Match
vs.

Revolut ou Hello bank! : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Revolut est une néobanque venue tout droit de Grande-Bretagne et bouscule les codes du marché traditionnel de la banque. En effet, en plus des offres habituelles comme les services bancaires, le crédit ou encore l’épargne, elle propose des produits atypiques comme l’investissement en bourse et les cryptomonnaies. Cependant, l’acteur est aussi connu pour ses offres d’opérations en devises idéales pour les grands voyageurs et les expatriés. Pour couronner le tout, les frais pratiqués y sont très bas.

Hello bank! est, quant à elle, une banque en ligne filiale de BNP Paribas. De ce fait, elle propose une gamme d’offres très complète dans le secteur bancaire, à l’image de sa maison mère. Elle convient aux citadins qui souhaitent ouvrir un compte principal utilisable au quotidien. Pour faire simple, l’acteur est semblable aux établissements traditionnels, mais en moins cher (tarifs très compétitifs également) et avec la rapidité en plus (tout ou presque se fait en ligne).

Note globale
Frais de tenue de compte
Dès 0€/mois
0€ de frais + CB Hello One gratuite*
Offre globale
Revolut France avec compte gratuit sur 150 devises ouverte en 5 min
Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Prime
80€ offerts + Hello Prime à 1€/ 6mois
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

Synthèse du match

Vu les offres qu’elles proposent et les tarifs qu’elles pratiquent, il est difficile de départager Revolut et Hello bank!. Cependant, comme la filiale de BNP Paribas est une banque en ligne, ses tarifs sont légèrement plus avantageux. Quant à l’acteur britannique, il se démarque par ses services plus innovants.

Le choix entre les deux opérateurs se fera ainsi en fonction des besoins de chaque utilisateur.

Différence entre ces deux établissements

Revolut Hello bank!
●      Frais de tenue de compte : dès 0 € par mois et jusqu’à 13,90€ avec la carte Metal

●      Spécificités : Compte jeune, compte pro avec des facilités pour les paiements en devises, achat de crypto et matières premières …

 

●      Frais de tenue de compte : 0 € avec CB offerte pour l’offre Hello One ou 5€ par mois avec Hello Prime.

●    Spécificités :   Possibilité d’alimenter le compte avec de l’argent liquide, Possibilité de détenir un chéquier et d’encaisser des chèques, parfois jil y a une prime de bienvenue, accès aux livrets règlementaires dont le LEP, accès au crédit immobilier et personnel.

La plus grosse différence entre Revolut et Hello bank! réside ainsi dans le fait que les utilisateurs de la banque en ligne peuvent alimenter leur compte en espèce et chèque depuis les automates de BNP Paribas.

De plus, avec son IBAN LT ou FR, la néobanque Revolut doit être déclarée aux impôts, ce qui peut freiner certains utilisateurs.

Similitudes entre Revolut et Hello bank!

Même si Revolut et Hello bank! appartiennent à deux secteurs d’activité bien distincts, elles ont, néanmoins, quelques points communs :

  • Des tarifs très compétitifs,
  • Plus rapides que les banques classiques
  • Carte virtuelle
  • Virement instantané
  • Compte-joint
  • Compte pro

Qui sont Revolut et Hello bank! ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2015
2013
Secteur
Néobanque
Banque en ligne
Maison mère
Revolut France
BNP Paribas
IBAN
FR ou LT
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
établissement de crédit agréé par l'ACPR
Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globale
Revolut France avec compte gratuit sur 150 devises ouverte en 5 min
Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Récompenses
Label Excellence 2018
Nombre de clients
40 000 000
700 000
Prime
80€ offerts + Hello Prime à 1€/ 6mois
Prime de parrainage
0€
20€

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
Dès 0€/mois
0€ de frais + CB Hello One gratuite*
Frais des autres comptes
de 3,99€ à 55€/mois
5€/mois Hello Prime et 8€/mois pour Prime DUO

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€
Frais carte haut de gamme
55€/mois avec Ultra (45€ les 3 premiers mois)
0€
Frais autre carte
0€
0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Assurance moyens de paiement
26,5€/an
Retrait DAB en France
Sans frais jusqu'à 200€, 400€, 800€ ou 2000€ (selon le forfait) puis 2%/acte
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB en zone euro
Sans frais jusqu'à 200€, 400€, 800€ ou 2000€ puis 2%/acte
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
Retrait DAB hors zone Euro
5 retraits ou 200 euros grauitement avec Standard
De 1,5 à 2% du montant
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
0€
0€ ou 2% avec la Visa Premier
Virement en devise
3£par opération en devise (0,2£ pour un virement local)
Emission 9,50€ + commission de change 15€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
Non disponible
0€
Découvert autorisé
Non disponible
8% (impossible sur Hello One)
Montant du découvert autorisé
250€

Quelles sont les spécificités de Revolut et Hello bank! ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
Ouvert à tous
Sans condition avec Hello One
Spécificités
Paiements sans frais et au taux interbancaire a l'étranger + cashback sur grandes marques.
Encaisser son argent liquide et chèques dans les DAB BNP Paribas, accès au LEP (Livret d'Epargne Populaire)
CB gratuite
Carte Visa de débit
Visa Hello One sous réserve d'1 utilisation /mois

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
Prestige avec Metal et Ultra

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
Non disponible
2,5% pendant un an (Hello +)
Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Pas de prime

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Trading gratuit* sur Bourse, crypto, et matière première
Dès 1,75€ par ordre
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non
Pas de prime

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Sur devis
Crédit conso TAEG moyen
Sur devis
Dès 5,99%*
Frais de dossier
Non disponible
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
Autre
Comparateur de voyages, cashback
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Revolut et Hello bank! ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui choisir entre Revolut et Hello bank! ?

Lequel est le moins cher ?

Le verdict est assez clair : Hello bank! est moins chère que Revolut.

Cependant, il faut garder en tête que les frais pratiqués par la néobanque sont largement plus intéressants que ceux des banques traditionnelles. Cela peut suffire à faire pencher la balance en sa faveur vu l’étendue des offres qu’elle propose.

Comment les combiner ou trancher entre l’un ou l’autre ?

Revolut et Hello bank! ont chacune leurs avantages. Ainsi, chaque utilisateur doit bien analyser ses besoins afin de pouvoir trancher entre l’un ou l’autre. En effet, ceux qui recherchent une banque facilement accessible (en ligne) et moins chère choisiront la filiale de BNP Paribas. En revanche, ceux qui font régulièrement des opérations à l’étranger opteront pour l’acteur britannique.

Combiner les deux établissements serait aussi une excellente idée. Cela permet de profiter des offres et des avantages d’une banque en ligne tout en bénéficiant de services annexes très avantageux comme les cryptos.


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.