Hello bank! ou BNP Paribas : chez qui ouvrir un compte ?

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BNP Paribas est la deuxième banque de proximité en France, leader en Europe et présente dans plus de 72 pays. Véritable poids lourd du secteur bancaire, BNP propose une gamme complète accessible à tous, notamment grâce à son offre Esprit Libre.

Hello bank!, banque en ligne créée par BNP Paribas, s’adresse à toutes les catégories sociaux professionnelles et plus particulièrement aux jeunes cadres dynamiques. L’élève sera-t-il capable de dépasser le maître ? Réponse.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite
0€

Prime
80€ de prime

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte 80€ de prime
Voir le classement des banques réactives et pas chères

Qui sont Hello bank! et BNP Paribas ?

Les grandes dates et des chiffres


Créé en
2013
1822

Secteur
Banque en ligne
Banque

Maison mère
BNP Paribas
Groupe BNP Paribas

IBAN
FR
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Etablissement de crédit

Offre globale
Banque en ligne sans frais de tenue de compte avec Hello One et sa carte offerte, sinon elle devient un minimum payante avec Hello Prime qui offre plus d'avantages.
Le compte courant Esprit Libre propose la carte gratuite et les services Essentiels offerts pendant 1 an.

Récompenses
Label Excellence 2018 pour le compte courant

Nombre de clients
630 000
7 300 000

Prime
80€ de prime

Prime de parrainage
20€
80€/filleul (3 par an max)

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Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
0€ de frais + CB Hello One gratuite
0€

Frais des autres comptes
5€ (avec Hello Prime)
De 1,25€ à 2,5€/mois

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€ avec Esprit Libre pendant 1an

Frais carte haut de gamme
0€
0€ avec Esprit Libre pendant 1an

Frais autre carte
0€ pour la Premier sur le compte-joint.
Infinite 340€/an

Assurance moyens de paiement
26,5€/an
0€ avec Esprit Libre pendant 1an

Retrait DAB en France
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs 6 gratuits avec Classic & Esprit Libre, illimité avec Premier, sinon 1€/acte

Retrait DAB en zone euro
0€ sur le réseau BNP Paribas Global Network* sinon 1€/acte avec Hello One
0€ chez BNPP & partenaires, idem qu'en France

Retrait DAB hors zone Euro
De 1,5 à 2% du montant
0€ chez BNPP & partenaires, ailleurs de 2% +2,20€/acte à 2,90% +3€/acte selon la CB

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
0€ ou 2% avec la Visa Premier
2,90%+0,90€/acte ou 2%+0,60€ avec Infinite

Virement en devise
Emission 9,50€ + commission de change 15€
Emission : 9,5€ + 1% du montant (de 15€à 65€). Réception : 19€+15€mini

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités ?


Commission d'intervention
0€
8€/acte, 80€ max/mois

Découvert autorisé
8% (impossible sur Hello One)
15,90%

Montant du découvert autorisé
250€

Ouvrir un compte 80€ de prime
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Quelles sont les spécificités de Hello bank! et BNP Paribas ?

Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?


Condition de revenus
sans condition avec Hello One
0€

Idéal pour
Banque pour un Jeune de 18-30 ansBanques pas chères avec Dépôt d’argent liquideAuto-entrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Résident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Banques pas chères avec Dépôt d’argent liquideBanques pas chères avec Rendez-vous en agence

Spécificités
Utilisation de messenger, chatbot avec intelligence artificielle. Adossé au réseau des agences de la BNP Paribas.

Quels sont les principaux comptes disponibles ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Clients fragiles

Qui a les meilleurs services annexes ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
0,20% (Hello +)
Beaucoup d'options disponibles

Offre spéciale pour assurance vie
Pas de prime
RAS

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Dès 1,75€ par ordre
Beaucoup d'options disponibles

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Pas de prime
RAS

Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Sur devis
Sur devis

Crédit conso TAEG moyen
Dès 0,99%*
Sur devis

Frais de dossier
0€
Variables selon le crédit

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cagnotte gratuite avec Lyf Pay

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Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et BNP Paribas ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

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Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.