Synthèse du match
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| Note globale | ||
| Frais de tenue de compte | dès 2€/mois + CB gratuite | 0€ de frais + CB Hello One gratuite |
| Prime | Visa Premier remboursée pendant un an | 3 mois offerts avec Hello Prime |
| Dépôt d'espèces | ||
| Crédit | ||
| épargne | ||
| Ouvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an | Ouvrir un compte |
Qui est la meilleure entre Monabanq ou Hello bank! ?
Que ce soit pour :
- l’ouverture d’un compte secondaire,
- la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
- la décision de changer de banque principale,
Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.
Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Monabanq et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.
Résumé
Qui sont Monabanq et Hello bank! ?
Historique
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| Créé en | 2006 | 2013 |
| Secteur | Banque en ligne | Banque en ligne |
| Maison mère | Crédit Mutuel | BNP Paribas |
| IBAN | FR | FR |
Présentation générale de l'offre
| Agrément | Etablissement de crédit (ACPR) | Etablissement de crédit (ACPR) |
|---|---|---|
| Offre globale | Dès 2 € de frais de tenue de compte par mois | Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages. |
| Récompenses | Elue service clients 2020, World Best Bank. | Label Excellence 2018 pour le compte courant |
| Nombre de clients | 320 000 | 520 000 |
| Prime | Visa Premier remboursée pendant un an | 3 mois offerts avec Hello Prime |
| Prime de parrainage | 80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul | 20€ |
| Ouvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an | Ouvrir un compte |
Qui est la moins chère entre Monabanq et Hello bank! ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
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| Frais de tenue de compte | dès 2€/mois + CB gratuite | 0€ de frais + CB Hello One gratuite |
| Frais des autres comptes | De 3 à 9€ | 5€ (avec Hello Prime) |
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Monabanq ou Hello bank! ?
| Frais de carte bancaire classique | 0€ | 0€ |
|---|---|---|
| Frais carte haut de gamme | 3€/mois | 0€ |
| Frais autre carte | 0€ | 0€ pour la Premier sur le compte-joint. |
| Assurance moyens de paiement | 2€/mois | 26,5€/an |
| Retrait DAB en France | 0€ | 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One |
| Retrait DAB en zone euro | 0€ | 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One |
| Retrait DAB hors zone Euro | 0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€) | De 1,5 à 2% du montant |
| Paiement CB en France | 0€ | 0€ |
| Paiement CB en zone euro | 0€ | 0€ |
| Paiement CB hors zone Euro | 2% du montant (0€ avec Uniq+) | 0€ ou 2% avec la Visa Premier |
| Virement en devise | Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini). | Emission 9,50€ + commission de change 15€ |
| Chéquier | ||
| Encaissement de chèque | ||
| Chèque de banque | ||
| Encaissement d'argent liquide | ||
| Carte virtuelle | ||
| Virement instantané |
Quels sont les frais d'irrégularités chez Monabanq et Hello bank! ?
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| Commission d'intervention | 8€/ opération, max 80€/mois | 0€ |
| Découvert autorisé | 8% | 8% (impossible sur Hello One) |
| Montant du découvert autorisé | 600€ | 250€ |
| Ouvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an | Ouvrir un compte |
Quelles sont les spécificités de Monabanq et Hello bank! ?
Quels sont les éléments clés de Monabanq et Hello bank! ?
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| Condition de revenus | ouvert à tous | sans condition avec Hello One |
| Idéal pour | Dépôt d’argent liquideProfil de baseSénior, retraitéCompte-jointChasseur de primeFonctionnaireRésident aux DOM-TOMCSP +, investisseurExpatrié, grand voyageurEtudiant à l’étranger, Erasmus…Ecoresponsable | Jeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur |
| Spécificités | Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide | Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas. |
Quels sont les principaux comptes disponibles chez Monabanq et Hello bank! ?
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| Compte-joint | ||
| Compte-jeune | ||
| Compte Pro | ||
| Autre compte | 4 comptes courants proposés |
Qui a les meilleurs services annexes entre Monabanq et Hello bank! ?
Épargne : qui gagne le duel ?
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| Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL) | ||
| Livrets spécifiques | 0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq) | 0,20% (Hello +) |
| Offre spéciale pour assurance vie | Pas de prime | Pas de prime |
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?
| Compte titres ou PEA - Conditions | 0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€ | Dès 1,75€ par ordre |
|---|---|---|
| Compte titre ou PEA - Prime ou offre | Pas de prime | Pas de prime |
Crédit : qui a la meilleure offre entre Monabanq et Hello bank! ?
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| Crédit immo taux TAEG moyen | 1,73%* | Sur devis |
| Crédit conso TAEG moyen | 1,94%* | Dès 0,99%* |
| Frais de dossier | 0€ | 0€ |
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
| Conciergerie | ||
|---|---|---|
| Agrégateur de banques | ||
| Autre | La carte qui épargne seule à l'euro supérieur. | Cagnotte gratuite avec Lyf Pay |
| Ouvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an | Ouvrir un compte |
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Hello bank! ?
Support client qui a le meilleur entre Monabanq et Hello bank! ?
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| Agence physique | ||
| Service client gratuit par téléphone pour tous | ||
| Chat | ||
| Réseaux sociaux réactifs |
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Monabanq et Hello bank! ?
| Site Web | ||
|---|---|---|
| Application mobile | ||
| Ouvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an | Ouvrir un compte |
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.