Assurance-vie de Goodvest : focus sur ses performances 2021

Publié le - Auteur Par Mathieu M
Assurance-vie de Goodvest : focus sur ses performances 2021

Grâce aux produits d’épargne de la société Goodvest, l’investisseur est certain d’aligner son portefeuille financier avec les enjeux climatiques. Dans cet article, nous présentons les résultats obtenus par les différents profils d’investissement de Goodvest en 2021.

La spécificité de Goodvest : l’alignement aux enjeux climatiques

Goodvest est une société dont le parti pris est de permettre à ses clients d’investir sur les marchés financiers, tout en s’assurant qu’ils ne mettent pas en péril la planète. Voyons comment et les valeurs ajoutées que cela représente.

L’objectif : 2°C maximum d’ici 2100 !

Goodvest l’indique clairement dans sa documentation : l’ensemble des portefeuilles d’investissement proposés sont conçus pour limiter le réchauffement climatique à 2°C au maximum, d’ici 2100.

Pour cela, Goodvest :

  • sélectionne des supports financiers (ETF et OPCVM),
  • puis les soumet tout d’abord à une analyse extra-financière (respect des contraintes de type empreinte carbone, labels RSE, alignement avec les enjeux climatiques),
  • avant d’enfin les soumettre à une analyse financière (frais et performances).

La démarche est habituellement inversée : les fonds de gestion commencent par évaluer les critères financiers pour ensuite “faire ce qui est possible” pour ajouter des critères d’investissement extra-financiers (de type ISR). Il s’agit donc d’une véritable rupture philosophique que celle proposée par Goodvest.

Le support retenu est celui de l’assurance-vie, qui apporte un cadre fiscal avantageux et permet des retraits à tout moment.

Enfin, les produits de Goodvest sont proposés en gestion pilotée, ce qui apporte aux clients une grande facilité de gestion.

Pourquoi cet objectif de 2°C est-il si important ?

Tout d’abord, si l’objectif climatique de 2°C de réchauffement climatique n’est pas atteint, la civilisation humaine pourrait tout simplement disparaître, telle que nous la connaissons.

Investir intelligemment, c’est aussi prendre en compte l’intérêt général à long-terme, et aujourd’hui, cela signifie de répondre à la crise climatique et écologique.

Plus prosaïquement, en cas d’emballement du réchauffement climatique, les établissements d’assurances ne pourraient plus rembourser la totalité des risques couverts.

Les faillites en chaîne de banques et d’assureurs pourraient alors mener alors à l’implosion du système financier mondial.

Une assurance vie pour les enfants !

Etant donné que Goodvest a pour mission d’aider à sauver la planète, quoi de plus logique que de proposer un support d’investissement pour ceux qui seront le plus concernés par le changement climatique, à savoir les enfants ?

C’est dans cette logique que la société a annoncé récemment préparer le lancement du produit Goodvest Kids, qui est déjà disponible en pré-inscription.

Les clients mineurs pourront donc prochainement investir sur une assurance-vie (la seule !) respectant les accords de Paris. Une excellente manière de se constituer un patrimoine financier, graduellement, et avec un niveau de rentabilité supérieur aux livrets d’épargne.

Les résultats de Goodvest en 2021

Indiquons pour commencer que Goodvest a été élue “Fintech à Impact 2021” par Investance et Finance-Innovation, une belle récompense pour les premiers résultats obtenus, que nous allons détailler à présent. Goodvest est une société de gestion présentant un axe de différenciation majeure : aligner vos investissements avec des critères d’investissement très stricts liés à la transition écologique.

Une analyse backtestée sur 2021

Premier point important : les résultats présentés ici sont backtestés sur l’ensemble de l’année 2021.

En effet, les portefeuilles de Goodvest ayant été lancés courant de l’année 2021, il est nécessaire de réaliser une extrapolation dans le passé (concernant les mois précédents le lancement des produits) afin de déterminer une rentabilité annualisée pour 2021.

Les performances de Goodvest en 2021

Dans cette optique d’une présentation des résultats backtestés, et avec une stratégie “buy and hold” depuis le 1er janvier 2021, voici les résultats des 5 profils d’investissement :

Profil Performance en 2021 Allocation Volatilité
Sécurisé +      5,04% 28% d’actions et 72% d’obligations 4,34%
Prudent +      7,96% 43% d’actions et 57% d’obligations 5,55%
Volontaire +      10,97% 60% d’actions et 40% d’obligations 7,56%
Ambitieux +      12,80% 70% d’actions et 30% d’obligations 9,04%
Audacieux +      14,94% 81% d’actions et 19% d’obligations 10,66%

Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.

Toutefois, ces premiers résultats sont très encourageants pour la suite ! Il est donc possible d’investir pour sauver la planète, tout en obtenant de belles performances.

La performance des thèmes d’investissement de Goodvest en 2021

Goodvest investit également les fonds de ses clients selon différentes thématiques d’investissement principales.

Voici les performances en 2021 de ces thématiques :

Thème Performance en 2021 Volatilité moyenne de la thématique
Obligations d’état –       7,42% 7,03%
Pays émergents +      6,56% 10,50%
Innovations technologiques +      9,52% 10,88%
Emploi et solidarité +      20,90% 11,78%
Transition écologique +      22,60% 13,15%
Santé +      28,52% 17,91%
Accès à l’eau +      33,41% 23,18%

La seule thématique ayant une performance négative est donc celle des obligations d’états, toutes les autres sont en situation de performance élevée.

Nos conseils concernant l’assurance-vie de Goodvest

Comme pour tout investissement financier, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Cet article est informatif, en cas de besoin de conseils en investissement n’hésitez pas à contacter : notre conseiller spécialisé et immatriculé auprès de l’Orias.

Par Mathieu M

Mathieu est un rédacteur professionnel qui a exercé chez des acteurs de la banque en ligne et qui connaît bien ce secteur. C'est un slasheur qui cumule de nombreuses activités et passions.

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