Classement des banques pro 2020

Quelles sont les nouvelles solutions bancaires les plus efficaces pour les entreprises ?

TOP 3 des banques pour les entreprises

Shine

La FrenchTech peut encore se réjouir d’une nouvelle startup qui décolle bien. Il s’agit de Shine, la néobanque pro idéale pour les indépendants.

En savoir plus Ouvrir un compte Shine

Toute entreprise se doit d’avoir un compte en banque qui lui est propre. Aujourd’hui, il est possible de choisir, tout comme pour les particuliers entre banque traditionnelle, banque en ligne et néobanque. Les services et les conseillers dédiés aux entreprises sont différents de ceux des particuliers. Cette étude va vous permettre d’y voir plus clair dans les différentes solutions possibles. Ainsi, vous allez pouvoir choisir votre nouvelle banque avec plus de facilité.

Quelles sont les nouvelles solutions bancaires pour les entreprises ? 

Nous avons intégré la BNP Paribas pour que vous puissiez comparer les nouvelles offres avec celle d’une banque traditionnelle.

Choisir cette solution Qui ? 1er prix Carte & chéquier Trophées Primes & autres avantages
ManagerOne De l’indépendant à la Très Grosse Entreprise. 29,99€/mois Carte Visa Corporate + e-carte illimitée
Chéquier : non
Grand Prix Banque et Innovation dans la catégorie néo-banque en 2018 2 mois offerts à l’ouverture
Boursorama Banque Entreprise individuelle (artisan, commerçant, profession libérale) ou Auto-entrepreneur 9€ TTC/mois Cartes Visa Premier ou Visa Classic offertes.
Chéquier : oui
Elue depuis 11 années consécutives la banque la moins chère 80€ (sous conditions*)  + Prime de 50€ si vous faites de Boursorama votre banque principale.
Qonto SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales ainsi que les associations 9€ TTC/mois Mastercard Business International (avec assurance)
Chéquier : non
1ère néobanque btob à obtenir son agrément d’établissement de paiement 1er mois offert avec ComparateurBanque !
Anytime  Toutes les entreprises et associations 9,5€ TTC/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
1ère Startup de la Frenchtech qui teste les agences phygitales 3 cartes gratuites
Shine  Auto-entrepreneurs,SASU,EURL, EIRL, SAS*, SARL* (* sous conditions) Dès 3,90€/mois Mastercard Business prépayée ou Mastercard World Débit.
Chéquier : non
NC 1er mois offert
Revolut Business Auto-entrepreneurs, sociétés, Associations, artisans, commerçants, SCI, bailleurs, professions libérales et médicales Dès 0€/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
Gagne le 1er prix du Europe’s Allstar Company of 2018. 50€ offerts à l’ouverture jusqu’à fin avril
Monese Freelances, auto-entrepreneurs, TPE. 9,95£/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
Meilleure application bancaire 2019 pour les British Bank Awards 88% moins chère qu’une banque classique pour le transfert d’argent en devise.
N26 Auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs Dès 0€/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
NC Cashback 0,1%, 3D Secure
SmartPay de Sogexia  PME, Professions libérales et indépendants, Entreprises individuelles et auto-entrepreneurs Dès 0€/mois Mastercard France / international
Chéquier : non
BNP Paribas Auto-entrepreneurs, sociétés, Associations, professions libérales et médicales dès 40€/mois Visa Business, Visa Gold Business
Chéquier : oui
8 ème banque internationale en volume d’actifs 2017. RAS
Viabuy TPE-PME et startup 69,90 € à l’achat (valable 3 ans)+ 19,90€ /an Mastercard France / international
Chéquier : non
Remporte le 1er prix du Emerging Payments Entrepreneur of the Year 2015 (Emerging Payments Awards) 3 cartes partenaires gratuites

Pour le Terminal de Paiement Electronique, nous recommandons IZettle, proposé par Paypal. Tarif spécial en ce moment.

Bénéficier de l'offre

Banque pro : comparatif des solutions de paiement

Choisir cette solution Encaissement chèque / liquide Terminal d’encaissement IBAN Découvert et crédit
ManagerOne Chèque : oui
Liquide ; oui (à Paris et rare)
Verifone Français
Boursorama Banque Chèque : oui
Liquide : non
iZettle : 1,75% sur le montant de la transaction + 19€ (à l’achat) Français 1000€ maximum
Qonto Chèque : oui, maximum 10000€/mois
Liquide : non
iZettle : 1,75% sur le montant de la transaction + 19€ (à l’achat) Français
Anytime  Chèque : oui, 4/ mois avec un maximum de 10000€/mois
Liquide : non
259€ pour le terminal Smile & Pay. 2% à 1,2% selon le volume de transaction

19€ pour le terminal de paiement SumUp

Français
Shine  Chèque : oui (2 gratuits /mois)puis 2€/chèque
Liquide : non
SumUp à 1,49€/transaction. Français
Revolut Business Chèque : non
Liquide : non
Non Français / Britannique
Monese Chèque : non
Liquide : oui
Non Français / Britannique
N26 Chèque : non
Liquide : oui
Non Allemand
SmartPay de Sogexia  Chèque : non
Liquide : oui
Non Britannique mais bientôt Français
BNP Paribas Chèque : oui
Liquide : oui
Tepeo sur devis Français oui
Viabuy Chèque : non
Liquide : non
Non Français

Bilan du comparatif des banques pro :

Vous avez donc la possibilité de vous adresser aux banques classiques que vous connaissez depuis toujours. Nous avons pris le parti de ne présenter que la BNP Paribas dans ce classement. Il nous semble être les mieux positionnés pour les entreprises. A titre informatif, dans les frais nous n’avons pas parlé du coût de la carte de paiement car elles sont gratuites dans les banques en ligne. Dans une banque traditionnelle la cotisation annuelle est 50€ en moyenne.

Les questions qui peuvent aider à la prise de décision:

  • Argent liquide

Cependant, avez vous besoin de déposer du liquide ?
Si oui le choix est réduit : Compte Nickel, Monese ou les banques traditionnelles.
Si vous n’en avez pas besoin, l’univers des néobanques s’ouvre à vous.

  • Utilisation de devises

Autre question qui peut vous aider dans la sélection: avez vous des clients étrangers?
Si oui, regardez du côté : Revolut, Anytime, Qonto, Viabuy.
Si vous n’en avez pas, une solution comme Nickel, Boursorama ou Sogexia serait intéressante.

  • Utilisation d’un chéquier

Lors de vos paiements, pensez vous avoir besoin d’utiliser un chéquier ?
Si oui, le choix est réduit entre Boursorama et les banques classiques. (Petit détail, chez Anytime vous pouvez encaisser les chèques)
Sinon, tous les autres choix sont possibles.

Banque pro : quels sont les frais annexes ? 

Choisir cette solution Paiement par carte en devises étrangères Retrait DAB Virements sortants en devises étrangères et entrants
ManagerOne 2,5%  par transaction 0€ pour 2 par mois, puis 2€/ acte 0,9% (mini 19€)
Boursorama Banque 1,94% par transaction Gratuit 0,1% par virement (mini de 20€)
Qonto 2% par transaction 1€/ retrait 1% par virement (sur 18 devises)
Anytime  2,5% par transaction 2€/ retrait 0 partir de 0,7% + 2,5€/virement
Shine  En zone Euro : 1,9%/paiement (+1€ avec le forfait Shine Basic) En zone Euro: 2 retraits gratuits/mois en Premium, sinon 1€ .
Hors zone Euro : 1€ + 1,9% par retrait.
NC
Revolut Business 0€ 2%/ retrait avec Revolut Business Gratuits
Monese 0€ Gratuits
N26 0€ 5 retraits gratuits par mois, au-delà : 2€/retrait. Gratuits
SmartPay de Sogexia  2,95% par transaction 3€/ retrait 2,95% par transaction
BNP Paribas 2,90% +0,9€ par transaction Gratuit à la BNP et jusqu’à 4 ailleurs, au-delà : 1€/retrait. Français
Viabuy 2,75% par transaction 5€/ retrait 1,75% par virement

Les entreprises peuvent souhaiter réduire leurs frais fixes ailleurs :

  • Comme pour la mutuelle santé des salariés. Pour ceci nous avons un comparateur qui analyse simultanément les offres d’une cinquantaine d’entreprise.

Faire une simulation de mutuelle santé pour baisser les cotisations. 

  • Financer ses projets à venir. Pour ceci nous avons un outil de simulation de crédit pour les entreprises qui contacte tous les organismes du secteur.

Faire une simulation de crédit pour entreprise. 

 

Mentions légales : 

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Dans le cadre de Boursorama, il s’agit d’un lien de parrainage.

 

Les indépendants trouveront un crédit plus facilement chez Mansa, le spécialiste du crédit pour les entrepreneurs indépendants.

Faire une simulation de crédit

Liste des établissements

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Shine

La FrenchTech peut encore se réjouir d’une nouvelle startup qui décolle bien. Il s’agit de Shine, la néobanque pro idéale pour les indépendants.

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Boursorama Banque Pro

Boursorama Banque BtoB est accessible aux professionnels depuis 2016 et elle séduit de + en + d'entrepreneurs.

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Transferwise Business

Transferwise est la solution idéale pour les pro ou entreprises qui ont des clients à l'étranger ou utilisent les devises.