Monabanq ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Monabanq n’est pas une banque en ligne comme les autres :

  • elle propose une gamme de produits bancaires très diversifiée :
  • applique des tarifs très compétitifs ;
  • un accord avec le groupe CIC permet à ces clients de bénéficier d’un réseau d’agences réparti sur le territoire.

Hello bank!, de son côté, a su développer son offre afin de s’adapter à la concurrence et aux attentes des utilisateurs avec notamment un positionnement freemium.

Monabanq, Hello bank!, quel sera votre choix  ?

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de comptedès 2€/mois + CB gratuite0€ de frais + CB Hello One gratuite
PrimeJusqu'à 120€* de prime80€* de prime avec Hello Prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte

Qui est la meilleure entre Monabanq ou Hello bank! ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Monabanq et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Monabanq et Hello bank! ?

Historique

Créé en20062013
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreCrédit MutuelBNP Paribas
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleDès 2 € de frais de tenue de compte par moisBanque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
RécompensesElue service clients 2020, World Best Bank.Label Excellence 2018 pour le compte courant
Nombre de clients320 000520 000
PrimeJusqu'à 120€* de prime80€* de prime avec Hello Prime
Prime de parrainage80€20€
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte

Qui est la moins chère entre Monabanq et Hello bank! ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de comptedès 2€/mois + CB gratuite0€ de frais + CB Hello One gratuite
Frais des autres comptesDe 3 à 9€5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Monabanq ou Hello bank! ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme3€/mois0€
Frais autre carte0€0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiement2€/mois26,5€/an
Retrait DAB en France0€0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro0€0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone Euro0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)De 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro2% du montant (0€ avec Uniq+)0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en deviseEmission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).Emission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Monabanq et Hello bank! ?

Commission d'intervention8€/ opération, max 80€/mois0€
Découvert autorisé8%8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autorisé600€250€
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte

Quelles sont les spécificités de Monabanq et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de Monabanq et Hello bank! ?

Condition de revenusouvert à toussans condition avec Hello One
Idéal pourDépôt d’argent liquideProfil de baseSénior, retraitéCompte-jointChasseur de primeFonctionnaireRésident aux DOM-TOMCSP +, investisseurExpatrié, grand voyageurEtudiant à l’étranger, Erasmus…EcoresponsableJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur
SpécificitésBanque en ligne payante où l'on peut déposer du liquideUtilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Monabanq et Hello bank! ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes entre Monabanq et Hello bank! ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)0,20% (Hello +)
Offre spéciale pour assurance viePas de primePas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€Dès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offrePas de primePas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre Monabanq et Hello bank! ?

Crédit immo taux TAEG moyen1,73%*Sur devis
Crédit conso TAEG moyen1,94%*Dès 0,99%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreLa carte qui épargne seule à l'euro supérieur.Cagnotte gratuite avec Lyf Pay
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur entre Monabanq et Hello bank! ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Monabanq et Hello bank! ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec 120€ de primeOuvrir un compte

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.