Match
vs.

Younited Crédit ou BoursoBank, ex-Boursorama Banque : qui est le plus avantageux pour souscrire à un crédit ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Boursorama Banque, leader français des banques en ligne, permet à ses clients de bénéficier de crédits immobiliers et de prêts personnels.

Younited Crédit propose uniquement des crédits à la consommation financés directement par une communauté d’investisseurs.

Quelles sont les conditions proposées par chaque établissement ?

ComparateurBanque.com fait le point pour vous et vous aide à trouver l’offre de crédit qui répondra parfaitement à vos besoins.

Note globale
Crédit immo TAEG
Non Disponible
Sur devis
Crédit conso
dès 0,10%*
Sur devis
Frais de dossier
0€
0€

Bilan du match

Les deux acteurs sont très différents.

L’un est spécialisé dans l’aide au financement personnel en ligne sans passer par la solution classique d’une banque. L’autre est le n°1 de la banque en ligne.

L’établissement de crédit s’adresse exclusivement à ceux qui souhaitent financer différents projets personnels à moindres coûts et dans les plus brefs délais. Son taux le plus bas est très souvent le plus attractif du secteur. Mais attention, comme il ne s’agit pas d’une banque mais d’investisseurs institutionnels, particuliers ou professionnels qui prêtent leur argent, la Fintech qui vise le leadership européen, prend le moins de risque possible. Les dossiers sont donc très très rigoureusement étudiés pour éviter au maximum le risque d’impayés. En d’autres termes, les taux sont bas pour certains profils et peuvent grimper pour les dossier à risque modéré et les dossiers sensibles sont plus refusés  qu’ailleurs. C’est pour cette raison que de comparer les deux acteurs ainsi ne sert pas à grand chose, il est impératif de faire une simulation pour vérifier la réponse des deux protagonistes. 

La banque en ligne convient cependant à ceux qui sont à la recherche de financements pour leurs projets immobiliers ou personnel en complément d’un compte bancaire principal et d’une offre de produits bancaires complets.

Ceux qui cherchent une solution globale, pourront tester en premier la banque la moins chère et dans tous les cas, il est recommandé de faire une simulation chez les deux rivaux. 

Qui sont Younited Crédit et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Historique et chiffres principaux

Créé en
2009
1995
Secteur
Banque en ligne
Maison mère
Younited Crédit
Filiale de la Société Générale
Récompenses
Une licorne de la Fintech française
Label Excellence 2020, Trophées de la Banque 2021
Nombre de clients
100 000
6 000 000
Agrément
Etablissement de crédit (ACPR
Etablissement de crédit (ACPR)

Quels sont les autres services proposés par ces deux établissements ?

Banque
Rachat de Crédit
Assurance

Crédit conso : qui est le plus intéressant des deux ?

Quels sont les frais de dossier chez Younited Crédit et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Frais de dossier
0€
0€

Qui a le taux le plus bas en ce moment entre Younited Crédit et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Crédit conso
dès 0,10%*
Sur devis
Crédit Auto
dès 0,10%*
Sur devis
Crédit travaux
dès 0,10%*
Sur devis
Micro-crédit
Non Disponible
oui avec Clic
Crédit pour les entreprises
Non Disponible
Non
Crédit pour les indépendants
Non Disponible
Non
Financement participatif via le Crowdlending
Non Disponible
Non

Qui a les conditions les plus attractives ? (crédit conso ou seul type de crédit disponible)

Durée de l'emprunt
De 6 à 84 mois
de 12 à 72 mois
Montants disponibles
de 1000 à 50000€
de 5000 à 75000€
Spécificités
L'emprunt se fait auprès d'une communauté d'investisseurs.
Le montant maximum, le taux et la durée varient selon le type de crédit demandé.

Crédit immobilier : qui est le plus intéressant entre Younited Crédit et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?

Qui a les conditions les plus attractives pour le crédit immobilier ?

Durée de l'emprunt
Non Disponible
De 7 à 25 ans
Montants disponibles
Non Disponible
NC
A qui s'adresse ce crédit
Non Disponible
Particulier
Accès au prêt à taux zéro (PTZ)
Pénalité de remboursement anticipé
Non Disponible
0€
Frais de dossier
Non Disponible
0€

Qui sont ces 2 acteurs ?

Younited Credit est une plateforme dédiée aux prêts à la consommation. Ses produits sont exclusivement commercialisés sur Internet. La société française s’est lancée dans un autre modèle que ceux utilisés par les banques et établissements de crédit traditionnels. Elle propose le prêt participatif où les financements proviennent d’investisseurs professionnels ou particuliers.  Par ailleurs, le modèle de scoring qu’elle utilise lui permet de financer les projets de ses utilisateurs en un temps record. La Fintech a noué de très nombreux partenariat car elle est reconnue dans son secteur comme très efficace. A titre d’exemple, il y a N26 et Fortuneo qui utilisent sa solution de financement.

Boursorama est une banque en ligne leader en France. Ses actions sont détenues en totalité par la Société Générale. Elle commercialise principalement des services de banque digitaux. Mais elle a également développé des solutions d’épargne, de placement et de crédit. Ses offres de crédit sont accessibles uniquement à ses clients détenteurs de compte courant.

Les propositions liées au financement

Crédit perso

Les deux acteurs commercialisent chacun des solutions de financement aux caractéristiques différentes :

  • L’établissement de crédit propose un prêt amortissable d’un montant de 1 000 à 50 000€. Les maturités sont de 6 à 84 mois et les échéances constantes. Les taux sont fixes et imbattables. En fonction du montant et de la durée du prêt, ceux-ci commencent à partir de 0,1%. L’emprunteur n’est pas obligé de justifier la nature de ses dépenses.
  • La banque en ligne offre un prêt personnel d’un montant de 5 000 à 75 000€. Sa durée varie de 12 à 72 mois. En moyenne, ses taux démarrent à 0,95% et restent parmi les plus attractifs des banques en ligne. L’établissement octroie en plus une réduction de 10% si le projet à financer est éco-responsable.

Attention, les modalités évoluent souvent, nous avons un classement des taux TAEG qui est mis à jour plus fréquemment.

Aucun des deux n’exige une assurance et ne prélève des frais de dossier ni des indemnités pour remboursement anticipé.

Crédit immobilier

Le crédit immobilier ne fait pas partie des solutions de financement disponibles chez Younited Credit. Comparer les deux établissements sur ce type de prêt est donc impossible. Concernant l’offre de Boursorama, la banque finance les projets d’achat immobilier d’un montant de 100 000€ minimum. Les remboursements s’étendent de 7 à 25 ans. Les taux sont fixes et font partie des plus bas du marché. Les emprunteurs ont également accès à un crédit relais.

 


Quelques explications :

Les taux TAEG minimum sont donnés à titre indicatif. Ils varient au fil de l’année,  selon le projet et le profil de la personne qui émet la demande. Pour être certain d’avoir le taux du moment, il est préférable de faire une simulation.

Mentions légales :

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.