ING ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Orange Bank propose beaucoup moins de produits bancaires que son concurrent ING : pas d’assurance vie, ni de crédit immobilier ou de placements en bourse. Toutefois, le challenger n’a pas à rougir de son offre avec :

  • sa prime de bienvenue ;
  • son compte courant sans frais de tenue de compte ;
  • son livret épargne ;
  • son prêt personnel.

Mais est-ce suffisant pour rivaliser avec le numéro 2 des banques en ligne ?

 

Qui est la meilleure entre ING ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de ING et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite 0€ de frais + CB gratuite*
Prime80€ avec Intégrale*+ 100€* chez Rakuten TVJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec jusqu'à 180€* de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€ de prime

Qui sont ING et Orange Bank ?

Historique

Créé en19972016
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreGroupe INGOrange et Groupama
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleBanque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte. prime de bienvenue de 80€ + CB offerte
RécompensesExcellence Client 2019, Top employeur 2019, World Best Global Bank 2017 ...Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients1 000 000500 000
Prime80€ avec Intégrale*+ 100€* chez Rakuten TVJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage100€* 50€*
Ouvrir un compte avec jusqu'à 180€* de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€ de prime

Qui est la moins chère entre ING et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite 0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptes0€0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez ING ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€1€ pour les jeunes de - de 26 pendant 6 mois, sinon 7,99€
Frais autre carte0€Non disponible
Assurance moyens de paiement2,5€/mois0€
Retrait DAB en France0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel0€
Retrait DAB en zone euro0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel0€
Retrait DAB hors zone Euro0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone EuroTaux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)2% du montant
Virement en devise20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commissionEmission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez ING et Orange Bank ?

Commission d'intervention0€0€
Découvert autorisé8%/an8%
Montant du découvert autorisé200€300€
Ouvrir un compte avec jusqu'à 180€* de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€ de prime

Quelles sont les spécificités de ING et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de ING et Orange Bank ?

Condition de revenusOuvert à tous avec Essentielouvert à tous
Idéal pourCashbackerCSP +, investisseurRadin ou juste économeCompte-jointTrader et boursicoteurRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur
SpécificitésLivret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez ING et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte

Qui a les meilleurs services annexes entre ING et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance viePas de primeNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsOrdre dès 0,5% du montantNon disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offreJusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursésNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre ING et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyen1,59%Non disponible
Crédit conso TAEG moyenDès 1%Dès 0,80%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCoaching Epargne, Bourse, patrimoineCashback
Ouvrir un compte avec jusqu'à 180€* de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€ de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre ING et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre ING et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre ING et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec jusqu'à 180€* de primeOuvrir un compte avec jusqu'à 80€ de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.