ING ou Monabanq : chez qui ouvrir un compte ?

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ING propose une large gamme de produits bancaires haut de gamme à ses clients avec notamment la carte Gold Mastercard offerte (sous conditions) et un aide précieuse avec de nombreux outils et conseils en investissement.

Monabanq n’est pas en reste face à son concurrent. L’établissement bancaire permet à ses clients de bénéficier du réseau d’agences CIC.

Alors, ING ? Monabanq ? Comparateur Banque vous aide à y voir plus clair !

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite
dès 2€/mois + CB gratuite

Prime
0€* de prime
Jusqu'à 160€ de prime avant le 12/07

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

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Jusqu'à 160€ de prime

Qui sont ING et Monabanq ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
1997
2006

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
Groupe ING
Crédit Mutuel Alliance Fédérale

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Établissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Banque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte.
Dès 2€ de frais de tenue de compte par mois

Récompenses
Excellence Client 2020, Top employeur 2021, Leader en action climatique
Élu Service Client de l’Année depuis 4 ans, World Best Bank, Great Place to Work

Nombre de clients
1 000 000
320 000

Prime
0€* de prime
Jusqu'à 160€ de prime avant le 12/07

Prime de parrainage
100€*
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul

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Jusqu'à 160€ de prime

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite
dès 2€/mois + CB gratuite

Frais des autres comptes
0€
De 3 à 9€

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
3€/mois

Frais autre carte
0€
0€

Assurance moyens de paiement
2,5€/mois
2€/mois

Retrait DAB en France
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
0€

Retrait DAB en zone euro
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
0€

Retrait DAB hors zone Euro
0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
Taux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)
2% du montant (0€ avec Uniq+)

Virement en devise
20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commission
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
0€
8€/ opération, max 80€/mois

Découvert autorisé
De 2€ à 8%/an
8%

Montant du découvert autorisé
400€
600€

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Jusqu'à 160€ de prime

Quelles sont les spécificités de ING et Monabanq ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
Ouvert à tous avec Essentiel
sans condition de revenus

Idéal pour
CSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Radin ou juste économe : banque idéaleQuelle banque pour un Compte-joint ?Trader et boursicoteur : quelle banque choisir ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideProfil de base : banque passe partoutQuelle banque pour un Compte-joint ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Ecoresponsable : quelles Fintech choisir ?

Spécificités
Livret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.
Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
4 comptes courants proposés

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)
0,45% (Livret croissance) et 0,05% (Livret d'Epargne Monabanq)

Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Ordre dès 0,5% du montant
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Jusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursés
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
1,59%
1,73%*

Crédit conso TAEG moyen
Dès 1%
1,94%*

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Coaching Epargne, Bourse, patrimoine, Apple Pay
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.

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Service client et gestion du compte, qui gagne entre ING et Monabanq ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

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Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.