Société Générale ou Monabanq : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

La Société Général et Monabanq ont beaucoup de points communs :

  • une offre très complète (compte courant, placement, épargne, crédit…) ;
  • un réseau d’agences déployé sur tout le territoire national (Monabanq bénéficie du réseau CIC et Crédit Mutuel) ;
  • une offre d’entrée de gamme à 2 € par mois ;
  • une prime de bienvenue intéressante (Société Générale ne la propose pas systématiquement)

Alors, comment départager ces deux établissements bancaires ? Comparateur Banque compte les points et vous aide à y voir plus clair !

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€
dès 2€/mois + CB gratuite

Prime
Jusqu'à 160€ de prime avec Sobrio
Visa Premier remboursée 1 an

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Un compte Sobrio avec jusqu'à 160€ de prime
Visa Premier remboursée 1 an

Qui sont Société Générale et Monabanq ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
1864
2006

Secteur
Banque
Banque en ligne

Maison mère
Groupe Société Générale
Crédit Mutuel Alliance Fédérale

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement bancaire
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Sobio est l'offre la + attractive du moment chez eux : un compte, une carte, une assurance, sans frais de tenue de compte et avec une prime.
Dès 2 € de frais de tenue de compte par mois

Récompenses
Elue Meilleur Service client depuis 2016, Sobrio a remporté le Label d'Excellence 2019 des Dossiers de l'épargne
Elu Service Client de l’Année depuis 4 ans, World Best Bank, Great Place to Work

Nombre de clients
31 000 000
320 000

Prime
Jusqu'à 160€ de prime avec Sobrio
Visa Premier remboursée 1 an

Prime de parrainage
NC
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul

Un compte Sobrio avec jusqu'à 160€ de prime
Visa Premier remboursée 1 an

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€
dès 2€/mois + CB gratuite

Frais des autres comptes
2€/mois en moyenne
De 3 à 9€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
6,9€/mois avec Sobrio
0€

Frais carte haut de gamme
13,90€/mois avec Sobrio
3€/mois

Frais autre carte
De 35 à 330€/an
0€

Assurance moyens de paiement
NC
2€/mois

Retrait DAB en France
Forfait DAB illimité: 1,6€/mois avec Sobrio, sinon variable selon la CB
0€

Retrait DAB en zone euro
Forfait DAB illimité: 1,6€/mois avec Sobrio, sinon variable selon la CB
0€

Retrait DAB hors zone Euro
Forfait DAB illimité: 1,6€/mois avec Sobrio, sinon variable selon la CB
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
Option internationale 2€/mois :illimité et sans frais
2% du montant (0€ avec Uniq+)

Virement en devise
Option internationale 2€/mois :illimité et sans frais
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
8€/acte jusqu'à 80€/mois
8€/ opération, max 80€/mois

Découvert autorisé
Sur demande
8%

Montant du découvert autorisé
Sur demande
600€

Un compte Sobrio avec jusqu'à 160€ de prime
Visa Premier remboursée 1 an

Quelles sont les spécificités de Société Générale et Monabanq ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
0€
sans condition de revenus

Idéal pour
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideBanques pas chères avec Rendez-vous en agence
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideProfil de base : banque passe partoutQuelle banque pour un Compte-joint ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Ecoresponsable : quelles Fintech choisir ?

Spécificités
Existe depuis plus de 150 ans
Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Compte Banque Française Mutualiste (secteur public)
4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
De nombreuses options
0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)

Offre spéciale pour assurance vie
RAS
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Voir sur le site
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Voir sur le site
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur demande
1,73%*

Crédit conso TAEG moyen
Sur demande
1,94%*

Frais de dossier
Sur demande
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.

Un compte Sobrio avec jusqu'à 160€ de prime
Visa Premier remboursée 1 an

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Société Générale et Monabanq ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

Un compte Sobrio avec jusqu'à 160€ de prime
Visa Premier remboursée 1 an

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.