Fortuneo ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Fortuneo et Hello bank! sont assez similaires. Ce sont les filiales de deux grands groupes bancaires : respectivement Crédit Mutuel et BNP Paribas.

Fortuneo cumule beaucoup d’atouts :

  • c’est la banque qui donne le plus d’avantages financiers à ses clients (jusqu’à 1 360 € en cumulant toutes les primes la première année !) ;
  • son service client fait l’unanimité ;
  • globalement, son offre est très compétitive car elle est à quasiment à égalité avec Boursorama Banque. 

Alors Hello bank! peut-elle rivaliser avec sa concurrente ?

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite*0€ de frais + CB Hello One gratuite
PrimeJusqu'à 80€* de prime80€* de prime avec Hello Prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte

Qui est la meilleure entre Fortuneo ou Hello bank! ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Fortuneo et Hello bank! au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Fortuneo et Hello bank! ?

Historique

Créé en20092013
SecteurBanque en ligneBanque en ligne
Maison mèreCrédit Mutuel ArkeaBNP Paribas
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleBanque en ligne sans frais, avec un panel de service complet et de qualité. Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Récompenses1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2019 avec la carte World Elite, Trophées pour l'assurance vie et l'offre BourseLabel Excellence 2018 pour le compte courant
Nombre de clients740 000520 000
PrimeJusqu'à 80€* de prime80€* de prime avec Hello Prime
Prime de parrainage110€*20€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte

Qui est la moins chère entre Fortuneo et Hello bank! ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ frais + CB gratuite*0€ de frais + CB Hello One gratuite
Frais des autres comptes0€5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Fortuneo ou Hello bank! ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€0€
Frais autre carte0€0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiement1,5€/mois26,5€/an
Retrait DAB en France0€0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro0€0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone Euro1,94% du montantDe 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite)0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en devise0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini)Emission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Fortuneo et Hello bank! ?

Commission d'intervention0€0€
Découvert autorisé7% par an8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autorisé200€250€
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte

Quelles sont les spécificités de Fortuneo et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de Fortuneo et Hello bank! ?

Condition de revenusOuvert à tous avec Fosfosans condition avec Hello One
Idéal pourCashbackerRadin ou juste économeAuto-entrepreneur, freelance, indépendantProfil de baseCSP +, investisseurCompte-jointChasseur de primeExpatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageur
SpécificitésSeule banque à récompenser autant la mobilité. Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Fortuneo et Hello bank! ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre comptePrestige

Qui a les meilleurs services annexes entre Fortuneo et Hello bank! ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +)0,20% (Hello +)
Offre spéciale pour assurance vie150€* de primePas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsDès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil. Dès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offre100 ordres offertsPas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Hello bank! ?

Crédit immo taux TAEG moyen1,34%Sur devis
Crédit conso TAEG moyenDès 0,10%* avec Younited CréditDès 0,99%*
Frais de dossier0€0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCagnotte gratuite avec Lyf Pay
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Fortuneo et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur entre Fortuneo et Hello bank! ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Fortuneo et Hello bank! ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec 80€* de prime Ouvrir un compte

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.