Match
vs.

Hello bank! ou BNP Paribas : chez qui ouvrir un compte ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

BNP Paribas est la deuxième banque de proximité en France, leader en Europe et présente dans plus de 72 pays. Véritable poids lourd du secteur bancaire, BNP propose une gamme complète accessible à tous, notamment grâce à son offre Esprit Libre.

Hello bank!, banque en ligne créée par BNP Paribas, s’adresse à toutes les catégories sociaux professionnelles et plus particulièrement aux jeunes cadres dynamiques. L’élève sera-t-il capable de dépasser le maître ? Réponse.

 

Note globale
Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite*
0€
Offre globale
Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Le compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.
Prime
Hello Prime ou Prime DUO à 1€/ 6mois
Esprit Libre : un compte Gratuit 1 an + 80€ offerts
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne

Qui sont Hello bank! et BNP Paribas ?

Les grandes dates et des chiffres

Créé en
2013
1822
Secteur
Banque en ligne
Banque
Maison mère
BNP Paribas
Groupe BNP Paribas
IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Établissement de crédit
Offre globale
Banque en ligne sans frais* avec Hello One et sa carte offerte, sinon à 5€/mois avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Le compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.
Récompenses
Label Excellence 2018
Nombre de clients
700 000
33 000 000
Prime
Hello Prime ou Prime DUO à 1€/ 6mois
Esprit Libre : un compte Gratuit 1 an + 80€ offerts
Prime de parrainage
20€
80€/filleul (3 par an max)

Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite*
0€
Frais des autres comptes
5€/mois Hello Prime et 8€/mois pour Prime DUO
De 1,25€ à 2,5€/mois

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
Frais carte haut de gamme
0€
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
Frais autre carte
0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Infinite 340€/an
Assurance moyens de paiement
26,5€/an
0€ avec Esprit Libre pendant 1an
Retrait DAB en France
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs 6 gratuits avec Classic & Esprit Libre, illimité avec Premier, sinon 1€/acte
Retrait DAB en zone euro
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€ chez BNPP & partenaires, idem qu'en France
Retrait DAB hors zone Euro
De 1,5 à 2% du montant
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs de 2% +2,20€/acte à 2,90% +3€/acte selon la CB
Paiement CB en France
0€
0€
Paiement CB en zone euro
0€
0€
Paiement CB hors zone Euro
0€ ou 2% avec la Visa Premier
2,90%+0,90€/acte ou 2%+0,60€ avec Infinite
Virement en devise
Emission 9,50€ + commission de change 15€
Emission : 9,5€ + 1% du montant (de 15€à 65€). Réception : 19€+15€mini
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?

Commission d'intervention
0€
8€/acte, 80€ max/mois
Découvert autorisé
8% (impossible sur Hello One)
15,90%
Montant du découvert autorisé
250€

Quelles sont les spécificités de Hello bank! et BNP Paribas ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?

Condition de revenus
Sans condition avec Hello One
0€
Spécificités
Encaisser son argent liquide et chèques dans les DAB BNP Paribas, accès au LEP (Livret d'Epargne Populaire)
CB gratuite
Visa Hello One sous réserve d'1 utilisation /mois
Non disponible

Quels sont les principaux comptes disponibles ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compte
Clients fragiles

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques
2,5% pendant un an (Hello +)
Beaucoup d'options disponibles
Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
RAS

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 1,75€ par ordre
Beaucoup d'options disponibles
Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
RAS

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?

Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
Sur devis
Crédit conso TAEG moyen
Dès 5,99%*
Sur devis
Frais de dossier
0€
Variables selon le crédit

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?


Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.