Match
vs.

Monabanq ou Revolut : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Revolut a choisi de développer une offre internationale permettant de faciliter les paiements à l’étranger. À moindre coût, les clients de Revolut peuvent effectuer des paiements dans 150 devises. De quoi convaincre plus de 50 millions d’utilisateurs à travers le monde !

De son côté, Monabanq se distingue avec un service client irréprochable, une gamme complète et des tarifs très attractifs.

Qui de Monabanq ou Revolut remporte cette battle ?

Note globale
Frais de tenue de compte
dès 3€/mois + CB comprise
Dès 0€/mois
Offre globale
Banque en ligne avec carte haut de gamme sans condition de revenus + dépôt d'argent liquide et excellent service client.
Revolut avec compte gratuit ouvert en 5 min et 150 devises
Prime
Jusqu'à 160€ de prime
10€ offerts & épargne rémunérée jusqu'à 5,4%
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

Synthèse du match

Fondée en 2006, Monabanq est l’une des leaders des banques en ligne françaises. Elle se distingue de ses concurrents par sa gamme de produits bancaires complète à tarifs attractifs et le fait de pouvoir alimenter son compte en argent liquide. Mais elle satisfait également plus de 320 000 utilisateurs avec son service client irréprochable.

Pour sa part, Revolut est un établissement de crédit britanique créé en 2014. Aujourd’hui, elle compte déjà plus de 50 000 000 de clients dans le monde grâce à ses offres permettant d’effectuer des paiements à moindre coût dans 150 devises. Elle attire une cible : jeune, dynamique, qui aime sa rapidité et son efficacité.

Leurs différences

Pour savoir qui est le plus avantageux des deux, il est important d’énumérer leurs différences.

Monabanq Revolut
  • Propose un IBAN FR
  • Frais de tenue de compte dès 2€/mois, mais avec une CB gratuite
  • Possibilité d’alimenter déposer des espèces dans les automates du CIC et Crédit Mutuel.
  • Généreuse en prime : de bienvenue (jusqu’à 160€) et de parrainage (80€). Les montants évoluent, voir ce comparatif pour connaître la prime du moment.
  • Offre un IBAN FR
  • Avec un compte gratuit à l’étranger sur 30 devises, ses abonnements mensuels vont de 2,99 à 55€.
  • Idéale pour les jeunes de 18 à 30 ans
  • Possibilité d’acheter des cryptomonnaies, de faire des dons, d’avoir une assurance à l’étranger, de comparer les prix…

Leurs similitudes

Ces deux acteurs ne sont similaires qu’au niveau :

  • Des CB classiques qui sont gratuites et d’autres plus haut de gamme qui sont payantes.
  • Des paiements CB en France et en zone euro sans commission bancaires.
  • Les deux acteurs sont moins chers qu’une banque classique et bien plus réactifs.

Qui sont Monabanq et Revolut ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2006
2015
Secteur
Banque en ligne
Néobanque
Maison mère
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Revolut Group Holdings Ltd
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Établissement de crédit (ACPR)
Etablissement bancaire (Revolut Bank UAB) agréé par la Banque de Lituanie et sous la supervision de la Banque Centrale Européenne, avec une succursale en France supervisée par l’ACPR
Offre globale
Banque en ligne avec carte haut de gamme sans condition de revenus + dépôt d'argent liquide et excellent service client.
Revolut avec compte gratuit ouvert en 5 min et 150 devises
Récompenses
Élu Service Client de l’Année depuis 7 ans, World Best Bank, Great Place to Work, 3ème place Classement des Fintechers 2024 section Banque en ligne
N°1 des Neobanques & Fintech en 2024 - Classement des Fintechers
Nombre de clients
320 000
50 000 000
Prime
Jusqu'à 160€ de prime
10€ offerts & épargne rémunérée jusqu'à 5,4%
Prime de parrainage
50€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul
70€ (par période limitée)

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
dès 3€/mois + CB comprise
Dès 0€/mois
Frais des autres comptes
De 3€ à 9€
de 3,99€ à 55€/mois

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€
Frais carte haut de gamme
3€/mois Visa Premier
55€/mois avec Ultra (45€ les 3 premiers mois)
Frais autre carte
9€/mois Visa Platinum
0€
Assurance moyens de paiement
2€/mois
Retrait DAB en France
0€
Sans frais jusqu'à 200€, 400€, 800€ ou 2000€ (selon le forfait) puis 2%/acte
Retrait DAB en zone euro
0€
Sans frais jusqu'à 200€, 400€, 800€ ou 2000€ puis 2%/acte
Retrait DAB hors zone Euro
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)
5 retraits ou 200 euros grauitement avec Standard
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
2% du montant (0€ avec Uniq+)
0€
Virement en devise
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).
gratuit avec Ultra
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
8€/ opération, max 80€/mois
Non disponible
Découvert autorisé
8%
Non disponible
Montant du découvert autorisé
600€

Quelles sont les spécificités de Monabanq et Revolut ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
Sans condition de revenus sur les cartes Platinum et Premier
Ouvert à tous
Spécificités
Banque en ligne payante où l'on peut déposer des espèces
Paiements sans frais, virement en devises moins cher, investissement, eSIM
CB gratuite
Visa à autorisation systématique et Visa Classic
Carte Visa de débit

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
3 formules proposées
Prestige avec Metal et Ultra

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
Rentabilis : 3% sur 6 mois I Jusqu'à 1,40% (Livret croissance) I 1%(Livret d'Epargne Monabanq)
Flexible à 3,97%
Offre spéciale pour assurance vie
RAS
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€
Trading gratuit* sur Bourse, crypto, et matière première
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
Non

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Non Disponible
Non disponible
Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
Sur devis
Frais de dossier
0€
Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.
Comparateur de voyages, cashback

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Revolut ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

Monabanq et Revolut proposent tous deux des tarifs intéressants :

  • Pour la tenue de compte, Monabanq retient entre 2€ et 9€ alors que Revolut entre 0€ et 55€/mois.
  • En ce qui concerne les retraits en DAB en France et en zone euro, la banque française a l’avantage avec sa gratuité. Par contre l’établissement de crédit lituanien est défavorisé en raison de son plafond de 200€, 400€, 800€ et de son frais à 2%/acte au-delà de la limite.
  • Si les retraits DAB en zone hors euro sont indisponibles chez Revolut, ils sont facturés à 2% du montant (1 € minimum) chez Monabanq (0€ avec Uniq). Idem pour les paiements CB en zone hors euro. Cependant Revolut retient 0€.
  • Pour les virements en devise, Revolut facture 3€ par opération en devise (0,2€ pour un virement local) et Monabanq 0,1% du montant (20€ minimum) sur les émissions et réceptions. Elle retient aussi une commission de change de 0,1% du montant (15 € minimum).

Attention les tarifs évoluent très souvent, d’autant plus chez Revolut depuis plus d’un an. La Fintech ne cesse de faire varier sa brochure tarifaire. Pour être certain de ne pas être induit en erreur, nous vous recommandons exceptionnellement de consulter leur site.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Les services proposés par Monabanq sont attractifs et variés :

  • Offre de crédit : personnel, immobilier, rachat de prêt,
  • Livrets réglementés (A, LDDS, CEL, PEL),
  • Produits livrets d’épargne ou solution d’investissement : PEA, CTO, assurance vie…

À noter que ces derniers sont tous indisponibles chez Revolut. Mais il donne accès aux actifs numériques… ce qui n’est pas pour déplaire.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.