Match
vs.

Wise Business ou N26 Business : Quelle banque choisir pour son activité professionnelle ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

N26 Business a noué de nombreux partenariats permettant ainsi à ses clients de bénéficier de toujours plus de prestations aux tarifs concurrentiels.

C’est le cas, par exemple, avec Wise.

En effet, les utilisateurs de N26 peuvent effectuer des paiements en devises vers l’étranger à moindre coût grâce à ce partenaire.

Mais n’est-il pas plus intéressant financièrement de traiter directement avec Wise ? ComparateurBanque.com vous dit tout ce que vous devez savoir.

Note globale
Frais de tenue de compte
50€ pour ouvrir le compte, puis 0€ de frais de tenue de compte + CB débit Mastercard offerte
dès 0€/mois
CB gratuite
Mastercard Wise Business (carte prépayée)
Carte Débit Mastercard
Spécificités
Le moins cher sur les paiements en devises
A noué des collab avec Younited, Raisin, Wise...
Solution d'encaissement
Prime
30€ de prime
Crédit Pro

La synthèse du match

Depuis son lancement en 2011, Wise, ex Transferwise, est connue pour être 8 fois moins chère que toute autre solution de paiement en devises. Son offre est ouverte à tous : aux particuliers, aux entreprises et aux professionnels indépendants. Mais ce qui fait la particularité de Wise, c’est que les services qu’elle propose sont surtout adaptés aux utilisateurs qui font des paiements en devises ou ceux qui ont besoin de comptes multidevises. En dehors de ceci son champs d’action est limité.

Pour ce qui est de N26 Pro, les clients ont le choix parmi un large panel de services. Cette fintech allemande est perçus comme très pratique, complète et surtout avantageuses. N’oublions pas que Forbes l’a élue « Best Bank in the World » en 2020. Son but premier est de mettre en place une offre répondant aux besoins et attentes des auto-entrepreneurs.

Comment choisir entre les deux ? Et bien c’est simple :

  • Ceux qui cherchent une solutions pour gérer les devises uniquement pourront utiliser la startup britannique,
  • Ceux qui ont besoin d’un véritable compte pro avec des outils de gestion iront vers l’allemande.

Les différences

Wise Pro et N26 Pro présentent quelques différences dans leurs offres. Ainsi, pour être certain de faire le bon choix, chaque utilisateur devra tenir compte de ses besoins et attentes.

Wise Pro N26 Pro
●      Frais : 0€ de frais de tenue de compte et une carte gratuite.

●      C’est sert à quoi ? C’est une solution pour gérer ses devises étrangères (les conserver, les échanger et les transférer)

●      Services annexes : possibilité d’ouvrir un compte avec une carte de paiement.

●      Frais : dès 0€ jusqu’à 16,90€ avec la Metal Card.

●    C’est sert à quoi ? C’est un compte pro complet pour indépendant.

●      Services annexes : Frais réduits sur les devises via Wise, carte virtuelle, du cashback jusqu’à 0,5% sur tous les achats, couverture médicale, assurance voyage et autres, couverture pandémie, sous comptes…

 

 

Les similitudes

Les offres proposées par Wise Pro et N26 Pro présentent quelques similitudes non négligeables :

  • Aucun frais de tenue de compte (du moins pour le 1er compte chez N26),
  • Accès au compte courant depuis un site web ou une application mobile,
  • Services de qualité,
  • Il s’agit d’acteurs étranger et il faut déclarer le compte aux impôts en France.

Qui sont Wise Business et N26 Business ?

Historique

Créé en
2011
2013
Secteur
Néobanque pro
Maison mère
Wise
N26
IBAN
BE
DE
Agrément
Etablissement de monnaie électronique
Etablissement de crédit BAFIN (en Allemagne)

Présentation générale de l'offre

Offre globale
Solution de paiement en devises BtoB 8 fois moins cher que les autres solutions
Compte pour autoentrepreneur sans frais
Récompenses
Nombre de clients
16 000 000
7 000 000
Prime
30€ de prime
Prime de parrainage
0€
0€

Qui est la moins chère entre Wise Business ou N26 Business ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
50€ pour ouvrir le compte, puis 0€ de frais de tenue de compte + CB débit Mastercard offerte
dès 0€/mois
Fourchette frais de tenue de compte entreprise
50€ pour ouvrir le compte puis 0€/mois
Non disponible
Fourchette frais de tenue de compte indépendant
50€ pour ouvrir le compte puis 0€/mois
De 0 à 16,90€/mois

Frais et disponibilités des moyens de paiement

Frais de carte bancaire classique
7€ à la commande puis 0€/mois
0€
Frais carte haut de gamme
Non disponible
0€ la carte Metal
Retrait DAB en France
Si + de 200€ : 1,75% du montant
De 3 à 8 retraits gratuits/mois
Retrait DAB hors zone Euro
Si + de 200€ : 1,75% du montant
Illimité et gratuit
Paiement CB en france
Si la devise est disponible sur le compte c'est gratuit, sinon entre 0,24 et 3,69%
0€
Paiement CB hors zone Euro
Si la devise est disponible sur le compte c'est gratuit, sinon entre 0,24 et 3,69%
0€
Virement en devise
0,63%
avec Wise
Chéquier
Encaissement de chèque
Terminal de paiement inclus
Carte virtuelle

Quelles sont les spécificités de Wise Business et N26 Business ?

Quels sont les éléments distinctifs des deux acteurs ?

Spécificité
Solution de paiement en devises avant tout. Connu pour être la - chère.
Cashback de 0,1% disponible. Mise à jour du compte en temps réel.

Épargne : qui gagne le duel ?

Livret Pro disponible

Crédit : qui propose la meilleure solution de financement ?

Service clients, gestion du compte qu'est ce qui fait la différence entre Wise Business et N26 Business ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

Chez N26, les professionnels ont le choix entre 4 solutions avec des conditions tarifaires allant de 0€ par mois à 16,90€ par mois. De son côté, Wise Pro se démarque par des frais moins chers. En effet, l’établissement met à la disposition de ses clients une carte gratuite et un compte gratuit. Les seuls frais prévus par cette banque mobile se rapportent à la conversion des devises. Ce qui laisse croire que Wise Pro est le moins cher des deux.

Wise est donc moins cher mais dispose de beaucoup moins de fonctionnalités. 

Quelles sont les différentes propositions de services ?

N26 Pro propose des tarifs privilégiés sur les devises, mais aussi une aide au financement particulièrement intéressante. Sans oublier la liste de fonctionnalités interminable et qui ne cesse de se rallonger : crypto, bientôt Bourse, épargne, financement…

Wise Pro, de son côté, est une Fintech réglementée qui peut opérer dans différents pays et qui offre à ses clients la possibilité d’avoir un IBAN BE. De plus, elle permet aux utilisateurs d’avoir plusieurs comptes en se servant des coordonnées bancaires de 5 pays.

 


Quelques explications :

Chez les acteurs de la banque en ligne pour les entreprises et indépendants, il y a souvent des frais de tenue de compte. Il arrive que la grille tarifaire soit complexe. Nous avons essayé de simplifier au mieux les données sans trop les dénaturer. Pour une meilleure lisibilité, rendez-vous dans le dossier relatif à l’établissement ou sur le site de celui-ci.