Match
vs.
ING ou Monabanq : chez qui ouvrir un compte ?
Modifié le
Synthèse du comparatif
ING propose une large gamme de produits bancaires haut de gamme à ses clients avec notamment la carte Gold Mastercard offerte (sous conditions) et un aide précieuse avec de nombreux outils et conseils en investissement.
Monabanq n’est pas en reste face à son concurrent. L’établissement bancaire permet à ses clients de bénéficier du réseau d’agences CIC.
Alors, ING ? Monabanq ? ComparateurBanque.com vous aide à y voir plus clair !
Note globale
Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite
dès 3€/mois + CB comprise
Offre globale
Banque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte.
Banque en ligne avec carte haut de gamme sans condition de revenus + dépôt d'argent liquide et excellent service client.
Prime
0€* de prime
Jusqu'à 160€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Qui sont ING et Monabanq ?
Les grandes dates et des chiffres
Créé en
1997
2006
Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne
Maison mère
Groupe ING
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
IBAN
FR
FR
Présentation générale de l'offre
Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Établissement de crédit (ACPR)
Offre globale
Banque sans frais de tenue de compte + carte Gold ou Standard MasterCard offerte.
Banque en ligne avec carte haut de gamme sans condition de revenus + dépôt d'argent liquide et excellent service client.
Récompenses
Excellence Client 2020, Top employeur 2021, Leader en action climatique
Élu Service Client de l’Année depuis 7 ans, World Best Bank, Great Place to Work
Nombre de clients
1 000 000
320 000
Prime
0€* de prime
Jusqu'à 160€ de prime
Prime de parrainage
100€*
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite
dès 3€/mois + CB comprise
Frais des autres comptes
0€
De 3€ à 9€
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Frais de carte bancaire classique
0€
0€
Frais carte haut de gamme
0€
3€/mois Visa Premier
Frais autre carte
0€
9€/mois Visa Platinum
Assurance moyens de paiement
2,5€/mois
2€/mois
Retrait DAB en France
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
0€
Retrait DAB en zone euro
0€ avec Intégral, 1€ après 5/ mois avec Essentiel
0€
Retrait DAB hors zone Euro
0€ avec Intégral, 2% du montant (mini 0, 5€) avec Essentiel
0€ avec Uniq, sinon 0€ pour les 3 premiers, puis 2% du montant (mini 1€)
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
Taux BCE +marge Mastercard + commission 2% (mini 0,5€)
2% du montant (0€ avec Uniq+)
Virement en devise
20€ (réception) ou 30€ (émission) + 20€ commission
Emission : 0,1%* du montant (20€ mini), idem réception. Commission de change 0,1% du montant (15€mini).
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Commission d'intervention
0€
8€/ opération, max 80€/mois
Découvert autorisé
De 2€ à 8%/an
8%
Montant du découvert autorisé
400€
600€
Quelles sont les spécificités de ING et Monabanq ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Condition de revenus
Ouvert à tous avec Essentiel
Sans condition de revenus sur les cartes Platinum et Premier
Idéal pour
Spécificités
Livret d'épargne très performant, banque haut de gamme ouverte à tous sans conditions.
Banque en ligne payante où l'on peut déposer des espèces
CB gratuite
Carte Gold ou Standard Mastercard
Visa à autorisation systématique et Visa Classic
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
3 formules proposées
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
1% sur 2 mois, puis 0,03% (LEO)
Rentabilis : 5% sur 3 mois I Jusqu'à 0,50% (Livret croissance) I 3% sur 6 mois puis 1%(Livret d'Epargne Monabanq)
Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
300€ de prime sous conditions
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Compte titres ou PEA - Conditions
Ordre dès 0,5% du montant
0€ de commission sur les ordres sur OPC supérieurs à 300€
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Jusqu'à 2000€ de frais de transfert remboursés
Pas de prime
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Crédit immo taux TAEG moyen
1,37%
Sur devis
Crédit conso TAEG moyen
Dès 1%
Sur devis
Frais de dossier
0€
0€
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
Coaching Epargne, Bourse, patrimoine, Apple Pay
La carte qui épargne seule à l'euro supérieur.
Service client et gestion du compte, qui gagne entre ING et Monabanq ?
Support client qui a le meilleur ?
Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.