Hello bank! ou ING : chez qui ouvrir un compte ?

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Avec son million de clients, ING semble largement remporter le match l’opposant à Hello bank! qui regroupe 520 000 utilisateurs.

Mais est-ce vraiment le cas ? Le nombre de client est-il significatif ? Certainement pas.

Hello bank! a su développer une offre complète et permet à ses clients de bénéficier de l’expertise et du réseau d’agences de sa maison mère, BNP Paribas.

Qui ressortira gagnant de ce duel ?

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite
0€ frais + CB gratuite

Prime
80€ de prime
0€* de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

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Qui sont Hello bank! et ING ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
2013
1997

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
BNP Paribas
Groupe ING

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Banque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte.

Récompenses
Label Excellence 2018 pour le compte courant
Excellence Client 2020, Top employeur 2021, Leader en action climatique

Nombre de clients
630 000
1 000 000

Prime
80€ de prime
0€* de prime

Prime de parrainage
20€
100€*

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Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite
0€ frais + CB gratuite

Frais des autres comptes
5€ (avec Hello Prime)
0€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
0€

Frais autre carte
0€ pour la Premier sur le compte-joint.
0€

Assurance moyens de paiement
26,5€/an
2,5€/mois

Retrait DAB en France
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel

Retrait DAB en zone euro
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel

Retrait DAB hors zone Euro
De 1,5 à 2% du montant
0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
0€ ou 2% avec la Visa Premier
Taux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)

Virement en devise
Emission 9,50€ + commission de change 15€
20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commission

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
0€
0€

Découvert autorisé
8% (impossible sur Hello One)
De 2€ à 8%/an

Montant du découvert autorisé
250€
400€

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Quelles sont les spécificités de Hello bank! et ING ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
sans condition avec Hello One
Ouvert à tous avec Essentiel

Idéal pour
Banque pour un Jeune de 18-30 ansBanques pas chères avec Dépôt d’argent liquideAutoentrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
CSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Radin ou juste économe : banque idéaleQuelle banque pour un Compte-joint ?Trader et boursicoteur : quelle banque choisir ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)

Spécificités
Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.
Livret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
0,20% (Hello +)
1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)

Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 1,75€ par ordre
Ordre dès 0,5% du montant

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
Jusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursés

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
1,59%

Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,99%*
Dès 1%

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay
Coaching Epargne, Bourse, patrimoine, Apple Pay

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Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et ING ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

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Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.