Match
vs.

Orange Bank ou FLOA Bank – Carte : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Ces deux établissements bancaires ont pour point commun d’être issu de secteurs initialement très éloignés de la banque : la téléphonie et la grande distribution.

Cela ne les empêche pourtant pas de proposer une offre complète, compétitive, et de se faire une place dans le milieu bancaire.

Quels sont les atouts et faiblesses d’Orange Bank et FLOA Bank, ex-Casino Banque ? ComparateurBanque.com fait le point pour vous !

Note globale
Frais de tenue de compte
Dès 0€ de frais + CB gratuite*
4.5€ /mois + Carte Gold offerte 1 an
Offre globale
Telco-banque idéale pour les clients Orange avec cashback et remise sur les factures.
Neobanque avec Gold gratuite + cashback + crédit
Prime
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)
Gold à 0€ pendant 1 an
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

La synthèse du match

Orange Bank propose deux cartes bancaires MasterCard, une gratuite la blanche qui est la standard et une autre qui s’accompagne de frais la noire dite Premium. Cette dernière s’acquiert par l’intermédiaire de deux abonnements :

  • Carte Premium à 7,99€ par mois en temps normal mais il est souvent possible d’avoir une réduction sur le prix,
  • Pack Premium pour gérer l’argent de la famille et l’argent de poche de jusqu’à 5 ans dès 10 ans.

Orange Bank est une vraie néobanque, proche de la banque en ligne car elle détient l’agrément bancaire.

Quant à FLOA Bank, elle est surtout reconnue pour sa carte haut de gamme Gold MasterCard. Cette dernière a la particularité de fournir à son utilisateur de nombreux avantages :

  • cashback bien plus attractif que celui de la telco banque,
  • paiement fractionné …

De plus, cette CB haut de gamme est accessible à tous et pour un prix défiant toute concurrence.

Cependant, ne vous y méprenez pas. FLOA n’est pas une vraie banque, sa carte se greffe à un compte existant.

Leurs différences

FLOA est tellement différente des autres acteurs, que la comparer est difficile. En effet, l’issu de ce match est entre les mains de chaque utilisateur.

Orange Bank FLOA Bank
Une vraie banque avec 3 options de gestion de compte. La première étant 100% gratuite.

Idéale pour les voyageurs puisque les retraits et les paiements sont sans frais que ce soit en France ou à l’étranger

Accès aux cashbacks Orange, aux programmes Mastercard Travel Rewards et Mastercard Priceless Cities avec la carte Premium.

Possibilité d’y ouvrir un compte pour les mineurs et les pro.

Une carte GOLD au meilleur tarif permettant de recevoir des primes de fidélité ainsi que du cashback (2% dans les enseignes Casino et Cdiscount et 1% PARTOUT ailleurs)

De frais bas pour les paiements et les retraits DAB

Assurances et assistances pour son utilisateur ainsi que ses proches

Ce n’est pas un compte courant, juste une carte qui se greffe sur un compte. 

Leurs similitudes

Ces deux acteurs ont quelques ressemblances :

  • L’impossibilité d’alimenter le compte avec du dépôt d’argent liquide ou un chèque,
  • Le fait d’être ouvert aux interdits bancaires,
  • Parfois il y a une prime de bienvenue et parfois la Gold Mastercard est gratuite pendant une durée limitée. Cependant, même quand elle est payante son prix est inférieur à 5€ par mois.

Qui sont Orange Bank et FLOA Bank – Carte ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2016
2001
Secteur
Banque en ligne
Banque
Maison mère
Orange et Groupama
BNP Paribas
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globale
Telco-banque idéale pour les clients Orange avec cashback et remise sur les factures.
Neobanque avec Gold gratuite + cashback + crédit
Récompenses
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
AB TASTY / UX AWARD GOOGLE/ UX AWARD FUNNEL CONTENT SQUARE / ESCDA
Nombre de clients
1 900 000
3 000 000
Prime
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)
Gold à 0€ pendant 1 an
Prime de parrainage
de 30 à 60€*
0€

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
Dès 0€ de frais + CB gratuite*
4.5€ /mois + Carte Gold offerte 1 an
Frais des autres comptes
0€ mais avec une carte payante
Non disponible

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
Non disponible
Frais carte haut de gamme
7,99€ /mois
Gratuite 1 an (Gold Mastercard)
Frais autre carte
7,99€/mois pendant 3 mois puis 12,99€
Non disponible
Assurance moyens de paiement
0€
Dès 0,99€/mois
Retrait DAB en France
0€
0€ jusqu'à 1000€
Retrait DAB en zone euro
0€
0€ jusqu'à 1000€
Retrait DAB hors zone Euro
2% du montant avec la carte Standard
3€+2% du montant
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
2% du montant
NC
Virement en devise
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
NC
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
0€
NC
Découvert autorisé
8%
NC
Montant du découvert autorisé
500€
NC

Quelles sont les spécificités de Orange Bank et FLOA Bank – Carte ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
ouvert à tous
Sans condition de revenus avec la Gold Mastercard
Spécificités
L'unique Telco-banque en France
taux très attractifs
CB gratuite
Mastercard Standard
Gold Mastercard

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
Pack Premium (pour la famille), compte pro avec Anytime
Non disponible

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
0,2%
Non disponible
Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Non disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Non disponible
Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,5%*
Dès 0,5%*
Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
Cashback
carte haut de gamme pour tous, cashback, assurances et garanties boostées.

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Orange Bank et FLOA Bank – Carte ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

FLOA Bank et Orange Bank sont tous deux très attractifs au niveau des tarifs sur leur carte bancaire haut de gamme. Si l’utilisateur décide de choisir la carte standard Mastercard de Orange Bank c’est ici qu’il payera le moins cher.

Cependant, on note quelques différences concernant la cotisation de la CB chez les deux acteurs :

  • Les frais pour la carte Premium MasterCard d’Orange Bank sont de 4,99 € par mois pendant 6 mois puis passent à 7,99 € par mois.
  • Du côté de FLOA Bank, la Gold est gratuite pendant un an. Mais, en règle générale, l’utilisateur est facturé 4,5 € par mois pour cette CB.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Concernant les services annexes, les deux établissements opèrent dans le secteur bancaire. Cependant, les offres secondaires de FLOA Bank sont plus limitées comparées à celles d’Orange Bank. En effet, cette dernière permet :

  • de demander un financement (crédit personnel),
  • d’ouvrir un livret d’épargne à taux boosté,
  • d’avoir un compte pro avec Anytime, ou un compte jeune avec le Pack Premium.

De son côté l’ex-Banque Casino est vraiment orientée du côté des consommateurs avec :

  • Le paiement fractionné,
  • Du cashback à 1% partout et à 2% dans les enseignes de la marque,
  • De profiter des garanties et assurances de la carte Gold.

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.