Classement des banques pro

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Quelles sont les nouvelles solutions bancaires les plus efficaces pour les entreprises ?

TOP 3 des banques pour les entreprises

Toute entreprise se doit d’avoir un compte en banque qui lui est propre. Aujourd’hui, il est possible de choisir, tout comme pour les particuliers entre banque traditionnelle, banque en ligne et néobanque. Les services et les conseillers dédiés aux entreprises sont différents de ceux des particuliers. Cette étude va vous permettre d’y voir plus clair dans les différentes solutions possibles. Ainsi, vous allez pouvoir choisir votre nouvelle banque avec plus de facilité.

Quelles sont les nouvelles solutions bancaires pour les entreprises ? 

Nous avons intégré la BNP Paribas pour que vous puissiez comparer les nouvelles offres avec celle d’une banque traditionnelle.

Les comptes pro qui sortent du lot

Choisir cette solution Pour qui ? 1er prix Carte & chéquier Primes & autres avantages
ManagerOne De l’indépendant à la Très Grosse Entreprise. 29,99€/mois Carte Visa Corporate + e-carte illimitée
Chéquier : non
2 mois offerts à l’ouverture
Boursorama Banque Entreprise individuelle (artisan, commerçant, profession libérale) ou Auto-entrepreneur 9€ TTC/mois Cartes Visa Premier ou Visa Classic offertes.
Chéquier : oui
80€ (sous conditions*)  + Prime de 50€ si vous faites de Boursorama votre banque principale.
Qonto SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales ainsi que les associations 9€ TTC/mois Mastercard Business International (avec assurance)
Chéquier : non
1er mois offert avec ComparateurBanque !
Anytime  Toutes les entreprises et associations 9,5€ TTC/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
3 cartes gratuites
Shine  Auto-entrepreneurs,SASU,EURL, EIRL, SAS*, SARL* (* sous conditions) Dès 3,90€/mois Mastercard Business prépayée ou Mastercard World Débit.
Chéquier : non
1er mois offert
Revolut Business Auto-entrepreneurs, sociétés, Associations, artisans, commerçants, SCI, bailleurs, professions libérales et médicales Dès 0€/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
50€ offerts à l’ouverture jusqu’à fin avril
Monese Freelances, auto-entrepreneurs, TPE. 9,95£/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
88% moins chère qu’une banque classique pour le transfert d’argent en devise.
N26 Auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs Dès 0€/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
Cashback 0,1%, 3D Secure
SmartPay de Sogexia  PME, Professions libérales et indépendants, Entreprises individuelles et auto-entrepreneurs Dès 0€/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
RAS
BNP Paribas Auto-entrepreneurs, sociétés, Associations, professions libérales et médicales dès 40€/mois Visa Business, Visa Gold Business
Chéquier : oui
RAS
Viabuy TPE-PME et startup 69,90 € à l’achat (valable 3 ans)+ 19,90€ /an Mastercard France / international
Chéquier : non
3 cartes partenaires gratuites

 

Notoriété, trophées et récompenses

Choisir cette solution Trophées
ManagerOne Grand Prix Banque et Innovation dans la catégorie néo-banque en 2018
Boursorama Banque Elue depuis 11 années consécutives la banque la moins chère
Qonto 1ère néobanque btob à obtenir son agrément d’établissement de paiement
Anytime  1ère Startup de la Frenchtech qui teste les agences phygitales
Shine  NC
Revolut Business Gagne le 1er prix du Europe’s Allstar Company of 2018.
Monese Meilleure application bancaire 2019 pour les British Bank Awards
N26 Business Licorne internationale, 1ère néobanque en France avec 2M de clients (btob & btoc).
SmartPay de Sogexia  RAS
BNP Paribas 8 ème banque internationale en volume d’actifs 2017.
Viabuy Remporte le 1er prix du Emerging Payments Entrepreneur of the Year 2015 (Emerging Payments Awards)

Pour le Terminal de Paiement Electronique, nous recommandons IZettle, proposé par Paypal. Tarif spécial en ce moment.

Bénéficier de l'offre

Banque pro : comparatif des solutions de paiement et financement 

Les moyens de paiement

Choisir cette solution Encaissement chèque / liquide Terminal d’encaissement IBAN
ManagerOne Chèque : oui
Liquide ; oui (à Paris et rare)
Verifone Français
Boursorama Banque Chèque : oui
Liquide : non
iZettle : 1,75% sur le montant de la transaction + 19€ (à l’achat) Français
Qonto Chèque : oui, maximum 10000€/mois
Liquide : non
iZettle : 1,75% sur le montant de la transaction + 19€ (à l’achat) Français
Anytime  Chèque : oui, 4/ mois avec un maximum de 10000€/mois
Liquide : non
259€ pour le terminal Smile & Pay. 2% à 1,2% selon le volume de transaction

19€ pour le terminal de paiement SumUp

Français
Shine  Chèque : oui (2 gratuits /mois)puis 2€/chèque
Liquide : non
SumUp à 1,49€/transaction. Français
Revolut Business Chèque : non
Liquide : non
Non Français / Britannique
Monese Chèque : non
Liquide : oui
Non Français / Britannique
N26 Chèque : non
Liquide : oui
Non Allemand
SmartPay de Sogexia  Chèque : non
Liquide : oui
Non Britannique mais bientôt Français
BNP Paribas Chèque : oui
Liquide : oui
Tepeo sur devis Français
Viabuy Chèque : non
Liquide : non
Non Français

Moyens de financement

Choisir cette solution Découvert et crédit
ManagerOne
Boursorama Banque 1000€ maximum
Qonto PGE possible en collab avec October
Anytime 
Shine  Prêt possible depuis que la Fintech a rejoint Société Générale
Revolut Business
Monese
N26
SmartPay de Sogexia 
BNP Paribas oui
Viabuy

Bilan du comparatif des banques pro :

Vous avez donc la possibilité de vous adresser aux banques classiques que vous connaissez depuis toujours. Nous avons pris le parti de ne présenter que la BNP Paribas dans ce classement. Il nous semble être les mieux positionnés pour les entreprises. A titre informatif, dans les frais nous n’avons pas parlé du coût de la carte de paiement car elles sont gratuites dans les banques en ligne. Dans une banque traditionnelle la cotisation annuelle est 50€ en moyenne.

Les questions qui peuvent aider à la prise de décision:

  • Argent liquide

Cependant, avez vous besoin de déposer du liquide ?
Si oui le choix est réduit : Compte Nickel, Monese ou les banques traditionnelles.
Si vous n’en avez pas besoin, l’univers des néobanques s’ouvre à vous.

  • Utilisation de devises

Autre question qui peut vous aider dans la sélection: avez vous des clients étrangers?
Si oui, regardez du côté : Revolut, Anytime, Qonto, Viabuy.
Si vous n’en avez pas, une solution comme Nickel, Boursorama ou Sogexia serait intéressante.

  • Utilisation d’un chéquier

Lors de vos paiements, pensez vous avoir besoin d’utiliser un chéquier ?
Si oui, le choix est réduit entre Boursorama et les banques classiques. (Petit détail, chez Anytime vous pouvez encaisser les chèques)
Sinon, tous les autres choix sont possibles.

Banque pro : quels sont les frais annexes ? 

Choisir cette solution Paiement par carte en devises étrangères Retrait DAB Virements sortants en devises étrangères et entrants
ManagerOne 2,5%  par transaction 0€ pour 2 par mois, puis 2€/ acte 0,9% (mini 19€)
Boursorama Banque 1,94% par transaction Gratuit 0,1% par virement (mini de 20€)
Qonto 2% par transaction 1€/ retrait 1% par virement (sur 18 devises)
Anytime  2,5% par transaction 2€/ retrait 0 partir de 0,7% + 2,5€/virement
Shine  En zone Euro : 1,9%/paiement (+1€ avec le forfait Shine Basic) En zone Euro: 2 retraits gratuits/mois en Premium, sinon 1€ .
Hors zone Euro : 1€ + 1,9% par retrait.
NC
Revolut Business 0€ 2%/ retrait avec Revolut Business Gratuits
Monese 0€ Gratuits
N26 0€ 5 retraits gratuits par mois, au-delà : 2€/retrait. Gratuits
SmartPay de Sogexia  2,95% par transaction 3€/ retrait 2,95% par transaction
BNP Paribas 2,90% +0,9€ par transaction Gratuit à la BNP et jusqu’à 4 ailleurs, au-delà : 1€/retrait. Français
Viabuy 2,75% par transaction 5€/ retrait 1,75% par virement

Les entreprises peuvent souhaiter réduire leurs frais fixes ailleurs :

  • Comme pour la mutuelle santé des salariés. Pour ceci nous avons un comparateur qui analyse simultanément les offres d’une cinquantaine d’entreprise.

Faire une simulation de mutuelle santé pour baisser les cotisations. 

  • Financer ses projets à venir. Pour ceci nous avons un outil de simulation de crédit pour les entreprises qui contacte tous les organismes du secteur.

Faire une simulation de crédit pour entreprise. 

 

Mentions légales : 

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Dans le cadre de Boursorama, il s’agit d’un lien de parrainage.

 

Les indépendants trouveront un crédit plus facilement chez Mansa, le spécialiste du crédit pour les entrepreneurs indépendants.

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