Fortuneo ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Fortuneo et Orange Bank jouent dans la même catégorie.

Fortuneo propose toutefois une gamme plus étoffée que sa rivale avec notamment des placements en Bourse, un crédit immobilier… En 2019, Fortuneo a été primée comme banque la moins chère avec la carte World Elite et à d’autres profils spécifiques. La même année, Orange Bank a été élue meilleure banque digitale. Alors, comment choisir entre ces deux banques en ligne ?

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite*0€ de frais + CB gratuite*
PrimeJusqu'à 80€* de primeJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la meilleure entre Fortuneo ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Fortuneo et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Fortuneo et Orange Bank ?

Historique

Créé en20092016
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreCrédit Mutuel ArkeaOrange et Groupama
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleBanque en ligne sans frais, avec un panel de service complet et de qualité. prime de bienvenue de 80€ + CB offerte
Récompenses1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2019 avec la carte World Elite, Trophées pour l'assurance vie et l'offre BourseElue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients740 000500 000
PrimeJusqu'à 80€* de primeJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage110€*50€*
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Fortuneo et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite*0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptes0€0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Fortuneo ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€
Frais autre carte0€Non disponible
Assurance moyens de paiement1,5€/mois0€
Retrait DAB en France0€0€
Retrait DAB en zone euro0€0€
Retrait DAB hors zone Euro1,94% du montant2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite)2% du montant
Virement en devise0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini)Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Fortuneo et Orange Bank ?

Commission d'intervention0€0€
Découvert autorisé7% par an8%
Montant du découvert autorisé200€300€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Fortuneo et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Fortuneo et Orange Bank ?

Condition de revenusOuvert à tous avec Fosfoouvert à tous
Idéal pourCashbackerRadin ou juste économeAuto-entrepreneur, freelance, indépendantProfil de baseCSP +, investisseurCompte-jointChasseur de primeExpatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargne
SpécificitésSeule banque à récompenser autant la mobilité. L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Fortuneo et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre comptePrestige

Qui a les meilleurs services annexes entre Fortuneo et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +)0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance vie150€* de primeNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsDès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil. Non disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offre100 ordres offertsNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyen1,34%Non disponible
Crédit conso TAEG moyenDès 0,10%* avec Younited CréditDès 0,80%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCashback
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Fortuneo et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Fortuneo et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Fortuneo et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.