BNP Paribas ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Orange Bank a su faire sa place dans le secteur des établissements bancaires en commercialisant une offre de services bancaires complets.

De son côté, BNP Paribas propose une gamme complète, attractive et s’adapte à la concurrence notamment des néobanques et banques en ligne.

Comparateur Banque résume pour vous les offres d’Orange Bank, de BNP Paribas et vous aide à départager ces deux banques que tout oppose.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€
0€ de frais + CB gratuite*

Prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Voir le classement des banques réactives et pas chères
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont BNP Paribas et Orange Bank ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
1822
2016

Secteur
Banque
Banque en ligne

Maison mère
Groupe BNP Paribas
Orange et Groupama

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Le compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
7 300 000
1 100 000

Prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
80€/filleul (3 par an max)
50€*

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Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€
0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
De 1,25€ à 2,5€/mois
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
0€

Frais carte haut de gamme
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
Infinite 340€/an
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
0€

Retrait DAB en France
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs 6 gratuits avec Classic & Esprit Libre, illimité avec Premier, sinon 1€/acte
0€

Retrait DAB en zone euro
0€ chez BNPP & partenaires, idem qu'en France
0€

Retrait DAB hors zone Euro
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs de 2% +2,20€/acte à 2,90% +3€/acte selon la CB
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
2,90%+0,90€/acte ou 2%+0,60€ avec Infinite
2% du montant

Virement en devise
Emission : 9,5€ + 1% du montant (de 15€à 65€). Réception : 19€+15€mini
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
8€/acte, 80€ max/mois
0€

Découvert autorisé
15,90%
8%

Montant du découvert autorisé
300€

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Quelles sont les spécificités de BNP Paribas et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
0€
ouvert à tous

Idéal pour
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideBanques pas chères avec Rendez-vous en agence
Banque pour un Jeune de 18-30 ansRadin ou juste économe : banque idéaleProfil de base : banque passe partoutChasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Se constituer une épargneFamille : gestion de l’argent de pocheQuelle banque pour un Mineur ?

Spécificités
L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Clients fragiles
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Beaucoup d'options disponibles
2%* Livret Orange Bank sur 3 mois puis 0,2%

Offre spéciale pour assurance vie
RAS
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Beaucoup d'options disponibles
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
RAS
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
Dès 0,80%*

Frais de dossier
Variables selon le crédit
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cashback

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Service client et gestion du compte, qui gagne entre BNP Paribas et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

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Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.