Synthèse du match
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| Note globale | ||
| Frais de tenue de compte | 0€ frais + CB gratuite* | 0€ de frais + CB Hello One gratuite |
| Prime | Jusqu'à 80€* de prime | 3 mois offerts avec Hello Prime |
| Dépôt d'espèces | ||
| Crédit | ||
| épargne | ||
| Ouvrir un compte avec 80€* de prime | Ouvrir un compte |
Qui est la meilleure entre Fortuneo ou Hello bank! ?
Que ce soit pour :
- l’ouverture d’un compte secondaire,
- la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
- la décision de changer de banque principale,
Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.
Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Fortuneo et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.
Résumé
Qui sont Fortuneo et Hello bank! ?
Historique
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| Créé en | 2009 | 2013 |
| Secteur | Banque en ligne | Banque en ligne |
| Maison mère | Crédit Mutuel Arkea | BNP Paribas |
| IBAN | FR | FR |
Présentation générale de l'offre
| Agrément | Etablissement de crédit (ACPR) | Etablissement de crédit (ACPR) |
|---|---|---|
| Offre globale | Banque en ligne sans frais, avec un panel de service complet et de qualité. | Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages. |
| Récompenses | 1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2019 avec la carte World Elite, Trophées pour l'assurance vie et l'offre Bourse | Label Excellence 2018 pour le compte courant |
| Nombre de clients | 740 000 | 520 000 |
| Prime | Jusqu'à 80€* de prime | 3 mois offerts avec Hello Prime |
| Prime de parrainage | 110€* | 20€ |
| Ouvrir un compte avec 80€* de prime | Ouvrir un compte |
Qui est la moins chère entre Fortuneo et Hello bank! ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
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| Frais de tenue de compte | 0€ frais + CB gratuite* | 0€ de frais + CB Hello One gratuite |
| Frais des autres comptes | 0€ | 5€ (avec Hello Prime) |
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Fortuneo ou Hello bank! ?
| Frais de carte bancaire classique | 0€ | 0€ |
|---|---|---|
| Frais carte haut de gamme | 0€ | 0€ |
| Frais autre carte | 0€ | 0€ pour la Premier sur le compte-joint. |
| Assurance moyens de paiement | 1,5€/mois | 26,5€/an |
| Retrait DAB en France | 0€ | 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One |
| Retrait DAB en zone euro | 0€ | 0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One |
| Retrait DAB hors zone Euro | 1,94% du montant | De 1,5 à 2% du montant |
| Paiement CB en France | 0€ | 0€ |
| Paiement CB en zone euro | 0€ | 0€ |
| Paiement CB hors zone Euro | 1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite) | 0€ ou 2% avec la Visa Premier |
| Virement en devise | 0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini) | Emission 9,50€ + commission de change 15€ |
| Chéquier | ||
| Encaissement de chèque | ||
| Chèque de banque | ||
| Encaissement d'argent liquide | ||
| Carte virtuelle | ||
| Virement instantané |
Quels sont les frais d'irrégularités chez Fortuneo et Hello bank! ?
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| Commission d'intervention | 0€ | 0€ |
| Découvert autorisé | 7% par an | 8% (impossible sur Hello One) |
| Montant du découvert autorisé | 200€ | 250€ |
| Ouvrir un compte avec 80€* de prime | Ouvrir un compte |
Quelles sont les spécificités de Fortuneo et Hello bank! ?
Quels sont les éléments clés de Fortuneo et Hello bank! ?
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| Condition de revenus | Ouvert à tous avec Fosfo | sans condition avec Hello One |
| Idéal pour | CashbackerRadin ou juste économeAuto-entrepreneur, freelance, indépendantProfil de baseCSP +, investisseurCompte-jointChasseur de primeExpatrié, grand voyageur | Jeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur |
| Spécificités | Seule banque à récompenser autant la mobilité. | Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas. |
Quels sont les principaux comptes disponibles chez Fortuneo et Hello bank! ?
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| Compte-joint | ||
| Compte-jeune | ||
| Compte Pro | ||
| Autre compte | Prestige |
Qui a les meilleurs services annexes entre Fortuneo et Hello bank! ?
Épargne : qui gagne le duel ?
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| Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL) | ||
| Livrets spécifiques | 1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +) | 0,20% (Hello +) |
| Offre spéciale pour assurance vie | 150€* de prime | Pas de prime |
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?
| Compte titres ou PEA - Conditions | Dès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil. | Dès 1,75€ par ordre |
|---|---|---|
| Compte titre ou PEA - Prime ou offre | 100 ordres offerts | Pas de prime |
Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Hello bank! ?
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| Crédit immo taux TAEG moyen | 1,34% | Sur devis |
| Crédit conso TAEG moyen | Dès 0,10%* avec Younited Crédit | Dès 0,99%* |
| Frais de dossier | 0€ | 0€ |
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
| Conciergerie | ||
|---|---|---|
| Agrégateur de banques | ||
| Autre | Cagnotte gratuite avec Lyf Pay | |
| Ouvrir un compte avec 80€* de prime | Ouvrir un compte |
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Fortuneo et Hello bank! ?
Support client qui a le meilleur entre Fortuneo et Hello bank! ?
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| Agence physique | ||
| Service client gratuit par téléphone pour tous | ||
| Chat | ||
| Réseaux sociaux réactifs |
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Fortuneo et Hello bank! ?
| Site Web | ||
|---|---|---|
| Application mobile | ||
| Ouvrir un compte avec 80€* de prime | Ouvrir un compte |
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.