Monabanq ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Élu service client 2020, Monabanq continue de faire sa place dans le monde des banques en ligne.
Arrivée sur le marché en 2016, Orange Bank est bien décidée à tirer, elle aussi, son épingle du jeu. Élue Meilleure Offre Digitale en 2019, Orange Bank développe une offre simple, sécurisée et complète de produits bancaires.

Qui de Monabanq ou Orange Bank propose l’offre la plus intéressante ? Éléments de réponse.

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de comptedès 2€/mois + CB gratuite0€ de frais + CB gratuite*
PrimeJusqu'à 120€* de primeJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la meilleure entre Monabanq ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Monabanq et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Monabanq et Orange Bank ?

Historique

Créé en20062016
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreCrédit MutuelOrange et Groupama
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleDès 2 € de frais de tenue de compte par moisprime de bienvenue de 80€ + CB offerte
RécompensesElue service clients 2020, World Best Bank.Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients320 000500 000
PrimeJusqu'à 120€* de primeJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage80€50€*
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Monabanq et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de comptedès 2€/mois + CB gratuite0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptesDe 3 à 9€0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Monabanq ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme3€/mois1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€
Frais autre carte0€Non disponible
Assurance moyens de paiement2€/mois0€
Retrait DAB en France0€0€
Retrait DAB en zone euro0€0€
Retrait DAB hors zone Euro0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro2% du montant (0€ avec Uniq+)2% du montant
Virement en deviseEmission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Monabanq et Orange Bank ?

Commission d'intervention8€/ opération, max 80€/mois0€
Découvert autorisé8%8%
Montant du découvert autorisé600€300€
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Monabanq et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Monabanq et Orange Bank ?

Condition de revenusouvert à tousouvert à tous
Idéal pourDépôt d’argent liquideProfil de baseSénior, retraitéCompte-jointChasseur de primeFonctionnaireRésident aux DOM-TOMCSP +, investisseurExpatrié, grand voyageurEtudiant à l’étranger, Erasmus…EcoresponsableJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargne
SpécificitésBanque en ligne payante où l'on peut déposer du liquideL'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Monabanq et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes entre Monabanq et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance viePas de primeNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€Non disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offrePas de primeNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Monabanq et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyen1,73%*Non disponible
Crédit conso TAEG moyen1,94%*Dès 0,80%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreLa carte qui épargne seule à l'euro supérieur.Cashback
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Monabanq et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Monabanq et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.