Pixpay ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

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Orange Bank vient de lancer son Pack Premium à destination des familles qui comprend une carte principale et jusqu’à 5 cartes associées pour les enfants dès 10 ans.

Grâce à l’application, les parents peuvent suivre les dépenses des enfants, limiter leurs achats, alimenter leur compte…

Pixpay commercialise également une offre destinée aux mineurs et accessible dès l’âge de 10 ans.

Alors, comment départager ces deux offres ? ComparateurBanque.com vous dit tout.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
2,99€/mois
Dès 0€ de frais + CB gratuite*

Offre globale
Fintech française accessible aux jeunes dès 10 ans avec contrôle parental
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Prime
-5€ avec le code PIXWIN
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte [-5€ avec ce code PIXWIN]
Ouvrir un compte avec 100€* de prime

La synthèse du match

Élue meilleure offre digitale 2019, Orange Bank est une vraie néobanque avec un agrément bancaire. Elle rassure de jour en jour sa clientèle en proposant de nouvelles formules encore plus intéressantes. Parmi elles, le Pack Premium, une offre bancaire destinée à toute la famille. Elle permet d’ouvrir jusqu’à 5 comptes.

De son côté, Pixpay, qui se présente comme une simple solution de paiement innovante, propose aussi un pack pour mineur dès 10 ans. Simple, sécurisé et rapide, cette plateforme est à accessible au tarif unique de 2,99 €.

Les différences

Le Pack Premium d’Orange Bank et Pixpay ont chacun leurs spécificités. Les voici :

Pack Premium Orange Bank Pixpay
●      Frais : Dès 0€ à 12,99€/mois pour le pack Famille (qui est en ce moment à 9,99€ pendant les 6 premiers mois.

●     Possibilité de gérer jusqu’à 5 cartes bancaires,

●      Une prime de bienvenue pour les nouveaux membres,

●      Paiements et retraits d’argent gratuits partout dans le monde,

●      Une assistance et des assurances voyages pour toute la famille.

●    Du cashback dans les boutiques Orange.

●     Accès au crédit, à un livret d’épargne à taux boosté et à une assurance.

●    Frais : 2,99€ par mois (5€ de réduction en ce moment avec le code PIXWIN)

●      Un compte de monnaie électronique rechargeable par carte gratuitement,

●     Passé les 18 ans le compte n’est plus accessible.

●      Un espace spécial parents dans l’appli,

●    Pix&Love pour récompenser les jeunes de leur fidélité. (une sorte de cashback sur les grandes enseignes)

 

Les similitudes

Afin de pouvoir bien comparer le Pack Premium d’Orange Bank et le compte-jeune de Pixpay, il est important de savoir leurs similitudes qui sont :

  • Accès à un compte-jeune pour les enfants dès 10 ans avec contrôle parental (Les parents ont le droit de bloquer et de débloquer le compte de leurs enfants si c’est nécessaire)
  • Les parents peuvent effectuer des virements instantanés ou programmés envers leurs enfants,
  • Les moyens de paiement sont à débit immédiat sans découvert autorisés.

Qui sont Pixpay et Orange Bank ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
2019
2016

Secteur
Banque en ligne

Maison mère
Orange et Groupama

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Prestataire de Service de Paiement via Treezor
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Fintech française accessible aux jeunes dès 10 ans avec contrôle parental
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
150 000
1 700 000

Prime
-5€ avec le code PIXWIN
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
De 2 à 1€
50€*

Ouvrir un compte [-5€ avec ce code PIXWIN]
Ouvrir un compte avec 100€* de prime

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
2,99€/mois
Dès 0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
Non disponible
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
Non disponible
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
Non disponible
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
Non disponible
0€

Retrait DAB en France
0€
0€

Retrait DAB en zone euro
0€
0€

Retrait DAB hors zone Euro
2€ par retrait
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
2% du montant
2% du montant

Virement en devise
Non disponible
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
Non disponible
0€

Découvert autorisé
Non disponible
8%

Montant du découvert autorisé
Non disponible
300€

Ouvrir un compte [-5€ avec ce code PIXWIN]
Ouvrir un compte avec 100€* de prime

Quelles sont les spécificités de Pixpay et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
ouvert à tous

Idéal pour
Banque pour un Jeune de 18-30 ansQuelle banque pour un Mineur ?
Chasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agence

Spécificités
Compte pour ado le + recommandé par les parents
L'unique Telco-banque en France

CB gratuite
Carte Mastercard offerte
Mastercard Standard

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Non disponible
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Non disponible
2%* Livret Orange Bank sur 3 mois puis 0,2%

Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
Non disponible
Dès 1,99%*

Frais de dossier
Non disponible
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cagnotte & Pix&Love (Réduction sur des marques)
Cashback

Ouvrir un compte [-5€ avec ce code PIXWIN]
Ouvrir un compte avec 100€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Pixpay et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte [-5€ avec ce code PIXWIN]
Ouvrir un compte avec 100€* de prime

Qui est le moins cher des deux ?

D’un premier regard, le Pack Premium de Orange Bank est plus cher que l’offre pour ado de Pixpay. Son prix est de 9,99 € pendant les six premiers mois puis 12,99 € contre 2,99€ par mois pour Pixpay. Cependant les services de la telco banque sont plus complets.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Avec Orange Bank, le client dispose d’une carte principale Pack Premium haut de gamme qui regorge d’atout et de privilèges. Il est possible d’y associer jusqu’à 5 cartes pour les enfants. Un grand avantage pour une famille nombreuse ou qui vit séparément. Toutefois, pour qu’un mineur en profite de l’offre, un parent doit être client.

Chez Pixpay, il faut une adresse française et un numéro de téléphone français pour s’inscrire. Une fois membre, le client a à sa disposition deux applications (parents et ados) permettant de tout piloter en temps réel.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.