Hello bank! ou ING : chez qui ouvrir un compte ?

Avec son million de clients, ING semble largement remporter le match l’opposant à Hello bank! qui regroupe 520 000 utilisateurs.

Mais est-ce vraiment le cas ? Le nombre de client est-il significatif ? Certainement pas.

Hello bank! a su développer une offre complète et permet à ses clients de bénéficier de l’expertise et du réseau d’agences de sa maison mère, BNP Paribas.

Qui ressortira gagnant de ce duel ?

 

Qui est la meilleure entre Hello bank! ou ING ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Hello bank! et ING au crible afin de savoir qui gagne le match.

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ de frais + CB Hello One gratuite0€ frais + CB gratuite
Prime80€* de prime avec Hello Prime80€ avec Intégrale*+ 100€* chez Rakuten TV
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 180€* de prime

Qui sont Hello bank! et ING ?

Historique

Créé en20131997
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreBNP ParibasGroupe ING
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleBanque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.Banque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte.
RécompensesLabel Excellence 2018 pour le compte courantExcellence Client 2019, Top employeur 2019, World Best Global Bank 2017 ...
Nombre de clients520 0001 000 000
Prime80€* de prime avec Hello Prime80€ avec Intégrale*+ 100€* chez Rakuten TV
Prime de parrainage20€100€*
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 180€* de prime

Qui est la moins chère entre Hello bank! et ING ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ de frais + CB Hello One gratuite0€ frais + CB gratuite
Frais des autres comptes5€ (avec Hello Prime)0€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Hello bank! ou ING ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€0€
Frais autre carte0€ pour la Premier sur le compte-joint.0€
Assurance moyens de paiement26,5€/an2,5€/mois
Retrait DAB en France0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One 0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
Retrait DAB en zone euro0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One 0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
Retrait DAB hors zone EuroDe 1,5 à 2% du montant0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro0€ ou 2% avec la Visa PremierTaux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)
Virement en deviseEmission 9,50€ + commission de change 15€ 20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commission
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Hello bank! et ING ?

Commission d'intervention0€0€
Découvert autorisé8% (impossible sur Hello One)8%/an
Montant du découvert autorisé250€200€
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 180€* de prime

Quelles sont les spécificités de Hello bank! et ING ?

Quels sont les éléments clés de Hello bank! et ING ?

Condition de revenussans condition avec Hello OneOuvert à tous avec Essentiel
Idéal pourJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurCashbackerCSP +, investisseurRadin ou juste économeCompte-jointTrader et boursicoteurRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur
SpécificitésUtilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.Livret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Hello bank! et ING ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes entre Hello bank! et ING ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,20% (Hello +)1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)
Offre spéciale pour assurance viePas de primePas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsDès 1,75€ par ordreOrdre dès 0,5% du montant
Compte titre ou PEA - Prime ou offrePas de primeJusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursés

Crédit : qui a la meilleure offre entre Hello bank! et ING ?

Crédit immo taux TAEG moyenSur devis1,59%
Crédit conso TAEG moyenDès 0,99%*Dès 1%
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCagnotte gratuite avec Lyf PayCoaching Epargne, Bourse, patrimoine
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 180€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et ING ?

Support client qui a le meilleur entre Hello bank! et ING ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Hello bank! et ING ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compteOuvrir un compte avec jusqu'à 180€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.