Classement des banques pro 2019

Quelles sont les nouvelles solutions bancaires les plus efficaces pour les entreprises ?

TOP 3 des banques pour les entreprises

Toute entreprise se doit d’avoir un compte en banque qui lui est propre. Aujourd’hui, il est possible de choisir, tout comme pour les particuliers entre banque traditionnelle, banque en ligne et néobanque. Les services et les conseillers dédiés aux entreprises sont différents de ceux des particuliers. Cette étude va vous permettre d’y voir plus clair dans les différentes solutions possibles. Ainsi, vous allez pouvoir choisir votre nouvelle banque avec plus de facilité.

Quelles sont les nouvelles solutions bancaires pour les entreprises ? 

Nous avons intégré la BNP Paribas pour que vous puissiez comparer les nouvelles offres avec celle d’une banque traditionnelle.

Choisir cette solutionQui ?1er prixCarte & chéquierTrophéesPrimes & autres avantages
Boursorama BanqueEntreprise individuelle (artisan, commerçant, profession libérale) ou Auto-entrepreneur9€ TTC/moisCartes Visa Premier ou Visa Classic offertes.
Chéquier : oui
Elue depuis 11 années consécutives la banque la moins chère80€ (sous conditions*)  + Prime de 50€ si vous faites de Boursorama votre banque principale.
QontoSAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales ainsi que les associations9€ TTC/moisMastercard Business International (avec assurance)
Chéquier : non
1ère néobanque btob à obtenir son agrément d’établissement de paiement1er mois offert avec ComparateurBanque !
Anytime Toutes les entreprises et associations9,5€ TTC/moisMastercard France / international
Chéquier : non
1ère Startup de la Frenchtech qui teste les agences phygitales3 cartes gratuites
RevolutAuto-entrepreneurs, sociétés, Associations, artisans, commerçants, SCI, bailleurs, professions libérales et médicales0€Mastercard France / international
Chéquier : non
Gagne le 1er prix du Europe’s Allstar Company of 2018.14 jours gratuits pour tester
MoneseFreelances, auto-entrepreneurs, TPE.9,95£/moisMastercard France / international
Chéquier : non
Meilleure application bancaire 2019 pour les British Bank Awards88% moins chère qu’une banque classique pour le transfert d’argent en devise.
N26Auto-entrepreneurs, EURL, SASU, SARL…0€Mastercard France / international
Chéquier : non
Cashback 0,1%, 3D Secure
SmartPay de Sogexia PME, Professions libérales et indépendants, Entreprises individuelles et auto-entrepreneurs0€Mastercard France / international
Chéquier : non
BNP ParibasAuto-entrepreneurs, sociétés, Associations, professions libérales et médicales40€/moisVisa Business, Visa Gold Business
Chéquier : oui
8 ème banque internationale en volume d’actifs 2017.RAS
ViabuyTPE-PME et startup69,90 € à l’achat + 19,90€ /anMastercard France / international
Chéquier : non
Remporte le 1er prix du Emerging Payments Entrepreneur of the Year 2015 (Emerging Payments Awards)3 cartes partenaires gratuites

Banque pro : comparatif des solutions de paiement

Choisir cette solutionEncaissement chèque / liquideTerminal d’encaissementIBANDécouvert et crédit
Boursorama BanqueChèque : oui
Liquide : non
iZettle : 1,75% sur le montant de la transaction + 19€ (à l’achat)Français1000€ maximum
QontoChèque : oui, maximum 10000€/mois
Liquide : non
iZettle : 1,75% sur le montant de la transaction + 19€ (à l’achat)Français
Anytime Chèque : oui, 4/ mois avec un maximum de 10000€/mois
Liquide : non
259€ pour le terminal Smile & Pay. 2% à 1,2% selon le volume de transaction

19€ pour le terminal de paiement SumUp

Français
RevolutChèque : non
Liquide : non
NonFrançais / Britannique
MoneseChèque : non
Liquide : oui
NonFrançais / Britannique
N26Chèque : non
Liquide : oui
NonAllemand
SmartPay de Sogexia Chèque : non
Liquide : oui
NonBritannique mais bientôt Français
BNP ParibasChèque : oui
Liquide : oui
Tepeo sur devisFrançaisoui
ViabuyChèque : non
Liquide : non
NonFrançais

Bilan du comparatif des banques pro :

Vous avez donc la possibilité de vous adresser aux banques classiques que vous connaissez depuis toujours. Nous avons pris le parti de ne présenter que la BNP Paribas dans ce classement. Il nous semble être les mieux positionnés pour les entreprises. A titre informatif, dans les frais nous n’avons pas parlé du coût de la carte de paiement car elles sont gratuites dans les banques en ligne. Dans une banque traditionnelle la cotisation annuelle est 50€ en moyenne.

Les questions qui peuvent aider à la prise de décision:

  • Argent liquide

Cependant, avez vous besoin de déposer du liquide ?
Si oui le choix est réduit : Compte Nickel, Monese ou les banques traditionnelles.
Si vous n’en avez pas besoin, l’univers des néobanques s’ouvre à vous.

  • Utilisation de devises

Autre question qui peut vous aider dans la sélection: avez vous des clients étrangers?
Si oui, regardez du côté : Revolut, Anytime, Qonto, Viabuy.
Si vous n’en avez pas, une solution comme Nickel, Boursorama ou Sogexia serait intéressante.

  • Utilisation d’un chéquier

Lors de vos paiements, pensez vous avoir besoin d’utiliser un chéquier ?
Si oui, le choix est réduit entre Boursorama et les banques classiques. (Petit détail, chez Anytime vous pouvez encaisser les chèques)
Sinon, tous les autres choix sont possibles.

Banque pro : quels sont les frais annexes ? 

Choisir cette solutionPaiement par carte en devises étrangèresRetrait DABVirements sortants en devises étrangères et entrants
Boursorama Banque1,94% par transactionGratuit0,1% par virement (mini de 20€)
Qonto2% par transaction1€/ retrait1% par virement (sur 18 devises)
Anytime 2,5% par transaction2€/ retrait0 partir de 0,7% + 2,5€/virement
Revolut0€2%/ retrait avec Revolut BusinessGratuits
Monese0€Gratuits
N260€5 retraits gratuits par mois, au-delà : 2€/retrait.Gratuits
SmartPay de Sogexia 2,95% par transaction3€/ retrait2,95% par transaction
BNP Paribas2,90% +0,9€ par transactionGratuit à la BNP et jusqu’à 4 ailleurs, au-delà : 1€/retrait.Français
Viabuy2,75% par transaction5€/ retrait1,75% par virement

Les entreprises peuvent souhaiter réduire leurs frais fixes ailleurs :

  • Comme pour la mutuelle santé des salariés. Pour ceci nous avons un comparateur qui analyse simultanément les offres d’une cinquantaine d’entreprise.

Faire une simulation de mutuelle santé pour baisser les cotisations. 

  • Financer ses projets à venir. Pour ceci nous avons un outil de simulation de crédit pour les entreprises qui contacte tous les organismes du secteur.

Faire une simulation de crédit pour entreprise. 

 

Mentions légales : 

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Dans le cadre de Boursorama, il s’agit d’un lien de parrainage.

 

Liste des établissements