ING ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

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Orange Bank propose beaucoup moins de produits bancaires que son concurrent ING : pas d’assurance vie, ni de crédit immobilier ou de placements en bourse. Toutefois, le challenger n’a pas à rougir de son offre avec :

  • sa prime de bienvenue ;
  • son compte courant sans frais de tenue de compte ;
  • son livret épargne ;
  • son prêt personnel.

Mais est-ce suffisant pour rivaliser avec le numéro 2 des banques en ligne ?

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite
0€ de frais + CB gratuite*

Prime
0€* de prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

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Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont ING et Orange Bank ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
1997
2016

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
Groupe ING
Orange et Groupama

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Banque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte.
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
Excellence Client 2020, Top employeur 2021, Leader en action climatique
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
1 000 000
1 100 000

Prime
0€* de prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
100€*
50€*

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Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite
0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
0€
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
0€
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
2,5€/mois
0€

Retrait DAB en France
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
0€

Retrait DAB en zone euro
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
0€

Retrait DAB hors zone Euro
0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
Taux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)
2% du montant

Virement en devise
20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commission
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
0€
0€

Découvert autorisé
De 2€ à 8%/an
8%

Montant du découvert autorisé
400€
300€

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Quelles sont les spécificités de ING et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
Ouvert à tous avec Essentiel
ouvert à tous

Idéal pour
CSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Radin ou juste économe : banque idéaleQuelle banque pour un Compte-joint ?Trader et boursicoteur : quelle banque choisir ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)
Banque pour un Jeune de 18-30 ansRadin ou juste économe : banque idéaleProfil de base : banque passe partoutChasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Se constituer une épargneFamille : gestion de l’argent de pocheQuelle banque pour un Mineur ?

Spécificités
Livret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.
L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)
2%* Livret Orange Bank sur 3 mois puis 0,2%

Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Ordre dès 0,5% du montant
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Jusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursés
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
1,59%
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
Dès 1%
Dès 0,80%*

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Coaching Epargne, Bourse, patrimoine, Apple Pay
Cashback

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Service client et gestion du compte, qui gagne entre ING et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

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Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.