Transcash ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Les services de Transcash et d’Orange Bank ont été distingués par les spécialistes du secteur bancaire :

  • Transcash est lauréat du trophée des cartes innovantes en 2018 ;
  • Orange Bank a été élue meilleure offre digitale en 2019 par D-Rating.

Comment utiliser au mieux les offres de ces deux établissements pour n’en garder que le meilleur ? Comparateur Banque analyse Transcash et Orange Bank afin de vous aider à trouver la solution optimale.

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte1€/mois et par carte 0€ de frais + CB gratuite*
PrimeJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Commander la carte TranscashOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la meilleure entre Transcash ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Transcash et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Transcash et Orange Bank ?

Historique

Créé en20092016
SecteurCarte prépayéeBanque en ligne
Maison mèreMFTELOrange et Groupama
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleCarte prépayée rechargeable en liquide chez un buraliste.prime de bienvenue de 80€ + CB offerte
RécompensesLauréat du Trophée des cartes innovantes 2018Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients600 000
PrimeJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage5€/filleul50€*
Commander la carte TranscashOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la moins chère entre Transcash et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte1€/mois et par carte 0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptesNon disponible 0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Transcash ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classiqueL'achat du pack de 2 CB coûte 9,90€ pour 2 an0€
Frais carte haut de gammeNon disponible4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€
Frais autre carte10€/ carte rouge9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€
Assurance moyens de paiementNon disponible0€
Retrait DAB en France1,5€/acte0€
Retrait DAB en zone euro1,5€/acte0€
Retrait DAB hors zone Euro3€+3,5%2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro3,5% du montantes2% du montant
Virement en deviseVirement sortant non autoriséEmission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Transcash et Orange Bank ?

Commission d'interventionNon disponible0€
Découvert autoriséNon disponible8%
Montant du découvert autoriséNon disponible300€
Commander la carte TranscashOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de Transcash et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de Transcash et Orange Bank ?

Condition de revenusouvert à tous
Idéal pourAcheter en toute discrétionJoueur compulsifAcheteuse ou acheteur compulsifBuraliste – alimenter ou ouvrir un compte courantJeune + de 18 ansRésident aux DOM-TOMMineurAcheteur en ligneJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargneFamilleMineur
SpécificitésOuvert à tous, compte sans banqueL'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Transcash et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre comptePack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes entre Transcash et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiquesNon disponible0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance vieNon disponibleNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleNon disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponibleNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Transcash et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleNon disponible
Crédit conso TAEG moyenNon disponibleDès 0,80%*
Frais de dossierNon disponible0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreDisponible chez les buralistesCashback
Commander la carte TranscashOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Transcash et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre Transcash et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Transcash et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Commander la carte TranscashOuvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.