Match
vs.

Vivid ou Vybe : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

A priori, Vivid Money et Vybe ne jouent pas dans la même catégorie.

En effet, Vivid est une Fintech allemande ouverte à tous qui permet de bénéficier d’un compte en banque et d’une carte Metal  sans frais et de nombreux autres services pour placer son argent. 

De son côté, Vybe est une startup destinée aux 13-25 ans qui a pour objectif de faciliter l’accès aux moyens de paiement des jeunes et la gestion de leur argent de poche.

Alors, qui sortira vainqueur de ce duel ? Nous vous aidons à voir rapidement ce qui les différencie. 

Note globale
Frais de tenue de compte
Dès 0€
Gratuit
Offre globale
Fintech qui propose à tous la carte Metal gratuite.
La néobanque des jeunes dès 13 ans a fermé ses portes.
Prime
20€ offerts à l'ouverture + 1 mois gratuit sur Prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

La synthèse du match

Malgré leur jeune âge, Vivid et Vybe ont  beaucoup à offrir en termes de services bancaires. Néanmoins, les offres proposées par ces opérateurs qui ont, tous deux, vu le jour en 2019 sont bien distinctes.

Vybe cible les jeunes âgés entre 13 et 25 ans en leur fournissant un compte et un moyen de paiement adapté. Vivid, de son côté, mise sur le développement continu de ses offres afin d’attirer la clientèle.

Leurs différences

Vybe et Vivid sont différents sur plusieurs points :

Vybe Vivid
Un compte-jeune qui permet aux utilisateurs de gérer leur argent de poche et payer leurs achats, dès 13 ans. Il y a également la fonctionnalité contrôle parental.

Une carte bancaire gratuite qui ressemble à une Black Card par sa couleur. C’est une carte à débit immédiat et autorisation systématique.

Une communauté hyper active sur les réseaux sociaux dont Instagram.

Un IBAN FR (Il s’agit d’un opérateur français).

Un compte secondaire pour acheter des actions en bourse ou des cryptomonnaies, pour voyager

Une CB Metal haut de gamme et sans frais qu’il est possible d’obtenir même avec un compte gratuit

Un IBAN DE (L’établissement est d’origine allemande).

Leurs similitudes

Les critères que Vybe partage avec Vivid sont :

  • Des frais très bas,
  • L’impossibilité de recourir à un prêt, d’épargner et de faire du dépôt d’espèces
  • Une prime de parrainage offerte aux nouveaux clients (Chez Vivid, le montant est plus important et s’élève à 20€ contre 2€ chez Vybe).
  • L’accès au cashback.

Qui sont Vivid et Vybe ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2019
2019
Secteur
Néobanque
Maison mère
Vivid Money GmbH
Vybe
IBAN
DE
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
Etablissement de paiement
Offre globale
Fintech qui propose à tous la carte Metal gratuite.
La néobanque des jeunes dès 13 ans a fermé ses portes.
Récompenses
Nombre de clients
100 000
Prime
20€ offerts à l'ouverture + 1 mois gratuit sur Prime
Prime de parrainage
20€
2€

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
Dès 0€
Gratuit
Frais des autres comptes
9,90€/mois (1 mois offert)
Non disponible

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
Non disponible
0€
Frais carte haut de gamme
0€ (Metal)
Non disponible
Frais autre carte
Non disponible
Non disponible
Assurance moyens de paiement
Non disponible
Non disponible
Retrait DAB en France
0€ jusqu'à 200€/mois
0€
Retrait DAB en zone euro
0€ jusqu'à 200€/mois
0€
Retrait DAB hors zone Euro
Jusqu'à 1% du montant
0€
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
Jusqu'à 1% du montant
0€
Virement en devise
Jusqu'à 1% du montant
Non disponible
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
Non disponible
Non disponible
Découvert autorisé
Non disponible
Non disponible
Montant du découvert autorisé
Non disponible
Non disponible

Quelles sont les spécificités de Vivid et Vybe ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
ouvert à tous
aucune
Spécificités
Permet d'investir en Bourse, dans les crypto et les métaux précieux.
C'est un agent prestataire de services de paiement via PrePay Solutions et un établissement de monnaie électronique qui opère à l'aide d'une joint-veinture entre Mastercard et Edenred.
CB gratuite
Visa Plastique ou Metal
Mastercard débit

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
Non disponible
Arrondi à l'euro supérieur
Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
0% de commission sur les ETF et les crypto
Non disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
RAS
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Non disponible
Crédit conso TAEG moyen
Non disponible
Non disponible
Frais de dossier
Non disponible
Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
Cashback, crypto et sous comptes. Les fonds sont garantis par Solaris Bank à hauteur de 100k€

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Vivid et Vybe ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

Que ce soit chez Vivid ou chez Vybe, les frais pratiqués sont presque inexistants. Ainsi, le match est très serré et le choix ne dépendra que de l’âge de chaque utilisateur et de leurs besoins spécifiques en matière de compte bancaire.

La différence de tarifs entre les deux opérateurs réside dans les retraits DAB hors zone euro. En effet, chez Vybe, ces opérations sont gratuites alors que Vivid les facture jusqu’à 1% du montant.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

S’adressant aux jeunes, les services proposés par Vybe sont assez limités, mais restent parfaits pour ce public.

Chez Vivid, les offres annexes sont plus riches puisque l’acteur est adapté à tous les types de profils.

Cependant, les utilisateurs plus âgés chez Vybe et, surtout, ceux qui sont déjà dans le milieu professionnel, peuvent combiner leur compte-jeune avec les offres de Vivid. Ainsi, ils auront des services mieux adaptés à leurs besoins.

Les deux établissements sont présents sur les réseaux sociaux, mais Vivid propose, en plus, le chat pour communiquer avec ses utilisateurs.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.