Match
vs.

Vybe ou Aumax pour moi : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Vybe est une startup française spécialisée dans la gestion de l’argent de poche des mineurs, elle est créée par des jeunes pour les jeunes. En effet, Vybe propose de bénéficier dès l’âge de 13 ans d’un compte bancaire avec une carte Mastercard, de solutions d’épargne, de cashback, de solution de parrainage etc. . et le tout gratuitement.

Aumax pour moi est une Fintech couteau Suisse qui commercialise une carte et un compte courant gratuits avec cashback, conciergerie, agrégateur de comptes, parrainage pour les personnes de plus de 18 ans.

Mis à part l’âge minimum d’ouverture de compte, quelles sont les différences et similitudes entre ces deux acteurs au bel d’avenir ? 

Note globale
Frais de tenue de compte
Gratuit
Dès 0€ /mois
Offre globale
La néobanque des jeunes dès 13 ans a fermé ses portes.
Agrégateur de comptes et solution de paiement ultra boostée
Prime
Code parrain Stephanihvd2a
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

Bilan du match

Aumax pour moi et Vybe sont tous deux des établissements de paiement.

  • Le premier, qui est une filiale du Crédit Mutuel Arkéa, se veut accessible au plus de 18 ans, sans aucune condition de revenu. La fintech bretonne a pour ambition de réunir les différents comptes bancaires de ses clients en un seul pour leur faciliter la gestion de leurs budgets au quotidien.
  • Le second est une startup française créée par des jeunes pour des jeunes de 13 ans et plus. Il a également opté pour la formule de la gratuité. Ayant vu le jour en 2019, ce compte pour ado a pour souhait de répondre aux besoins des plus jeunes en matière de solutions bancaires. Il a son siège à Paris.

Les différences

Aumax pour moi Vybe
Cible les plus de 18 ans

Agrégateur de comptes bancaires

Tout est gratuit, y compris les retraits, les virements et les paiements.

Depuis 2021, deux formules payantes et plus haut de gamme sont apparues avec la Carte Premium et la Carte Metal.

Des services annexes : assistant personnel, conciergerie, garantie de reprise … 

Cible essentiellement les mineurs et ados

3 premiers retraits annuels gratuits, les suivants coûtent 1,50€ chacun

Possibilité de mettre en place un plafond de dépenses,

Contrôle parental.

Les similitudes

Bien que très différents sur différents aspects, ces deux établissements de paiement sont :

  • Sans engagement,
  • Gratuits en termes de frais de compte (mis à part pour les deux formules haut de gamme de Aumax pour moi)
  • Sans découvert,
  • Accessibles avec une application mobile,
  • Associés à un RIB français.

Qui sont Vybe et Aumax pour moi ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2019
2017
Secteur
Néobanque & Fintech
Maison mère
Vybe
Crédit Mutuel Arkéa
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de paiement
Etablissement de paiement (ACPR)
Offre globale
La néobanque des jeunes dès 13 ans a fermé ses portes.
Agrégateur de comptes et solution de paiement ultra boostée
Récompenses
Nombre de clients
178 000
Prime
Code parrain Stephanihvd2a
Prime de parrainage
2€
20€

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
Gratuit
Dès 0€ /mois
Frais des autres comptes
Non disponible
Entre 6,99€ (carte Premium) à 13,99€/mois (Carte Metal)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€
Frais carte haut de gamme
Non disponible
Premium 6,99€/mois
Frais autre carte
Non disponible
Metal 13,99€/mois
Assurance moyens de paiement
Non disponible
Retrait DAB en France
0€
0€
Retrait DAB en zone euro
0€
0€
Retrait DAB hors zone Euro
0€
0€
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
0€
0€
Virement en devise
Non disponible
Non disponible
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
Non disponible
Non disponible
Découvert autorisé
Non disponible
Non disponible
Montant du découvert autorisé
Non disponible
Non disponible

Quelles sont les spécificités de Vybe et Aumax pour moi ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
aucune
0€
Spécificités
C'est un agent prestataire de services de paiement via PrePay Solutions et un établissement de monnaie électronique qui opère à l'aide d'une joint-veinture entre Mastercard et Edenred.
100% gratuite, Fintech avec conciergerie et cashback
CB gratuite
Mastercard débit
Mastercard Max

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
Non disponible

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
Arrondi à l'euro supérieur
Non disponible
Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Non disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Non disponible
Crédit conso TAEG moyen
Non disponible
Non disponible
Frais de dossier
Non disponible
Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
Cashback et assistant personnel.

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Vybe et Aumax pour moi ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

 Chez la filiale du Groupe Arkéa, tous les services courants relatifs au compte sont totalement gratuits. Virements, cartes de paiement, ouverture et tenue de compte en font partie. Même les paiements et retraits à l’étranger sont sans frais. Il va toutefois falloir débourser 10€ pour remplacer sa carte avant la date de fin de validité, quelle qu’en soit la raison.

La banque mobile dédiée aux mineurs et aux jeunes n’en propose pas moins avec ses services essentiels gratuits. Les retraits sans frais sont limités à 3 par an. En cas de carte volée ou perdue, la première réédition est gratuite mais les suivantes nécessiteront 10€.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

L’établissement qui se veut être l’alternative idéale à un compte bancaire classique propose du coaching financier et un service de conciergerie. Il a aussi mis en place des offres plus développées : Aumax Metal et Aumax Premium.

Outre son offre complète et gratuite, l’établissement de monnaie électronique 100% pour les jeunes veulent séduire ces derniers avec son système de cashback et la possibilité d’épargner. Il tentera de mettre en place des offres d’assurances et de prêts étudiants afin de s’adapter aux besoins de ses clients lorsqu’ils grandiront. La jeune team de Vybe communique beaucoup sur Instagram où elle guide sa communauté vers toujours plus de bons plans et événements sympas.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.