Hello bank! ou BNP Paribas : chez qui ouvrir un compte ?

BNP Paribas est la deuxième banque de proximité en France, leader en Europe et présente dans plus de 72 pays. Véritable poids lourd du secteur bancaire, BNP propose une gamme complète accessible à tous, notamment grâce à son offre Esprit Libre.

Hello bank!, banque en ligne créée par BNP Paribas, s’adresse à toutes les catégories sociaux professionnelles et plus particulièrement aux jeunes cadres dynamiques. L’élève sera-t-il capable de dépasser le maître ? Réponse.

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ de frais + CB Hello One gratuite0€
Prime3 mois offerts avec Hello Prime80€* de prime avec Esprit Libre
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compteOuvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de prime

Qui est la meilleure entre Hello bank! ou BNP Paribas ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Hello bank! et BNP Paribas au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Hello bank! et BNP Paribas ?

Historique

Créé en20131822
SecteurBanque en ligneBanque
Maison mèreBNP ParibasGroupe BNP Paribas
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Etablissement de crédit
Offre globaleBanque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.Le compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.
RécompensesLabel Excellence 2018 pour le compte courant
Nombre de clients520 0007 300 000
Prime3 mois offerts avec Hello Prime80€* de prime avec Esprit Libre
Prime de parrainage20€80€/filleul (3 par an max)
Ouvrir un compteOuvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de prime

Qui est la moins chère entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ de frais + CB Hello One gratuite0€
Frais des autres comptes5€ (avec Hello Prime)De 1,25€ à 2,5€/mois

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Hello bank! ou BNP Paribas ?

Frais de carte bancaire classique0€0€ avec Esprit Libre pendant 1an
Frais carte haut de gamme0€0€ avec Esprit Libre pendant 1an
Frais autre carte0€ pour la Premier sur le compte-joint.Infinite 340€/an
Assurance moyens de paiement26,5€/an0€ avec Esprit Libre pendant 1an
Retrait DAB en France0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One 0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs 6 gratuits avec Classic & Esprit Libre, illimité avec Premier, sinon 1€/acte
Retrait DAB en zone euro0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One 0€ chez BNPP & partenaires, idem qu'en France
Retrait DAB hors zone EuroDe 1,5 à 2% du montant0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs de 2% +2,20€/acte à 2,90% +3€/acte selon la CB
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro0€ ou 2% avec la Visa Premier2,90%+0,90€/acte ou 2%+0,60€ avec Infinite
Virement en deviseEmission 9,50€ + commission de change 15€ Emission : 9,5€ + 1% du montant (de 15€à 65€). Réception : 19€+15€mini
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Hello bank! et BNP Paribas ?

Commission d'intervention0€8€/acte, 80€ max/mois
Découvert autorisé8% (impossible sur Hello One)15,90%
Montant du découvert autorisé250€
Ouvrir un compteOuvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de prime

Quelles sont les spécificités de Hello bank! et BNP Paribas ?

Quels sont les éléments clés de Hello bank! et BNP Paribas ?

Condition de revenussans condition avec Hello One0€
Idéal pourJeune + de 18 ansDépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendantRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurDépôt d’argent liquideRendez-vous en agence
SpécificitésUtilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Hello bank! et BNP Paribas ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compteClients fragiles

Qui a les meilleurs services annexes entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,20% (Hello +)Beaucoup d'options disponibles
Offre spéciale pour assurance viePas de primeRAS

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsDès 1,75€ par ordreBeaucoup d'options disponibles
Compte titre ou PEA - Prime ou offrePas de primeRAS

Crédit : qui a la meilleure offre entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Crédit immo taux TAEG moyenSur devisSur devis
Crédit conso TAEG moyenDès 0,99%*Sur devis
Frais de dossier0€Variables selon le crédit

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCagnotte gratuite avec Lyf Pay
Ouvrir un compteOuvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Support client qui a le meilleur entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compteOuvrir un compte à BNP Paribas avec 80€ de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.