Monabanq ou Hello bank! : Quelle banque en ligne choisir ?

Synthèse du comparatif


Note globale
Frais de tenue de compte: dès 3€/mois + CB comprise; 0€ de frais + CB Hello One gratuite*
Offre globale: Dès 3€ de frais de tenue de compte par mois; Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Prime: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois

La synthèse du comparatif

Il est très difficile de départager Monabanq et Hello bank! puisque leurs offres respectives sont très complètes et similaires. Au niveau du tarif, ces deux opérateurs sont également très attractifs avec plusieurs services gratuits. Les fonctionnalités payantes sont à très faibles coûts.

Monabanq qui est présente sur le marché de la banque en ligne depuis 2006 n’a plus rien à prouver. C’est une des alternatives les plus efficaces des établissements bancaires traditionnels avec ses offres.

Hello bank! est également très intéressante même si elle est un peu plus jeune (créée en 2013). Les offres que cette filiale de BNP Paribas met à la disposition de ses clients sont assez similaires à celles de son aînée.

Leurs différences

Les différences entre Monabanq et Hello bank! sont presque inexistantes. Le vainqueur dépendra ainsi du choix de chaque utilisateur :

Monabanq

Hello bank!

Elle est accessible à tous sans condition de revenus,
Compte jeune,
La carte qui épargne seule à l’euro supérieur,
Le côté humain avec la collaboration SOS Villages d’Enfant, le fait que l’acteur soit souvent cité dans les entreprises où il faut bon travailler.
Son service client a été élu n°1 depuis 6 années consécutives,
4 formules disponibles et que l’on peut changer à volonté.
Du cashback et des réduction sur ses vacances.

La possibilité d’avoir un compte sans frais avec Hello One,
La carte virtuelle qui permet de mieux sécuriser les achats sur internet

Leurs similitudes

Monabanq et Hello bank! ont plusieurs points communs, à savoir :

Des tarifs inférieurs à ceux d’une banque classique,
Des solutions d’épargne : livrets règlementaires et spécifiques, assurance vie, Bourse, …
Le crédit : immobilier, personnel, et rachat de prêt
La possibilité d’alimenter le compte avec du dépôt d’espèces,
L’accès à un compte pro.
La possibilité de disposer d’un chéquier, d’encaisser des chèques,
Le virement instantané
Compte joint,
Une prime de parrainage (80 € chez Monabanq contre 20 € chez sa cadette)
Une prime de bienvenue (jusqu’à 160 € chez Monabanq contre 80 € chez Hello bank! et sous conditions)
Un IBAN français

Nous avons de notre côté une préférence pour Monabanq.

Qui sont Monabanq et Hello bank! ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en: 2006; 2013
Secteur: Banque en ligne; Banque en ligne
Maison mère: Crédit Mutuel Alliance Fédérale; BNP Paribas
IBAN: FR; FR

Présentation générale de l'offre

Agrément: Établissement de crédit (ACPR); Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globale: Dès 3€ de frais de tenue de compte par mois; Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Récompenses: Élu Service Client de l’Année depuis 6 ans, World Best Bank, Great Place to Work; Label Excellence 2018
Nombre de clients: 320 000; 700 000
Prime: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois
Prime de parrainage: 80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul; 20€
: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte: dès 3€/mois + CB comprise; 0€ de frais + CB Hello One gratuite*
Frais des autres comptes: De 3€ à 9€; 5€/mois Hello Prime et 8€/mois pour Prime DUO

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique: 0€; 0€
Frais carte haut de gamme: 3€/mois; 0€
Frais autre carte: 0€; 0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiement: 2€/mois; 26,5€/an
Retrait DAB en France: 0€; 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro: 0€; 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone Euro: 0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€); De 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France: 0€; 0€
Paiement CB en zone euro: 0€; 0€
Paiement CB hors zone Euro: 2% du montant (0€ avec Uniq+); 0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en devise: Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).; Emission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention: 8€/ opération, max 80€/mois; 0€
Découvert autorisé: 8%; 8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autorisé: 600€; 250€
: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois

Quelles sont les spécificités de Monabanq et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus: Sans condition de revenus sur les cartes Platinum et Premier; Sans condition avec Hello One
Idéal pour: Comptes pas chers avec Dépôt d’argent liquide Résident DOM-TOM : banque pas chère; Comptes pas chers avec Dépôt d’argent liquide
Spécificités: Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide; Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.
CB gratuite: Visa Classic ou à autorisation systémartique; Visa Hello One sous réserve d'1 utilisation /mois

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte: 3 formules proposées

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques: Jusqu'à 0,50% (Livret croissance) et 3% sur 6 mois puis 1%(Livret d'Epargne Monabanq); 2,5% pendant un an (Hello +)
Offre spéciale pour assurance vie: 300€ de prime sous conditions; Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions: 0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€; Dès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offre: Pas de prime; Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen: 2,10%*; Sur devis
Crédit conso TAEG moyen: Sur devis; Dès 1,90%*
Frais de dossier: 0€; 0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre: La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.; Cagnotte gratuite avec Lyf Pay
: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web
Application mobile
: Jusqu'à 200€ de prime avant le 31/05; Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois, puis 5€/mois

Qui est le moins cher des deux ?

Que ce soit chez Monabanq ou chez Hello bank!, les frais sont très attractifs et assez similaires. Cependant, on remarque quelques différences sur certains services :

La tenue de compte est à partir de 2 € par mois chez Monabanq alors que chez Hello bank!, elle démarre à 0€.
Les frais des autres formules sont entre 3 € et 9 € chez Monabanq tandis que chez Hello bank!, ils sont à 5 €.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Même les services annexes sont assez similaires chez les deux acteurs. Les conseillers de Hello bank! et ceux de Monabanq sont également présents sur les mêmes canaux de communication : par téléphone, sur chat et sur les réseaux sociaux.

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.