Fortuneo ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

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Fortuneo et Orange Bank jouent dans la même catégorie.

Fortuneo propose toutefois une gamme plus étoffée que sa rivale avec notamment des placements en Bourse, un crédit immobilier… En 2019, Fortuneo a été primée comme banque la moins chère avec la carte World Elite et à d’autres profils spécifiques. La même année, Orange Bank a été élue meilleure banque digitale. Alors, comment choisir entre ces deux banques en ligne ?

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite*
0€ de frais + CB gratuite*

Prime
Jusqu'à 80€* de prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont Fortuneo et Orange Bank ?

Historique


Créé en
2009
2016

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
Crédit Mutuel Arkea
Orange et Groupama

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Banque en ligne sans frais, avec un panel de services complet et de qualité.
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2021, Trophées pour l'assurance vie et l'offre Bourse
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
740 000
1 100 000

Prime
Jusqu'à 80€* de prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
110€*
50€*

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Fortuneo et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite*
0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
0€
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Fortuneo ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
0€
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
1,5€/mois
0€

Retrait DAB en France
0€
0€

Retrait DAB en zone euro
0€
0€

Retrait DAB hors zone Euro
1,94% du montant
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite)
2% du montant

Virement en devise
0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini)
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Fortuneo et Orange Bank ?


Commission d'intervention
0€
0€

Découvert autorisé
7% par an
8%

Montant du découvert autorisé
200€
300€

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Fortuneo et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Fortuneo et Orange Bank ?


Condition de revenus
Ouvert à tous avec Fosfo
ouvert à tous

Idéal pour
Radin ou juste économe : banque idéaleCSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Chasseur de prime : quelle banque choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansRadin ou juste économe : banque idéaleProfil de base : banque passe partoutChasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Se constituer une épargneFamille : gestion de l’argent de pocheQuelle banque pour un Mineur ?

Spécificités
La + généreuse en prime et moyens de paiement.
L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Fortuneo et Orange Bank ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes entre Fortuneo et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +)
2%* Livret Orange Bank sur 3 mois puis 0,2%

Offre spéciale pour assurance vie
150€* de prime
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil.
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
100 ordres offerts
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Orange Bank ?


Crédit immo taux TAEG moyen
1,19%
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,10%* avec Younited Crédit
Dès 0,80%*

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cashback

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Fortuneo et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Fortuneo et Orange Bank ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Fortuneo et Orange Bank ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.