Monabanq ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Élu service client 2020, Monabanq continue de faire sa place dans le monde des banques en ligne.
Arrivée sur le marché en 2016, Orange Bank est bien décidée à tirer, elle aussi, son épingle du jeu. Élue Meilleure Offre Digitale en 2019, Orange Bank développe une offre simple, sécurisée et complète de produits bancaires.

Qui de Monabanq ou Orange Bank propose l’offre la plus intéressante ? Éléments de réponse.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
dès 2€/mois + CB gratuite
0€ de frais + CB gratuite*

Prime
Jusqu'à 120€ de prime avant le 18/04
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Jusqu'à 120€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont Monabanq et Orange Bank ?

Historique


Créé en
2006
2016

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Orange et Groupama

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Dès 2 € de frais de tenue de compte par mois
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
Elu Service Client de l’Année depuis 4 ans, World Best Bank, Great Place to Work
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
320 000
1 100 000

Prime
Jusqu'à 120€ de prime avant le 18/04
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul
50€*

Jusqu'à 120€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Monabanq et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
dès 2€/mois + CB gratuite
0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
De 3 à 9€
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Monabanq ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
3€/mois
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
0€
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
2€/mois
0€

Retrait DAB en France
0€
0€

Retrait DAB en zone euro
0€
0€

Retrait DAB hors zone Euro
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
2% du montant (0€ avec Uniq+)
2% du montant

Virement en devise
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Monabanq et Orange Bank ?


Commission d'intervention
8€/ opération, max 80€/mois
0€

Découvert autorisé
8%
8%

Montant du découvert autorisé
600€
300€

Jusqu'à 120€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Monabanq et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Monabanq et Orange Bank ?


Condition de revenus
sans condition de revenus
ouvert à tous

Idéal pour
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideProfil de base : banque passe partoutQuelle banque pour un Compte-joint ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Ecoresponsable : quelles Fintech choisir ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansRadin ou juste économe : banque idéaleProfil de base : banque passe partoutChasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Se constituer une épargneFamille : gestion de l’argent de pocheQuelle banque pour un Mineur ?

Spécificités
Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide
L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Monabanq et Orange Bank ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
4 comptes courants proposés
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes entre Monabanq et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)
0,2%* Livret Orange Bank

Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Monabanq et Orange Bank ?


Crédit immo taux TAEG moyen
1,73%*
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
1,94%*
Dès 0,80%*

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.
Cashback

Jusqu'à 120€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Monabanq et Orange Bank ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Monabanq et Orange Bank ?

Site Web

Application mobile

Jusqu'à 120€ de prime
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.