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| Note globale | ||
| Frais de tenue de compte | 0€ de frais + CB gratuite* | dès 0€/mois |
| Prime | Jusqu'à 80€ de prime | |
| Dépôt d'espèces | ||
| Crédit | ||
| épargne | ||
| Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime | Ouvrir un compte N26 |
Qui est la meilleure entre Orange Bank ou N26 ?
Que ce soit pour :
- l’ouverture d’un compte secondaire,
- la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
- la décision de changer de banque principale,
Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.
Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Orange Bank et N26 au crible afin de savoir qui gagne le match.
Qui sont Orange Bank et N26 ?
Historique
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| Créé en | 2016 | 2013 |
| Secteur | Banque en ligne | |
| Maison mère | Orange et Groupama | N26 |
| IBAN | FR | DE |
Présentation générale de l'offre
| Agrément | Etablissement de crédit (ACPR) | Etablissement de crédit BAFIN (en Allemagne) |
|---|---|---|
| Offre globale | prime de bienvenue de 80€ + CB offerte | Compte disponible dès 0€/mois, avec crédit, épargne, assurance et frais réduits sur les devises. |
| Récompenses | Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating. | |
| Nombre de clients | 1 100 000 | 5 000 000 |
| Prime | Jusqu'à 80€ de prime | |
| Prime de parrainage | 50€* | 0€ |
| Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime | Ouvrir un compte N26 |
Qui est la moins chère entre Orange Bank et N26 ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
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| Frais de tenue de compte | 0€ de frais + CB gratuite* | dès 0€/mois |
| Frais des autres comptes | 0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€* | 16,90€ (N26 Metal) |
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Orange Bank ou N26 ?
| Frais de carte bancaire classique | 0€ | 0€ |
|---|---|---|
| Frais carte haut de gamme | 4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€ | 0€ |
| Frais autre carte | 9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€ | 0€ |
| Assurance moyens de paiement | 0€ | |
| Retrait DAB en France | 0€ | 3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte |
| Retrait DAB en zone euro | 0€ | 3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte |
| Retrait DAB hors zone Euro | 2% du montant | Illimité et gratuit. |
| Paiement CB en France | 0€ | 0€ |
| Paiement CB en zone euro | 0€ | 0€ |
| Paiement CB hors zone Euro | 2% du montant | 0€ |
| Virement en devise | Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€ | via Transferwise |
| Chéquier | ||
| Encaissement de chèque | ||
| Chèque de banque | ||
| Encaissement d'argent liquide | ||
| Carte virtuelle | ||
| Virement instantané |
Quels sont les frais d'irrégularités chez Orange Bank et N26 ?
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| Commission d'intervention | 0€ | Non |
| Découvert autorisé | 8% | Non |
| Montant du découvert autorisé | 300€ | |
| Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime | Ouvrir un compte N26 |
Quelles sont les spécificités de Orange Bank et N26 ?
Quels sont les éléments clés de Orange Bank et N26 ?
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| Condition de revenus | ouvert à tous | ouvert à tous |
| Idéal pour | Jeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageurSe constituer une épargneFamilleMineur | Jeune + de 18 ansEtudiant à l’étranger, Erasmus…Bachelier 2019Auto-entrepreneur, freelance, indépendantInterdit bancaireAssociation, ONGCashbackerExpatrié, grand voyageur |
| Spécificités | L'unique Telco-banque en France | S'est rapprochée d'experts pour upgrader son offre (Younited, Raisin, TransferWise..) |
Quels sont les principaux comptes disponibles chez Orange Bank et N26 ?
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| Compte-joint | ||
| Compte-jeune | ||
| Compte Pro | ||
| Autre compte | Pack Premium (pour la famille) | Prestige avec Metal |
Qui a les meilleurs services annexes entre Orange Bank et N26 ?
Épargne : qui gagne le duel ?
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| Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL) | ||
| Livrets spécifiques | 0,2%* Livret Orange Bank | Utilise les services de Raisin |
| Offre spéciale pour assurance vie | Non disponible | Non disponible |
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?
| Compte titres ou PEA - Conditions | Non disponible | Non disponible |
|---|---|---|
| Compte titre ou PEA - Prime ou offre | Non disponible | Non disponible |
Crédit : qui a la meilleure offre entre Orange Bank et N26 ?
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| Crédit immo taux TAEG moyen | Non disponible | Non disponible |
| Crédit conso TAEG moyen | Dès 0,80%* | avec Younited Crédit |
| Frais de dossier | 0€ |
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
| Conciergerie | ||
|---|---|---|
| Agrégateur de banques | ||
| Autre | Cashback | |
| Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime | Ouvrir un compte N26 |
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Orange Bank et N26 ?
Support client qui a le meilleur entre Orange Bank et N26 ?
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| Agence physique | ||
| Service client gratuit par téléphone pour tous | ||
| Chat | ||
| Réseaux sociaux réactifs |
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Orange Bank et N26 ?
| Site Web | ||
|---|---|---|
| Application mobile | ||
| Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime | Ouvrir un compte N26 |
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.