ING ou Monabanq : chez qui ouvrir un compte ?

ING propose une large gamme de produits bancaires haut de gamme à ses clients avec notamment la carte Gold Mastercard offerte (sous conditions) et un aide précieuse avec de nombreux outils et conseils en investissement.

Monabanq n’est pas en reste face à son concurrent. L’établissement bancaire permet à ses clients de bénéficier du réseau d’agences CIC.

Alors, ING ? Monabanq ? Comparateur Banque vous aide à y voir plus clair !

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite dès 2€/mois + CB gratuite
PrimeVisa Premier remboursée pendant un an
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte INGOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Qui est la meilleure entre ING ou Monabanq ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de ING et Monabanq au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont ING et Monabanq ?

Historique

Créé en19972006
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreGroupe INGCrédit Mutuel
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleBanque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte. Dès 2 € de frais de tenue de compte par mois
RécompensesExcellence Client 2019, Top employeur 2019, World Best Global Bank 2017 ...Elue service clients 2020, World Best Bank.
Nombre de clients1 000 000320 000
PrimeVisa Premier remboursée pendant un an
Prime de parrainage100€* 80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul
Ouvrir un compte INGOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Qui est la moins chère entre ING et Monabanq ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite dès 2€/mois + CB gratuite
Frais des autres comptes0€De 3 à 9€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez ING ou Monabanq ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€3€/mois
Frais autre carte0€0€
Assurance moyens de paiement2,5€/mois2€/mois
Retrait DAB en France0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel0€
Retrait DAB en zone euro0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel0€
Retrait DAB hors zone Euro0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone EuroTaux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)2% du montant (0€ avec Uniq+)
Virement en devise20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commissionEmission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez ING et Monabanq ?

Commission d'intervention0€8€/ opération, max 80€/mois
Découvert autorisé8%/an8%
Montant du découvert autorisé200€600€
Ouvrir un compte INGOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Quelles sont les spécificités de ING et Monabanq ?

Quels sont les éléments clés de ING et Monabanq ?

Condition de revenusOuvert à tous avec Essentielouvert à tous
Idéal pourCashbackerCSP +, investisseurRadin ou juste économeCompte-jointTrader et boursicoteurRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurDépôt d’argent liquideProfil de baseSénior, retraitéCompte-jointChasseur de primeFonctionnaireRésident aux DOM-TOMCSP +, investisseurExpatrié, grand voyageurEtudiant à l’étranger, Erasmus…Ecoresponsable
SpécificitésLivret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide

Quels sont les principaux comptes disponibles chez ING et Monabanq ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes entre ING et Monabanq ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)
Offre spéciale pour assurance viePas de primePas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsOrdre dès 0,5% du montant0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€
Compte titre ou PEA - Prime ou offreJusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursésPas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre ING et Monabanq ?

Crédit immo taux TAEG moyen1,59%1,73%*
Crédit conso TAEG moyenDès 1%1,94%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCoaching Epargne, Bourse, patrimoineLa carte qui épargne seule à l'euro supérieur.
Ouvrir un compte INGOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Service client et gestion du compte, qui gagne entre ING et Monabanq ?

Support client qui a le meilleur entre ING et Monabanq ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre ING et Monabanq ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte INGOuvrir un compte avec Visa Premier gratuite* 1 an

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.