Yomoni – Society : gestion privée

Ouvrir une assurance vie

Pour Yomoni, offrir des placements accessibles à tous ne se limite pas à aider les personnes à revenus modestes à fructifier leur épargne. La Fintech française propose aussi un compartiment d’investissements destiné aux clients qui détiennent plus de 100 000 € d’encours. Cette offre, dénommée Yomoni Society, est une gestion privée dématérialisée dont le principal avantage est la faiblesse de coût.

Yomoni Society, c’est quoi ?

Yomoni Society est un service de gestion de patrimoine en ligne proposé par l’entreprise de technologie financière Yomoni. Cette Fintech française associe ici la puissance des algorithmes financiers et de l’intelligence artificielle avec l’expertise et le savoir-faire humain pour accompagner ses clients. Elle propose notamment :

Une analyse fiable et rigoureuse du patrimoine

Un diagnostic approfondi avec des outils d’analyse performants. L’objectif étant d’obtenir une stratégie personnalisée pour valoriser leurs actifs. Cette analyse passe par le programme dit « d’efficacité patrimoniale Y360° » . Cette étude à 360 degrés analyse tous les actifs du client, émet un diagnostic et propose des axes d’améliorations et d’optimisations. La diversifications des actifs qui est souvent proposée peut être appliquée sous trois mois seulement.

Un accompagnement personnalisé

Un conseiller dédié et une équipe d’experts multidisciplinaires pour accompagner l’adhérent à atteindre ses objectifs d’investissement.

Des frais de gestion à moindre coût

Yomoni propose un frais de gestion situé entre 0,6 % et 2,5 %. Une fois encore, elle supprime dans son tarif le frais d’entrée (sauf le placement en SCPI), le frais d’arbitrage et le frais de sortie. Le frais le plus bas est appliqué à des fonds obligataires (moins risqués) et le plus élevé à des actions (plus risquées).

Une information personnalisée 

Un espace client dédié pour piloter son portefeuille d’investissement.

Gestion diversifiée des investissements

Possibilité de diversifier les actifs avec les titres non cotés et la gestion libre. La banque en ligne propose aussi le service de trésorerie des personnes morales ainsi que l’épargne salariale.

Mixe entre mandat d’arbitrage et gestion libre

Yomoni propose toujours, comme à ses débuts, la gestion financière des assurances-vie adossée à l’ETF (exchanged traded funds ou fonds négocié en bourse). Cela reste d’ailleurs « le cœur de l’investissement » de sa clientèle. Pour les membres de Yomoni Society, ils ont la possibilité d’ajouter la gestion libre dans leur contrat.

 

À qui s’adresse l’offre Yomoni Society ?

Une cible large

Yomoni met cette offre à la disposition des particuliers, des familles, des chefs d’entreprise et des business angels qui possèdent des patrimoines ou des avoirs financiers supérieurs à 250 000 €. Dans la pratique, ce service est destiné à une clientèle qui détient un encours supérieur ou égale à 100 000 € ou à celle qui souhaite placer une telle somme.

Une aide des experts

Le critère de l’acceptation de risque est préconisé pour les investisseurs qui optent pour la gestion libre. En effet, la perspective de gains financiers importants se mesure aux risques encourus, mais une fois encore, les experts financiers de la société de gestion sont là pour accompagner les épargnants.

La Satellite Gestion Active

Une exclusivité pour les clients Yomoni

La Satellite Gestion Active est un service de gestion libre destiné exclusivement aux adhérents de Yomoni Society.

Cette solution d’investissement permet aux investisseurs de cumuler le ROI sur deux fronts :

  • Investir en confiant une partie du capital dans le cadre d’un mandat d’arbitrage mené par l’équipe de Yomoni,
  • Gérer l’autre partie du capital dans le cadre d’une gestion libre. Le client peut diversifier ses investissements parmi les 150 fonds disponibles sur la plateforme. Ce catalogue de fonds comprend notamment des SCI, des SCPI, des OPCI, des OPCVM, des instruments boursiers et le fonds en euro Suravenir Opportunités.

La Satellite Gestion Active  a ses propres avantages :

  • L’investissement sous mandat d’arbitrage permet de bénéficier du savoir-faire des spécialistes de gestion de Yomoni
  • La gestion libre permet de diversifier son patrimoine et de résorber le risque grâce à cette diversification
  • L’ensemble de l’argent repose sur l’assurance-vie, un support de placement qui bénéficie de fiscalité avantageuse.