Fortuneo ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

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Fortuneo et Hello bank! sont assez similaires. Ce sont les filiales de deux grands groupes bancaires : respectivement Crédit Mutuel et BNP Paribas.

Fortuneo cumule beaucoup d’atouts :

  • c’est la banque qui donne le plus d’avantages financiers à ses clients (jusqu’à 1 360 € en cumulant toutes les primes la première année !) ;
  • son service client fait l’unanimité ;
  • globalement, son offre est très compétitive car elle est à quasiment à égalité avec Boursorama Banque. 

Alors Hello bank! peut-elle rivaliser avec sa concurrente ?

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite*
0€ de frais + CB Hello One gratuite

Prime
Jusqu'à 80€* de prime
80€ de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte 80€ de prime

Qui sont Fortuneo et Hello bank! ?

Historique


Créé en
2009
2013

Secteur
Banque en ligne
Banque en ligne

Maison mère
Crédit Mutuel Arkea
BNP Paribas

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Banque en ligne sans frais, avec un panel de services complet et de qualité.
Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.

Récompenses
1ère place du classement des meilleures banques selon Bankin, Banque la moins chère en 2021, Trophées pour l'assurance vie et l'offre Bourse
Label Excellence 2018 pour le compte courant

Nombre de clients
740 000
520 000

Prime
Jusqu'à 80€* de prime
80€ de prime

Prime de parrainage
110€*
20€

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte 80€ de prime

Qui est la moins chère entre Fortuneo et Hello bank! ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ frais + CB gratuite*
0€ de frais + CB Hello One gratuite

Frais des autres comptes
0€
5€ (avec Hello Prime)

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Fortuneo ou Hello bank! ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
0€

Frais autre carte
0€
0€ pour la Premier sur le compte-joint.

Assurance moyens de paiement
1,5€/mois
26,5€/an

Retrait DAB en France
0€
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One

Retrait DAB en zone euro
0€
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One

Retrait DAB hors zone Euro
1,94% du montant
De 1,5 à 2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
1,94% du montant avec la CB Mastercard. Gratuit avec les autres cartes (Fosfo, Gold et World Elite)
0€ ou 2% avec la Visa Premier

Virement en devise
0,1% du montant (23€ mini) + commission 0,1% (15€ mini)
Emission 9,50€ + commission de change 15€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Fortuneo et Hello bank! ?


Commission d'intervention
0€
0€

Découvert autorisé
7% par an
8% (impossible sur Hello One)

Montant du découvert autorisé
200€
250€

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte 80€ de prime

Quelles sont les spécificités de Fortuneo et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de Fortuneo et Hello bank! ?


Condition de revenus
Ouvert à tous avec Fosfo
sans condition avec Hello One

Idéal pour
Radin ou juste économe : banque idéaleCSP +, investisseur : quelle banque choisir ?Chasseur de prime : quelle banque choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansBanques pas chères avec Dépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?

Spécificités
La + généreuse en prime et moyens de paiement.
Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Fortuneo et Hello bank! ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige

Qui a les meilleurs services annexes entre Fortuneo et Hello bank! ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
1,5% sur 4 mois puis 0,10% (Livret +)
0,20% (Hello +)

Offre spéciale pour assurance vie
150€* de prime
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 0€ par ordre. Le tarif varie en fonction du profil.
Dès 1,75€ par ordre

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
100 ordres offerts
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre entre Fortuneo et Hello bank! ?


Crédit immo taux TAEG moyen
1,19%
Sur devis

Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,10%* avec Younited Crédit
Dès 0,99%*

Frais de dossier
0€
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte 80€ de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Fortuneo et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur entre Fortuneo et Hello bank! ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Fortuneo et Hello bank! ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte avec 80€* de prime
Ouvrir un compte 80€ de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.