Durant tout l’été, les produits d’investissement disponibles sur Yomoni sont en promotion. Du 12 juillet au 11 octobre 2023, la société de gestion rembourse jusqu’à 350€. Quelles sont les conditions ? Pourquoi faut-il en profiter pour investir son épargne ?
Yomoni : Comment obtenir jusqu’à – 350€ sur les frais de gestion?
Dans le cadre de cette nouvelle offre Yomoni, le robo-advisor rembourse les frais de gestion. Le montant remboursé dépend de celui du versement initial :
- 5 mois de frais de gestion si le versement initial est compris entre 5 000 et 10 000€,
- 6 mois pour un premier versement situé entre 10 000 et 25 000€,
- 7 mois pour un versement initial compris entre 25 000 et 50 000€,
- 350€ si le versement à l’adhésion est supérieur à 50 000€.
Pour obtenir ces remboursements, il faut :
- Adhérer pour la première fois à l’assurance vie Yomoni Vie en mandat d’arbitrage, transférer ou ouvrir pour la première fois un PER, un PEA Yomoni ou un compte-titres ordinaire Yomoni également en mandat d’arbitrage entre le 12 juillet et le 11 octobre 2023,
- Renseigner le code « CB350 » lors de l’adhésion,
- Investir un minimum de 5 000€,
- Avoir un investissement minimum de 30% en unités de compte pour l’assurance vie ou un minimum de 30% en OPC pour un PEA, un PER ou un CTO.
Quels sont les supports d’investissement de Yomoni ?
Faire fructifier l’épargne, préparer un achat, transmettre un patrimoine, épargner pour les coups durs, prévoir la retraite, ouvrir un compte enfant, optimiser la trésorerie professionnelle, quel que soit le projet à financer, le robo-advisor aide à trouver la solution d’investissement la plus adaptée. D’ailleurs, différents produits performants sont accessibles depuis la plateforme :
- Yomoni Vie, une assurance vie classique multi récompensée, accessible dès 1 000€ de versement initial et qui affiche une performance annualisée de 6,9% pour le profil 10,
- Une assurance vie responsable, simple, efficace et qui favorise des fonds respectueux des critères sociaux, environnementaux ainsi que de gouvernance,
- Yomoni Kids, une assurance vie pour enfant, sans frais sur les rachats, sans obligation de versements ultérieurs et dont le ticket d’entrée est à 300€,
- Un Plan Epargne Action ouvert dès 5 000€, composé d’un portefeuille 100% ETF et qui se distingue par ses performances solides cumulées de 51,1% depuis son lancement en 2016,
- Un Plan Epargne Retraite Individuel bancaire qui est couvert par la garantie des dépôts, qui permet de défiscaliser jusqu’à 10% de ses revenus et dont la performance annualisée du profil Dynamique est de 8,4%,
- Un compte-titres classique qui n’a rien d’ordinaire dont le plafond est illimité, les retraits sans contrainte et la performance annualisée du profil 10 atteint 7,7%,
- Un compte-titres sans frais inutiles et disponible dès 15 000€ pour les indépendants qui cherchent à dynamiser la trésorerie de leur entreprise,
- Le Private Equity pour les investisseurs qui disposent d’un minimum de 100 000€ à investir et d’un patrimoine financier hors immobilier supérieur à 500 000€.
À quels frais s’attendre chez Yomoni ?
Cet acteur de l’épargne digitale facture peu de frais. Plusieurs sont offerts dont les frais d’entrée, les frais de dossier, les frais de versement, les frais d’arbitrage et les frais de sortie. En général, les frais prélevés dépendent du profil conseillé. Au maximum, Yomoni ne coûte que 1,6% par an tout compris.
Ces coûts intègrent :
- Des frais de gestion correspondant à la rémunération du courtier,
- Des frais sur l’enveloppe d’investissement qui sont prélevés par le teneur de compte Crédit Agricole Titres (dans le cas d’un compte-titres ou d’un PEA) ou par l’assureur Suravenir (dans le cas d’une assurance vie),
- Des frais sur les supports qui appartiennent aux fonds utilisés et qui sont réduits au maximum.
Nous sommes déjà bien en dessous des frais classiques que l’on peut rencontrer dans une banque sur l’assurance vie. Avec cette promotion allant jusqu’à 350€, c’est une chance pour l’investisseur qui augmente son potentiel de retour sur investissement.
Cette page n’est pas un conseil en investissement, mais une explication de la promotion proposée par Yomoni.
Si vous cherchez des conseils d’un expert, agréé en France et immatriculé à l’Orias, notre conseiller répond à vos questions à partir du moment où vous avez de l’argent à investir et où vous êtes prêt à réaliser un bilan social et patrimonial complet. Cette étude gratuite lui permettra de proposer une stratégie sur mesure.
