
La moins chère depuis 14 ans et la n°1 en nombre de clients

CB gratuite
Carte Visa de débit
Welcome, Ultim

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige avec Metal
Ultim Metal (Premium), Welcome (ouvert à tous)

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Non disponible
Compte sur Livret à 0,05% et Compte Epargne Financière Pilotée avec Oddo BHF

Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Pas de prime en ce moment

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Trading gratuit* sur Bourse, crypto, et matière première
Dès 1,99€TTC par ordre

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non
Pas de prime en ce moment

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
1,72%*

Crédit conso TAEG moyen
0,95%*

Frais de dossier
Non disponible
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Comparateur de voyages
1re banque accessible à la voix avec l'Assistant Google.

Tester Revolut : 10€ offerts + 1 mois au compte Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Revolut et Boursorama Banque ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

Tester Revolut : 10€ offerts + 1 mois au compte Premium
Jusqu'à 130€ avec carte bancaire + EasyMove

Qui choisir entre Revolut et Boursorama Banque ?

Lequel est le moins cher ?

Au niveau des tarifs, Boursorama Banque et Revolut sont au coude-à-coude. En effet, les deux acteurs pratiquent des frais très bas et sont largement moins chers qu’une banque classique.

Cependant, Boursorama Banque parvient à surpasser son adversaire avec des frais presque inexistants sur tous les services qu’elle propose. N’oublions pas qu’elle est élue « Banque la moins chère » depuis 14 ans, soit 2008.

Comment les combiner ou trancher entre l’un ou l’autre ?

L’issu de ce match entre Revolut et Boursorama Banque dépend des besoins de chaque utilisateur. Ceux qui souhaitent disposer d’un compte dématérialisé avec les services bancaires utiles au quotidien doivent privilégier la filiale de Société Générale. En revanche, ceux qui voyagent beaucoup et qui recherchent des solutions d’investissement plus modernes peuvent se tourner vers l’établissement britannique.

Cependant, il est aussi envisageable de combiner les deux acteurs pour bénéficier d’un panel d’offres vraiment complet. Ainsi, adopter Boursorama Banque comme compte principal et se multibancariser avec Revolut serait une bonne idée. Cela permet de profiter des avantages de la banque en ligne numéro un en France mais aussi des atouts qu’elle n’a pas comme les cryptomonnaies, par exemple.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.