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vs.

Monabanq ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Monabanq n’est pas une banque en ligne comme les autres :

  • elle propose une gamme de produits bancaires très diversifiée :
  • applique des tarifs très compétitifs ;
  • un accord avec le groupe CIC permet à ses clients de bénéficier d’un réseau d’agences réparti sur le territoire.

Hello bank!, de son côté, a su développer son offre afin de s’adapter à la concurrence et aux attentes des utilisateurs avec notamment un positionnement freemium.

Monabanq, Hello bank!, quel sera votre choix  ?

Note globale
Frais de tenue de compte
dès 3€/mois + CB comprise
0€ de frais + CB Hello One gratuite*
Offre globale
Banque en ligne avec carte haut de gamme sans condition de revenus + dépôt d'argent liquide et excellent service client.
Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Prime
Jusqu'à 240€ de prime
Jusqu'à 80€ offerts sous conditions
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

La synthèse du comparatif

Il est très difficile de départager Monabanq et Hello bank! puisque leurs offres respectives sont très complètes et similaires. Au niveau du tarif, ces deux opérateurs sont également très attractifs avec plusieurs services gratuits. Les fonctionnalités payantes sont à très faibles coûts.

Monabanq qui est présente sur le marché de la banque en ligne depuis 2006 n’a plus rien à prouver. C’est une des alternatives les plus efficaces des établissements bancaires traditionnels avec ses offres.

Hello bank! est également très intéressante même si elle est un peu plus jeune (créée en 2013). Les offres que cette filiale de BNP Paribas met à la disposition de ses clients sont assez similaires à celles de son aînée.

Leurs différences

Les différences entre Monabanq et Hello bank! sont presque inexistantes. Le vainqueur dépendra ainsi du choix de chaque utilisateur :

Monabanq Hello bank!
  • Elle est accessible à tous sans condition de revenus,
  • Compte jeune,
  • La carte qui épargne seule à l’euro supérieur,
  • Le côté humain avec la collaboration SOS Villages d’Enfant, le fait que l’acteur soit souvent cité dans les entreprises où il faut bon travailler.
  • Son service client a été élu n°1 depuis 6 années consécutives,
  • 4 formules disponibles et que l’on peut changer à volonté.
  • Du cashback et des réduction sur ses vacances.
  • La possibilité d’avoir un compte sans frais avec Hello One,
  • La carte virtuelle qui permet de mieux sécuriser les achats sur internet

Leurs similitudes

Monabanq et Hello bank! ont plusieurs points communs, à savoir :

  • Des tarifs inférieurs à ceux d’une banque classique,
  • Des solutions d’épargne : livrets règlementaires et spécifiques, assurance vie, Bourse…
  • Le crédit : immobilier, personnel, et rachat de prêt
  • La possibilité d’alimenter le compte avec du dépôt d’espèces,
  • L’accès à un compte pro.
  • La possibilité de disposer d’un chéquier, d’encaisser des chèques,
  • Le virement instantané,
  • Compte joint,
  • Une prime de parrainage (80 € chez Monabanq contre 20 € chez sa cadette),
  • Une prime de bienvenue (jusqu’à 160 € chez Monabanq contre 80 € chez Hello bank! et sous conditions),
  • Un IBAN français.

Nous avons de notre côté une préférence pour Monabanq.

Qui sont Monabanq et Hello bank! ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2006
2013
Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne
Maison mère
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
BNP Paribas
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Établissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globale
Banque en ligne avec carte haut de gamme sans condition de revenus + dépôt d'argent liquide et excellent service client.
Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Récompenses
Élu Service Client de l’Année depuis 7 ans, World Best Bank, Great Place to Work
Label Excellence 2018
Nombre de clients
320 000
700 000
Prime
Jusqu'à 240€ de prime
Jusqu'à 80€ offerts sous conditions
Prime de parrainage
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul
20€

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
dès 3€/mois + CB comprise
0€ de frais + CB Hello One gratuite*
Frais des autres comptes
De 3€ à 9€
5€/mois Hello Prime et 8€/mois pour Prime DUO

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€
Frais carte haut de gamme
3€/mois Visa Premier
0€
Frais autre carte
9€/mois Visa Platinum
0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiement
2€/mois
26,5€/an
Retrait DAB en France
0€
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro
0€
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone Euro
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)
De 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
2% du montant (0€ avec Uniq+)
0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en devise
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).
Emission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
8€/ opération, max 80€/mois
0€
Découvert autorisé
8%
8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autorisé
600€
250€

Quelles sont les spécificités de Monabanq et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
Sans condition de revenus sur les cartes Platinum et Premier
Sans condition avec Hello One
Spécificités
Banque en ligne payante où l'on peut déposer des espèces
Encaisser son argent liquide et chèques dans les DAB BNP Paribas, accès au LEP (Livret d'Epargne Populaire)
CB gratuite
Visa à autorisation systématique et Visa Classic
Visa Hello One sous réserve d'1 utilisation /mois

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
3 formules proposées

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
Rentabilis : 3% sur 6 mois I Jusqu'à 1,40% (Livret croissance) I 3% sur 6 mois puis 1%(Livret d'Epargne Monabanq)
2,5% pendant un an (Hello +)
Offre spéciale pour assurance vie
300€ de prime sous conditions
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€
Dès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
Sur devis
Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
Dès 5,99%*
Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Monabanq et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

Que ce soit chez Monabanq ou chez Hello bank!, les frais sont très attractifs et assez similaires. Cependant, on remarque quelques différences sur certains services :

  • La tenue de compte est à partir de 2 € par mois chez Monabanq alors que chez Hello bank!, elle démarre à 0€.
  • Les frais des autres formules sont entre 3 € et 9 € chez Monabanq tandis que chez Hello bank!, ils sont à 5 €.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Même les services annexes sont assez similaires chez les deux acteurs. Les conseillers de Hello bank! et ceux de Monabanq sont également présents sur les mêmes canaux de communication : par téléphone, sur chat et sur les réseaux sociaux.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.