Match
vs.

Orange Bank ou Aumax pour moi : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

À première vue, Aumax pour moi et Orange Bank proposent des services totalement différents, et pourtant …

En effet, Orange Bank est une telco banque alors que Aumax pour moi est avant tout un établissement de paiement. Mais ces derniers permettent également à leurs clients de bénéficier, entre autres, d’un compte courant et d’une carte Mastercard sans qu’aucuns frais ne soient appliqués. A côté de ces formules gratuites, se trouvent des deux côtés, d’autres payantes avec des services supplémentaires attractifs. 

Mais est-ce suffisant pour coiffer Orange Bank au poteau ? 

 

Note globale
Frais de tenue de compte
Dès 0€ de frais + CB gratuite*
Dès 0€ /mois
Offre globale
Telco-banque idéale pour les clients Orange avec cashback et remise sur les factures.
Agrégateur de comptes et solution de paiement ultra boostée
Prime
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)
Code parrain Stephanihvd2a
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

La synthèse du match

Agrégation bancaire, frais très bas, voire inexistants et solution de paiements, conciergerie, cashback … tels sont les arguments qu’utilise Aumax pour moi pour séduire sa clientèle. Cet établissement a ainsi tout pour plaire et s’adresse à un public bien précis, notamment les voyageurs, les jeunes et ceux qui aiment gagner du temps.

Orange Bank, pour sa part, a aussi ses points forts. En effet, cette banque en ligne fournit des services bancaires à l’image des établissements classiques traditionnels : livret d’épargne, crédit …. Ses frais sont également attractifs, puis qu’il propose une formule de base sans frais.

En analysant les atouts respectifs d’Orange Bank et d’Aumax pour moi, le match entre ces deux opérateurs devient au final très serré. Pour les départager, regardons de plus près les besoins auxquels ils répondent.

Leurs différences

Vu qu’Orange Bank et Aumax pour moi ont des offres bien distinctes, leurs différences sont assez nombreuses.

Orange Bank Aumax pour moi
Frais : dès 0€ avec une carte offerte à 12,99€ par mois pour le Pack Premium qui permet de gérer l’argent de poche de la famille, en passant par 7,99€ pour la formule Premium.  Il y a une réduction pendant les 6 premiers mois.

Une prime de bienvenue est offerte avec les formules payantes pour les nouvelles inscriptions (les conditions changent souvent)

Services annexes : solution de financement, assurance, livret à taux boosté, des réductions sur les factures télécom Orange et des offres promotionnelles tous les mois, encaissement de chèque.

Présent aux DOM-TOM.

Compte jeune dès 10 ans et compte pro avec Anytime.

Frais : dès 0€ par mois avec une carte offerte à 13,99€ pour la carte Metal et 6,99€ par mois pour la Premium.

Services annexes : conciergerie, assistant personnel, cashback, carte virtuelle, garantie de reprise, programme de parrainage, sans frais hors de France, agregateur de cartes. .

Leurs similitudes

Même si les offres d’Orange Bank n’ont rien à voir avec celles d’Aumax pour moi, les deux établissements ont, néanmoins, quelques similitudes :

  • Un compte ouvert à tous, même aux interdits bancaires,
  • L’impossibilité d’encaisser de l’argent liquide
  • L’existence d’agences physiques facilitant l’ouverture de compte ou l’achat du moyen de paiement : boutique Orange pour l’une et quelques agences Aumax pour moi sur le territoire national,
  • Orange Bank et Aumax pour moi sont des établissements français (L’IBAN est français)

Qui sont Orange Bank et Aumax pour moi ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2016
2017
Secteur
Banque en ligne
Néobanque & Fintech
Maison mère
Orange et Groupama
Crédit Mutuel Arkéa
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de paiement (ACPR)
Offre globale
Telco-banque idéale pour les clients Orange avec cashback et remise sur les factures.
Agrégateur de comptes et solution de paiement ultra boostée
Récompenses
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients
1 900 000
178 000
Prime
Jusqu'à 100€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)
Code parrain Stephanihvd2a
Prime de parrainage
de 30 à 60€*
20€

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
Dès 0€ de frais + CB gratuite*
Dès 0€ /mois
Frais des autres comptes
0€ mais avec une carte payante
Entre 6,99€ (carte Premium) à 13,99€/mois (Carte Metal)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€
Frais carte haut de gamme
7,99€ /mois
Premium 6,99€/mois
Frais autre carte
7,99€/mois pendant 3 mois puis 12,99€
Metal 13,99€/mois
Assurance moyens de paiement
0€
Retrait DAB en France
0€
0€
Retrait DAB en zone euro
0€
0€
Retrait DAB hors zone Euro
2% du montant avec la carte Standard
0€
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
2% du montant
0€
Virement en devise
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Non disponible
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
0€
Non disponible
Découvert autorisé
8%
Non disponible
Montant du découvert autorisé
500€
Non disponible

Quelles sont les spécificités de Orange Bank et Aumax pour moi ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
ouvert à tous
0€
Spécificités
L'unique Telco-banque en France
100% gratuite, Fintech avec conciergerie et cashback
CB gratuite
Mastercard Standard
Mastercard Max

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
Pack Premium (pour la famille), compte pro avec Anytime
Non disponible

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
0,2%
Non disponible
Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Non disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Non disponible
Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,5%*
Non disponible
Frais de dossier
0€
Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
Cashback
Cashback et assistant personnel.

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Orange Bank et Aumax pour moi ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

Aumax pour moi et Orange Bank pratiquent, tous deux, des frais très bas. En effet, la tenue de compte chez les deux opérateurs démarre à 0 € avec une carte offerte. Cependant, il faut noter qu’à l’international, la filiale du Crédit Mutuel Arkéa sera plus avantageuse ainsi que sur d’autres éléments de la brochure tarifaire.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Les services secondaires chez Aumax pour moi sont très différents de ceux proposés par Orange Bank.

Les pro, les résidents des DOM-TOM, les familles avec enfants dès 10 an, les clients de l’opérateur Orange pourront aller chez Orange.

Les autres pourront tester les services gratuits de la filiale du Crédit Mutuel Arkea. En sachant qu’on y prend vite goût et que la garantie de reprise qui permet de faire racheter ses biens à 80% de la valeur d’achat est un énorme atout.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.